"30" вересня 2025 р. Справа № 597/1305/25
Слідчий суддя Заліщицького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участі секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджено з прокурором Заліщицького відділу Бучацької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю,
Сектором дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування злочину, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, відомості про який внесені в ЄРДР 05 серпня 2025 року за №12025216150000081.
В межах цього кримінального провадження старший дізнавач сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася із клопотанням, в якому зазначає, що 04.08.2025 року надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с.Головчинці Чортківського району Тернопільської області про те, що 04.08.2025 року до неї зателефонувала невідома особа з номеру телефону НОМЕР_1 і під приводом захисту карток, остання переказала грошові кошти із своєї банківської карти на карти, які їй продиктували по телефону, а саме: на карту НОМЕР_2 переказала кошти у сумі 2700 гривень та на банківську карту НОМЕР_3 переказала кошти у сумі 16300 гривень.
Внаслідок шахрайських дій невідома особа заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 19000 гривень, чим спричинила останній матеріальну шкоду на вищевказану суму.
15 серпня 2025 року в порядку ст. 40-1 КПК України надано доручення підрозділам ВПК в Тернопільській області ДК НП України з метою встановлення місця зняття коштів із банківських карт, на які шахрайським способом потерпіла переказала кошти.
В результаті виконання доручення було отримано рапорт від 21.08.2025 року оперуповноваженого ВПК в Тернопільській області ДК НП України старшого лейтенанта поліції ОСОБА_6 , відповідно до якого в ході виконання доручення оперативним шляхом встановлено подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритого на ім'я ОСОБА_5 , а саме: 04.08.2025 року о 13:39 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 2700 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_2 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »: 04.08.2025 року о 15:02:44 годині здійснено переказ грошових коштів у сумі 1425 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_5 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_7 ;
04.08.2025 року о 18:09:46 годині здійснено переказ грошових коштів у сумі 2050 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_6 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_8 .
Подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: 05.08.2025 року о 17:32:28 год. здійснено переказ грошових коштів у сумів 200 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_7 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_9 ;
05.08.2025 року о 19:44:14 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 307 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_8 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_10 .
Подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_6 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 »: 05.08.2025 р. о 09:34:54 год. здійснено розрахунок з карткового рахунку № НОМЕР_6 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 68 грн. через пост - термінал № S1TL03G3 опис транзакції: ФОП ОСОБА_11 , Ternopil;
05.08.2025 о 15:03:20 год. здійснено розрахунок з карткового рахунку № НОМЕР_6 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 252 грн. через пост термінал № S1TE0DFM АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », опис транзакції Kafe Bar Роlопііа Ternopil».
Крім того, в ході виконання доручення оперативним шляхом встановлено подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_9 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкритого на ім'я ОСОБА_5 : 04.08.2025 р. о 13:30 год. здійснено переказ грошових кошів у сумі 16300 гривень на картковий рахунок № НОМЕР_3 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
Подальший рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_3 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 »: 04.08.2025 року о 19:57:11 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 20685 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_10 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Подальший рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_10 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_12 : 08.08.2025 року о 14:20:50 год. здійснено розрахунок з карткового рахунку № НОМЕР_10 у сумі 1303,03 гривень через пост термінал № S123074U АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Враховуючи вищевказане є достатньо підстав вважати, що до вчинення вказаного правопорушення може бути причетний власник карткового рахунку № НОМЕР_10 , на який були перераховані кошти, тому з метою отримання доказів у кримінальному провадженню, необхідно отримати інформацію по вказаному картковому рахунку, а саме: прізвища, ім?я, по-батькові власника рахунку та місця його проживання, номер контактного телефону, рух коштів по банківському рахунку з 00:00 год. 04.08.2025 року по 00:00 год. 24.09.2025 року, номера рахунків, на які було здійснено перевід грошових коштів та місця здійснення даних операцій; наявність проведених коштів на кінцевих рахунках або дати та місця зняття коштів з долученням фото та відеофіксації, що не можливо здійснити іншим чином, окрім як отримання ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ. Банком емітентом карткового рахунку № НОМЕР_10 , на який були перераховані кошти, є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_4 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Старший дізнавач сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 клопотання про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю, підтримала та просить розгляд клопотання проводити без її участі.
Таким чином, на підставі ч.4 ст.107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів судового засідання не здійснюється.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Відповідно до ч.1 ст.132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (ч.1 ст.159 КПК України).
Згідно ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 5 ч.1 ст.162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 », містять охоронювану законом таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та ч.6 ст.163 КПК України.
Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України, інформація, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Дані документи, відповідно до ч.1 ст.162 КПК України, відносяться до кола документів, що містять охоронювану законом таємницю, але в інший спосіб, ніж отримати тимчасовий доступ до цих документів, не представляється за можливе встановити суттєві обставини у кримінальному провадженні, тому клопотання старшого дізнавача сектору дізнання слід задовольнити.
Доступ слід надати на строк, що не перевищує два місяці з дня постановлення ухвали.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю - задовольнити повністю.
Надати тимчасовий доступ начальнику СД відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_13 , старшому дізнавачу сектору дізнання СД відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_3 , начальнику СКП відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_16 до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- інформацію про картковий рахунок № НОМЕР_10 з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_10 з 00 год 00 хв. 04.08.2025 року по 00 год. 00 хв. 24.09.2025 року із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку № НОМЕР_10 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської карточки;
- інформацію про IP та МАС адреса комп'ютерів, за допомогою яких в період з 00 год 00 хв. 04.08.2025 року по 00 год. 00 хв. 24.09.2025 року здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку № НОМЕР_10 , а саме банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось перерахування чи зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку № НОМЕР_10 з 00 год 00 хв. 04.08.2025 року по 00 год. 00 хв. 24.09.2025 року, а також копії записів (фото, відео) з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку № НОМЕР_10 з 00 год 00 хв. 04.08.2025 року по 00 год. 00 хв. 24.09.2025 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.
Доступ надати строком на два місяці з дня винесення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_17