Справа № 755/19794/25
1-кс/755/3802/25
"14" жовтня 2025 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025100040003091 від 25.09.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),
Слідчий СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, які перебувають у володінні: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який користується банківською карткою№ НОМЕР_2 , що відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_3 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який користується банківською карткою№ НОМЕР_4 , що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: інформації про власника (користувачів) банківського рахунку (карток), із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаної картки; копій документів власника (користувачів) банківського рахунку (карток), які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківським рахунком (картками), у період: з 00 години 00 хвилин 22.09.2025 року до 00 години 00 хвилин 24.09.2025 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей, чи підключена до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_3 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_4 », якщо так, то вказати ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування зняття коштів з банківського рахунку.
Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .
Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025100040003091 від 25.09.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
У ході досудового розслідування було встановлено, що до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_3 , про те, що 22.09.2025 року, перебуваючи за власним місцем проживання, зайшла до робочого чату « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де побачила невідоме до цього їй посилання ІНФОРМАЦІЯ_7 за яким остання перейшла, після чого, на її мобільний номер телефону НОМЕР_5 надійшов телефонний дзвінок із номеру НОМЕР_6 від невідомої особи чоловічої статі, яка представилася представником ІНФОРМАЦІЯ_8 та шляхом обману і зловживання довірою змусила встановити додаток ІНФОРМАЦІЯ_9 та ввести реквізити невідомої банківської картки, а саме АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , після чого, отримавши доступ до інтернет-банкінгу заявниці, з «Універсальної» банківської картки останньої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 було знято чотирма транзакціями на загальну суму 1997 доларів 99 центів, що еквівалентно 83 249 грн. 58 копійок кредитних коштів (ЄО №74490 від 24.09.2025 року).
Відповідно до інформації, наданої заявником під час допиту, було з'ясовано, що заявниця ОСОБА_5 22.09.2025 року перебувала за власним місцем проживання, а саме: АДРЕСА_3 , та вирішила зайти до робочого чату « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у месенджері «Viber», де помітила повідомлення від своєї колеги на ім'я ОСОБА_6 , в якому містилась інформація, нібито, від програми « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та посилання ІНФОРМАЦІЯ_7 на яке ОСОБА_5 вирішила перейти, також, дане повідомлення продублювалось в іншу робочу групу «Описание ВЛК». Після переходу за вказаним посиланням, потерпілій було запропоновано варіанти верифікації за допомогою одного з банків, так як вона була клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », обрала саме його, після чого, висвітилось повідомлення про очікування, через певний час, потерпіла згорнула застосунок.
Наступного дня, 23.09.2025 року, у другій половині дня, ОСОБА_5 спробувала повторно перейти за вищезазначеним посиланням, але воно вже не було активним.
Цього ж дня, о 19 годині 00 хвилин, потерпілій на її мобільний номер телефону НОМЕР_5 надійшов дзвінок від невідомої їй до цього особи чоловічої статі, яка користувалася мобільним номером телефону НОМЕР_6 , та в ході розмови повідомила, що він представник « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в Україні. Під час розмови, ОСОБА_5 повідомила, що являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на що, нібито представник « ІНФОРМАЦІЯ_9 », повідомив, що наразі, даний банк функціонує погано та почав надавати інструкції зі встановлення іншого застосунку з метою пройти верифікацію.
У подальшому, невідомий чоловік, використовуючи нікнейм ОСОБА_7 , у месенджері «Telegram» зателефонував потерпілій та в ході розмови дізнався, що в потерпілої застаріла версія застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого, сказав потерпілій видалити його та повторно завантажити, але нову версію, через посилання, що він надіслав ОСОБА_5 , яке не збереглось.
У подальшому, після виконання вищезазначених вказівок та для первинної авторизації, у застосунок невідомий сказав потерпілій ОСОБА_5 ввести реквізити невідомої їй до цього банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 та попросив ввести пін-код, після виконання потерпілою даних дій, остання зайшла до застосунку, де невідомий повідомив їй, що зараз, на її рахунок надійдуть грошові кошти, після чого, на телефоні висвітиться напис на чорному фоні про зарахування грошових коштів. Виконавши вказівки, на екрані телефону потерпілої висвітився напис: «іде зарахування коштів, очікуйте протягом 10-15 хвилин, не вимикайте пристрій», у цей час, нібито представник « ІНФОРМАЦІЯ_10 », перебував на зв'язку з потерпілою та зазначив, щоб вона не робила ніяких дій зі своїм пристроєм. Після сплину 15 хвилин, вищезазначений чоловік повідомив, що процедура завершена та грошові кошти мають надійти на рахунок та поклав слухавку.
У подальшому, зайшовши до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », потерпіла не виявила жодних зарахувань, зателефонувавши колезі на ім'я ОСОБА_6 , яка минулого дня відправила посилання на програму « ІНФОРМАЦІЯ_10 », проте, остання повідомила, що їй про це нічого не відомо.
Трохи згодом, з метою перевірити баланс на інших своїх банківських картках, потерпіла ОСОБА_5 зайшла до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де виявила чотири несанкціонованих списання грошових коштів із власної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 на невстановлений банківський рахунок на загальну суму збитків 1997 доларів 99 центів, що еквівалентно 83 249 гривень 58 копійок кредитних коштів.
Наразі, досудовим слідством не встановлено власників банківських рахунків/карток, на які несанкціонованим шляхом, без згоди потерпілої ОСОБА_5 , були перераховані грошові кошти на загальну суму 83 249 гривень 58 копійок, внаслідок чого, існує необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, що становить банківську таємницю.
На підставі вищевикладеного, з метою отримання відомостей, які є необхідними для встановлення осіб, які вчинили вищевказане кримінальне правопорушення, взаємозв'язки між ними та інших осіб, які можуть бути причетними до його вчинення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме отримання повної та вичерпної інформації про рух коштів за банківськими рахунками, до яких відносяться наступні банківські картки: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_4 , у період з 00 години 00 хвилин 22.09.2025 року до 00 години 00 хвилин 24.09.2025 року та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , у період з 00 години 00 хвилин 22.09.2025 року до 00 години 00 хвилин 24.09.2025 року, даних щодо власника (користувача) банківської картки, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн-банкінгом, забезпечивши таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, враховуючи, що отримати вказану інформацію іншим шляхом неможливо.
У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, що перебувають у банківській установі, мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, тому, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів та надати можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю, отримати не можливо.
Слідчий у судове засідання не з'явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання у його відсутність, яке підтримує та просить задовольнити.
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомлялися про дату та час розгляду клопотання, однак, їх представники у судове засідання не з'явилися.
Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.
Відповідно до ч. 1 ст. 162 КПК України, речі і документи, до яких просить дозволити доступ слідчий, є речами і документами, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 . Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.
Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться саме у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_3 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а також, така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та його задоволення.
На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати дозвіл слідчому СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, які перебувають у володінні: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який користується банківською карткою№ НОМЕР_2 , що відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_3 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , що становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, який користується банківською карткою№ НОМЕР_4 , що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: інформації про власника (користувачів) банківського рахунку (карток), із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаної картки; копій документів власника (користувачів) банківського рахунку (карток), які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківським рахунком (картками), у період: з 00 години 00 хвилин 22.09.2025 року до 00 години 00 хвилин 24.09.2025 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаним рахункам, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з'єднання з онлайн банкінгом, фотознімки осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей, чи підключена до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_3 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_4 », якщо так, то вказати ІР-адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування зняття коштів з банківського рахунку.
У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя