№ провадження 1-кс/606/335/25
Справа № 606/1541/24
22 вересня 2025 року м. Теребовля
Слідчий суддя Теребовлянського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Теребовлі скаргуАкціонерного товариства Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на постанову старшого слідчого СВ ВП №3 (м.Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області про закриття кримінального провадження,
АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " через представника звернулося до слідчого судді із скаргою, в якій просить скасувати постанову старшого слідчого СВ відділення поліції № 3 (м.Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області від 26.08.2024 про закриття кримінального провадження №12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
Скарга мотивована тим, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є потерпілим у кримінальному провадженні №12024211080000171 від 26.08.2024 за фактом незаконного списання коштів з банківської картки після смерті власника, що завдало банку матеріальної шкоди на суму 17 420 грн.. Постанова слідчого про закриття кримінального провадження у зв'язку з відсутністю складу кримінального правопорушення прийнята передчасно, без достатніх для цього підстав, без проведення усіх необхідних слідчих дій, без додержання вимог чинного кримінально-процесуального законодавства, тому підлягає скасуванню. Окрім того, вказує на те, що оскаржувана постанова органом досудового розслідування потерпілому не надсилалась.
У судове засідання представник скаржника не з'явився, однак подав до суду заяву, у якій просив проводити розгляд скарги у його відсутності.
В судове засідання представник СВ ВП № 3 (м. Теребовля) Тернопільського РУ ГУНП в Тернопільській області не з'явився.
Вказане згідно з ч. 3 ст. 306 КПК України не є перешкодою для розгляду скарги.
Слідчий суддя, дослідивши матеріали скарги, встановив наступне.
Частиною 1 ст. 303 КПК України визначено, які рішення, дії чи бездіяльність слідчого або прокурора, можуть бути оскаржені під час досудового розслідування, та право на оскарження.
Так, відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 303 КПК України, на досудовому провадженні можуть бути оскаржені рішення слідчого про закриття кримінального провадження - заявником, потерпілим, його представником чи законним представником.
Частиною 1 ст. 304 КПК України встановлено, що скарги на рішення, дії чи бездіяльність слідчого чи прокурора, передбачені частиною першою статті 303 цього Кодексу, можуть бути подані особою протягом десяти днів з моменту прийняття рішення, вчинення дії або бездіяльності. Якщо рішення слідчого чи прокурора оформлюється постановою, строк подання скарги починається з дня отримання особою її копії.
Представник скаржника в скарзі зазначає, що постанову старшого слідчого про закриття Банк не отримував, щойно з нею ознайомився 06.08.2025 подав вищевказану скаргу.
Слідчим суддею встановлено, що увалою слідчого судді Теребовлянського районного суду Тернопільської області від 07.08.2025 скаргу представника потерпілого акціонерного товариства КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_3 на постанову старшого слідчого СВ відділення поліції № 3 (м.Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області від 26.08.2024 про закриття кримінального провадження №12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, повернуто скаржнику.
18.08.2025 ухвалою Тернопільського апеляційного суду апеляційну скаргу представника потерпілого АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " - ОСОБА_3 задоволено, а ухвалу слідчого судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 07.08.2025 про повернення скарги на постанову слідчого про закриття кримінального провадження - скасувано. Постановлено нову ухвалу, якою визнано скаргу представника потерпілого АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - ОСОБА_3 на постанову старшого слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області від 26.08.2024 про закриття кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України такою, що підлягає розгляду по суті.
Слідчим суддею також встановлено, що у провадженні ВП № 3 (м.Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області перебувало кримінальне провадження №12024211080000171 від 10.07.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Згідно постанови ст.слідчого СВ відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_4 про закриття кримінального провадження, кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України закрито у зв'язку з відсутністю у діянні складу кримінального проступку.
З постанови слідує, що 09.07.2024 до ВП №3 (м.Теребовля) надійшла заява із АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " про те, що невідома особа, після смерті клієнта банку ОСОБА_5 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_3 , шахрайським способом заволоділа грошовими коштами (кредитними) у сумі 17420 грн, а саме переказала їх із банківської картки № НОМЕР_1 , оформленої на ім'я ОСОБА_5 на інтернет розваги, чим спричинила АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " матеріальну шкоду на вказану суму. Відомості за даним фактом внесено до ЄРДР №12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
В ході досудового розслідування, зокрема, було опитано в режимі відеоконференції у порядку ст.232 КПК України ОСОБА_6 , яка проживає закордоном. Остання повідомила, що покійна ОСОБА_5 є матір'ю її колишнього чоловіка і за життя добровільно надала їй у користування свої банківські картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " серед яких і картка № НОМЕР_1 , якими ОСОБА_6 за необхідності використовувала для оплати різноманітних товарів та послуг. Після смерті ОСОБА_5 вказані картки продовжували знаходитися у ОСОБА_6 і вона надалі ними користувалася, оскільки вважала, що на них знаходяться грошові кошти ОСОБА_5 . Про те, що картка № НОМЕР_1 є кредитною їй не було відомо.
Також, на підставі ухвали слідчого судді було здійснено тимчасовий доступ до інформації про рух коштів по картці № НОМЕР_1 та встановлено, що після смерті ОСОБА_5 відбувалися перекази коштів на інтернет розваги та поповнялась інша банківська картка ОСОБА_5 та мобільний телефон, який належить ОСОБА_6 .
У зв'язку з вище наведеним, враховуючи, що ОСОБА_6 не було відомо, що вона використовує кредитні кошти, а тому у даному випадку відсутня обов'язкова ознака кримінального правопорушення - умисел, слідчим було прийнято рішення про закриття кримінального правопорушення на підставі п.2 ч.1 ст. 284 КПК України та винесена оскаржувана постанова.
Статтею 2 КПК України визначені завдання кримінального судочинства, одним з яких є захист особи, суспільства від кримінальних правопорушень.
Реалізація вказаного завдання здійснюється, з поміж іншого, шляхом забезпечення кожному громадянину права на звернення до уповноважених органів з заявою про вчинене кримінальне правопорушення.
Зазначене право породжує відповідний обов'язок органів прокуратури, досудового розслідування своєчасно відреагувати на такі звернення у передбачений законом спосіб, тобто відповідно до встановленої процесуальним законом процедури.
Відповідно до положень ч. 2 ст.9 КПК України прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов'язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом'якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.
Згідно п. 2 ч. 1 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається в разі, якщо встановлена відсутність в діянні складу кримінального правопорушення.
Закриття кримінального провадження - це закінчення досудового розслідування, яке відбувається в силу наявності обставин, що виключають кримінальне провадження або за наявності підстав для звільнення особи від кримінальної відповідальності. Подальше розслідування, після закриття кримінального провадження, є неможливим до того часу, коли постанова про закриття кримінального провадження не буде скасована в установленому КПК України порядку.
Прийняття рішення про закриття кримінального провадження можливе лише після дослідження всіх обставин кримінального провадження та безпосереднього дослідження і оцінки слідчим, прокурором, показань, речей і документів, які стосуються цього провадження, у їх сукупності. Закриття кримінального провадження є одним із способів його остаточного вирішення, а тому провадження має закриватися після всебічного, повного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи та оцінки всіх зібраних та перевірених доказів.
Положеннями п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 91 КПК України встановлено, що у кримінальному провадженні, окрім іншого, підлягають доказуванню: подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), винуватість обвинуваченого у вчиненні кримінального правопорушення, форма вини, мотив і мета вчинення кримінального правопорушення.
Орган досудового розслідування зобов'язаний застосувати всі передбачені законом заходи для забезпечення ефективності досудового розслідування (ч. 5 ст. 38 КПК України).
Оцінюючи на предмет законності оскаржувану постанову, слідчий суддя враховує, що закриття кримінального провадження є одним із способів його остаточного вирішення, а тому провадження має закриватися після всебічного, повного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи та оцінки всіх зібраних та перевірених доказів.
Відповідно до ст. 110 КПК України постанова про закриття кримінального провадження має бути мотивованою, її зміст повинен відповідати фактичним обставинам, встановленим матеріалами справи, зокрема в ній мають бути викладені всі підстави, які виключають провадження у справі і обумовлюють її закриття, що є однією із гарантій забезпечення прав і законних інтересів учасників кримінального провадження.
Разом з тим, закриваючи кримінальне провадження, ст.слідчим відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області, означених вимог закону повною мірою не дотримано. На переконання слідчого судді, висновок слідчого про закриття кримінального провадження є передчасним. До висновку про закриття кримінального провадження слідчий дійшов на підставі показань ОСОБА_6 , при цьому, слідчим не перевірено правдивість її показань з приводу точного часу отримання інформації про смерть ОСОБА_5 та кола спадкоємців. Поза увагою слідчого залишена та обставина, що ОСОБА_6 визнала, що використала на власні потреби грошові кошти банку, які не належали ОСОБА_5 .
Отже, як встановлено в судовому засіданні, ст.слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Теребовля) Тернопільського РУ поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 під час досудового розслідування не повно дослідила обставини кримінального провадження, не виконала всі слідчі та інші процесуальні дії, проведення яких необхідне та можливе, що призвело зокрема до порушення прав скаржника АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".
Таким чином, постанова винесена слідчим передчасно, без з'ясування всіх обставин.
У зв'язку із наведеним, слідчий суддя приходить до висновку, що вимога особи, яка подала скаргу на постанову про закриття кримінального провадження, ґрунтується на нормах закону, що є належною підставою для задоволення скарги.
Керуючись ст.ст.2, 9, 110, 303-307 КПК України КПК України, слідчий суддя,
Скаргу Акціонерного товариства Комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на постанову старшого слідчого СВ ВП №3 (м.Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області про закриття кримінального провадження - задовольнити.
Постанову старшого слідчого СВ ВП №3 (м.Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області від 26.08.2024 про закриття кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024211080000171 від 10.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України - скасувати.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Повний текст ухвали складено 22.09.2025.
Слідчий суддя ОСОБА_1