Справа №534/2201/25
Провадження №1-кс/534/367/25
27 серпня 2025 року м. Горішні Плавні
Слідчий суддя Горішньоплавнівського міського суду Полтавської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до ЄРДР за №12025175520000186 від 18.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів,
До Горішньоплавнівського міського суду Полтавської області з клопотанням погодженим прокурором звернувся старший дізнавач СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області капітан поліції ОСОБА_3 , в якому прохає надати групі дізнавачів а саме: дізнавачу СД відділу поліції № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_4 , старшому дізнавачу СД Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 - тимчасовий доступ до охоронюваної законом банківської таємниці, а саме до документів по відкриттю та обслуговуванню банківської картки НОМЕР_1 , в період із 16.07.2025 по дату винесення ухвали, яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на який 16.07.2025 р. були перераховані грошові кошти потерпілою в сумі 43015 грн., з можливістю вилучення копій:
-інформацію щодо власника банківських рахунків (ПІБ, дата народження, РНОКПП, адреси реєстрації, номери телефонів, що зазначені як фінансові);
-документів, поданих для відкриття рахунків завірених копій договорів про відкриття банківської картки НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
-відомості щодо зміни номерів телефонів, із зазначенням дати, часу, та способу зміни номеру (за допомогою мобільного додатку, у терміналі самообслуговування, у відділенні банку);
- інформацію щодо усіх номерів рахунків клієнта - власника зазначених номерів банківських карток, із зазначенням номерів карток, як фізичних, так і віртуальних, номери рахунків у форматі IBAN;
-інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , а також іншим рахункам клієнта в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням повних номерів рахунків, з яких здійснювались надходження коштів, та на які здійснювався подальший переказ коштів, повних номерів банківських карток клієнта, банківських рахунків у форматі IBAN, точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-фото- та відео- зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, які відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням дати, часу та номеру картки, з якої здійснювалось зняття коштів за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-інформації про перелік ІР адрес входу до системи дистанційного банківського обслуговування для керування банківським рахунком із зазначенням дати, часу входу, інформації щодо назви пристрою, з якого здійснювався вхід, ІМЕІ мобільного терміналу;
-інформацію щодо геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням якого здійснювалось обслуговування вищезазначених карткових, за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-відомості щодо проведених службових розслідувань за результатами розгляду скарг на можливі шахрайські дії з використанням зазначених номерів карток.
Клопотання обґрунтоване тим, що 17.07.2025 до ВП № 2 Кременчуцького РУП надійшла письмова заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що 16.07.2025 року їй зателефонував невідомий номер телефону НОМЕР_2 де чоловічий голос представився працівником СБ банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та зловживаючи довірою надав заявниці номер катки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з № НОМЕР_1 . на яку заявниця самостійно перерахувала кошти на загальну суму 43 015 грн.
За даним фактом СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області відомості, передбачені ст. 214 КПК України, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 18.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
В ході допиту в якості потерпілого було допитано ОСОБА_5 , яка вказала на обставини заволодіння грошовими коштами. Так, 16.07.2025 близько о 15:50 од. на її мобільний телефон надійшов дзвінок з абонентського номеру НОМЕР_2 , особа представилась співробітником банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » який повідомив, що невідома особа намагається зняти грошові кошти з її карткового рахунку, і цією особою є працівниця банку, та для того щоб її впіймати необхідно перерахувати грошові кошти на банківську картку НОМЕР_1 , що потерпіла і зробила, та п'ятьма транзакціями перерахувала на вказану картку грошові кошти у загальній сумі 43 015 гривень. в подальшому остання дізналась, що дана особа це шахрай.
Встановлено, що банківська картка НОМЕР_1 вказана невідомою особою, на які було перераховано потерпілим грошові кошти, належить банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_3 , (код ЄДРПО - НОМЕР_4 ), за адресою: АДРЕСА_1 .
Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування, а також з метою правильної кваліфікації, з'ясування обставин вказаного кримінального правопорушення, встановлення особи правопорушника - користувача банківського рахунку, його місцезнаходження, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які містять інформацію щодо власника рахунку, руху коштів по банківській картці НОМЕР_1 , в період із 16.07.2025 по дату винесення ухвали.
Дізнавач направив до суду клопотання в якому посилаючись на викладені обставини, просив клопотання задовольнити та проводити розгляд за його відсутності.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлений у встановленому законом порядку, про причини неявки суд не повідомили.
Дослідивши матеріали справи (клопотання), за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв'язку для прийняття відповідного процесуального рішення, суд дійшов таких висновків.
Відповідно до ст.99 КПК України документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об'єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження. До документів, за умови наявності в них відомостей, які можуть бути використані як доказ, належать матеріали відеозапису та інші носії інформації (в тому числі електронні).
Згідно вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі та документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). За змістом ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
За змістом ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Виходячи із змісту ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» документи, про надання доступу до яких просить слідчий, містять відомості, які можуть становити банківську таємницю та належать до охоронюваної законом таємниці. Тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, надається в разі доведення стороною кримінального провадження, крім перелічених вище обставин, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в даних, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою таких речей або документів.
Враховуючи, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація про доступ до якої порушується питання, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і дані відомості можуть бути використані як доказ, суд вважає за необхідне надати дозвіл на тимчасовий доступ до вище зазначеної інформації.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до п.1 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може розкриватися банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації.
Керуючись ст.131, 132, 159-166 КПК України, суд,
Клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до ЄРДР за №12025175520000186 від 18.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів - задовольнити повністю.
Надати групі дізнавачів а саме: дізнавачу СД відділу поліції № 2 Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_4 , старшому дізнавачу СД Кременчуцького РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 - тимчасовий доступ до охоронюваної законом банківської таємниці, а саме до документів по відкриттю та обслуговуванню банківської картки НОМЕР_1 , в період із 16.07.2025 по дату винесення ухвали, яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на який 16.07.2025 р. були перераховані грошові кошти потерпілою в сумі 43015 грн., з можливістю вилучення копій:
-інформацію щодо власника банківських рахунків (ПІБ, дата народження, РНОКПП, адреси реєстрації, номери телефонів, що зазначені як фінансові);
-документів, поданих для відкриття рахунків завірених копій договорів про відкриття банківської картки НОМЕР_1 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
-відомості щодо зміни номерів телефонів, із зазначенням дати, часу, та способу зміни номеру (за допомогою мобільного додатку, у терміналі самообслуговування, у відділенні банку);
- інформацію щодо усіх номерів рахунків клієнта - власника зазначених номерів банківських карток, із зазначенням номерів карток, як фізичних, так і віртуальних, номери рахунків у форматі IBAN;
-інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку НОМЕР_1 , а також іншим рахункам клієнта в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням повних номерів рахунків, з яких здійснювались надходження коштів, та на які здійснювався подальший переказ коштів, повних номерів банківських карток клієнта, банківських рахунків у форматі IBAN, точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-фото- та відео- зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, які відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із зазначенням дати, часу та номеру картки, з якої здійснювалось зняття коштів за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-інформації про перелік ІР адрес входу до системи дистанційного банківського обслуговування для керування банківським рахунком із зазначенням дати, часу входу, інформації щодо назви пристрою, з якого здійснювався вхід, ІМЕІ мобільного терміналу;
-інформацію щодо геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з використанням якого здійснювалось обслуговування вищезазначених карткових, за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 , за період часу з 16.07.2025р. по дату винесення ухвали;
-відомості щодо проведених службових розслідувань за результатами розгляду скарг на можливі шахрайські дії з використанням зазначених номерів карток.
Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення і оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_6