Справа № 182/934/25
Провадження № 1-кс/0182/951/2025
Іменем України
16.10.2025 року м. Нікополь
Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області, ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання ст. дізнавача СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.01.2025 за №12025046340000010, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю, -
Ст. дізнавач СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів (ознайомлення та вилучення копій), які знаходяться в центральному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , що містять відомості про:
власника банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку, а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації;
електронні гаманці, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки;
ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки;
ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки за період часу з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації;
системи віддаленого доступу (Інтерент-банкінг, Мобільний банкінг і т.п.), підключених до зазначених рахунків;
ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації;
операції по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та інше) за період часу з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації.
У клопотанні зазначено, що 08.01.2025 до Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшло звернення від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка проживає: АДРЕСА_2 , котра прохає прийняти заходи до невідомої особи, яка 08.01.2024 через сайт оголошень « ІНФОРМАЦІЯ_3 » шахрайським шляхом, а саме шляхом обману, під приводом проходження верифікації для продажу пальто заявника, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в розмірі 13900 гривень, які заявник самостійно, добровільно перерахував на банківський рахунок НОМЕР_3 . Грошові кошти заявнику не повернуто.
Даний факт зареєстровано в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 12025046340000010 від 09.01.2025, з правовою кваліфікацією кримінального правопорушення за ст. 190 ч. 1 КК України .
В ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілого гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка показала, що вона на інтернет-платформі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розмістила оголошення про продаж пальто. 08.01.2025 року їй з номеру телефону НОМЕР_4 в застосунку «Вайбер» надійшло повідомлення про оформлення ІНФОРМАЦІЯ_3 -доставки пальто. Також потерпіла повідомила, що раніше не користувалась таким сервісом. Після того, як їй надійшло вказане повідомлення, їй потрібно було пройти верифікацію, а саме як повідомила потерпіла начебто створити картку з віртуальними грошима, які остання повинна була повернути покупцю. Для проходження верифікації ОСОБА_5 надіслали реквізити на імя ОСОБА_6 , Банк АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » IBAN НОМЕР_3 , куди вона повинна була скинути грошові кошти. Потерпіла на вказані реквізити двома платежами здійснила переказ грошових коштів на суму 900 гривень та 13000 гривень. Після переказу коштів верифікація остання пройшла, однак протягом двох годин оплату назад вона не отримала та зрозуміла, що це шахраї.
В результаті чого потерпілій ОСОБА_5 було завдано матеріального збитку на суму 13900 гривень.
В ході проведення дізнання на підставі ухвали слідчого судді Нікопольського міськрайонного суду Дніпропетровської області №182/934/25 від 19.02.2025 року отримано тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківського рахунку № НОМЕР_3 . В ході аналізу тимчасового доступу встановлено, що на вказаний банківський рахунок 08.01.2025 року здійснено зарахування грошових коштів в сумі 13900 гривень, після чого о 10:34 годин здійснено перерахування грошових коштів в сумі 13700 гривень на банківську карту № НОМЕР_5 та о 11:26 годин - 300 гривень на банківську картку № НОМЕР_2 .
Для встановлення вказаних осіб причетних до отримати доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме: інформацію про рух коштів по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 за період часу з 00:00 годин 08.01.2025 року по теперішний час, а також інформацію номерів їх рахунків, електронних гаманців, до яких прив'язані вищевказані банківські картки, ІР-адреси, з яких здійснювались реєстрація та доступи до електронних гаманців, які прив'язані до вказаної банківської картки, операцій по рахункам вказаної банківської картки, з яких банкоматів у вказаний період часу здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та з зазначенням адреси розташування банкоматів, вказана інформація знаходиться в розпорядженні та приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 .
Без долучення вказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде встановити осіб, які незаконно шахрайським шляхом, а саме шляхом обману, під приводом продажу шин на авто, заволоділи грошовими коштами ОСОБА_5 в розмірі 13900 грн., окрім того, довести їх провину, забезпечити права потерпілого - ОСОБА_5 на відшкодування завданих йому кримінальним правопорушенням матеріальних збитків.
В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ якої планується отримати та вилучити, є такою, згідно ЗУ «Про банки й банківську діяльність», що містять банківську таємницю.
Особою, у володінні якої перебувають зазначенні у клопотання речі та документи є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , тому іншим чином ніж тимчасовий доступ до речей та документів отримати вказані речі та документи неможливо.
У зв'язку з вищенаведеним, ст. дізнавач СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області і звернулась до суду з клопотанням про надання дозволу на проведення слідчих дій.
Ст. дізнавач та прокурор надали до суду заяви, в якій просять розглядати вказане клопотання без їх участі та без застосування під час розгляду аудіо-відео фіксацію.
Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень КПК України судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Розглянувши матеріали справи, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з'ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
За змістом ст. 26 КПК, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.
Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.
До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.
Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Відповідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація є банківською таємницею, оскільки містить відомості про стан рахунку клієнта, операції, які були проведені на користь клієнта, фінансово-економічний стан клієнта, відомості стосовно комерційної діяльності клієнта, інформацію про клієнта, що збиралась під час проведення банківського нагляду, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.
Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
З огляду на викладене слідчий суддя приходить до висновку про те, що матеріали клопотання містять достатні дані вважати, що вказані ст. дізнавачем документи, які знаходяться в центральному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , та до яких планується отримати тимчасовий доступ мають важливе доказове значення у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.01.2025 за №12025046340000010 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Однак, що стосується вилучення «т.п., інших» документів, то слідчий суддя вважає за можливе відмовити в цій частині, оскільки відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні повинно бути чітко зазначено перелік речей та документів, тимчасовий доступ до яких планується отримати.
Застосування зазначеного заходу забезпечення кримінального провадження є виправданим і необхідним в даному кримінальному провадженні, оскільки сприятиме досягненню мети щодо швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування.
Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання ст. дізнавача СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.01.2025 за №12025046340000010, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю - задовольнити частково.
Надати старшому дізнавачу СД Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , або за дорученням дізнавача оперуповноваженому ВКП Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , або за дорученням оперуповноваженому ВКП лейтенанту поліції ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів (ознайомлення та вилучення копій), які знаходяться в центральному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), за адресою: АДРЕСА_1 , що містять відомості про:
власника банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , із зазначенням номеру рахунку, а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації;
електронні гаманці, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки;
ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки;
ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив'язанні зазначенні вище банківські картки за період часу з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації;
системи віддаленого доступу (Інтерент-банкінг, Мобільний банкінг), підключених до зазначених рахунків;
ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації;
операції по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 , (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла) за період часу з 08.01.2025 року до часу отримання зазначеної інформації.
В іншій частині - відмовити.
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення, тобто до 16.11.2025 року.
Роз'яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1