Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1500/25
Номер провадження1-кс/173/381/2025
іменем України
19 вересня 2025 року м. Верхньодніпровськ
Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025041430000269 від 10.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.185 КК України,
16 вересня 2025 року до суду звернувся слідчий СВ відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025041430000269 від 10.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.185 КК України, а саме:
- довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку№ НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 )за період часу з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 20.02.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;
- документи на відкриття зазначеного рахунку;
- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 годин 20.02.2025;
- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з рахунку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 годин 20.02.2025;
- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;
- інформацію про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;
- інформацію про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;
- інформацію про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;
- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп'ютерів, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;
- інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв'язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.
В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 09.06.2025 до ЧЧ ВП № 3 Кам'янського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 мешкає АДРЕСА_1 з приводу того, що не встановлена особа скоїла крадіжку грошових коштів з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_3 в розмірі 9853 грн. 99 коп. яка сталася 12.02.2025 (ЖЄО 5963)
Допитана в якості потерпілого ОСОБА_4 надала наступні показання: що вона проживає за адресою по АДРЕСА_1 з її цивільним чоловіком ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 , та з її донькою від колишнього чоловіка ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_4 - ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_5 .
Так 12.02.2025 вона проживала в АДРЕСА_2 разом з її колишнім чоловіком ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_4 , та донькою ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_5 . Вони проживали разом на протязі 14 років, постійно сварилися на різні побутові теми. Зі слів ОСОБА_4 чоловік неодноразово її бив. В ОСОБА_4 у власності перебуває пай, скільки гектар навіть приблизно не знає, який залишився їй у спадок від її близьких родичів. ОСОБА_4 кожен рік в кінці року приходить виплата від комунальної Агрофірми у сумі 37 тисяч 500 грн. Її чоловіку було відомо про те, що вона отримує дані гроші. Так 12.02.2025 близько 20.00 годин ОСОБА_4 побачила сповіщення з мобільного додатку, про проведення операцій з її картки № НОМЕР_3 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». А саме три транзакції на невідомий рахунок на загальну суму близько 10000 гривень. В момент коли були здійснені операції з картки ОСОБА_4 її телефон був на зарядці, телефон паролем блокування не оснащений, вхід вільний. У мобільному додатку приват24 у неї встановлений пін-код блокування. Свій пін-код від ІНФОРМАЦІЯ_6 вона колись повідомляла своєму колишньому чоловіку ОСОБА_6 , але коли потрібно було зайти в мобільний додаток її колишній чоловік говорив, що її пароль не пам'ятає і вона заходила туди самостійно. Чи міг хтось взяти до рук її телефон та підтвердити дані операції по списанню їй невідомо. Більше нікому свій пароль ОСОБА_4 не передавала, на передодні їй ніхто підозрілий не телефонував представниками банку не представлявся, за посиланнями не переходила, жодних покупок через інтернет не робила та свої дані нікуди не передавала. Одразу після того як були здійснені невідомою особою транзакції, їй телефонували з незнайомого номеру, який не зберігся оскільки це було три місяці тому, і представились представниками банку та повідомили про те, що ОСОБА_4 ніби то перевела велику суму коштів, на що вона їм повідомила що не переводила ніяких грошей. Одразу після цього ОСОБА_4 заблокувала картку № НОМЕР_3 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та вимкнула свій телефон. В поліцію ОСОБА_4 не зверталась, оскільки її відмовив колишній чоловік, зараз звернулась оскільки її теперішній цивільний чоловік на цьому наполіг.
Згідно наданих потерпілим ОСОБА_4 показань зняття грошових коштів відбулося з її банківського рахунку, відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В ході огляду документів отриманих в АТ на підставі ухвали слідчого судді Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області, від 13 червня 2025 року, справа № 173/1500/25, номер провадження 1-кс/173/220/2025, було встановлено, що 12.02.2025 року грошові кошти потерпілої ОСОБА_4 було перераховано двома транзакціями по 405 грн. та однією транзакцією в розмірі 9043,99 грн. На загальну суму 9853,99 грн., на банківську карту ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), який належить ОСОБА_8 .
В судове засідання учасники не з'явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.
Відповідно до ч. 4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні слідчого СВ відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 10.06.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025041430000269 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківському рахунку НОМЕР_2 та банківській картці НОМЕР_1 .
Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.
Виходячи з того, що слідчим в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що слідчому необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.
За таких підстав клопотання слідчого слід задовольнити.
Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання слідчого задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АДРЕСА_3 , ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ) або у будь-якому іншому відділенні цього банку у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025041430000269 від 10.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.185 КК України, а саме:
- довідку-інформацію про банківські операції та рух грошових коштів по банківському картковому рахунку№ НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 )за період часу з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 20.02.2025, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період;
- документи на відкриття зазначеного рахунку;
- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 годин 20.02.2025;
- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі інших банків (з його найменуванням), на які було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з рахунку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) з 00.00 годин 12.02.2025 по 00.00 годин 20.02.2025;
- інформацію про зміну pin-сod по вказаному банківському рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;
- інформацію про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;
- інформацію про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;
- інформацію про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта;
- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису в сервісі інтерне-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»;
- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу по зазначеного рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп'ютерів, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди.Якщо кошти з даного рахунку знімались з використанням мобільних телефонів, вказати номери мобільних операторів з використанням яких знімали грошові кошти;
- інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеного рахунку, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв'язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.
Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.
Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити слідчому Відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому Відділення поліції № 3 Кам'янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 .
Строк дії ухвали до 19 листопада 2025 року.
Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1500/25 (провадження 1-кс/173/381/2025), другий видається слідчому СВ відділення поліції № 3 Кам'янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 для пред'явлення в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.
Копію ухвали направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1