Справа № 946/5148/25
Провадження № 2/946/3288/25
про витребування доказів
08 жовтня 2025 року місто Ізмаїл
Суддя Ізмаїльського міськрайонного суду Одеської області Бортейчук Ю.Ю., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
До суду надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу справ між суддями від 08.07.2025 року, справа №946/5148/25 передана на розгляд судді Бортейчуку Ю.Ю.
04.09.2025 року ухвалою Ізмаїльського міськрайонного суду відкрито провадження
в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.
Відомості про зареєстроване у встановленому законом порядку місце проживання відповідача по справі містяться у матеріалах справи.
Крім того, представником позивача адвокатом Нікіпеловою К.Є. разом з позовною заявою подано клопотання, відповідно до якого просила витребувати з Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12) наступну інформацію:
-чи було банком емітовано на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;
-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 карткового рахунку, відкритого у банку станом на 04.01.2025 р.;
-інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р.;
-на чиє ім'я (вказати прізвище, ім'я, по батькові, дату народження, РНОКПП особи) випускалася банківська картка № НОМЕР_2 із зазначенням фінансового номеру мобільного телефону власника, прив'язаної до цієї картки,
-надати інформацію про рух коштів (виписку) но банківській карти: № НОМЕР_2 за період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р., з відображенням часу зарахування коштів;
-надати інформацію про номер телефону на який відправлялася інформація по операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025р.
Також в позовній заяві представником позивача в порядку ст. 93 ЦПК України додано перелік запитань, поставлених відповідачу щодо обставин, які мають значення для справи, відповідно до яких просить зобов'язати ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстроване місце проживання АДРЕСА_1 ) надати письмові відповіді на 10 запитань:
-чи укладали Ви 04.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» ?;
-чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім'я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?
-просимо надати належним чином засвідчену копію банківської виписки та/або інформації щодо надходження грошових коштів в дату 04.01.2025 р. на Ваш картковий рахунок № НОМЕР_2 , що відкритий в Акціонерному товаристві «Укрсиббанк»;
-чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов'язань, Правил надання коштів у позику тощо?
-чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?
-чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?
-чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?
-чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?
-чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту №06962- 01/2025 від 04.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?
Клопотання мотивоване тим, що вказані докази можуть підтвердити факт отримання відповідачем грошових коштів в розмірі 20 000 грн.
Відповідно до п. 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 04.07.2018 року виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Виписка з клієнтського рахунку може слугувати первинним документом, що підтверджує факт списання/зарахування коштів з/на цього/цей рахунку/рахунок клієнта, якщо вона містить такі реквізити: назву документа (форми); дату складання; найменування клієнта/банку, прізвище, власне ім'я та по батькові (за наявності) фізичної особи; зміст та обсяг операції (підстави для її здійснення) та одиницю її виміру за кожною операцією, відображеній у виписці з рахунку клієнта; особистий підпис або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у складанні виписки з рахунку клієнта/печатку банку (п. 63вищевказаної Постанови).
Самостійно отримати необхідну інформацію позивач та його представник не мають можливості, оскільки відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» вона є банківською таємницею.
Дослідивши матеріали справи, враховуючи клопотання представника позивача Нікіпелової К.Є., суд доходить до наступного.
Відповідно до ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно до положень ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.
Враховуючи доводи, викладені представником позивача у клопотанні про витребування доказів, для повного та всебічного розгляду справи вважає за можливе задовольнити його частково, а саме витребувати з Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12) інформацію:
-чи було банком емітовано на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;
-інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р.;
-Надати інформацію про рух коштів (виписку) на банківській карті: № НОМЕР_2 за період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р., з відображенням часу зарахування коштів;
-Надати інформацію про номер телефону на який відправлялася інформація про операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025р.
У витребуванні іншої частини інформації суд не вбачає підстав, оскільки вказана інформація не стосується предмету спору та представник позивача не обґрунтував необхідність її витребування.
Клопотання представника позивача в частині зобов'язання відповідача надати письмові відповіді на 10 запитань в порядку ст. 93 ЦПК України, підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Згідно з ч. 1-3 ст. 93 ЦПК України учасник справи має право поставити в першій заяві по суті справи, що ним подається до суду, не більше десяти запитань іншому учаснику справи про обставини, що мають значення для справи. Учасник справи, якому поставлено питання позивачем, зобов'язаний надати вичерпну відповідь окремо на кожне питання по суті. Відповіді на запитання подаються до суду учасником справи фізичною особою у формі заяви свідка не пізніш як за п'ять днів до підготовчого засідання, а у справі, що розглядається в порядку спрощеного провадження, - до першого судового засідання. Копія такої заяви свідка у той самий строк надсилається учаснику справи, який поставив письмові запитання.
Згідно з ч. 2 ст. 174 ЦПК України заявами по суті справи є: позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення; пояснення третьої особи щодо позову або відзиву.
Таким чином, позивач вправі поставити відповідачу запитання у позовній заяві.
Позивач, скориставшись положеннями ч. 1 ст. 93 ЦПК України, поставив запитання відповідачу, а тому обов'язком відповідача є надання вичерпної відповіді на кожне питання по суті за приписами ч. 2 ст. 93 ЦПК України з врахуванням передбаченого ст. 93 ЦПК України порядку.
За змістом частини шостої статті 93 ЦПК України учасник справи має право відмовитися від надання відповіді на поставлені запитання: 1) з підстав, визначених статтями70,71цьогоКодексу; 2) якщо поставлене запитання не стосується обставин, що мають значення для справи; 3) якщо учасником справи поставлено більше десяти запитань.
З огляду на викладені обставини, з метою повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи, суд дійшов висновку, що клопотання позивача є обґрунтованим, таким що відповідає положенням ст. 93 ЦПК України, та підлягає частковому задоволенню. Суд вважає за необхідне зобов'язати відповідача дати відповідь на наступні питання:
-чи укладали Ви 04.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП»;
-чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім'я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?
-чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов'язань, Правил надання коштів у позику тощо?
-чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?
-чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?
-чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?
-чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?
-чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту №06962- 01/2025 від 04.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?
Пункт щодо «надання належним чином засвідченої копії банківської виписки та/або інформації щодо надходження грошових коштів в дату 04.01.2025 р. на Ваш картковий рахунок № НОМЕР_2 , що відкритий в Акціонерному товаристві «Укрсиббанк не є питанням.
Керуючись ст. 259, 260 ЦПК України,
Клопотання представника позивача ОСОБА_2 про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати у Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12):
-чи було банком емітовано на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;
-інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р.;
-Надати інформацію про рух коштів (виписку) но банківській карти: № НОМЕР_2 за період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025 р., з відображенням часу зарахування коштів;
-Надати інформацію про номер телефону на який відправлялася інформація про операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 03.01.2025 р. по 05.01.2025р.
Встановити строк для надання витребуваних судом доказів 12.11.2025 року.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Роз'яснити, що відповідно до положень ст. 148 ЦПК України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу в сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.
Клопотання представника позивача Нікіпелової Катерини Євгенівни про зобов'язання відповідача надати відповідь на поставленні питання в порядку ст. 93 ЦПК України задовольнити частково.
Зобов'язати ОСОБА_1 надати відповідь на наступні питання:
-чи укладали Ви 04.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП»;
-чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім'я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?
-чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов'язань, Правил надання коштів у позику тощо?
-чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?
-чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?
-чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?
-чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №06962-01/2025 від 04.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?
-чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту №06962- 01/2025 від 04.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?
Відповідь направити до суду та іншим учасникам справи не пізніше п'яти днів з дня отримання копії цієї ухвали.
Роз'яснити відповідачу, що він має право відмовитися від надання відповіді на поставлені запитання з підстав, визначених статтями 70,71 ЦПК України; якщо поставлене питання не стосується обставин, що мають значення для справи; якщо учасником справи поставлено більше десяти запитань
В задоволенні іншої частини клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: Ю.Ю.Бортейчук