Справа № 712/14086/25
Провадження № 1-кс/712/4906/25
16 жовтня 2025 року м. Черкаси
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12025035580000019 від 10.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-
До суду звернувся дізнавач сектору дізнання Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з указаним клопотанням.
Клопотання мотивує тим, що Сектором дізнання Черкаського районного управління поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні за №12025035580000019 від 10.01.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 09.01.2025 в період часу з 12 год. 49 хв. по 13 год. 38 хв., невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, шляхом обману, під приводом безпеки банку, використовуючи н.м.т. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , заволоділа грошовими коштами, які ОСОБА_5 самостійно та добровільно перерахувала з власних банківської карток, емітованих в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_3 та НОМЕР_4 на банківську картку НОМЕР_5 у сумі 23 284 грн.; з банківської карти емітованої в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " НОМЕР_6 на банківську карту НОМЕР_7 у сумі 55 055 грн. та з банківської карти, емітованої в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_8 на банківську карту НОМЕР_7 у сумі 38 538, чим завдала майнової шкоди на загальну суму 116 877 гривень.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 09.01.2025 близько 12 год. 31 хв. до неї зателефонували з н.м.т. НОМЕР_1 та представились працівником банку. Повідомили, що з її кредитної картки шахраї хочуть зняти грошові кошти та за для збереження грошей необхідно їх перевести на її закритий рахунок. В подальшому за вказівками працівника банку потерпіла перерахувала 23248 гривень двома транзакціями з своїх банківських карток на банківську карту емітовану в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » N5175 НОМЕР_9 . Надалі, здійснила ще три транзакції на банківську карту, емітовану в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_7 на загальну суму 93593 гривні.
В ході досудового розслідування у кримінальному провадженні, 03.03.2025, на підставі ухвали Луцького міськрайонного суду Волинської області, отримано тимчасовий доступ до речей і документів, а саме інформації, що містить банківську таємницю, зокрема про рух коштів по картці № НОМЕР_7 , яка емітована у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та на яку 09.01.2025 о 13 годині 21 хвилин були перераховані грошові кошти із карти потерпілого.
Аналізом отриманої від банку інформації встановлено, що зазначена вище карта видана на ім?я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 . Окрім того, рух коштів по карті свідчить про те, що 09.01.2025 о 13 годині 38 хвилин та о 13 годині 39 хвилин на банківську карту N? НОМЕР_7 відбулися зарахування грошових коштів від потерпілого. Також аналізом отриманої інформації встановлено, що того ж дня о 13 годині 27 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 29500 гривень на карту - ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_10 , о 13 годині 28 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 25500 гривень на карту - ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_10 , о 13 годині 43 хвилини відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 24000 гривень на карту -АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_11 та о 13 годині 46 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 14500 гривень на карту - ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_10 .
В ході досудового розслідування у кримінальному провадженні, 03.03.2025, на підставі ухвали Луцького міськрайонного суду Волинської області, отримано тимчасовий доступ до речей і документів, а саме інформації, що містить банківську таємницю, зокрема про рух коштів по картці N? НОМЕР_12 , яка емітована у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та на яку 09.01.2025 о 12 годині 46 хвилин були перераховані грошові кошти із карти потерпілого.
Аналізом отриманої від банку інформації встановлено, що зазначена вище карта видана на ім?я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 . Окрім того, рух коштів по карті свідчить про те, що 09.01.2025 о 12 годині 46 хвилин та о 12 годині 49 хвилин на банківську карту N? НОМЕР_12 відбулися зарахування грошових коштів від потерпілого. Також аналізом отриманої інформації встановлено, що того ж дня о 12 годині 51 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 3500 гривень на карту - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_13 , о 12 годині 58 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 6300 гривень на карту - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » N? НОМЕР_14 , о 13 годині 10 хвилини відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 12000 гривень на карту -АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_15 та о 13 годині 20 хвилин відбувся електронний переказ грошових коштів у сумі 962 гривень на карту - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_16 .
Під час досудового розслідування встановлено, що невстановлена особа в своїй злочинній діяльності використовує рахунок ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », НОМЕР_17 (код банку (МФО) НОМЕР_18 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_19 ) № НОМЕР_10 .
Дізнавач у клопотанні зазначає, що в зв'язку з вище викладеним та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та інформація, які перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи, що вище перелічена інформація має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні, що неможливо зробити без постанови прокурора та надання дозволу на тимчасовий доступ з можливістю вилучення вище перелічених документів.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Враховуючи, що інформація про рух коштів на банківській картці за N? НОМЕР_10 має виняткове значення для доказування вини правопорушників, у дізнавача виникла необхідність в отриманні дозволу на розкриття банківської таємниці та вилученні речей та документів, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ.
Дізнавач у судове засідання не з'явився, звернувся з заявою, в якій просить судовий розгляд проводити без його участі, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.
Володілець інформації в судове засідання не з'явився, причини неявки суду невідомі.
Дослідивши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження №12025035580000019 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.01.2025, у рамках якого було подано клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Частиною 1 ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи доводи клопотання про те, що отримання вказаних у клопотанні документів необхідне для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, вивчивши додані до клопотання матеріали в обґрунтування підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя доходить висновку, що дізнавачем доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що вказані у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме доказування вини правопорушників, тому слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів з можливістю їх вилучення.
Оцінюючи дотримання права кожної фізичної особи на недоторканність особистого життя та таємницю кореспонденції, гарантоване ст.8 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, слідчий суддя зважає на те, що застосування тимчасового доступу до речей і документів становить втручання у право особи, однак таке втручання на даний час є виправданим з огляду на суспільний інтерес, який у даному конкретному випадку стосується результату розслідування обставин вчинення кримінального правопорушення.
На підставі вищевикладеного і керуючись ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,слідчий суддя, -
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та знаходяться в службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », НОМЕР_17 (код банку (МФО) НОМЕР_18 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_19 , юридична адреса АДРЕСА_1 та надати можливість вилучити в паперовому та в електронному вигляді належним чином завірені копії зазначених документів, в яких міститься інформація, а саме:
-відомості про повні анкетні дані особи (власника/клієнта банку), яка володіє банківською картою № НОМЕР_10 , із зазначенням дати та умов її отримання, а також відділення чи філії ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де відкрито банківський рахунок;
- відомості про банківський рахунок до якого прив'язана банківська карта № НОМЕР_10 , а також відомості про інші банківські картки які прив'язані до банківського рахунку;
- інформацію про зміну даних банківського рахунку, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням дати та часу. Окрім цього, вказати за допомогою котрого банкомату або ж відділення банку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », було проведено зміну вказаних даних, з чиєї ініціативи;
- відомості про зняття, перерахунок, рух грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_10 , із зазначенням номерів банківських рахунків, на які надійшли грошові кошти, точної адреси знаходження банкоматів чи відділень банків, в яких відбувалося подальше зняття готівки із вказаного рахунку, дати зняття та суми грошей, що були зняті в період з 09.01.2025 по 01.08.2025 року;
- матеріали фото-, відеофіксації здійснення операцій зняття грошових коштів з банківської картки за № НОМЕР_10 , що здійснювалася за допомогою банкоматів в період з 09.01.2025 по 01.08.2025 року;
Зобов'язати керуючого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » надати доступ на розкриття банківської таємниці щодо банківської картки № НОМЕР_10 , яка містить охоронювану законом таємницю (банківську таємницю), та зберігається в Головному офісі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », НОМЕР_17 (код банку (МФО) НОМЕР_18 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_19 , юридична адреса АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення інформації у відділенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АДРЕСА_2 .
Виконання ухвали доручити дізнавачу сектору дізнання Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , або за їх дорученням в порядку ст. 40 КПК України оперуповноваженим відділу кримінальної поліції Черкаського РУП Головного управління Національної поліції в Черкаській області, а саме: оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти власності ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти власності ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 ; оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти особи ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 ; оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти особи ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 ; оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти власності ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 ; оперуповноваженому сектору розкриття незаконних заволодінь транспортними засобами ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 ; оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти власності ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 ; старшому оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти власності ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_16 ; оперуповноваженому сектору розкриття незаконних заволодінь транспортними засобами ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 ; старшому оперуповноваженому сектору протидії шахрайству ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_18 ; оперуповноваженому сектору протидії шахрайству ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_19 ; старшому оперуповноваженому сектору розшуку злочинців і зниклих громадян ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_20 ; старшому оперуповноваженому сектору розкриття злочинів проти особи ВКП Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_21 .
Строк дії цієї ухвали 60 діб з дня її винесення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала суду оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_22