Справа № 727/7907/25
Провадження № 2/727/2082/25
01 вересня 2025 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі:
головуючого судді Чебан В.М.
при секретарі Алієв А.Г.
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвоката Тараненка А.І. про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -
В провадженні Шевченківського районного суду м. Чернівці перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Згідно позовних вимог позивач просить суд стягнути з відповідача ОСОБА_1 заборгованість за кредитним договором №798837509 від 08.11.2021 року у розмірі 44718,90 грн.
Разом із поданою позовною заявою представник позивача звернувся із клопотанням про витребування доказів. Вказує, що вищезазначене клопотання про витребування вищевказаних доказів пов'язане з тим, що між ТОВ «Мінівео Швидка Фінансова допомога» (первісним кредитором) та відповідачем було укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису та переведено на картковий рахунок відповідачки ОСОБА_1 в АТ «УніверсалБанк» кредитні кошти в сумі 11 500,00 грн. за номером 5375-41ХХ-ХХХХ-9640, що вказаний нею в Договорі.
Вказує, що Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій карткового рахунку його клієнта. Відповідно, первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в Банка-емітента.
Стверджує, що витребувати зазначену інформацію в інший спосіб не має можливості, оскільки така інформація становить банківську таємницю, яка потребує згоди відповідача на її розкриття або відповідної ухвали суду.
Ухвалою Шевченківського районного суду м. Чернівці від 14 липня 2025 року було відкрито спрощене провадження у справі за позовом ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 з викликом всіх сторін по справі.
Представник позивача ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвокат Тараненко А.І. в судове засідання не з'явився, хоча повідомлявся судом належним чином про день, час та місце розгляду справи, а тому суд вважає можливим розглянути зазначене клопотання про витребування доказів у його відсутності.
Відповідачка ОСОБА_1 та її представник - адвокат Біла У.М. в судове засідання не з'явились, хоча повідомлялись судом належним чином про день, час та місце розгляду справи.
Суд, вивчивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.
Відповідно ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до ч. 2 ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Згідно ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Згідно з ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
При цьому, відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів є банківською таємницею.
Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до вимог ч.ч. 6, 7, 8 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлений строк, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Беручи до уваги предмет спору, обґрунтування заявлених позовних вимог та наявні у матеріалах справи докази, суд приходить до висновку, що задля отримання належних, допустимих та достовірних доказів, які у своїй сукупності дадуть змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, що входять до предмету доказування та, відповідно, правильного вирішення справи по суті, існує необхідність у витребуванні вказаних в клопотанні доказів.
При цьому, вказані у заяві представника позивача обставини мають суттєве значення для правильного вирішення справи, оскільки зазначена інформація може підтвердити чи спростувати факт виконання ТОВ «Мінівео Швидка Фінансова допомога» правонаступником якого, як вказує представник позивача в спрямованому до суду позові, є позивач ТОВ «ФК «Ейс», зобов'язання за Договором про надання фінансового кредиту №798837509 від 08.11.2021 року, зокрема того, що ТОВ «Мінівео Швидка Фінансова допомога», було надано кредитні кошти відповідачці ОСОБА_1 (переведено їх товариством на її картковий рахунок вказаний в Договорі).
А тому, суд приходить до висновку щодо необхідності витребування в АТ «УніверсалБанк» (код ЄДРПОУ: 21133352) інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка: 5375-41ХХ-ХХХХ-9640; про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 08.11.2021 р. по 13.11.2021 р. у сумі 11 500,00 грн.; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер: телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
А також слід витребувати інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника); повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
Вищевказана інформація є необхідною для правильного і об'єктивного вирішення спору.
При цьому, отримати вказані відомості самостійно представник позивача не має можливості, оскільки такі відомості становлять банківську таємницю, а тому суд вважає, вищевказане клопотання представника позивача про витребування в АТ «УніверсалБанк» доказів по справі підлягає частковому задоволенню.
В іншій частині клопотання представника позивача ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвоката Тараненка А.І. про витребування доказів у цивільній справі слід відмовити, оскільки вони не стосуються безпосередньо предмету спору, в тому числі не має потреби у витребувані в АТ «УніверсалБанк» інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок НОМЕР_2 .
Керуючись ст.ст. 76, 83-84, 260, 353 ЦПК України, суд, -
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвоката Тараненка А.І. про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості - задовольнити частково.
Витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352) інформацію, а саме:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка: 5375-41ХХ-ХХХХ-9640;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 08.11.2021 р. по 13.11.2021 р. у сумі 11 500,00 грн.;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 08.11.2021 р. по 13.11.2021 р.; в сумі 11 500,00 грн., витребувати інформацію у вигляді:
- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);
- повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
В іншій частині клопотання - відмовити.
Витребувані докази направити до Шевченківського районного суду м. Чернівці за адресою: м. Чернівці, вул. Кафедральна, 4, каб. №20.
Встановити строк подачі доказів - протягом п'яти днів з дня отримання копії даної ухвали.
Роз'яснити, що відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Ухвала підлягає негайному виконанню.
Ухвала оскарженню не підлягає.