Справа № 187/846/25
2/0187/368/25
Суддя Петриківського районного суду Дніпропетровської області Караул О.А., розглянувши клопотання представника позивача адвоката Усенко Михайла Ігоровича про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з Обмеженою Відповідальністю «Фінансова Компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-
29.05.2025 до Петриківського районного суду Дніпропетровської області надійшла позовна заява Товариство з Обмеженою Відповідальністю «Фінансова Компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Позивач просить суд: стягнути з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитним договором № 14149-09/2024 від 12.09.2024 в розмірі 20450.00 грн.; суму сплаченого судового збору та витрати на професійну правничу допомогу.
12.06.2025 відкрито провадження у справі; постановлено розглядати справу за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше.
Разом із позовом подано клопотання представника адвоката Усенко М.І. про витребування доказів у справі. Заявник пояснив, що кредитор не отримує повні реквізити банківської картки та виписки по банківському рахунку, квитанції, чеки, заяви на перекази, платіжні доручення та інші платіжні документи. Для платіжних операцій по картах товариство використовує відповідні сертифіковані платіжні системи та сервіси. Проте, така інформація є банківською таємницею, тож позивач позбавлений можливості самостійно та в позасудовому порядку отримати її.
За наведеного заявник просить суд: витребувати від Монобанк емітент АТ «Універсал Банк», що розташоване за адресою: вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ) інформацію: чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ; чи була успішною транзакція від 2024-06-01 12:05 на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 5000 грн з призначенням платежу «Зарахування 5000 грн на карту НОМЕР_1 ».
Якщо так, то: чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ; чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 .
Ухвалою суду від 12.06.2025 зазначене вище клопотання представника позивач про витребування доказів, задоволено.
Копію ухвали надіслано до емітент АТ «Універсал Банк».
07.07.2025 до суду надійшла відповідь операційного директора АТ «Універсал Банк» про неможливість виконання зазначеної ухвали суду про витребування доказів, через недостатність ідентифікаційних даних особи.
За наведеного вище, суд приходить до наступного.
Главою 10 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» регламентовано банківську таємницю та конфіденційність інформації.
Згідно зі статтями 76-78 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи; належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування; обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу (ч. 1 ст. 84 ЦПК України).
У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ч. 3 ст. 84 ЦПК України)
З огляду на викладене, для повного та всебічного розгляду справи, зокрема для встановлення факт перерахування коштів від банку клієнту, суд вважає за необхідне клопотання задовольнити та повторно витребувати від Монобанк емітент АТ «Універсал Банк» зазначені у клопотанні докази, зазначивши при цьому, ідентифікаційні дані особи.
Керуючись ЗУ «Про банки і банківську діяльність», статтями 76-78, 81, 84, 258-260 ЦПК України, суд -
Клопотання представника позивача адвоката Усенко Михайла Ігоровича про витребування доказів, задовольнити.
Витребувати від Акціонерного Товариства «Універсал Банк» (код ЄДРПОУ 21133352, місце розташування: вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ) докази у справі: інформацію:
чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ; РНОКПП НОМЕР_2 .
чи була успішною транзакція від 2024-06-01 12:05 на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 5000 грн з призначенням платежу «Зарахування 5000 грн на карту НОМЕР_1 ».
чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ;
чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 .
Зобов'язати виконати вимоги ухвали протягом п'яти днів з дня отримання її копії.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя О.А. Караул