Справа № 536/297/25
10 вересня 2025 року м. Кременчук
Суддя Кременчуцького районного суду Полтавської області досліджцючи матеріали цивільної справи за позовом Товариства зобмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором -
04.09.2025 року представником позивача - Поляковим О.В. заявлено клопотання про витребування доказів, в якому зазначив, 10.11.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» (далі - Товариство) та Відповідачем укладено Договір №00-10201017 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення якого Відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - https://kachay.com.ua/ та зареєструвався на Сайті, під час якої пройшов процедуру ідентифікації/верифікації оскільки Позикодавець не виконував взяті на себе зобов'язання - виникла заборгованість в загальній сумі 41863,50 грн.
В матеріалах справи долучено повідомлення від 09.09.2024 з відміткою ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» та додаток до нього, з яких вбачається, що 10.11.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору №00-10201017 від 10.11.2023 Відповідачу, яким є - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).
З метою отримання доказів та підтвердження інформації: належності платіжної картки -
маска карти № НОМЕР_3 -XXXX-8626 Відповідачеві; факту зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти Відповідача та ін., Адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ КБ "ПРИВАТБАНК" подано адвокатський запит, відповідь на який не надано.
Враховуючи вказане та оскільки позивач не має змоги самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо зарахування коштів Відповідачеві, тому просив суд витребувати у АТ КБ "ПРИВАТБАНК" докази, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором.
Дослідивши клопотання, суд дійшов наступного висновку.
Відповідно до ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
В той же час, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці.
З огляду на вищезазначені положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Позивач (юридична особа) не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.
Водночас, згідно частини 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду.
Згідно вищевикладеного, з метою правильного та всебічного вирішення справи, суд дійшов висновку про необхідність витребування вказаних доказів, а отже клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 84, 258-261 ЦПК України, суд,-
Клопотання представника позивача Товариства зобмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - Полякова О.В. про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства зобмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити.
Витребувати від АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (Код ЄДРПОУ 14360570), 49094, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Набережна Перемоги, буд. 30 наступну інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.11.2023- 15.11.2023у сумі 6750,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39963-13340-53423 від 10.11.2023);
- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 -XXXX-8626 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.11.2023- 15.11.2023 року у сумі 6750,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39963-13340-53423 від 10.11.2023) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.
- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;
- у разі неможливості надати первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника) .
Витребувані докази надіслати на адресу суду до 07 жовтня 2025 року.
Призначити судове засідання в приміщенні Кременчуцького районного суду Полтавської області на 07 жовтня 2025 року о 09 годині 30 хвилин.
Ухвала є остаточною і оскарженню не підлягає.
СуддяО. О. Колотієвський