Справа № 297/2087/25
2/301/1048/25
про витребування доказів по справі
"11" серпня 2025 р. м. Іршава
Іршавський районний суд Закарпатської області в складі : головуючої судді Даруда І.А. розглянувши матеріали справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "КЛТ КРЕДИТ", в інтересах якого діє представник Руденко Костянтин Васильович до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
Товариство з обмеженою відповідальністю "КЛТ КРЕДИТ", в інтересах якого діє представник Руденко Костянтин Васильович, через систему «Електронний суд» звернулося до суду з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Разом з поданням позовної заяви, позивач заявив клопотання про витребування доказів в Банка-емітента АТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (ЄДРПОУ: 14360570), а саме, письмові докази, які становлять банківську таємницю.
Своє клопотання обгрунтував тим, що відповідно до укладеного договору N 10494 від 15.05.2024 року (далі - Кредитний договір) між Товариством з обмеженою відповідальністю «КЛТ КРЕДИТ» (далі - Позивач) та ОСОБА_1 (далі - Відповідач/Позичальник), Відповідач отримав кредит у розмірі 7000 гривень, строком на 365 днів, шляхом переказу на платіжну картку N НОМЕР_1 емітовану АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», що підтверджується довідкою платіжної установи (завірену копію додано до Позовної заяви).
З метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи, дослідження всіх обставин справи, а також спростування заяв Відповідача щодо не укладення Кредитного договору, не отримання суми кредиту необхідно отримати виписку про зараховані кошти на платіжна картку N НОМЕР_1 , що належить Відповідачу, на яку було здійснено переказ від Позивача на підставі укладеного Кредитного договору N 10494 від 15.05.2024 року (далі - Кредитний договір) .
Оскільки, грошові кошти (кредит) були перераховані Відповідачу на рахунок до якого випущено платіжну картку N НОМЕР_1 емітовану АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», тому необхідно витребувати з АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» інформацію про зарахування грошових коштів на платіжну картку N НОМЕР_1 Відповідача за період з 15.05.2024 року по 20.05.2024 року.
Представник позивача ТОВ «КЛТ КРЕДИТ» Руденко К.В. звернувся до АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» з адвокатським запитом щодо надання інформації про те,
чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжну карту НОМЕР_1 ;
надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 15.05.2024 року по 20.05.2024 року;
надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_1 в період з 15.05.2024 року по 20.05.2024 року;
надати інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ).
На зазначений адвокатський запит отримано відповідь АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» про те, що Банк не має можливості надати запитувану інформацію у зв'язку з тим, що дана інформація є банківською таємницею та відсутня згода Відповідача на розкриття банківської таємниці.
Представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "КЛТ КРЕДИТ" в підготовче судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином.
Відповідач ОСОБА_1 , будучи належним чином повідомленою про дату, час та місце розгляду справи в підготовче судове засідання не з'явилася.
Дослідивши клопотання та матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.
Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України, учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених законом.
Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Згідно з ч. 1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.У клопотанні повинно бути зазначено:1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та(або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу - ч.2 ст.84 ЦПК України.
У разі задоволення клопотання у відповідності до ч.3 ст.84 ЦПК України суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.
Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Відповідно до постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ, у пункті 12 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» № 10 від 30.09.2011 коло суб'єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 Закону N 2121-III) ( 2121-14 ) і може змінюватися тільки на підставі закону. При цьому вказані суб'єкти мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб'єктів.
Таким чином, при відмові банку у наданні таким суб'єктам обмеженої інформації, яку вони мають право отримати за безпосереднім зверненням до банку (наприклад, як зазначено в статті 20.1.3 ПКУ) ( 2755-17 ), а також у разі необхідності отримання інформації, що виходить за межі функцій суб'єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, вони мають право на звернення до суду у порядку, передбаченому Цивільним процесуальним кодексом України.
Відповідно до п.1 ч.1 ст. 258 ЦПК України ухвала є видом судового рішення.
Відповідно до ст.129-1 Конституції України «Судові рішення ухвалюються іменем України і є обов'язковими до виконання на всій території України». Серед основних засад судочинства в Україні, згідно з п.9 ч.1 ст.129 Конституції України, є «обов'язковість рішень суду».
Також, згідно ч.ч. 2,3 ст. 13 Закон України «Про судоустрій і статус суддів» судові рішення, що набрали законної сили, є обов'язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об'єднаннями на всій території України. Обов'язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом. Невиконання судових рішень має наслідком юридичну відповідальність, установлену законом.
За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача, містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об'єктивного розгляду цивільної справи, суд дійшов висновку про необхідність задоволити клопотання представника позивача про витребування у АТ «ПРИВАТ БАНК» (ЄДРПОУ: 14360570) вищезазначених документів.
Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.
На підставі викладеного, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», керуючись ст.ст.12, 76, 77, 84, 260, 261, 350, 430 ЦПК України, суд-
Клопотання про витребування доказів задовольнити.
Витребувати в Банка-емітента АТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (ЄДРПОУ: 14360570) інформацію:
- чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжну карту НОМЕР_1 ;
- надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 15.05.2024 року по 20.05.2024 року з відображенням часу зарахування коштів;
- надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_1 в період з 15.05.2024року по 20.05.2024 року;
- надати інформацію про всі номера телефону, які знаходяться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ).
Роз'яснити АТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (ЄДРПОУ: 14360570) , що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Встановити для АТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (ЄДРПОУ: 14360570) термін подачі документів до суду протягом 10 днів з моменту отримання копії ухвали.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя : І. А. Даруда