Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/2570/25
Номер провадження1-кс/173/385/2025
іменем України
22 вересня 2025 року м. Верхньодніпровськ
Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача СД ВП № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025046430000064 від 26.08.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,
18 вересня 2025 року до суду звернувся дізнавач СД відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_4 з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025046430000064 від 26.08.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.
В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 25.08.2025 року до ЧЧ ВП №3 КамРУП надійшла заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка мешкає АДРЕСА_1 , про те, що 25.08.2025 року 25.08.2025 року близько 12.30 год. їй з моб. телефону НОМЕР_1 зателефонував невідомий, який представився працівником банку, та повідомив, що в м.Полтава з її банківських карток намагаються зняти грошові кошти. Після чого заявниця самостійно добровільно в моб.додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснила перерахунок грошових коштів із власної банківської картки НОМЕР_2 на вказану невідомим картку НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 10 500 гривень та з кредитної картки НОМЕР_4 на вказану невідомим картку НОМЕР_3 грошові кошти в сумі в сумі 5000 гривень, після чого невідомий перестав виходити на зв'язок. (ЄО 10046).
СД відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025046430000064 від 26.08.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що25.08.2025 року близько 12.30 год. на мобільний телефон потерпілої ОСОБА_5 надійшов дзвінок з моб. телефону НОМЕР_1 , де потерпілій невідомий чоловік представився працівником банку, та повідомив, що в м.Полтава з її банківських карток намагаються зняти грошові кошти. Далі, невідомий чоловік повідомив потерпілій що з метою збереження належних їй грошових коштів, їй необхідно здійснити перерахування грошових коштів з її банківських карток на вказаний ним банківський рахунок. Після цього,потерпіла самостійно добровільно, за допомогоюмоб.додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » здійснила перерахунок грошових коштів із власної банківської картки НОМЕР_2 на вказану невідомим картку НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 10 753,50 гривень (з урахуванням комісії в сумі 53,50 гривень) та з кредитної картки НОМЕР_4 на вказану невідомим картку НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 5 589,77 гривень (з урахуванням комісії в сумі 189,77 гривень).Після цього, невідомий чоловік перестав виходити на зв'язок з потерпілою. Грошові кошти потерпілій не повернули.
Також,в ході проведення досудового розслідування встановлено, що банківська картка НОМЕР_3 належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Таким чином, інформація, яка знаходиться в працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо власника, руху грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_3 має істотне значення для забезпечення повного та всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження, встановлення обставин вчинення кримінально правопорушення та причетних до його вчинення осіб.
В судове засідання учасники не з'явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.
Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні дізнавача СД відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 26.08.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025046430000064 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці № НОМЕР_3 .
Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.
Виходячи з того, що дізнавачем в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що дізнавачу необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.
За таких підстав клопотання дізнавача слід задовольнити.
Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання дізнавача задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025046430000064 від 26.08.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, а саме:
- інформацію про власника карток (ПІБ, дата народження, місце реєстрації, місце проживання, контактні телефони, відомості про відділення банку із зазначенням адреси, де була видана картка, коли, назва вид та призначення вказаної картки);
- інформацію про банківські операції, які було здійснено з 00:00 год. 25.08.2025 року по 00:00 год. 13.09.2025 року (поповнення рахунку, зняття з рахунку, перекази між рахунками, із зазначенням місце знаходження банківської картки (рахунку) у момент поповнення/зняття/переказу), у тому числі із зазначенням суми, місця, дати та часу транзакції, виду транзакції, контрагента (отримувача грошових коштів), інформації про пристрої, за допомогою яких було здійснено транзакції.
- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00:00 год. 25.08.2025 року по 00:00 год. 13.09.2025 року;
- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі і інших банків (з його найменуванням), з яких (та на які) було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з банківської картки НОМЕР_3 з 00:00 год. 25.08.2025 року по 00:00 год. 13.09.2025 року;
- інформацію про зміну pin-сod по вказаному картковому рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;
- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;
- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;
- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;
- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;
- відомостей, щодо IP-адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відносно зазначеного клієнта з 00:00 год. 25.08.2025 року по 00:00 год. 13.09.2025 року;
- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «GooglePay», « ІНФОРМАЦІЯ_5 »., а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_5 ; e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_6 ) за адресою: АДРЕСА_2 , або у будь-якому іншому відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.
Здійснення тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » доручити:
- начальнику СД відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 ;
- дізнавачу СД відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 .
Строк дії ухвали до 22 листопада 2025 року.
Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/2570/25 (провадження 1-кс/173/385/2025), другий видається дізнавачу СД відділення поліції № 3 Кам'янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред'явлення Акціонерному товариству « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.
Копію ухвали направити до відділення поліції № 3 Кам'янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області для виконання.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1