Справа № 750/10669/25
Провадження № 1-кс/750/3287/25
19 серпня 2025 року м. Чернігів
Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025270340002220 від 29.07.2025, -
Старший слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.
Слідчий, яка звернулась з клопотанням, в судове засідання не з'явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.
Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.
Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025270340002220 від 29.07.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що має у користуванні банківську картку № НОМЕР_1 (кредитна), банківську картку № НОМЕР_2 (для виплат) та № НОМЕР_3 (віртуальна картка). 18.07.2025 у мобільному застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вона розмістила оголошення про продаж сукні. Того ж дня у вказаному застосунку їй написала невідома особа, яка повідомила, що оформила ІНФОРМАЦІЯ_3 -доставку та надіслала їй SMS-повідомлення із посиланням, де їй необхідно було зазначити дані банківської картки для отримання оплати за товар. Вона перейшла за цим посиланням, де вказала дані банківської картки № НОМЕР_3 , після чого їй надійшов пароль входу у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який вона зазначила за тим самим посиланням. Потім вона намагалась увійти у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак їй це не вдалось, після чого вказана особа написала про те, що менеджер не може з нею зв'язатись, і що необхідно вказати останні 4 цифри банківської картки, яку вона зазначала вище. Вона відмовила цій особі, після чого листування завершилось. 29.07.2025 вона зайшла в свій застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виявила, що близько 00:02 год. 19.07.2025 з її іншої банківської картки № НОМЕР_2 було знято грошові кошти у сумі 2713,50 грн, а о 00:01 год. з банківської картки № НОМЕР_1 знято грошові кошти у сумі 21735 грн.
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.
Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.
Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -
Клопотання задовольнити.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій у Філії «Чернігівське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , з інформацією по картковому рахунку № НОМЕР_1 та по картковому рахунку за № НОМЕР_2 , а саме: документів, що стосуються відкриття рахунку (копія паспорту, договори) та фото, зроблені під час відкриття рахунку; виписки з руху коштів по рахунку (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і часу призначень платежів за 18.07.2025 до 28.07.2025; інформацію про те, чи відбувалися з 18.07.2025 до 28.07.2025 входи в особистий кабінет в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по рахунку, якщо так, то вказати інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », прив'язаного до банківської картки, та інформацію про місцезнаходження пристроїв (геолокацію), з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в зазначений період часу; інформацію про те, чи відбувалися з 18.07.2025 до 28.07.2025 спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив'язаного до рахунку; інформацію про те, чи відбувалися з 18.07.2025 до 28.07.2025 спроби зміни пін-коду доступу до рахунку; інформацію про те, чи відбувалися з 18.07.2025 до 28.07.2025 зміни (або спроби зміни) пін-коду доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 »; вказати абонентський номер, до якого був прив'язаний рахунок, його зміни з 18.07.2025 до 28.07.2025; місця знаходження об'єктів, де знімалась готівка з рахунку в період часу з 18.07.2025 до 28.07.2025; фото та відеоматеріали з об'єктів, де відбувалося зняття готівки в період часу з 18.07.2025 до 28.07.2025.
Строк дії ухвали встановити до 19 жовтня 2025 року.
Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.
Роз'яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.
Слідчий суддя ОСОБА_1