Справа № 367/8109/25
Провадження №1-кс/367/881/2025
Іменем України
31 липня 2025 року м. Ірпінь
Слідчий суддя Ірпінського міського суду Київської області ОСОБА_1 ,
за участі: секретаря судових засідань - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Ірпінь клопотання т.в.о. начальника СД ВП № 1 Бучанського районного управління поліції ГУНП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025116420000115 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
До Ірпінського міського суду Київської області надійшло вищевказане клопотання, в якому т.в.о. начальника СД ВП № 1 Бучанського районного управління поліції ГУНП в Київській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 просить надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 1 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 та т.в.о. начальника сектору дізнання відділення поліції № 1 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), або в приміщенні його структурного підрозділу, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, у тому числі в електронному вигляді, а саме:
- належним чином посвідчену копію документів особи (паспорта громадянина України, чи іншого документа, що посвідчує особу) за якою рахується картковий рахунок НОМЕР_1 , копії заяв, анкет угод тощо, що надавалися та оформлювались при відкритті банківських карток та рахунку;
- належним чином посвідчені копії документів, які відображають відомості щодо руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 , із зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 по день отримання ухвали, а саме: залишок коштів на початку операційною дня; відомостей щодо дати та часу по кожній платіжній операції; номер рахунку, з якого здійснено безготівкові перекази коштів на інші рахунки отримувачів, із зазначенням відомостей щодо всіх номерів рахунків, карткових рахунків отримувачів коштів по кожній платіжній операції, із зазначенням відомостей щодо суми перерахованих коштів, суми коштів, списаних з рахунків клієнта банку в якості комісії за здійснену платіжну операцію із зазначенням всіх ІР-адрес (координат), точних адрес здійснення банківських операцій;
- належним чином посвідчені копії документів, які відображають відомості шодо реєстрації клієнта банку - власника карткового рахунку НОМЕР_1 в автоматизованій інформаційній системі інтернет-банкінгу, із зазначенням відомостей щодо дати реєстрації, фінансового номеру телефону, який використовувався під час реєстрації облікового запису вищевказаного користувача у вищевказаній інформаційній системі, а також відомостей щодо звернення даних клієнтів банку до банківської установи з метою зміни фінансового номеру (логіну доступу) до автоматизованої інформаційної системи інтернет-банкінгу, із зазначенням відомостей щодо всіх номерів телефонів, які були повідомлені клієнтами - власниками вищевказаних карткових рахунків для зміни фінансового номеру у вищевказаній інформаційній системі;
- відомостей щодо всіх ІР-адрес, які використовувались користувачами системи інтернет-банкінгу до якого підв'язано картковий рахунок НОМЕР_1 для входу до облікового запису в автоматизованій інформаційній системі, МАС-адреси кінцевого комп'ютерного обладнання, встановленої на ньому операційної ситеми, версії веб-браузеру, які використовувалось користувачем для входу, номеру «ІМSІ», із зазначенням відомостей щодо номеру вихідного порту веб-ресурсу, за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 по день отримання ухвали;
- фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку НОМЕР_1 , при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів в період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 по теперішній час, в тому числі і в електронному вигляді та наданні дозволу на їх вилучення;
- інформації про рух коштів, у разі їх перерахунку з карткового рахунку НОМЕР_1 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування, зокрема авторизація та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, за період часу з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 по теперішній час, а також вилучення такої інформації в електронному вигляді.
В обґрунтування клопотання вказує, що у провадженні СД ВП № 1 Бучанського районного управління поліції ГУНП в Київській області знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025116420000115 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування встановлено, що 11.06.2025 близько 10 год. 30 хв., перебуваючи за адресою: АДРЕСА_2 , гр. ОСОБА_6 отримала тел. дзвінок з номеру НОМЕР_2 , в ході розмови останній представився працівником СБ банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що по її картці проводяться дії, потрібно перерахувати на резервний рахунок грошові кошти, після чого вони повернуться потерпілій. В подальшому, ОСОБА_6 виконувала дії, які рекомендувала невстановлена особа у тел. розмові та перерахувала грошові кошти за допомогою додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » двома транзакціями, загальною сумою у сумі 103 тис. 865 грн. на рахунок НОМЕР_1 , гроші не повернулись. Виходячи з вищевикладеного, невстановлена особа шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа кредитними грошовими коштами.
Дізнавач зазначає, що одержати в інший спосіб інформацію, яка містить банківську таємницю, в межах вказаного кримінального провадження неможливо, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.
Т.в.о. начальника СД ВП № 1 Бучанського РУП ГУНП в Київській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з'явилася, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином, в прохальній частині поданого клопотання просила розглянути його без виклику представника банку, а також без виклику дізнавача та прокурора.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, суд приходить до висновку про задоволення клопотання, виходячи з наступних підстав.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні СД ВП № 1 Бучанського районного управління поліції ГУНП в Київській області знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025116420000115 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Кримінальне провадження порушено у зв'язку з тим, що 11.06.2025 близько 10 год. 30 хв., перебуваючи за адресою: АДРЕСА_2 , гр. ОСОБА_6 отримала тел. дзвінок з номеру НОМЕР_2 . В ході розмови останній представився працівником СБ банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомив, що по її картці проводяться дії, потрібно перерахувати на резервний рахунок грошові кошти, після чого вони повернуться потерпілій. В подальшому, ОСОБА_6 виконувала дії, які рекомендувала невстановлена особа у тел. розмові та перерахувала грошові кошти за допомогою додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » двома транзакціями, загальною сумою у сумі 103 тис. 865 грн. на рахунок НОМЕР_1 . Проте грошові кошти так і не були повернуті.
У відповідності до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у ІНФОРМАЦІЯ_3 ; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_4 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_3 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов'язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється ІНФОРМАЦІЯ_4 ; на відомості про боржників, які є пов'язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов'язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_3 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_4 та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. ІНФОРМАЦІЯ_5 видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.
Згідно з ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що в ході досудового розслідування у сторони обвинувачення виникла обґрунтована необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.
На переконання слідчого судді, дізнавачем доведені обставини, передбачені ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, а тому подане клопотання підлягає задоволенню.
Слідчий суддя визначає строк дії ухвали, який становить два місяці.
При цьому, суд роз'яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.ст. 159, 162-164, 166 КПК України, слідчий суддя
Клопотання т.в.о. начальника СД ВП № 1 Бучанського районного управління поліції ГУНП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025116420000115 від 09.07.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити.
Надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 1 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 та т.в.о. начальника сектору дізнання відділення поліції № 1 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), або в приміщенні його структурного підрозділу, з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, у тому числі в електронному вигляді, а саме:
- належним чином посвідчену копію документів особи (паспорта громадянина України, чи іншого документа, що посвідчує особу) за якою рахується картковий рахунок НОМЕР_1 , копії заяв, анкет угод тощо, що надавалися та оформлювались при відкритті банківських карток та рахунку;
- належним чином посвідчені копії документів, які відображають відомості щодо руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 , із зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції, за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 до моменту здійснення тимчасового доступу, а саме: залишок коштів на початку операційною дня; відомостей щодо дати та часу по кожній платіжній операції; номер рахунку, з якого здійснено безготівкові перекази коштів на інші рахунки отримувачів, із зазначенням відомостей щодо всіх номерів рахунків, карткових рахунків отримувачів коштів по кожній платіжній операції, із зазначенням відомостей щодо суми перерахованих коштів, суми коштів, списаних з рахунків клієнта банку в якості комісії за здійснену платіжну операцію із зазначенням всіх ІР-адрес (координат), точних адрес здійснення банківських операцій;
- належним чином посвідчені копії документів, які відображають відомості шодо реєстрації клієнта банку - власника карткового рахунку НОМЕР_1 в автоматизованій інформаційній системі інтернет-банкінгу, із зазначенням відомостей щодо дати реєстрації, фінансового номеру телефону, який використовувався під час реєстрації облікового запису вищевказаного користувача у вищевказаній інформаційній системі, а також відомостей щодо звернення даних клієнтів банку до банківської установи з метою зміни фінансового номеру (логіну доступу) до автоматизованої інформаційної системи інтернет-банкінгу, із зазначенням відомостей щодо всіх номерів телефонів, які були повідомлені клієнтами - власниками вищевказаних карткових рахунків для зміни фінансового номеру у вищевказаній інформаційній системі;
- відомостей щодо всіх ІР-адрес, які використовувались користувачами системи інтернет-банкінгу до якого підв'язано картковий рахунок НОМЕР_1 для входу до облікового запису в автоматизованій інформаційній системі, МАС-адреси кінцевого комп'ютерного обладнання, встановленої на ньому операційної ситеми, версії веб-браузеру, які використовувалось користувачем для входу, номеру «ІМSІ», із зазначенням відомостей щодо номеру вихідного порту веб-ресурсу, за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 до моменту здійснення тимчасового доступу;
- фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку НОМЕР_1 , при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 до моменту здійснення тимчасового доступу, в тому числі і в електронному вигляді та наданні дозволу на їх вилучення;
- інформації про рух коштів, у разі їх перерахунку з карткового рахунку НОМЕР_1 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування, зокрема авторизація та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, за період за період з 00 год. 00 хв. 10.06.2025 до моменту здійснення тимчасового доступу, а також вилучення такої інформації в електронному вигляді.
Початок строку дії ухвали обчислювати з 31 липня 2025 року, закінчення строку дії ухвали 31 вересня 2025 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1