Справа № 386/1521/25
Провадження № 1-кс/386/316/25
про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів
21 серпня 2025 року селище Голованівськ
Слідчий суддя Голованівського районного суду
Кіровоградської області ОСОБА_1
за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши в закритому судовому засіданні в залі суду с-щі Голованівськ клопотання слідчого СВ Голованівського РВП ГУНП в Кіровоградській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 погоджене з прокурором Голованівської окружної прокуратури Кіровоградської області ОСОБА_4 внесеного в межах кримінального провадження №12025121110000305 від 20.06.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Клопотання надійшло до суду «21» серпня 2025 року о 13 год. 57 хв.
Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах -
Внесене до суду клопотання обґрунтоване тим, що 07.06.2025 невстановлена особа, зателефонувавши до ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ввійшла в довіру та повідомила про можливі несанкціоновані операції по картковим рахункам « ІНФОРМАЦІЯ_2 » останньої, та з використанням електронно обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 29160 грн.
20.06.2025 відомості по даній події було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025121110000305, з правовою кваліфікацією передбаченою ч. 4 ст. 190 КК України.
В ході проведення досудового розслідування по даному кримінальному провадженню було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , яка пояснила, що в неї в банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » наявні рахунки та вона користується послугами вказаного банку.
07.06.2025 на номер телефону ОСОБА_5 зателефонував номер НОМЕР_1 де особа представилася ОСОБА_6 , працівницею банку та запитала, чи ОСОБА_5 намагалася щойно перевести кошти з картки. Остання відповіла, що ні, та вона відповіла, що хтось тричі здійснював спроби перевести кошти та назвала останні по дві останні цифри карток ОСОБА_5 , які були в дійсності її. Дана особа сказала, що у зв'язку з такими діями вона заблокує картки ОСОБА_5 у зв'язку з можливим несанкціонованим доступом. Тоді, ОСОБА_5 запитала, як вона зможе перевірити нормальну роботу карток, остання відповіла, що через годину потрібно зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та здійснити перевірку. Через годину ОСОБА_5 зайшла в додаток та він не працював і було сповіщення, що можна відновити зв'язок через термінал чи у відділенні. Тоді ОСОБА_5 зателефонувала на гарячу лінію банку і розповіла про дзвінок. Оператор лінії повідомила, що чомусь її телефон не приєднаний до банку і були шляхи відновлення через ідентифікацію особи через фото.
ОСОБА_5 такі дії було складно робити та лише 18.06.2025 року вона приїхала до відділення банку, де їй прив'язали номер телефону і повідомили, що хтось зробив іншу картку (рахунок) та перерахував мої кошти туди, а її картки були заблоковані, після чого всі картки ОСОБА_5 замінили.
ОСОБА_5 додала, що вона отримала виписки по двом банківським рахункам: НОМЕР_2 з підв'язаної картки якого було знято 07.06.2025 о 13:36 год - 22310,27 грн. та о 13:45 - 5540,19 грн.; по рахунку НОМЕР_3 в період з 13:18 год. по 13:26 год. 07.06.2025 було знято кошти щохвилинно від 1 до 17 грн. по наростанню, загальною сумою 144 грн. за оплату в КПВОК « ІНФОРМАЦІЯ_5 » гарячої води, в КП « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за управління багатоквартирним будинком, ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за центральне водопостачання холодної води тощо, що було досить дивним так як вона дані платежі не здійснювала.
Який з вказаних рахунків її, а який створений кимось ОСОБА_5 не знає, але знаю одне, що на її картці перебували кошти в сумі 30 тис. грн, які були зняті невідомими особами.
У банку ОСОБА_5 повідомили, що її кошти потрапили на картку НОМЕР_4 .
Таким чином невідомі особи заволоділи грошовими коштами ОСОБА_5 в загальній сумі 29160гривень, чим заподіяла їй матеріальних збитків на вказану суму.
Під час допиту в якості потерпілого, ОСОБА_5 надала виписки по власному картковим рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » від 07.06.2025 про здійснені перекази коштів на невідомі їй рахунки.
Факт заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом підтверджується здобутими в ході досудового розслідування доказами в їх сукупності, які є належними та допустимими, а саме: протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 21.06.2025; виписками з банківського рахунку ОСОБА_5 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».
Враховуючи викладене, у кримінальному провадженні №12025121110000305, внесеному до ЄРДР 20.06.2025, виникла необхідність в розкритті банківської таємниці, яку в інший спосіб отримати не можливо та долучити до матеріалів кримінального провадження відомості по банківських рахунках НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 та прив'язаних до них (IBAN), а саме про транзакції по ньому в період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 , та документів про рух грошових коштів по вказаним банківським рахункам, картковому рахунку та прив'язаним (IBAN), отримання на електронному носії фото та відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось в період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025, зняття готівкових коштів.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація з банкоматів, за допомогою яких були зняті грошові кошти або переказані на інші особові рахунки в сукупності з іншими документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, що отримання їх у передбачений законом спосіб можливо тільки на підставі рішення слідчого судді, що без інформації АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 , неможливо встановити всіх осіб, які причетні до вчинення кримінального правопорушення та використання цієї інформації в якості доказів у кримінальному провадженні, то необхідно отримати тимчасовий доступ до відомостей і документів, що становлять банківську таємницю та зберігаються у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».
Просив надати дозвіл слідчому СВ Голованівського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській областікапітану поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - відомостей, що становлять банківську таємницю, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 , з можливістю вилучення (виїмки) їх належним чином засвідчених копій у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » міста Кропивницький, а саме: - юридичної справи про відкриття та використання банківських рахунків НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , із зазначенням анкетних даних особи, на ім'я якої відкрито банківський рахунок (його прізвища, імені та по батькові, реєстраційного номера облікової картки платника податків, адреси, засобів зв'язку та інших даних клієнта банку); - комп'ютерної роздруківки руху коштів (виписки) по банківських рахунках НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025, з повною по хвилинною розшифровкою платежів (із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому та магнітному (електронному) носіях; - інформації про транзакції з використанням банківським рахункам НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , із зазначенням місця зняття грошових коштів, проведених транзакцій в паперовому та електронному вигляді за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025; - відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування банківським рахункам НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «Інтернет - клієнт - банк» за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025; - конвертацію коштів, сплати послуг в системі «Інтернет - банкінг» (із зазначенням дати, часу, місця та описом призначення платежу) за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025; - місце зняття грошових коштів з рахунків з отриманням фотографій фотофіксації та/або відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах такого місця зняття за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025.
Розглянути клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи - представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 , так як наразі існує реальна загроза зміни або знищення документів, до яких ініціюється тимчасовий доступ, оскільки такі документи в подальшому як окремо так і в цілому, можуть бути доказами по кримінальному провадженню за №12025121110000305 від 20.06.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
В судове засідання слідчий та прокурор, не з'явилися подали до суду письмові заяви про розгляд клопотання у їх відсутність, та просили внесене клопотання задовольнити.
Дослідивши саме клопотання, письмові заяви дізнавача та прокурора про розгляд клопотання у їх відсутність та надані до нього матеріали на 21 арк. вважаю, що вказане клопотання підлягає задоволенню повністю.
Клопотання складено належною на те особою, та погоджене з відповідним прокурором на підставі внесених до ЄРДР даних про кримінальне правопорушення, тобто на законних підставах.
Одним з видів заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів (п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України).
Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням (ч. 3 ст. 132 КПК України).
Згідно статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: - відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному Банку України; - операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації, за рішенням суду.
Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Пунктами 1, 2 частини 5 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до частини 6 статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження крім обставин, передбачених частиною п'ятою статті 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Внесене слідчим клопотання відповідає вимогам ч. 2 ст. 160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про здійснення слідчим досудового розслідування зазначеного кримінального правопорушення.
З огляду на обставини, встановлені при розгляді клопотання, щодо надання дозволу на проведення тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та отримання про це інформації, вважаю що слід його задовольнити, оскільки доведено, що зазначені в клопотанні документи та інформація перебуває у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, дані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та може бути використана як доказ під час досудового розслідування та розгляду справи в судовому засіданні, з підстав чого вказане клопотання підлягає задоволенню повністю.
Керуючись ст. ст. 131, 132,159-166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання задовольнити повністю.
Надати, слідчому СВ Голованівського районного відділу поліції ГУНП в Кіровоградській областікапітану поліції ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні №12025121110000305, дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - відомостей, що становлять банківську таємницю, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), ІНФОРМАЦІЯ_9 , з можливістю вилучення (виїмки) їх належним чином засвідчених копій у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » міста Кропивницький, а саме:
- юридичної справи про відкриття та використання банківських рахунків НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , із зазначенням анкетних даних особи, на ім'я якої відкрито банківський рахунок (його прізвища, імені та по батькові, реєстраційного номера облікової картки платника податків, адреси, засобів зв'язку та інших даних клієнта банку);
- комп'ютерної роздруківки руху коштів (виписки) по банківських рахунках НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025, з повною по хвилинною розшифровкою платежів (із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому та магнітному (електронному) носіях;
- інформації про транзакції з використанням банківським рахункам НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , із зазначенням місця зняття грошових коштів, проведених транзакцій в паперовому та електронному вигляді за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025;
- відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування банківським рахункам НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , картковому рахунку - НОМЕР_4 , та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «Інтернет - клієнт - банк» за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025;
- конвертацію коштів, сплати послуг в системі «Інтернет - банкінг» (із зазначенням дати, часу, місця та описом призначення платежу) за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025;
- місце зняття грошових коштів з рахунків з отриманням фотографій фото-фіксації, та/або, відеозапис камер спостереження у відділеннях, філіях банку чи банкоматах такого місця зняття за період часу з 07.06.2025 по 01.08.2025.
Зобов'язати володільця документів - уповноважену службову особу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », надати доступ слідчому до вищевказаних документів та інформації, за вказаними даними.
Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали, тобто до 21 жовтня 2025 року включно.
Ухвала слідчого судді про доступ до документів підлягає обов'язковому виконанню.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей.
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом 5 днів з дня її оголошення.
Слідчий суддя: ОСОБА_1