Дата документу 17.10.2025Справа № 554/9964/25
Провадження № 2/554/4173/2025
17 жовтня 2025 року м. Полтава
Шевченківський районний суд міста Полтави в складі:
головуючого судді - Тімошенко Н.В.
при секретарі - Тоцької К.А.
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача - адвоката Столітнього Михайла Миколайовича про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінтраст Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
До Шевченківського районного суду міста Полтави надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінтраст Капітал» (далі - Позивач, ТОВ «ФК «Фінтраст Капітал») до ОСОБА_1 (далі - Відповідач) про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Разом з позовною заявою представником позивача - адвокатом Столітнім Михайлом Миколайовичем подано клопотання про витребування доказів на підставі ст. 84 ЦПК України.
У клопотанні зазначено, що з метою підтвердження факту зарахування грошових коштів 01.01.2023 року на платіжну картку Відповідача № НОМЕР_1 , банком-емітентом якої є АТ «Універсал Банк», у сумі 4400 грн, представником позивача підготовлено та направлено адвокатський запит до АТ «Універсал Банк».
Представником позивача отримано відповідь на адвокатський запит, в якому АТ «Універсал Банк» повідомив, що запитувана інформація адвокатом може бути надана виключно за дозволом клієнта Банку на розголошення Банком інформації, яка становить банківську таємницю.
Представник позивача зазначає, що витребування судом документів, що підтверджують факт належності банківської картки Відповідачу та факт зарахування грошових коштів на банківську картку Відповідача, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об'єктивному з'ясуванню обставин, що мають значення для справи.
Представник позивача просить суд витребувати в АТ «Універсал Банк» інформацію щодо:
підтвердження факту належності платіжної картки НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );
підтвердження факту зарахування коштів 01.01.2023 на дану платіжну картку, банком-емітентом якої є АТ «Універсал Банк», у сумі 4400 грн., за ініціативою ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА» (код ЄДРПОУ 41078230) через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «ПЕЙТЕК УКРАЇНА».
Розглянувши подане клопотання, суд вважає за необхідне задовольнити його з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно з ч. 1 ст. 76 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Частиною 1 ст. 81 ЦПК України встановлено, що кожна сторона повинна надати суду докази на обґрунтування своїх вимог і заперечень.
Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України у разі неможливості подання учасником справи доказів, витребуваних судом, або неможливості вчинення інших процесуальних дій з причин, що об'єктивно не залежать від нього, суд за клопотанням учасника справи може витребувати відповідні докази від інших осіб.
Згідно з ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинні бути зазначені: докази, які потрібно витребувати; обставини, які можуть бути встановлені цими доказами; причини, що перешкоджають стороні самостійно отримати докази, які нею витребуються, місцезнаходження цих доказів.
Суд вважає, що представник позивача у клопотанні належним чином обґрунтував неможливість самостійного отримання зазначених доказів, оскільки банк відмовив у наданні інформації на адвокатський запит з посиланням на банківську таємницю. До клопотання долучено копію відповіді АТ «Універсал Банк» на адвокатський запит, що підтверджує факт вжиття представником позивача заходів для самостійного отримання доказів.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Приписами ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду.
Враховуючи, що витребувані документи та інформація є необхідними для встановлення обставин справи, а саме факту надання кредитних коштів Відповідачу та виконання кредитором своїх зобов'язань за кредитним договором, суд вважає клопотання про витребування доказів обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
Враховуючи, що витребовувані документи стосуються предмету доказування в даній справі і іншим способом, ніж в порядку ст. 84 ЦПК України, їх отримати позивачем немає можливості, з метою повного, всебічного і об'єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання.
Керуючись ст.ст. 12, 13, 43, 48, 49, 58, 64, 76, 81, 84, 185, 186, 258, 367, 368, 369 ЦПК України, суд
Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінтраст Капітал» - адвоката Столітнього Михайла Миколайовича про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати в АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352, місцезнаходження: 04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19) та зобов'язати надати суду наступну інформацію та документи щодо ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ):
Інформацію про те, чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка з маскою номера НОМЕР_1 .
Інформацію про факт зарахування коштів на картковий рахунок з маскою номера картки НОМЕР_1 дня 01.01.2023 року у сумі 4400 (чотири тисячі чотириста) гривень 00 копійок.
Інформацію щодо ініціатора переказу коштів на картковий рахунок з маскою номера картки НОМЕР_1 дня 01.01.2023 року, а саме: чи була переказ здійснено за ініціативою ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА» (код ЄДРПОУ 41078230) через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «ПЕЙТЕК УКРАЇНА».
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) на картковий рахунок з маскою номера картки НОМЕР_1 дня 01.01.2023 року у сумі 4400 грн:
первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції/доручення), що підтверджують зарахування коштів. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок з маскою номера картки);
повний номер рахунку з маскою номера картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
Інформацію про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
Інформацію про номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою з маскою номера НОМЕР_1 .
У випадку, якщо картковий рахунок з маскою номера картки НОМЕР_1 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) - інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок з маскою номера картки НОМЕР_1 .
Витребувану інформацію та документи надати суду протягом п'яти робочих днів з дня отримання ухвали.
Копію ухвали направити АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «УНІВЕРСАЛ БАНК» для виконання.
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.
Суддя Н.В. Тімошенко