ПРИМІРНИК №1
ЄУНСС: 453/1552/25
НП: 1-кс/453/393/25
про тимчасовий доступ до речей і документів,
які становлять банківську таємницю
23 вересня 2025 року місто Сколе
Слідчий суддя Сколівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 ,
з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
в межах здійснення судового контролю за дотриманням прав свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025142300000073 від 09.09.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань приміщення суду, що знаходиться по вул. Д. Галицького, 8, клопотання дізнавачки сектору дізнання Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -
Дізнавачка СД ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області капітан поліції ОСОБА_3 12.09.2025 року звернулася до слідчого судді Сколівського районного суду Львівської області з клопотанням, погодженим прокурором Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , що було зареєстроване в діловодстві за вх. № 6104, в якому просить постановити ухвалу про надання їй та начальнику СД ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_5 , тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю, та виготовити на паперових і електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, за номером банківського карткового рахунку НОМЕР_1 , в період з 06.09.2025 року, по момент фактичного виконання ухвали, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і надати можливість вилучити їх у приміщенні відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , або у будь-якому, відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , що розташовані у м. Львів, зокрема, до: 1) документів, які надані для відкриття рахунку та, на підставі яких, можливо, видані банківські платіжні (кредитні) картки; 2) виписки по банківському рахунку (та, у разі наявності, платіжній карті) в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); 3) фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку (та, уразі наявності, банківської платіжної (кредитної) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; 4) номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; 5) вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунку, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 6) документи, які містять інформацію про реєстрацію у системі інтернет-банкінгу, ІР-адреси чи інші ідентифікуючі ознаки пристроїв з яких здійснювався вхід із зазначення дати, часу та місця (GPS-координат) входу в обліковий запис, дій, які вчинялись у обліковому записі, у тому числі відомості про здійснені платежі; 7) у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв?язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 8) у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; 9) інші дані по рахунку (та, у разі наявності, банківській платіжнй (кредитній) картці, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.
Клопотання вмотивоване тим, що 06.09.2025 року близько 18:30 год. потерпілій ОСОБА_6 її на мобільний телефон НОМЕР_2 з номеру телефону НОМЕР_3 , зателефонувала невідома особа чоловічої статі (судячи по голосу) та представилась працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Під час телефонної розмови, дана особа повідомила, що з її банківської карти номер НОМЕР_4 хочуть розрахуватися за покупку товару, а саме - планшету, після чого, зі слів потерпілої, ОСОБА_6 , вона повірила, що це працівник банку, оскільки, він назвав всі її дані та повідомив, що потрібно відкрити нову банківську картку, а саме кредитну та оформити кредит. Після чого, під час розмови із даною особою, яка вказувала алгоритм дій, потерпіла ОСОБА_6 , оформила кредитну картку на своє ім?я, з кредитним лімітом 46 000 грн.. Надалі, за інструкцією даної особи, зі слів потерпілої ОСОБА_6 , вона перечислила з даної картки (кредитної) оформленої на її ім?я, на свою банківську карту номер НОМЕР_4 , кошти в сумі 45 938 грн.. Також, під час розмови, в процесі надання інструкції, буцімто працівником банку, потерпіла ОСОБА_6 сама перечислила грошові кошти на банківську карту, котру їй диктував під час мобільної розмови, як на то момент, вона думала працівник банку, всього було 9 переказів. Зі слів потерпілої ОСОБА_6 , дана особа повідомила, що це її нова банківська карта та, щоб зберегти кошти і, щоб її грошовими коштами не змогли розрахуватись за покупку планшету - їй потрібно, дані кошти, перечислити на банківську карту, номер якої в телефонній розмові продиктувала особа, яка представилась працівником банку, що, зі слів потерпілої ОСОБА_6 , вона і зробила. Після цього, зв?язок обірвався. Як зазначила потерпіла ОСОБА_6 , вона розмовляла по телефону із вищевказаною, невідомою їй особою, яка представилась працівником банку, 01 год. 12 хв..
В силу положень ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Особа у володінні, якої знаходяться речі та документи, - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », була повідомлена оперативним шляхом у спосіб скерування на її офіційну адресу повістки про виклик до суду у справах про розгляд клопотань про тимчасовий доступ до речей і документів, втім, у призначене судове засідання не з'явилась, будь-яких заяв та/чи клопотань на адресу суду не надходило.
Натомість, дізнавачка ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області капітан поліції ОСОБА_3 та прокурор Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , будучи повідомленими про місце, дату та час судового засідання згідно ст. 135 КПК України, у таке не з'явилися. При цьому, зазначені дізнавачка та прокурор під час подання цього клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, одночасно заявили клопотання про розгляд такого без їх участі. Беручи до уваги положення статей 22, 26 КПК України у частині того, що сторони (учасники) кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом, слідчий суддя вважає за можливе вказані вище клопотання зазначених дізнавачки та прокурора задовольнити, а розгляд поданого та погодженого ними клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, проводити за їх відсутності.
У зв'язку із неявкою учасників провадження, на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування судового засідання з розгляду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, за допомогою захищеного програмного забезпечення ВКЗ ДП « ІНФОРМАЦІЯ_2 », не здійснювалося.
Дослідивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя дійшов такого висновку.
В силу положень пункту 18 ч. 1 ст. 3 КПК України, з-поміж іншого, до повноважень слідчого судді належить здійснення судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Приписами ст. 7 КПК України визначено, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких, зокрема, відносяться: верховенство права, законність, змагальність сторін та свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості тощо.
Положеннями ч. 1 ст. 9 КПК України встановлено, що під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов'язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, цього Кодексу, міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.
Порядок тимчасового доступу до документів під час досудового розслідування врегульовано главою 15 КПК України, за змістом якої надання стороні кримінального провадження документів передбачено на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження у розумінні положень пункту 5 ч. 2 ст. 132 КПК України.
Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Згідно з ч. 4 цієї ж статті КПК України передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп'ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Частинами 5, 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених у ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
При цьому, невичерпний перелік того, що є банківською таємницею, визначається у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність».
За змістом ч. 8 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.
В силу положень пункту 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Із матеріалів клопотання, зокрема, довідки про рух коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », виданої на ім?я поткрпілої, вбачається, що в період часу, вказаному у її зверненні, було перераховано декількома платежами, кошти різної суми на банківську картку НОМЕР_1 на ім?я ОСОБА_7 .. Зокрема встановлено, що надавачем платіжних послуг отримувача, є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
З огляду на обставини, встановлені при розгляді клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, а також додані до нього необхідні матеріали, слідчий суддя вважає за можливе його задовольнити, оскільки дізнавачкою СД ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області капітаном поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 ,доведено, що таким чином буде забезпечено встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025142300000073 від 09.09.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, а також те, що іншим способом неможливо довести обставини, котрі передбачається довести за допомогою документації (у тому числі електронної) про рух коштів на картковому рахунку НОМЕР_1 .
Однак, не підлягає задоволенню неозначена частина запитуваних до тимчасового доступу речей і документів, яка зазначається у тезі 7, 8 і 9 прохальної частини клопотання, оскільки згідно з пунктом 3 ч. 2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначається речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, що на переконання слідчого судді, передбачає чітке формування та означення речей і документів, а вказування - «у разі»/«інші», являється неприпустимим у розкритті банківської таємниці, як і ймовірні припущення, що еквівалентно розпочинаються.
Стосовно періоду дії належить вказати, що часові рамки, на котрі надається тимчасовий доступ до речей і документів, не може перевищувати день постановлення відповідної ухвали слідчого судді про це, що в цілому, за необхідності, не позбавляє суб'єкта звернення права повторного/додаткового звернення з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, що становлять банківську таємницю.
Також слідчий суддя приймає до уваги, що всі перелічені дізнавачі СД ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області уповноважені здійснювати досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025142300000073 від 09.09.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, що підтверджується відповідним витягом.
Керуючись статтями 107, 131-132, 159-166, 309, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання дізнавачки сектору дізнання Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, - задовольнити частково у наступний спосіб.
Розкрити банківську таємницю та надати дізнавачці сектору дізнання Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 та начальнику сектору дізнання Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області капітану поліції ОСОБА_5 , -
тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю ознайомлюватись з ними, робити їх копії та зняття копії інформації, що міститься в електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення та з можливістю вилучення зроблених копій документів, до відомостей за картковим рахунком НОМЕР_1 , власником якого є ОСОБА_8 , а саме до:
1) документів, які надані для відкриття рахунку та, на підставі яких, можливо, видані банківські платіжні (кредитні) картки;
2) виписки по банківському рахунку (та, у разі наявності, платіжній карті) в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);
3) фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку (та, уразі наявності, банківської платіжної (кредитної) картках, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;
4) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;
5) вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунку, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;
6) документів, які містять інформацію про реєстрацію у системі інтернет-банкінгу, ІР-адреси чи інші ідентифікуючі ознаки пристроїв з яких здійснювався вхід із зазначення дати, часу та місця (GPS-координат) входу в обліковий запис, дій, які вчинялись у обліковому записі, у тому числі відомості про здійснені платежі;
у період/часових рамках: з 00:00 год. 06.09.2025 року до 23:59 год. 22.09.2025 року;
котра перебуває у володінні: Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_2 ; код у Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України: НОМЕР_5 , з можливістю доступу у філіях банку, які розташовуються у м. Львові.
Строк дії ухвали слідчого судді становить два місяці з дня її постановлення.
Роз'яснити службовим особам Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів та інші наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.
На виконання приписів ч. 2 ст. 165 КПК Україна ухвалу виготовити в двох примірниках, один з яких, долучити до матеріалів клопотання у справі за єдиним унікальним номером 453/1552/25 та номером провадження 1-кс/453/393/25, інший примірник вручити особі, зазначеній в ній для пред'явлення особі, яка вказана в ухвалі як володілець речей і документів.
Копію ухвали слідчого судді одночасно з другим примірником вручити особі, зазначеній в ній для пред'явлення особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів.
Ухвала слідчого судді, в силу ч. 3 ст. 309 КПК України, є остаточною та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти ухвали слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.
Повний текст ухвали слідчого судді оголошувався негайно після її постановлення.
Слідчий суддя ОСОБА_9