Справа № 548/2275/25
Провадження №1-кс/548/538/25
09.10.2025 м. Хорол
Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю у кримінальному провадженні № 12025170590000313 від 06.10.2025 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 4 КК України,
слідчий СВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 (далі слідчий) звернувся в суд з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, в якому зазначив, що 06.10.2025 до чергової частини ВП №2 (м. Хорол) Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 05.10.2025 приблизно в 22:30 год невідома особа шляхом довіри та використання електронно-комунікаційних систем заволоділа його грошовими коштами із банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_1 на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 у загальній сумі 25 700 грн.
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.10.2025 за № 12025170590000313 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України.
Під час досудового розслідування було допитаного ОСОБА_4 , який надав наступні покази, що перейшов по фішинговому посиланні ІНФОРМАЦІЯ_4 та зареєструвався щоб останньому прийшли кошти за предоплату. Після цього останній зайшов по вказаній силці, увів номер картки для виплат АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 " НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) дату та CVV, після цього відкривався чат переписки із ботом, у вказаний чат останньому прийшла смс із кодом підтвердження, який вписав у вказаний чат бот. Після того зайшовши на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , та побачив, що з останнього банківської картки було перераховано кошти чотирма платежами на картку НОМЕР_2 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », два платежі та на картку НОМЕР_3 один платіж та один платіж через ІРАУ. Невідома особа викрала кошти, без його відома, доступу ніякого він не давав і в чат бот картку ІНФОРМАЦІЯ_6 не світив.
Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування слідчий вказує, що у вказаному кримінальному провадженні органу досудового розслідування необхідно отримати інформацію про власника та рух коштів по банківському рахунку, відкритому у АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 '' НОМЕР_6 , з якого було здійснено трансакції.
Метою отримання такої інформації є встановлення осіб, які заволоділи грошовими коштами потерпілого.
У судове засідання слідчий не з'явився, у клопотанні просив розглянути справу у його відсутність.
Представник АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 '' у судове засідання не з'явився, хоча був повідомлений про час і місце судового засідання засобами електронної пошти, жодних заяв чи клопотань слідчому судді не надав.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді під час судового провадження є обов'язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Розглянувши клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, слідчий суддя приходить до висновку про його задоволення з огляду на таке.
Слідчим суддею встановлено, що 06.10.2025 до чергової частини ВП №2 (м. Хорол) Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області надійшла письмова заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 05.10.2025 приблизно в 22:30 год невідома особа шляхом довіри та використання електронно-комунікаційних систем заволоділа його грошовими коштами із банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_1 на банківську картку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 у загальній сумі 25 700 грн.
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.10.2025 за № 12025170590000313 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.4 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено факт заволодіння невідомою особою чи групою осіб грошовими коштами ОСОБА_4 , які були перераховані з банківського рахунку, відкритого у АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 '' НОМЕР_6 .
Відповідно до положень ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Разом з цим, у відповідності до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, дослідивши у своєму взаємозв'язку всю сукупність доказів та даних, що надані слідчим на обґрунтування внесеного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, з урахуванням вимог ст. ст. 98, 131- 132, 159, 163 КПК України та ст. ст. 60, 62 України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами), слідчий суддя приходить до висновку, що документи (в тому числі електронні), які перебувають у володінні АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 '', доступ до яких просить отримати слідчий з метою встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 , містять відомості, які можуть становити банківську таємницю і у поданому клопотанні та доданих до нього документах слідчим обґрунтовано доведено, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази, що вказують на особу, що вчинила кримінальне правопорушення, а іншим способом довести вказані обставини не є можливим.
За таких обставин, з метою досягнення дієвості кримінального провадження (виконання вимог ч. 1 ст. 131 КПК України), клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, в т.ч. електронних, що перебувають у володінні АТ КБ '' ІНФОРМАЦІЯ_5 '' підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162 - 166 КПК України, слідчий суддя
клопотання слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю у кримінальному провадженні № 12025170590000313 від 06.10.2025 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 4 КК України, задовольнити.
Надати начальнику СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 , слідчому СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 ; слідчому СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку) щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі - Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »), адреса АДРЕСА_1 :
- відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківському рахунку НОМЕР_6 із зазначенням дат, сум, з якого, або на який рахунок проводилось перерахування (зазначити назву та організаційну форму відповідних підприємств), підстава перерахування (вказати відповідний платіжний документ), а також дату та номер відповідного договору, угоди), призначення платежу (за що проводилось дане перерахування грошових коштів), дату та час перерахування, залишок грошових коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції в тому числі виписки по рахунку за період часу з 05.10.2025 по 09.10.2025;
- копій документів особи (паспорт громадянина України (чи інший документ, що підтверджує особу), ІНПП та ін.), за якою рахується банківський рахунок НОМЕР_6 , копії заяв та анкет тощо, що надавалися при оформленні банківських карток, за якою вона закріплена;
- номери телефонів, які були закріплені за банківським рахунком НОМЕР_6 та використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період часу з 05.10.2025 по 09.10.2025;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки НОМЕР_6 за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 05.10.2025 по 09.10.2025;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_6 картки на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 05.10.2025 по 09.10.2025, інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;
- про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_6 за 05.10.2025;
- про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_6 за 05.10.2025;
- по банківському рахунку НОМЕР_7 : місце зняття грошових коштів, отримання готівки, фото, відео, що підтверджує зняття грошових коштів, із зазначенням, операцій, які проводилися у період часу з 05.10.2025 по 09.10.2025, призначення платежу, контрагентів та їх розрахункових рахунків, місця проведення відповідних операцій, із зазначенням вказаних у рахунках фінансових номерів власника карткового рахунку.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов'язковому виконанню.
У випадку невиконання ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддя ОСОБА_1