Справа № 592/16340/25
Провадження № 1-кс/592/6707/25
14 жовтня 2025 року м.Суми Слідчий суддя Ковпаківського районного суду м. Суми ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,без фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів, розглянувши клопотання слідчої СВ Сумського РУП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Окружної прокуратури міста Суми ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12025200480002312 від 07.09.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України,
Слідча звернулася до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, у якому зазначила наступне:
Досудовим розслідуванням встановлено, що в період часу з 31.08.2025 по 02.09.2025, невстановлена особа, єдиним умислом, використовуючи персональні дані ОСОБА_5 оформила 7 онлайн кредитів у наступних банках: Бізпозика на суму 61500 грн, ОСОБА_6 на суму 12000 грн, ОСОБА_6 на суму 15045 грн, ІНФОРМАЦІЯ_1 на суму 10030 грн, ІНФОРМАЦІЯ_2 на суму 21013 грн, банк ІНФОРМАЦІЯ_3 на суму 67000 грн, швидко гроші на суму 12200 грн, чим завдано останнім матеріального збитку.
Під час допиту в якості потерпілоїОСОБА_5 , було встановлено, використовуючи її особисті дані, було укладено договори про надання споживчого кредиту у фінансових установах ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
У зв'язку з чим під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації умови споживчого договору, спосіб укладання договору, особисті дані, які зазначалися під час укладання договору, але зважаючи на те, що вказана інформація належить до таємниці фінансової послуги та межі розкриття якої регулюється Положенням про таємницю фінансової послуги, затвердженою постановою правління Національного банку України від 15.12.2023 №163, доступ до неї може бути отриманий лише на підставі ухвали суду.
Вказана інформація знаходиться у віданні фінансових установ ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». У вказаних документах міститься інформація, яка самостійно чи в сукупності з іншими доказами матиме суттєве значення для з'ясування обставин вчинення кримінального правопорушення.
Слідча в судове засідання не з'явилася, просила розглядати клопотання без її участі.
Дослідивши докази по матеріалах клопотання, слідчий суддя дійшов таких висновків.
Слідчим суддею встановлено, що 07.09.2025 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025200480002312, були внесені відомості за ч.2 ст.190 КК України, кримінальне провадження перебуває в провадженні Сумського РУП ГУНП в Сумській області.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Так, відомості зазначені у клопотанні знаходяться у віданні фінансових установ ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України стороною кримінального провадження, доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
З огляду на викладене, клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,
Надати слідчому СВ Сумського РУП ГУНП в Сумській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Сумського РУП ГУНП в Сумській області капітану поліції ОСОБА_7 або іншому слідчому з групи слідчих тимчасовий доступ до копій документів, що знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 , та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ЄРДПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 у яких міститься наступна інформація:
1)Яким чином укладався договори кредиту 31.08.2025 та 01.09.2025 на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІПН - НОМЕР_3 ?
2)Підстави оформлення кредитів 31.08.2025 та 01.09.2025 на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІПН - НОМЕР_3 ?
3)Які документи надавалися під час оформлення вищевказаних кредитів?
4)Які вказувалися контактні номери телефонів під час оформлення вищевказаних кредитів?
5)З якого акаунту було здійснено вхід на сайт Ваших установи, у яких в подальшому було оформлено кредит?
6)З якої ір-адреси було оформлено кредити?
7)Чи вказувалась адреса електронної пошти під час оформлення кредитних договорів на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , ІПН - НОМЕР_3 , якщо так, то вказати яка саме?
8)На яку суму було оформлено кредити?
9)На яку картку було переведено кредитні грошові кошти, вказати номер картки?
10)Надати належним чином завірені копії кредитних договорів, а також документів, які надавалися під час їх оформлень.
11)Чи повернуті Вам грошові кошти ?
12)Чи вважаєте себе потерпілим? Якщо так то прошу надати підтверджуючі документи, та анкетні дані особи, що буде представляти Ваші інтереси.
Строк дії ухвали - 45 днів з дня постановлення ухвали.
Роз'яснити, що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Ухвала виготовлена у двох примірниках.
Примірник 1 - знаходиться в матеріалах судового провадження.
Примірник 2 та завірені копії - надано слідчому.
Слідчий суддя ОСОБА_1