Провадження № 2/537/1580/2025
Справа № 537/4259/25
05.09.2025 в м.Кременчуці Крюківський районний суд м. Кременчука Полтавської області в складі головуючого судді Фадєєвої С.О. за участі секретаря судових засідань Супруненко О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кременчуці в залі суду цивільну справу № 537/4259/25 за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
Позивач ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» звернулося до суду з позовною заявою, де просить ухвалити рішення, яким стягнути з відповідача ОСОБА_1 на користь товариства заборгованість за кредитним договором № 923874056 від 23.05.2021 у розмірі 33899 грн. 68 коп., а також стягнути сплачений судовий збір у розмірі 2422 грн. 40 коп. та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7000 грн.
Представник позивача ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» у судове засідання не з'явився, згідно із заявою просив розгляд справи проводити у його відсутність.
Відповідач ОСОБА_1 у судове засідання не з'явився, про день та час слухання справи був належним чином повідомлений. Представником відповідача ОСОБА_1 адвокатом Капраловою І.Г. подано відзив на позовну заяву.
Так як всі учасники справи в судове засідання не з'явились, то відповідно до вимог ч.2 ст.247ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.
Позивачем при подачі позову до суду подано також клопотання про витребування з АТ «Універсал Банк» інформації, що містить банківську таємницю, а саме: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка НОМЕР_2; про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , у період з 23.05.2021 по 28.05.2021 у сумі 19000 грн.; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_2; чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 23.05.2021 по 28.05.2021 у сумі 190000 грн. просить витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення). У випадку неможливості надати первинні документи просить витребувати інші, прирівняні до них довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 , просить витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 . У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 не належить позичальнику, просить витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 . Не зазначаючи конкретних обставин, які можуть підтвердити ці докази, позивач обґрунтовує клопотання тим, що їх витребування є необхідним для повного, правильного та об'єктивного вирішення спору і при цьому він самостійно не може їх надати у зв'язку з відмовою банку у наданні інформації.
Вирішуючи клопотання, суд враховує наступне.
За нормою ч.1,5 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.
В силу ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються в тому числі письмовими доказами ( п.1 ч.2 ст.76 ЦПК України). Частиною 1 ст. 77 ЦПК України визначено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Згідно ч.2, 3 цієї статті предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення; сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.
Згідно п.4 ч.5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом. Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом, що встановлено ч.1 ст. 84 ЦПК України. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів. З наведених приписів вбачається, що інформація, яка міститься у доказах, що просить витребувати позивач, є банківською таємницею. Відповідно до п. 2 ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Предметом даного позову є стягнення заборгованості за кредитним договором. Доведенню у справі підлягає, у тому числі, факт перерахунку коштів на рахунки відповідача чи рахунки, вказані відповідачем у договорі. З письмових доказів не вбачається повний рахунок, на який були перераховані кошти, та отримувача. З договору № 923874056 від 23.05.2021, укладеного між ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_1 , вбачається, що номером банківського рахунку/банківської карти для перерахування коштів від позикодавця зазначено № НОМЕР_2. Суд погоджується із представником позивача, що витребувані документи щодо повного номера рахунку, його власника та документи на підтвердження факту перерахування коштів можуть мати значення для правильного вирішення справи, оскільки можуть підтвердити чи спростувати факт перерахування коштів позикодавцем на рахунок позичальника чи на рахунок, який вказаний позичальником у договорі. Також суд погоджується, що ці докази не можуть бути отримані самостійно товариством, оскільки містять банківську таємницю. З огляду на перші цифри номеру рахунку, що вказаний у договорі, є підстав вважати, що витребувана інформація перебуває у володінні АТ «Універсал Банк». Строк для подання клопотання про витребування доказів позивачем дотриманий, оскільки клопотання подане разом із позовною заявою.
Разом з цим суд не знайшов обґрунтованих підстав для витребування інформації про те, чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка, ніж та, що вказана у договорі, на ім'я відповідача, оскільки в матеріалах справи наявна інформація виключно про картку № НОМЕР_2. Згідно платіжного доручення від 23.05.2021 кошти у сумі 19000 грн. від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» перераховані саме на вказану картку. Отримання інформації про усі платіжні засоби ОСОБА_1 без належного обґрунтування позивачем такої необхідності є, на думку суду, надмірним втручанням в приватне життя та не стосується обставин даної справи. Належним доказом на підтвердження зарахування коштів на рахунок будуть первинні документи банківських операцій, а тому суд вважає за необхідне витребувати з банку саме виписку по картковому рахунку чи будь-який інший документ первинного обліку на підтвердження перерахунку коштів, а не інформацію про перерахування. Також позивачем жодним чином не обґрунтовано необхідності витребування судом інформації щодо усіх номерів телефону, які вказувалися ОСОБА_1 у анкетних даних.
З урахуванням вищевикладеного суд приходить до висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню.
Керуючись статтями 81, 258-260 ЦПК України, суд, -
Клопотання представника позивача товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати у АТ «Універсал Банк» ( код ЄДРПОУ 21133352, місцезнаходження: м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:
-інформацію про те, чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2, вказати повний номер цієї платіжної картки;
-інформацію про власника банківського рахунку, до якого відкрита картка № НОМЕР_2 (у разі, якщо картка емітувалася на іншу особу), на яку 23.05.2021 відбулося безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (банк платника «КБ Глобус», код банку 380526, НОМЕР_5 ) грошових коштів у сумі 19000 грн. (ідентифікатор платіжної операції: e1fa9780-352c-4866-be40-8f36efdc571a; дата ініціювання платіжної інструкції: 23.05.2021 о 13:58:16; дата завершення платіжної операції : 23.05.2021 о 13:58:55);
-інформацію про те, чи вказувався власником банківського рахунку, до якого відкрита картка № НОМЕР_2 , номер телефону НОМЕР_3 як фінансовий номер та у анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ),
-виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної карти № НОМЕР_2 , за період з 23.05.2021 по 28.05.2021 чи належним чином засвідчену копію іншого первинного документу банківської операції з безготівкового зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (банк платника «КБ Глобус», код банку 380526, НОМЕР_5 ) грошових коштів у сумі 19000 грн. (ідентифікатор платіжної операції : e1fa9780-352c-4866-be40-8f36efdc571a; дата ініціювання платіжної інструкції: 23.05.2021 о 13:58:16; дата завершення платіжної операції : 23.05.2021 о 13:58:55),
У задоволенні іншої частини клопотання відмовити.
Строк виконання ухвали - десять днів з моменту отримання ухвали суду.
Копію ухвали направити до АТ «Універсал Банк» для виконання.
У відповідності з ч.ч. 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на вказану ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.
Суддя: С.О.Фадєєва