вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49505
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
20.08.2025м. ДніпроСправа № 904/2239/25
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" з грошовими вимогами в сумі 11 272 079,14 грн
до боржника ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )
Суддя Соловйова А.Є.
Секретар судового засідання Товстоп'ятка В.В.
Представники:
від боржника: Дрозд В.Р., ордер серія АЕ №1383725 від 05.05.2025
від кредитора ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС»: Сидоренко О.А., довіреність б/н від 16.06.2025
від кредитора ТОВ "Фінансова компанія "ВІНСТАР": Опришко О.О., ордер серія АІ №1874487 від 16.04.2025
арбітражний керуючий Смолов К.В., №1950 від 21.12.2018
ОСОБА_1 звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Ухвалою суду від 12.05.2025 заяву фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишено без руху. Зобов'язано заявника протягом десяти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме надати:
- копію трудової книжки.
20.05.2025 ОСОБА_1 подано заяву б/н від 19.05.2025 про усунення недоліків, в якій заявник повідомив суд про відсутність трудової книжки у наслідок чого подати її копію разом із заявою є неможливим.
Ухвалою суду від 02.06.2025 прийнято до розгляду заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 11.06.2025 о 14:45 год. Особисту явку Заявника у підготовче засідання визнано обов'язковою.
Ухвалою суду від 11.06.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів, до 09.10.2025. Призначено керуючим реструктуризацією боргів ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Смолова Костянтина Вікторовича (свідоцтво №1894 від 21.12.18, 49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 59, офіс 234). Призначено попереднє засідання суду на 05.08.2025 о 10:00 год.
На виконання ухвали суду від 11.06.2025 господарський суд 12.06.2025 опублікував оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за № 76360 від 12.06.2025 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ).
26.06.2025 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" надійшла заява б/н від 25.06.2025 з грошовими вимогами до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) в сумі 11 272 079,14 грн, з яких: 8 000 000,00 грн - основна заборгованість, 1 769 862,90 грн - заборгованість за відсотками, 209 715,99 грн - прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917,81 грн - прострочення строків повернення кредиту, 400 000,00 грн - штраф, 166 582,44 грн - судовий збір у справі №201/10595/19 та 6 056,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника.
Ухвалою суду від 01.07.2025 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" б/н від 25.06.2025 з грошовими вимогами до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) в сумі 11 272 079,14 грн, з яких: 8 000 000,00 грн - основна заборгованість, 1 769 862,90 грн - заборгованість за відсотками, 209 715,99 грн - прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917,81 грн - прострочення строків повернення кредиту, 400 000,00 грн - штраф, 166 582,44 грн - судовий збір у справі №201/10595/19 та 6 056,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника залишено без руху. Зобов'язано заявника протягом п'яти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме:
- надати інформацію про заінтересованість кредитора стосовно боржника.
02.07.2025 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" надійшла заява б/н від 02.07.2025 про усунення недоліків, в якій кредитор повідомив суд, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" не є заінтересованим відносно боржника ОСОБА_1 у розумні ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства.
Ухвалою суд увід 07.07.2025 прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" б/н від 25.06.2025 з грошовими вимогами до фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) в сумі 11 272 079,14 грн, з яких: 8 000 000,00 грн - основна заборгованість, 1 769 862,90 грн - заборгованість за відсотками, 209 715,99 грн - прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917,81 грн - прострочення строків повернення кредиту, 400 000,00 грн - штраф, 166 582,44 грн - судовий збір у справі №201/10595/19 та 6 056,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника в попередньому засіданні.
У попереднє засідання, призначене на 20.08.2025, з'явились представники кредиторів ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «МУСТАНГ ФІНАНС», ТОВ "Фінансова компанія "ВІНСТАР", представник боржника та арбітражний керуючий Смолов К.В.
В матеріалах справи міститься повідомлення арбітражного керуючого Смолова К.В. вих.№02-23/75 від 07.07.2025 щодо розгляду заяви з кредиторськими вимогами до боржника, в якому керуючий реструктуризацією боргів визнав грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" в повному обсязі.
Заперечень від інших кредиторів проти визнання грошових вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" заявлено не було.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши представників кредиторів, керуючого реструктуризацією боргів боржника, господарський суд
20 грудня 2018 року між АТ «АКБ «КОНКОРД» (далі - Банк) та ПП «ДНІПРОМЕТ» було укладено кредитний договір № 50.15.000058.
Відповідно до п. 1.1. вказаного договору Банк на умовах цього Договору, надає Позичальнику грошові кошти у формі відкличної невідновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування 8 000 000,00 грн (вісім мільйонів гривень 00 копійок) (надалі за текстом - Кредит), а Позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування Кредитом у розмірі 25% (двадцять п'ять процентів) річних, та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.
Банк надає Позичальнику кредит на умовах його забезпечення, цільового використання, строковості, відкличності, повернення та плати за користування.
Крім цього, 20 грудня 2018 року АТ «АКБ «Конкорд» (далі - «Заставодержатель») та Приватне підприємство «Дніпромет» (далі - «Заставодавець») уклали Договір застави основних засобів № 70.15.000295.
Відповідно до п.1.1. Цей Договір забезпечує виконання Заставодавцем зобов'язань, що випливають з укладеного між Заставодавцем та Заставодержателем Кредитного договору №50.15.000058 від 20.12.2018 року (далі - Кредитний договір) та додаткових угод до нього, які можуть бути укладені в майбутньому, за умовами якого Заставодавець зобов'язаний:
- повернути Заставодержателю кредитні кошти в розмірі 8 000 000,00 грн (вісім мільйонів гривень 00 копійок), з кінцевим терміном повернення « 19» грудня 2019 року включно або достроково у випадках, передбачених Кредитним договором;
- сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 25% (двадцять п'ять процентів) річних, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором;
- сплатити комісії у розмірі та в порядку зазначеному в Кредитному договорі;
- відшкодувати будь-які витрати та збитки Заставодержателя, пов'язані з неналежним виконанням Заставодавцем умов Кредитного договору (в тому числі, але не виключно, сплати пені, штрафів, відшкодування збитків);
- сплатити інші платежі за Кредитним договором і можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених Кредитним договором і цим Договором, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги виконання зобов'язань за Кредитним договором.
Зазначений в цьому пункті Кредитний договір, а також додаткові угоди до нього, якщо такі будуть укладені в майбутньому між Заставодержателем та Заставодавцем, в тому числі щодо строку виконання зобов'язань, їх суми, та інших умов, надалі іменуються «Основне зобов'язання» або «Кредитний договір».
Укладення в рамках Кредитного договору Додаткових договорів про надання траншу не потребує підписання додаткових угод до цього Договору.
Для належного виконання зобов'язань за вказаним кредитним договором 20 грудня 2018 року АТ «АКБ «КОНКОРД» (далі - «Банк») та ОСОБА_1 (далі - «Поручитель») уклали Договір поруки № 70.15.000296.
Згідно п.1.1 Договору, Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати за належне виконання Приватним підприємством «Дніпромет» (ідентифікаційний код згідно Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань 30316434), далі - Боржником, зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть) з Кредитного договору № 50.15.000058 від « 20» грудня 2018 року, укладеного між Кредитором та Боржником, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до нього, в тому числі щодо суми зобов'язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов (надалі - Кредитний договір), в тому числі зобов'язань щодо:
- повернення кредитних коштів в розмірі 8 000 000,00 грн (вісім мільйонів гривень 00 копійок)з кінцевим терміном повернення « 19» грудня 2019 року у порядку та у строки, передбачені Кредитним договором або достроково у випадках передбачених Кредитним договором;
- сплати процентів у розмірі 25% (двадцять п'ять процентів) річних за використання грошових коштів наданих Кредитором Боржнику, а також будь-які інші підвищені розміри процентів, можливість застосування яких передбачена Кредитним договором у порядку та у строки, передбачені Кредитним договором;
- сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в Кредитному договорі;
- відшкодування Боржником будь-яких витрат та збитків Кредитора, пов'язаних з неналежним виконанням Боржником умов Кредитного договору (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків).
Всі разом або будь-яке із зобов'язань, що випливають (та/або випливатимуть у майбутньому) з Кредитного договору, а також додаткових угод до нього, у тому числі щодо строку та розміру виконання зобов'язань, інших умов, надалі іменуються «Основне зобов'язання».
Сторони погодили, що в разі зміни у бік збільшення розміру кредиту та/або процентів за користування кредитними коштами, розмір яких не передбачений умовами Кредитного договору, такі зміни потребують погодження Поручителя, про що укладається додаткова угода до цього Договору. Інші зміни, що вноситимуться Банком та Боржником до умов Кредитного договору не потребують додаткового погодження Поручителя, а Поручитель зобов'язується за належне виконання Боржником таких зобов'язань відповідно до внесених змін.
Пунктом 1.2. передбачено, що Поручитель несе солідарну відповідальність з Боржником перед Кредитором за виконання Боржником умов Основного зобов'язання усім належним йому майном та грошовими коштами.
Заочним рішенням Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 30 квітня 2020 року, з урахуванням ухвали суду від 19 січня 2021 року про виправлення описки, стягнуто з ОСОБА_1 на користь акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» заборгованість в розмірі 11 105 496 грн 70 коп., з яких: 8 000 000 грн основна сума боргу; 209 715 грн 99 коп. за прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917 грн 81 коп. за прострочення строків повернення кредиту, та штраф в розмірі 400 000 грн. Стягнуто з ОСОБА_1 на користь акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» судові витрати в розмірі 166 582 грн 44 коп.
З інформації, яка міститься на сайті АСВП було встановлено, що в провадженні приватного виконавця виконавчого округу Дніпропетровської області Ванжі О.В. перебуває ВП НОМЕР_2 та НОМЕР_3, дата відкриття: 26.04.2021, боржник: ОСОБА_1 (Дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ); стягувач: Акціонерне товариство «Акціонерний комерційний банк «КОНКОРД» (код ЄДРПОУ: 34514392).
Ухвалою Соборного районного суду міста Дніпра від 01 травня 2025 року (справа №201/10595/19) замінено стягувача у виконавчих провадженнях НОМЕР_2 та НОМЕР_3 від 26 квітня 2021 року з Акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Конкорд» (код ЄДРПОУ: 34514392, адреса: 49000, м. Дніпро, пл. Троїцька, 2) на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Вінстар» (Код ЄДРПОУ: 44630056, адреса: 04073, м. Київ, вул. Скляренка Семена, буд. 1, оф. 2).
Станом на день звернення з цією заявою до суду, ОСОБА_1 не повернув грошові кошти, які були надані в кредит АТ «АКБ «КОНКОРД».
14 листопада 2024 року між АТ «Акціонерний комерційний банк «КОНКОРД» (далі - Банк) та ТОВ «Фінансова Компанія «Вінстар» (далі - «Новий кредитор») уклали Договір №GL18N1126568 про відступлення права вимоги, за яким Банк відступив Новому кредитору права вимоги Банку до Приватного підприємства «ДНІПРОМЕТ», поручителя ОСОБА_1 - надалі за текстом - «Боржник/и» за такими договорами:
- Кредитним договір №50.15.000058 від 20.12.2018;
- Договором застави основних засобів №70.15.000295 від 20.12.2018;
- Договором поруки №70.15.000296 від 20.12.2018.
Відповідно до п.1. Договору про відступлення прав вимоги, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до Позичальників/Дебіторів/Іпотекодавця/Заставодавців/Поручителів, зазначених у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників, за договорами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - «Основні Договори», надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.
За цим договором новий кредитор в день настання відкладальної обставини відповідно до пункту 17' цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього Договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов'язань за Основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів, у розмірах, вказаних у додатку №1 до цього Договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених ст. 625 ЦК України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань за основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників, виконавчих проваджень щодо боржників, в тому числі щодо майна боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору, права вимоги за мировими угодами із боржниками, договорами з арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів боржників, тощо.
ТОВ «Фінансова Компанія «Вінстар» сплатило за лот GL18N1126568, згідно протоколу електронного аукціону № GFD001-UA-20241014-14614 від 21.10.2024, що підтверджується платіжною інструкцією №354 від 11.11.2024.
Листом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АКБ «КОНКОРД» Андрієм Федорченко вих. №2542 від 14.11.2024 Щодо настання відкладальної обставини по договору GL18N1126568 про відступлення права вимоги повідомлено про настання Відкладальної обставини 14.11.2024, визначеної умовами Договору.
Отже, ТОВ «Фінансова Компанія «Вінстар» набуло право вимоги до ОСОБА_1 за вищевказаними договорами. 10.12.2024 ПП «Дніпромет», а також ОСОБА_1 було направлено повідомлення про відступлення права вимоги.
Відповідно до ч. 1 ст. 193 ГК України та ст. 526 ЦК України зобов'язання мають виконуватися належним чином відповідно до умов закону, інших правових актів, договору, а за відсутністю таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Згідно з частиною 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника
Згідно ч.1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.
Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.
Відповідно до п.4 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства для кредиторів, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, усі дії, вчинені у судовому процесі, є обов'язковими так само, як вони є обов'язковими для кредиторів вимоги яких були заявлені протягом встановленого строку.
Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, розглядаються господарським судом у порядку та черговості їх отримання у судовому засіданні, яке проводиться після попереднього засідання господарського суду (ч.6 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства). За результатами розгляду зазначених заяв суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення вимог таких кредиторів. Ухвала господарського суду є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.
Відповідно до ч. 4 ст. 133 Кодексу України з процедур банкрутства - вимоги кредиторів, включені до реєстру вимог кредиторів, задовольняються у такій черговості:
1) у першу чергу задовольняються вимоги до боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю фізичної особи, сплати страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування;
2) у другу чергу задовольняються вимоги щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) та проводяться розрахунки з іншими кредиторами;
3) у третю чергу сплачуються неустойки (штраф, пеня), внесені до реєстру вимог кредиторів.
З огляду на обґрунтованість вимог, викладених в заяві Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР", суд дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання його конкурсним кредитором з грошовими вимогами до боржника в сумі 11 272 079,14 грн, яка підлягає погашенню у такому порядку:
- 6 056,00 грн (судовий збір за подання заяви) - відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів;
- 9 936 445,34 грн (8 000 000,00 грн - основна заборгованість, 1 769 862,90 грн - заборгованість за відсотками, 166 582,44 грн - судовий збір у справі №201/10595/19) - 2 черга задоволення вимог кредиторів;
- 1 335 633,80 грн (209 715,99 грн - прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917,81 грн - прострочення строків повернення кредиту, 400 000,00 грн - штраф) - 3 черга задоволення вимог кредиторів.
Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд
Визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ВІНСТАР" (код ЄДРПОУ 44630056) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) в сумі 6 056,00 грн - відшкодовуються у повному обсязі до задоволення вимог кредиторів, в сумі 9 936 445,34 грн (8 000 000,00 грн - основна заборгованість, 1 769 862,90 грн - заборгованість за відсотками, 166 582,44 грн - судовий збір у справі №201/10595/19) - 2 черга задоволення вимог кредиторів, 1 335 633,80 грн (209 715,99 грн - прострочення строків повернення відсотків за період користування, 725 917,81 грн - прострочення строків повернення кредиту, 400 000,00 грн - штраф) - 3 черга задоволення вимог кредиторів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 20.08.2025 та може бути оскаржена в порядку, передбаченому ст.ст. 254-258 Господарського процесуального кодексу України.
Суддя А.Є. Соловйова