КОРАБЕЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД М.МИКОЛАЄВА
Справа № 488/1231/25
Провадження № 2/488/1166/25
про витребування доказів
19.09.2025 року м. Миколаїв
Корабельний районний суд м. Миколаєва
у складі головуючого судді Щеглової Я.В.,
за участю секретаря судового засідання Чемерової Н.Ю.,
за участю: представника позивача Рудика Є.П., відповідача ОСОБА_1 та її представника - адвоката Петровського Д.О.,
розглянувши у підготовчому засіданні в режимі відеоконференції в залі суду клопотання про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» до ОСОБА_1 про стягнення безпідставно набутих грошових коштів,
У провадженні Корабельного районного суду м. Миколаєва перебуває цивільна справа за позовом АТ «ПУМБ», у якому позивач просить стягнути на його користь з ОСОБА_1 38 000 грн. безпідставно набутих грошових коштів та понесені судові витрати.
Одночасно з відзивом на позовну заяву, 10.07.2025, представник відповідача адвокат Петровський Д.О. заявив клопотання про витребування доказів, у яких просив витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ, 04082):
1) інформацію щодо рахунку НОМЕР_1 :
- ким, коли та яким чином відкрито вказаний рахунок в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
- який фінансовий номер телефона використаний при відкритті вказаного рахунку;
- дату, прізвища, ім'я та по батькові та місцезнаходження в момент транзакції осіб, які здійснювали зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку та спосіб здійснення транзакцій;
- прізвища, ім'я та по-батькові та фінансові номери телефонів осіб, які мають права доступу та розпорядження грошовими коштами на вказаному рахунку;- номери карток, які були випущені банком для обслуговування рахунку, спосіб їх отримання та прізвища, ім'я та по-батькові та фінансові номери телефонів осіб, які їх отримували;
- ІМЕІ-номери мобільних пристроїв, з яких здійснювались зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку;
- реквізити «чорної картки» та прізвище, ім'я та по батькові та фінансові номери телефонів її власника, з якої здійснювались зарахування грошових коштів на вказаний рахунок;
2) документи щодо рахунку ІІА593220010000026207352684671:
- копію підписаного сторонами договору про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку, у тому числі Анкету-заяву до Договору про надання банківських послуг, Умови і правила обслуговування в АТ «Універсал Банк» при наданні банківських послуг, у тому числі щодо продуктів monobank; Таблицю обчислення вартості обслуговування; витяг з Тарифів за чорною карткою monobank та Паспорт споживчого кредиту (за їх наявності); інших документів, наданих для відкриття рахунку; розширену банківську виписку по рахунку за весь період його обслуговування.
У обґрунтування клопотання представник відповідача зазначав, що 27.06.2025 він у інтересах відповідача звернувся до АТ «Універсал Банк» з адвокатським запитом про надання інформації щодо відкриття вказаного рахунку, а також копій документів з цього приводу. АТ «Універсал Банк» у відповіді № Е/2528 від 30.06.2025 на вказаний лист інформації та копій документів не надав, посилаючись на банківську таємницю. Таким чином, заходи щодо витребування від вказаної особи інформації та документів, вжиті відповідачем, не мали позитивного результату. Враховуючи викладене, відповідач не має іншої правових можливостей отримання та надання до суду зазначених доказів як звернення до суду з відповідним клопотанням.
17.07.2025 через систему «Електронний суд» та 22.07.2025 поштою до суду надійшло клопотання представника позивача про витребування доказів у якому він просив витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ: 21133352, МФО 322001, адреса місця знаходження: вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ) наступну інформацію за рахунком НОМЕР_2 та документи:
1) ким, коли та яким чином відкрито рахунок в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
2) вказати способи ідентифікації особи при відкритті рахунку;
3) який ресурс використовувався при відкритті рахунку («ДІЯ», внутрішній платіжний ресурс/мобільний застосунок АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»);
4) чи проводилась фото або відео фіксація при ідентифікації особи при відкритті рахунку;
5) матеріали фото фіксації (фотографії) або відео фіксації (відеоконференції) при проведенні ідентифікації особи, яка проводила відкриття рахунку;
6) копії документів, наданих при ідентифікації особи, яка проводила відкриття рахунку (паспорт, картка ФОПП, інші документи згідно встановленої Банком процедури ідентифікації клієнта);
7) який номер телефону використовувався під час ідентифікації особи при відкритті рахунку; чи була проведена верифікація даного номеру телефону (чи направлявся на даний номер телефону ОТР-пароль з подальшим його введенням клієнтом);
8) підписаний сторонами договір про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку, інших документів, підписаних клієнтом при відкритті рахунку, згідно встановленої Банком процедури ідентифікації клієнта;
9) вказати спосіб підписання договору про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку та додаткових документів, який ресурс при цьому використовувався (застосунок «ДІЯ», внутрішній платіжний ресурс/мобільний застосунок АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»);
10) чи зверталась клієнт ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_3 , до АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» із заявами про відкриття будь яких рахунків на її ім'я без її відома та участі, у тому числі рахунку НОМЕР_2 , укладення будь яких договорів з Банком без її відома, в період з 19.12.2024 до 15.07.2025, якщо так, то надати копії матеріалів перевірки за її зверненням/зверненнями; чи повідомляла ОСОБА_1 звідки їй стало відомо про такі факти.
У обґрунтування клопотання зазначав, що з урахуванням викладених представником відповідача обставин у відзиві на позовну заяву, вважає за необхідне звернутися до суду із додатковим клопотанням про витребування доказів з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» щодо можливої причетності до відкриття рахунку НОМЕР_2 в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (МФО 322001, ЄДРПОУ 2113335) відповідачем ОСОБА_1 , які не могли бути подані позивачем разом з позовною заявою та про них стало відомо лише після отримання відзиву на позовну заяву.
Посилаючись на викладене просив клопотання задовольнити.
03.09.2025 представник відповідача подав клопотання про витребувати в Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ, 04082) інформацію щодо рахунку UA593220010000026207352684671:
- історію заяв клієнта щодо операцій з вказаним рахунком: відкриття, закриття, блокування операцій, створення електронного підпису, перевипуск картки, зміна кредитного ліміту, проведених з автентифікацією, в тому числі із застосуванням продуктів monobank;
- фінансові номери телефонів, з яких проводилась автентифікація під час зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку, в тому числі із застосуванням продуктів monobank.
Вказував, що АТ «Універсал Банк» у відповіді № Е/2528 від 30.06.2025 на адвокатський запит інформації та копій документів не надав, посилаючись на банківську таємницю.
Посилаючись на викладене, просив клопотання задовольнити.
У підготовчому засіданні сторони підтримали заявлені клопотання про витребування доказів та не заперечували проти задоволення клопотань один одного.
Дослідивши матеріали справи, суд дійшов такого висновку.
Відповідно до вимог п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.
Положеннями ч. 6, 7 ст. 81 ЦПК України визначено, що доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Частинами 6-9 ст. 84 ЦПК України встановлено, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Для повного та всебічного з'ясування обставин суд вважає за можливе задовольнити клопотання сторін про витребування доказів.
Відповідно до ч. 1 ст. 244 ЦПК України постановлення та проголошення ухвали відкладено до 10.00 год. 19.09.2025.
Керуючись ст. 12, 81, 84, 260, 261, 353 ЦПК України, суд,
Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - адвоката Петровського Дмитра Олександровича про витребування доказів задовольнити.
Витребувати у у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ, 04082):
1) інформацію щодо рахунку НОМЕР_1 :
- ким, коли та яким чином відкрито вказаний рахунок в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
- який фінансовий номер телефона використаний при відкритті вказаного рахунку;
- дату, прізвища, ім'я та по батькові та місцезнаходження в момент транзакції осіб, які здійснювали зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку та спосіб здійснення транзакцій;
- прізвища, ім'я та по-батькові та фінансові номери телефонів осіб, які мають права доступу та розпорядження грошовими коштами на вказаному рахунку;- номери карток, які були випущені банком для обслуговування рахунку, спосіб їх отримання та прізвища, ім'я та по-батькові та фінансові номери телефонів осіб, які їх отримували;
- ІМЕІ-номери мобільних пристроїв, з яких здійснювались зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку;
- реквізити «чорної картки» та прізвище, ім'я та по батькові та фінансові номери телефонів її власника, з якої здійснювались зарахування грошових коштів на вказаний рахунок;
- історію заяв клієнта щодо операцій з вказаним рахунком: відкриття, закриття, блокування операцій, створення електронного підпису, перевипуск картки, зміна кредитного ліміту, проведених з автентифікацією, в тому числі із застосуванням продуктів monobank;
- фінансові номери телефонів, з яких проводилась автентифікація під час зарахування та списання грошових коштів з вказаного рахунку, в тому числі із застосуванням продуктів monobank.
2) документи щодо рахунку ІІА593220010000026207352684671:
- копію підписаного сторонами договору про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку, у тому числі Анкету-заяву до Договору про надання банківських послуг, Умови і правила обслуговування в АТ «Універсал Банк» при наданні банківських послуг, у тому числі щодо продуктів monobank; Таблицю обчислення вартості обслуговування; витяг з Тарифів за чорною карткою monobank та Паспорт споживчого кредиту (за їх наявності); інших документів, наданих для відкриття рахунку; розширену банківську виписку по рахунку за весь період його обслуговування.
Клопотання представника позивача Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» Рудика Євгена Петровича про витребування доказів задовольнити.
Витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ: 21133352, МФО 322001, адреса місця знаходження: вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ) наступну інформацію за рахунком НОМЕР_2 та документи:
1) ким, коли та яким чином відкрито рахунок в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
2) вказати способи ідентифікації особи при відкритті рахунку;
3) який ресурс використовувався при відкритті рахунку («ДІЯ», внутрішній платіжний ресурс/мобільний застосунок АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»);
4) чи проводилась фото або відео фіксація при ідентифікації особи при відкритті рахунку;
5) матеріали фото фіксації (фотографії) або відео фіксації (відеоконференції) при проведенні ідентифікації особи, яка проводила відкриття рахунку;
6) копії документів, наданих при ідентифікації особи, яка проводила відкриття рахунку (паспорт, картка ФОПП, інші документи згідно встановленої Банком процедури ідентифікації клієнта);
7) який номер телефону використовувався під час ідентифікації особи при відкритті рахунку; чи була проведена верифікація даного номеру телефону (чи направлявся на даний номер телефону ОТР-пароль з подальшим його введенням клієнтом);
8) підписаний сторонами договір про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку, інших документів, підписаних клієнтом при відкритті рахунку, згідно встановленої Банком процедури ідентифікації клієнта;
9) вказати спосіб підписання договору про надання банківських послуг з обслуговування вказаного рахунку та додаткових документів, який ресурс при цьому використовувався (застосунок «ДІЯ», внутрішній платіжний ресурс/мобільний застосунок АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»);
10) чи зверталась клієнт ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_3 , до АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» із заявами про відкриття будь яких рахунків на її ім'я без її відома та участі, у тому числі рахунку НОМЕР_2 , укладення будь яких договорів з Банком без її відома, в період з 19.12.2024 до 15.07.2025, якщо так, то надати копії матеріалів перевірки за її зверненням/зверненнями; чи повідомляла ОСОБА_1 звідки їй стало відомо про такі факти.
Вказану інформацію необхідно надати суду у строк до 17 листопада 2025 року.
Роз'яснити, що відповідно до ч. 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.
Ухвала суду складена 19 вересня 2025 року.
Суддя Я.В. Щеглова