Справа № 331/5152/25
Провадження № 1-кс/331/1712/2025
09 вересня 2025 року м. Запоріжжя
Слідчий суддя Олександрівського районного суду міста Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , дізнавача ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні у залі суду у м. Запоріжжі клопотання старшого дізнавача відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025087020000192 від 20.08.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -
ОСОБА_4 виклад клопотання:
До слідчого судді звернулася дізнавач СД ВП№2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 із клопотанням, погодженим із прокурором Вознесенівської окружної прокуратури міста Запоріжжя ОСОБА_5 про тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, що становлять банківську таємницю, що стосуються операцій щодо рахунку, до якого прив'язано карту НОМЕР_1 .
Клопотання мотивоване необхідністю підтвердити чи спростувати пояснення потерпілої щодо здійснення перерахунку грошових коштів за номером картки НОМЕР_1 та необхідність встановити власника картки та осіб, як можливо причетні до вчинення кримінального правопорушення.
Дізнавач просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » юридична адреса: АДРЕСА_1 .
ІІ. Позиція учасників розгляду клопотання.
Дізнавач підтримала подане клопотання, вказавши, що просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів щодо інформації, що містить банківську таємницю, витребувані документи стануть джерелом отримання доказів щодо обставин вчинення кримінального правопорушення.
Представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » викликався слідчий суддею для у часті у розгляді клопотання дізнавача, заяв чи клопотань про відкладення розгляду клопотання не надав.
У відповідності до ч. 4 ст. 107 КПК України, розгляд клопотання проведено без фіксації судового процесу.
ІІІ. Встановлені слідчим суддею обставини.
Слідчим суддею встановлено, що сектором дізнання відділу поліції № 2 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження, зареєстрованого у Єдиному реєстрі досудових розслідувань під №12025087020000192 від 20.08.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Під час досудового розслідування встановлено, що до відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області надійшла заява ОСОБА_6 про те, що 17.08.2025 року приблизно о 18-50 годин невстановлена особа, шахрайським шляхом, під приводом продажу автозапчастин в телеграм спільноті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами на суму 8100 грн, які заявниця самостійно перерахувала зі своєї банківської карти НОМЕР_2 на карту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 невідомого.
IV. Досліджені докази.
Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань №120250827020000192, від 20.08.2025
Протокол допиту потерпілої ОСОБА_6 , де остання зазначила, що 17.08.2025 року приблизно о 17-00 годин невстановлена особа, представившись адміністратором телеграм-групи « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами на суму 8100 грн, які заявниця самостійно перерахувала зі своєї банківської карти НОМЕР_2 на банківську карту продавця НОМЕР_1 ;
Платіжна інструкція Р24А4726098390D5934, згідно якої ОСОБА_6 зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », рахунку НОМЕР_3 перерахувала грошові кошти у сумі 8100 грн на рахунок отримувача НОМЕР_1 , надавач платіжних послуг отримувача ІНФОРМАЦІЯ_5 .
V. Нормативно-правове обґрунтування.
Відповідно до положень ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у прав і свободи особи про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
За ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
За ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частина перша статті 91 КПК України визначає перелік обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.
Відповідно до норми ст. 70 Закону України «Про платіжні послуги» 1. Інформація про діяльність та фінансовий стан користувача, що стала відома небанківському надавачу платіжних послуг в ході обслуговування користувача та взаємовідносин з ним чи третіми особами під час надання платіжних послуг, є таємницею надавача платіжних послуг.
2. Банк як надавач платіжних послуг під час обслуговування користувача та взаємовідносин з ним чи третіми особами в ході надання платіжних послуг відповідно до цього Закону зобов'язаний надавати інформацію про юридичних та фізичних осіб, що містить банківську таємницю, у випадках та порядку, встановлених Законом України "Про банки і банківську діяльність".
3. ІНФОРМАЦІЯ_6 видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та порядку розкриття інформації, що становить таємницю надавача платіжних послуг, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.
Згідно Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг, затвердженого Постановою Правління Національного банку України14.07.2022 № 147:
19. Надавач платіжних послуг зобов'язаний виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить таємницю надавача платіжних послуг, у порядку, установленому законодавством України.
Надавач платіжних послуг розкриває інформацію, що становить таємницю надавача платіжних послуг, в обсязі, визначеному в рішенні суду про розкриття такої інформації.
20. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить таємницю надавача платіжних послуг, розкривається надавачем платіжних послуг:
1) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо платіжних рахунків користувачів та операцій, проведених на користь чи за дорученням користувача, операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи-підприємця про:
наявність рахунків;
номери рахунків;
залишок коштів на рахунках;
операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
призначення платежу;
ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, власне ім'я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром підприємств і організацій України);
номер рахунку контрагента;
код банку контрагента;
Положеннями статті 11 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» 1. Таємниця фінансової послуги має бути захищеною від передавання третім особам та не підлягає розголошенню, крім випадків, передбачених законом та/або за згодою відповідної фізичної чи юридичної особи, якої стосується така інформація.
2. Надавачі фінансових послуг та/або посередники, а також Регулятор зобов'язані забезпечувати збереження таємниці фінансової послуги шляхом:
1) обмеження кола осіб, які мають доступ до інформації, що становить таємницю фінансової послуги; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять таємницю фінансової послуги; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації, що становить таємницю фінансової послуги; 4) включення застереження про необхідність збереження таємниці фінансової послуги та відповідальність за її розголошення до тексту укладених договорів та угод.
3. Керівники та працівники надавача фінансових послуг та/або посередника, Регулятора при вступі на посаду підписують зобов'язання про збереження таємниці фінансової послуги. Керівники та працівники надавача фінансових послуг та/або посередника зобов'язані не розголошувати та не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, яка стала їм відома у зв'язку з виконанням службових обов'язків.
VI. Мотиви, з яких слідчий суддя виходив при постановленні ухвали.
Матеріали клопотання містять інформацію, що дає обґрунтовані підстави вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення (а саме шахрайство), що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження.
Згідно статуту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знаходиться у загальному доступі ІНФОРМАЦІЯ_7 , товариство не є банківською установою, а є надавачем платіжних послуг - платіжною установою. Отже, згідно прописів профільного закону володіє інформацією, до якої дізнавач просить надати тимчасовий доступ, та зобов'язане її розкрити на запит правоохоронного органу та згідно рішення суду.
Матеріалами доданими до клопотання підтверджено, що потерпіла перерахувала грошові кошти на рахунок, відкритий у платіжній установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а тому товариство володіє відповідними документами щодо клієнта па підстав здійснення фінансової операції. Отримані документи допоможуть встановити анкетні дані особи, яка можливо вчинила шахрайські дії відносно потерпілої.
Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи осіб, про які ідеться у клопотанні слідчого та є співмірними із завданнями, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням.
З цих підстав,
керуючись ст. 159-163, 369,372 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.
Надати дозвіл старшому дізнавачу СД відділу поліції №2 Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД відділу поліції №2 Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, які знаходяться у розпорядженні товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 » код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , а саме:
-виписки операцій у електронному та документальному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті за номером карти № НОМЕР_1 у період часу з 01.08.2025 року 00 год. 00 хв. по 30.08.2025 року 23 год. 59 хв. включно:
-документів, щодо операцій у документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками в національній та іноземній валюті;
-документів, які містять повну інформацію про власника та користувача картки за № НОМЕР_1 та документи, які використовувалися для отримання картки, у вигляді завірених копій;
-документів, на підставі яких здійснювались зарахування і списання грошових коштів з рахунків.
Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до документів діє протягом двох місяців з дня постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1