Справа № 683/2559/25
1-кс/683/582/2025
27 жовтня 2025 року м.Старокостянтинів
Слідчий суддя Старокостянтинівського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчої СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні №12025243100000218 від 26.04.2025 року,
встановив:
23 жовтня 2025 року слідча СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Старокостянтинівського районного суду Хмельницької області із клопотанням погодженим з прокуроромпро тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Швидко гроші) за адресою: АДРЕСА_1 .
В обґрунтування даного клопотання слідчим зазначено, що 25.04.2025 року до чергової частини ВП № 1 Хмельницького РУП надійшло звернення ОСОБА_4 1980 р.н., місцевого жителя,про те, що 07.09.2023 в АДРЕСА_2 , невстановлена особа, використовуючи електронно-обчислювальну техніку оформила на нього кредит у фінансовій компанії " ІНФОРМАЦІЯ_2 " на загальну суму 6000 грн, а на даний час представники даної установи пропонують повернути борг по даному кредиту в сумі 12359 грн.
26 квітня 2025 року за даним фактом розпочато досудове розслідування № 12025243100000218, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
06.10.2025 року під час проведення додаткового допиту в якості ОСОБА_5 показав, що 07.09.2023 року близько 19 год. 00 хв. перебуваючи за місцем свого проживання, до нього на мобільний номер НОМЕР_1 зателефонував невідомий номер телефону НОМЕР_2 та невідома йому особа чоловічої статі представився як оператор ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з метою продовження строку дії номеру телефону потерпілого.
В подальшому даний оператор вказав ОСОБА_4 , що прийде смс-повідомлення та необхідно повідомити оператору код, який складається з чотирьох цифр. Після повідомлення даного коду, на телефоні ОСОБА_4 повністю зникла мережа та інтернет.
Так як ОСОБА_4 перебував за місцем свого проживання та його мобільний телефон був приєднаний до мережі Wi-FI, на його електронну адресу надійшло повідомлення про несанкціонований вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». З метою запобігання вчинення шахрайських дій щодо себе, в той же вечір, приїхавши до банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_4 », останній зняв грошові кошти в загальній сумі 10 000 грн. Крім того, ОСОБА_6 повідомив, так як він перебуває на посаді військовослужбовця, йому було дозволено оформлення кредиту не більше ніж на 500 грн.
На наступний день, мережа на мобільному телефоні не з'явилась та ОСОБА_4 придбав нову сім-карту. Також останній звернувся до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де йому повідомили, що на нього був оформлений кредит на суму 500 грн. та він вирішив особисто закрити дану заборгованість.
В подальшому, 25.04.2025 року, до нього зателефонував невідомий номер та особа жіночої статі представилась оператором кредитної установи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що останній має заборгованість в загальній сумі 12 359 грн., так як початковий кредит був оформлений на загальну суму 6 000 грн., який був оформлений 07.09.2025 та з плином часу нарахувались відсотки за користування кредитними коштами, у зв'язку з чим загальна сума заборгованості зросла до вищевказаного розміру.
Слідча зазначає, що беручи до уваги викладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана кредитна заборгованість має суттєве значення для встановлення місця вчинення злочину, осіб причетних до скоєння кримінального правопорушення та важливих обставин у кримінальному провадженні, та вважає за необхідне отримати тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та зберігається у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Швидко гроші) за адресою: АДРЕСА_1 .
Слідча СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явилася, проте разом із клопотанням подала заяву, якою просить здійснити розгляд даного клопотання без її участі, клопотання підтримує в повному обсязі.
Беручи до уваги, що слідчою у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення запитуваної інформації, тому розгляд клопотання з урахуванням положень ч. 2 ст. 163 КПК України проводиться слідчим суддею без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що воно підлягає задоволенню з наступних підстав.
Слідчим наведено підстави, передбачені ч.5 ст.163 КПК України, зокрема, що документи, доступ до яких просить надати слідчий, перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що інформація, яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Швидко гроші) належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.
Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, в зв'язку з чим клопотання слідчого підлягає задоволенню, оскільки іншими способами встановити та довести обставини, які передбачається з'ясувати за допомогою цих документів, неможливо.
Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України, слідчий суддя,-
постановив:
Клопотання слідчої СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_10 , заступнику начальника СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_11 та старшому слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Швидко гроші) за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до інформації на магнітних носіях документи або належним чином завірені копії, які містять всю можливу інформацію, а саме: Кредитної справи, укладеної між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Швидко гроші) та громадянином ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ; Договору про надання кредиту (у тому числі всіх додаткових угод, заяв, анкет, графіків погашення, платіжних документів, квитанцій, історії платежів, відомостей про нараховані відсотки комісії, пені та штрафні санкціїї); Документів, що підтверджують факт видачі грошових коштів, рух коштів по кредиту, а також розрахунку заборгованості станом на дату отримання ухвали суду; Копій документів, що посвідчують особу позичальника, та інших документів, на підставі яких було укладено кредитний договір; Відомостей про контактні дані позичальника (номер мобільного телефону, електронну адресу, РНОКПП, місце проживання), зазначені при оформленні кредиту; Картковий рахунок, на який було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів.
Ухвала діє по 22 грудня 2025 року.
Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторонни кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: