Справа № 595/1172/25
Провадження № 1-кс/595/338/2025
30 вересня 2025 року м. Бучач
Слідчий суддя Бучацького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, -
Дізнавач сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 звернувся до суду в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2025 № 12025216130000116, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, із клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі інформацію по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , а саме: відомості про особу на чиє ім'я зареєстрований банківський рахунок, із зазначенням її адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи; належним чином завірених роздруківок руху грошових коштів по банківському рахунку, за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025 із зазначенням повних номерів рахунків, або номерів банківських карток, на які відбувалося перерахування грошових коштів за період часу з 14.07.2025 по 14.08.20254; фото та відео записів осіб, які проводили зняття грошових коштів з банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; стосовно адрес розташування банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів із банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; інформації про прив'язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку; інформації про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу мобільного додатку ATКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку; інформації із зазначенням IP-адрес, а також інформації про геопозиціонування пристрою (TAC/CID) під час входу в онлайн-банкінг мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025, із можливістю зробити копії з них.
Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився, хоча про день та час розгляду клопотання повідомлявся судом належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Дізнавач в судове засідання не з'явився, однак подав до суду заяву, в якій просить клопотання розглянути без його участі.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку
Як вбачається із клопотання, 15.07.2025 близько 12:36 год. невідома особа, використовуючи номер телефону НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , шляхом зловживання довірою, представившись працівником AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », незаконно заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 60000 гривень, що належали ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_2 , які остання переказала із своєї банківської картки AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_5 на банківський рахунок НОМЕР_6 , в результаті чого ОСОБА_5 було заподіяно матеріальної шкоди.
Відомості про даний факт внесено 03.08.2025 в ЄРДР за №12025216130000116 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 остання повідомила, що вона користується банківськими послугами AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та у неї наявний банківський рахунок AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_7 . 15.07.2025 коли ОСОБА_5 перебувала за місцем свого проживання, до неї зателефонувала невідома особа із номером мобільного телефону НОМЕР_8 , яка, представившись представником « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на ім'я ОСОБА_6 , запропонувала збільшити кредитний ліміт на банківських картках потерпілої, на що остання погодилася. В подальшому, діючи за вказівками ОСОБА_7 , ОСОБА_5 зайшла в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та вчинила дії по збільшенню кредитного ліміту на своїх картках. Особа на ім'я ОСОБА_6 говорила їй збільшити ліміт до 120 тис. грн, що вона і намагалася зробити, однак банк надав їй лише 35 тис., ймовірно, через відсутність офіційних доходів. В подальшому на банківську карту AT ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_9 , яка належить потерпілій, надійшли кредитні кошти на вищевказану суму. Після цього ОСОБА_6 сказала про те, що для активації цих коштів необхідно перекинути їх на карту другого банку, на що ОСОБА_5 відповіла, що зможе перекинути кошти на картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Крім, того до ОСОБА_5 також по даному факту телефонували із інших номерів телефону, а саме НОМЕР_10 та НОМЕР_11 , однак порядок їх надходжень вона не пригадує, оскільки пройшло багато часу.
В подальшому, спочатку із банківської карти потерпілої № НОМЕР_12 вона двома транзакціями за вказівкою ОСОБА_7 в сумі 3500 грн та 25 000 грн перекинула гроші на свою пенсійну банківську карту AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 , в подальшому із свої кредитної банківської карти AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_9 також двома транзакціями на суму 4000 грн та 29 000 грн перекинула ці кошти знову на свою пенсійну банківську карту AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 , після чого ОСОБА_5 повідомила дівчині на ім'я ОСОБА_6 , що їй не потрібно ніяких кредитів і попросила закрити їх, на що ОСОБА_6 відповіла, що для цього потрібно перекинути їх на будь-який рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_1 », щоб погасити ці кредити, на що ОСОБА_5 погодилася. Після цього ОСОБА_6 продиктувала потерпілій номер рахунку, а саме НОМЕР_6 , та пояснила, що ці гроші не можуть піти на інший рахунок, тільки на її, однак, що це був за рахунок, ОСОБА_5 не було відомо.
ОСОБА_5 засумнівалася і зателефонувала на гарячу лінію AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером телефону НОМЕР_13 , де обрала поспілкуватися із оператором. Зразу після цього до потерпілої зателефонували із номера телефону НОМЕР_14 та в ході розмови запитали з ким ОСОБА_5 спілкувалася, на що вона відповіла, що спілкувалася із оператором AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім'я ОСОБА_6 , на дану відповідь особа на ім'я ОСОБА_6 сказала, що перетелефонує. Після цього одразу перетелефонувала, з якого саме телефону не пригадує, оскільки їх було декілька, та вищевказана особа запевняла, що гроші, які підуть на вищевказаний рахунок, не можуть піти на інший, оскільки там стоїть ім'я та прізвище потерпілої і що ці кошти підуть на погашення кредиту. Тоді ОСОБА_5 здійснила дві транзакції, а саме о 12:36 год. переказ на суму 10000 грн, а опісля 12:49 год. переказ на суму 50000 грн на рахунок НОМЕР_6 . Після цього із номеру НОМЕР_4 надійшло повідомлення про те, що: «Заявка на закриття рахунку оброблена, Рахунок кредитної карти успішно розірвано, Борг погашено. Баланс : 0.00 грн», та більше будь-яких дзвінків чи повідомлень їй не надходило.
01.08.2025 під час того, як ОСОБА_5 перебувала за місцем свого проживання, від AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у додатку вона отримала смс-повідомлення, що із її рахунку було списано 669 гривень за використання кредитного ліміту, що її дуже здивувало. В подальшому вона вирішила звернутися у відділення банку в м. Бучач, де їй надали виписки по всіх її рахунках, для подальшого звернення в поліцію.
ОСОБА_5 додала, що в подальшому в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в транзакціях вона помітила, що коли перекидала вищевказані 60 000 грн на рахунок НОМЕР_6 , там було вказано її як одержувача, однак ідентифікаційний код був вказаний НОМЕР_15 , тоді як її особистий код НОМЕР_16 .
На даний час протиправне діяння, вчинене невстановленою особою, кваліфіковане за ч. 1 ст. 190 КК України, а саме заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство).
На підтвердження того, що з належного потерпілій ОСОБА_5 банківського рахунку № НОМЕР_7 були зняті кошти слідчим до клопотання долучено виписку по картковому рахунку за період з 01.07.2025 по 02.08.2025.
Згідно виписки по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », сформованої на ім'я ОСОБА_8 , рахунок № НОМЕР_7 , 15.07.2025 по даному рахунку здійснено переказ коштів в сумі 60000,00 грн.
Відповідно до платіжних інструкцій № 1973496706620 та № 1973496639820 від 15.07.2025, ОСОБА_5 здійснено переказ грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_7 AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 50000,00 грн та 10000,00 грн відповідно на банківський рахунок НОМЕР_6 , надавач платіжних послуг - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » .
Згідно огляду сайту щодо сервісу визначення банку за банківським рахунком, проведеного 14.09.2025 дізнавачем встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_2 належить AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Дізнавач зазначає, що з метою повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, необхідно отримати інформацію про рух коштів по рахунку НОМЕР_6 AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .
Згідно ст. ст. 84, 98 КПК України, ці документи можуть використовуватися як джерело доказів у кримінальному провадженні.
Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо.
У відповідності до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
За приписами п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до вимог п.п. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК, України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, слідчий суддя вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання; може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази.
Враховуючи наведене та те, що, інформація, яка знаходиться в документах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, та може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати вказані відомості неможливо, а тому слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.
Керуючись ст. ст. 159 - 169 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Монастириського відділу Бучацької окружної прокуратури Тернопільської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів - задовольнити.
Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області майору поліції ОСОБА_9 , ст. дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_11 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області, капітану поліції ОСОБА_13 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_14 , ст. о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_15 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 , о/у СКП відділення поліції №2 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_17 на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають володінні у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , за адресою: АДРЕСА_1 , та містять в собі інформацію по банківському рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_6 , а саме:
- відомості про особу на чиє ім'я зареєстрований банківський рахунок, із зазначенням її адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, місця роботи;
- належним чином завірених роздруківок руху грошових коштів по банківському рахунку за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025 із зазначенням повних номерів рахунків, або номерів банківських карток, на які відбувалося перерахування грошових коштів за період часу з 14.07.2025 по 14.08.20254;
- фото- та відеозаписів осіб, які проводили зняття грошових коштів з банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;
- адреси розташування банкоматів, відділень, в яких проводили зняття грошових коштів із банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;
- інформації про прив'язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку;
- інформації про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського рахунку; - інформації із зазначенням IP-адрес, а також інформації про геопозиціонування пристрою (TAC/CID) під час входу в онлайн-банкінг мобільного додатку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку в період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період часу з 14.07.2025 по 14.08.2025,
із можливістю зробити копії з даних речей та документів.
Строк дії ухвали встановити протягом одного місяця з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення вказаних речей та документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1