Справа № 676/6300/25
Номер провадження 1-кс/676/1624/25
26 серпня 2025 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання дізнавача СД Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі - дізнавач) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 17.06.2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025242060000304 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,
Дізнавач ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам'янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містять інформацію щодо здійснення банківських операцій по банківському рахунку відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картковому рахунку НОМЕР_1 та картковому рахунку НОМЕР_2 відкритому АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також інформації по рахунку НОМЕР_3 , що стосується призначення платежу: «Переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our VISA Cards НОМЕР_4 » (14.06.2025 з рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_5 відбувся переказ коштів у сумі 6000,00грн на рахунок НОМЕР_3 , 15.06.2025 04:39:49) в період часу з 00:00 год. 14.06.2025 р. по термін дії ухвали слідчого судді з можливістю ознайомитися із цими документами (в тому числі електронними документами) та зробити їх копії.
В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, 14 червня 2025 року близько 11:48 години невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи номери мобільних телефонів НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , шахрайським шляхом, під приводом продажу кондиціонера, оголошення про що було розміщено в мережі інтернет на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_3 » заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_6 , у сумі 12000 гривень, які останній перерахував зі своєї банківської картки від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 на невстановлені банківські картки.
3а вказаним фактом 17 червня 2025 року сектором дізнання Кам?янець-Подільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Хмельницькій області розпочато кримінальне провадження за № 12025242060000304 за фактом шахрайських дій, тобто за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Допитаний як потерпілий ОСОБА_6 надав свідчення про те, що 14 червня 2025 року, шукав оголошення у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про продаж кондиціонерів. Так, зацікавившись одним з оголошень, подзвонив на вказаний номер - НОМЕР_7 . Відповів чоловік, представившись на ім'я ОСОБА_7 . Під час розмови вони обговорили усі умови покупки-продажу кондиціонера. Домовились про повну оплату на картковий рахунок, після того, як продавець оформить відправку та наддасть номер накладної ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_4 . Так як потерпілого влаштували усі умови, отримавши у ватсапі з іншого номеру НОМЕР_6 номер накладної та реквізити для оплати, 14.06.2025 о 11:48 год. провів переказ зі своєї катки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 на картку НОМЕР_8 у сумі 6 000 грн., однак статус операції був відхилиний. Тому він повторив спробу, операція знову виявилась невдалою. Потерпілий передзвонив ОСОБА_8 та повідомив, що переказ не проходить, попросив надати іншу картку. Отримавши номер іншої картки, потерпілий 14.06.2025 о 11:57 знову провів переказ зі своєї картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 на картку НОМЕР_9 у сумі 6 000 грн. В подальшому потерпілий очікував на доставку кондиціонеру, однак помітив, що продавець видалив переписку. Крім цього потерпілий помітив, що відповідно до першої операція по переказу коштів, з його рахунку знято 6 000 грн. Через що почав писати продавцю та просити повернути кошти. Однак, потерпілий ні товар ні коштів не отримав, тому звернувся в поліції, вказавши, що йому завдана матеріальна шкода на загальну суму 12 000 грн.
В подальшому потерпілий надав скріншоти з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де вказано повні номери карток, на які було проведено переказ коштів, а саме НОМЕР_1 та НОМЕР_10 . Вказані скріншоти було оглянуто та визнано речовим доказом у кримінальному провадженні.
02.07.2025 потерпілий надав заяву, в якій повідомив, що кошти у сумі 6 000 грн за першою транзакцією (картка отримувача НОМЕР_1 ), йому повернуто, додав відповідні скріншоти.
09.07.2025 слідчим суддею Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області винесено Ухвалу про надання тимчасового доступу до інформації по рахунку НОМЕР_10 , який перебуває у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".
Під час тимчасового доступу, дізнавачем вилучено інформацію по картковому рахунку в електронному вигляді та в подальшому проведено її огляд.
Оглядом встановлено, що картка № НОМЕР_10 відкрита до рахунку НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП НОМЕР_11 , місце народження м. Київ, проживає за адресою: АДРЕСА_1 , паспорт гр. України у вигляді ID- картки № НОМЕР_12 , виданий 16.09.2021, органом 8024, телефон НОМЕР_13 .
Також встановлено, що 14.06.25 11:57:02 на картковий рахунок НОМЕР_10 зараховано 6 000,00 грн з карткового рахунку НОМЕР_2 від ОСОБА_10 ( АДРЕСА_2 ).
Крім того, згідно виписки встановлено наявність наступної інформації:14.06.2025 на рахунок АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_5 зараховано переказ у сумі 6000,00грн з рахунку НОМЕР_3 , 15.06.2025 04:33:00;
14.06.2025 з рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_5 відбувся переказ коштів у сумі 6000,00грн на рахунок НОМЕР_3 , 15.06.2025 04:39:49, Призначення платежу: Переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our VISA Cards 305482:26207001128058.
А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме причетних осіб до вчинення злочину та їх місце знаходження в момент вчинення, дізнавач ОСОБА_3 просила надати їй та іншим дізнавачам СД Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.
Дізнавач в судове засідання не з'явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності дізнавача, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.
Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.
Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню.
Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025242060000304 від 17 червня 2025 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, ч.7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та може зберігатися інформація про рух коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 , а в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про рух коштів по відкритому на ім'я потерпілого ОСОБА_6 картковому рахунку НОМЕР_2 , а також інформації по рахунку НОМЕР_3 , що стосується призначення платежу: «Переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our VISA Cards 305482:26207001128058» (14.06.2025 з рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_5 відбувся переказ коштів у сумі 6000,00грн на рахунок НОМЕР_3 , 15.06.2025 04:39:49), що підтверджується долученими до клопотання дізнавача даними протоколу огляду документів від 02 червня 2025 року та протоколу огляду від 08 серпня 2025 року.
Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.
Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя
Задовольнити клопотання дізнавача.
Зобов'язати уповноважених службових осіб АТ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_18 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація щодо здійснення банківських операцій по відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картковому рахунку НОМЕР_1 та картковому рахунку НОМЕР_2 відкритому АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також інформації по рахунку НОМЕР_3 , що стосується призначення платежу: «Переказ коштів з рахунку через: Our POS --> Our VISA Cards НОМЕР_4 » ( 14.06.2025 з рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_5 відбувся переказ коштів у сумі 6000,00грн на рахунок НОМЕР_3 , 15.06.2025 04:39:49) в період часу з 00:00 год. 14.06.2025 р. по термін дії ухвали слідчого судді, а саме:
1) належним чином завірених копій документів на відкриття карткового рахунку , в період з його відкриття по дату винесення ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ, а саме:
- відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;
- інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив'язані до цього рахунку;
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;
- інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
- інформацію про прив'язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;
- ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу;
- інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку, (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифруванням контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
2). інформації про зміну даних рахунку, зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із рахунку , в період з його відкриття по дату винесення ухвали про даний тимчасовий доступ, а саме:
- відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку;
- інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив'язані до цього рахунку;
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;
- інформацію про прив'язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;
- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу;
- інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картковому рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифруванням контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
4). відкриті/закриті депозити власника банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із рахунку, а саме: рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку депозита, ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою по депозитному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
5). відкриті/закриті оформлені кредити володільця банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із рахунку, номер кредитного карткового рахунку, рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів, ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку з яких відбувалося з'єднання з системою, по картковому рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття кредитних коштів;
6). інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.
7). ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;
8). історія авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»,
з можливістю ознайомитися із цими документами (в тому числі електронними документами) та зробити їх копії.
Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.
Роз'яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали направити дізнавачу для виконання та прокурору для відома.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.
Слідчий суддя ОСОБА_1