Справа № 548/2293/25
Провадження №1-кс/548/544/25
13.10.2025 м. Хорол
Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 12025175590000111 від 04.07.2025 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ст. 182 ч.1 КК України,
старший дізнавач СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 (далі - дізнавач) звернувся в суд з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.
У клопотанні вказує, що 03.07.2025 до СПД №1 ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області надійшла заява від ОСОБА_4 , жительки с. Старий Іржавець Оржицької ТГ Лубенського району про те, що 01.07.2025 невідома особа, використовуючи конфіденційні дані заявниці, оформила на неї онлайн кредити у фінансових установах, а саме у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та « ІНФОРМАЦІЯ_3 » .
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.07.2025 за № 12021175590000111 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 182 ч.1 КК України.
Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні для органу дізнання необхідним є отримання інформації про відкриття та видачу кредиту 01.07.2025 на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженку смт. Оржиця, Полтавської області, мешканку АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
Метою отримання такої інформації є встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 , фото та відео особи, що здійснювала зняття цих коштів, номер карткового рахунку, на який було зараховано грошові кошти.
У судове засідання дізнавач не з'явився, в клопотанні прохав розглянути справу у його відсутність.
Представник ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " у судове засідання також не з'явився, хоча був повідомлений про час і місце судового засідання засобами електронної пошти, жодних заяв чи клопотань слідчому судді не надіслав.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Вивчивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, слідчий суддя доходить висновку про таке.
У відповідності до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України, одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів. Частиною 3 ст. 132 КПК України встановлено перелік обставин, які повинен довести слідчий, прокурор з метою необхідності застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Відповідно до ч. 5 цієї статті, сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на вони посилаються під час розгляду питання про застосування заходів кримінального провадження.
Згідно з частинами 1, 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Слідчим суддею з матеріалів клопотання встановлено, що 03.07.2025 до СПД №1 ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області надійшла заява від ОСОБА_4 , жительки с. Старий Іржавець Оржицької ТГ Лубенського району про те, що 01.07.2025 невідома особа, використовуючи конфіденційні дані заявниці, оформила на неї онлайн кредити у фінансових установах, а саме у « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та « ІНФОРМАЦІЯ_3 » .
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.07.2025 за № 12021175590000111 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 182 ч.1 КК України.
З матеріалів клопотання вбачається, що вищезазначені кредити було оформлено у ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", у зв'язку із чим дізнавач прохає суд про надання тимчасового доступу до вищевказаної інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ".
Згідно із ст. 60 Закону України ''Про банки і банківську діяльність'' (із змінами) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Також, інформація про клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до положень ст. 62 Закону України ''Про банки і банківську діяльність'' (із змінами) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Разом з цим, у відповідності до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, дослідивши у своєму взаємозв'язку всю сукупність доказів та даних, що надані дізнавачем на обґрунтування внесеного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, з урахуванням вимог ст.ст. 98, 131- 132, 159, 163 КПК України та ст. ст. 60, 62 України ''Про банки і банківську діяльність'' (із змінами), слідчий суддя приходить до висновку, що документи, які перебувають у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", містять відомості, які можуть становити банківську таємницю і у поданому клопотанні та доданих до нього документах дізнавачем обґрунтовано доведено, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази, що вказують на особу, що вчинила кримінальне правопорушення, а іншим способом довести вказані обставини не є можливим.
За таких обставин, з метою досягнення дієвості кримінального провадження (виконання вимог ч. 1 ст. 131 КПК України), клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів, в тому числі електронних, що перебувають у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " підлягає задоволенню.
На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст. 98, 131, 132, 159, 163- 166, 309 КПК України, слідчий суддя
клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 12025175590000111 від 04.07.2025 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ст. 182 ч.1 КК України,задовольнити.
Надати дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 або іншому дізнавачу, який входить до групи дізнавачів у кримінальному провадженні, а саме: начальнику СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , старшому дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ОСОБА_3 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ОСОБА_7 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ОСОБА_8 тимчасовий доступ до документів із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку) щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна фінансовій установі/володіє ТОВ ''Фінансова компані' ''Є Гроші'', ЄРДПОУ НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_2 :
- про видачу кредиту 01.07.2025 у ТОВ ''Фінансова компанія ТОП 1'' на громадянку ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженку смт. Оржиця, Полтавської області, мешканку АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , із видачею копій документів, які стали підставою для підтвердження особи, оформлення та видачу грошових коштів, крім цього вказавши: логін та пароль до особистого кабінету ОСОБА_4 , фінансового номеру мобільного телефону, який вказаний під час реєстрації, електронної пошти, номерів карткових рахунків, на які зараховувалися грошові кошти.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів підлягає обов'язковому виконанню.
У випадку невиконання ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1