Справа № 743/1072/25
Провадження №1-кс/743/88/25
12 серпня 2025 року селище Ріпки
Слідчий суддя Ріпкинського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в селищі Ріпки клопотання тимчасово виконуючого обов'язки старшого слідчого слідчого відділу відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 12025270450000084, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 11 червня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 Кримінального кодексу України, володілець інформації: акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », -
12.08.2025 р. тимчасово виконуючий обов'язки старшого слідчого ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 12025270450000084 звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Ухвалою Ріпкинського районного суду Чернігівської області від 12.08.2025 р. призначено розгляд справи на 12.08.2025 р.
Клопотання мотивоване тим, що до ВП №2 (с-ще Ріпки) ЧРУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , що проживає за адресою: АДРЕСА_1 , по факту вчинення шахрайських дій, а саме: заволодіння грошовими коштами з його банківської картки, емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на загальну суму 3266, 00 грн.
В ході досудового розслідування встановлено, що 11 червня 2025 року об 11 год 10 хв потерпілому в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надійшло повідомлення, про те, що потрібно підтвердити вхід в мобільний додаток, але потерпілий відхилив та одразу увійшов в додаток та заблокував банківську картку. Далі потерпілому почали надходити смс-повідомлення про зняття грошових коштів з його банківської картки № НОМЕР_1 на загальну суму 3266, 00 грн. Потерпілий звернувся до відділення банку, де йому повідомили, що грошові кошти були перераховані на банківську картку № НОМЕР_2 .
Таким чином, за твердженням слідчого, з метою встановлення особи, причетної до вчинення даного злочину, яка заволоділа коштами ОСОБА_4 , виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні належним чином завірених копій документів, які мають значення для розслідування даного кримінального провадження та містять відомості, які становлять банківську таємницю.
Відтак слідчий просить надати тимчасовий доступ до:
1) фото- та відеоматеріалів, зроблених під час відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 ;
2) фото- та відеоматеріалів, зроблених під час відкриття карткового рахунку № НОМЕР_2 ;
3) виписки з руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період з 00 год 00 хв 11 червня 2025 року до 00 год 00 хв 12.06.2025 р. (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, зазначення рахунків, на які були здійснені транзакції з перерахування коштів;
4) виписки з руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р. (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, зазначення рахунків на як були здійснені транзакції перерахування коштів;
5) інформації про абонентські номери, до яких прив'язані карткові рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 станом на 11 червня 2025 року;
6) інформації про те, чи відбувалися 11.06.2025 р. входи в особистий кабінет в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківській картці № НОМЕР_1 ;
7) інформації про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив'язаного до банківської картки № НОМЕР_1 ;
8) інформації про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни пін-коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківській картці № НОМЕР_1 ;
9) інформації про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни пін-коду доступу до банківської картки № НОМЕР_1 ;
10) інформації про IP-адреси, з яких проходило з'єднання системи «Клієнт-Банк» між суб'єктами господарювання і банком, датами та часом проведення вказаних з'єднань, з банківської картки № НОМЕР_1 за період з 00 год 00 хв 11 червня 2025 року по 00 год 00 хв 12.06.2025 р. та банківської картки з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р.;
11) повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 12.06.2025 р.;
12) повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти) по банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р.;
13) інформації про місцезнаходження об'єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р. знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку № НОМЕР_2 ;
14) всі фото- та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р.;
15) всі фото- та відеоматеріали зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з рахунку № НОМЕР_2 у період часу з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. по 00 год 00 хв 02.07.2025 р.
У судове засідання слідчий, прокурор та володілець інформації не з'явились, завчасно повідомлені про дату, час та місце розгляду клопотання. Т. в. о. старшого слідчого у клопотанні просив розглядати клопотання без його участі.
За змістом ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснювалось.
Надаючи оцінку заявленому клопотанню, слідчий суддя звертає увагу на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
За положенням ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв'язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до статті 8 Закону України «Про доступ до публічної інформації» від 13.01.2011 р. № 2939-VI таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини 2 статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі. Таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську, розвідувальну таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю. Порядок доступу до таємної інформації регулюється цим Законом та спеціальними законами.
Частина 2 статті 6 того ж Закону визначає, що обмеження доступу до інформації здійснюється відповідно до закону при дотриманні сукупності таких вимог: 1) виключно в інтересах національної безпеки, територіальної цілісності або громадського порядку з метою запобігання заворушенням чи кримінальним правопорушенням, для охорони здоров'я населення, для захисту репутації або прав інших людей, для запобігання розголошенню інформації, одержаної конфіденційно, або для підтримання авторитету і неупередженості правосуддя; 2) розголошення інформації може завдати істотної шкоди цим інтересам; 3) шкода від оприлюднення такої інформації переважає суспільний інтерес в її отриманні.
Згідно п. п. 2.1.2.8.2 п. 2.1.2.8 Умов та Правил надання банківських послуг АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (редакція чинна з 09.08.2025 р.) до обов'язків банку належить: передавати клієнту (його представнику за довіреністю) на його вимогу документи, які підтверджують платіжні операції за рахунком клієнта і виписку за рахунком (рахунками) на наступний банківський день за попередній.
Згідно Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.07.2018 р. № 75 (у чинній редакції), форма клієнтських рахунків затверджується банком самостійно залежно від можливостей програмного забезпечення. Клієнтські рахунки та виписки з них мають містити такі обов'язкові реквізити:
1) номер клієнтського рахунку;
2) дату здійснення останньої (попередньої) операції;
3) дату здійснення поточної операції;
4) код Єдиного ідентифікатора Національного банку України (далі - ID НБУ) банку, у якому відкрито рахунок;
5) код валюти;
6) сума вхідного залишку за рахунком;
7) код ID НБУ банку-кореспондента;
8) номер рахунку кореспондента;
9) номер документа;
10) суму операції (відповідно за дебетом або кредитом);
11) сума оборотів за дебетом та кредитом рахунку;
12) суму вихідного залишку.
З положень вказаних норм випливає, що ОСОБА_4 має безперешкодну можливість отримати від банку виписку по клієнтському рахунку НОМЕР_3 і додатковим рахункам, до яких емітовано платіжну картку № НОМЕР_1 , із зазначенням, в тому числі, суми операції, дату здійснення операції, коду ID НБУ банку-кореспондента та номера рахунку кореспондента.
Відтак клопотання в частині надання тимчасового доступу до виписки по вказаній платіжній картці не підлягає задоволенню у зв'язку з невідповідністю вимогам, визначеним ч. 6 ст. 163 КПК України, у вигляді доведення неможливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, у клопотанні т. в. о. старшого слідчий стверджує про рух коштів саме шляхом списання, а тому не може входити до предмета досудового розслідування питання відкриття/закриття рахунку потерпілого, його фото під час відкриття рахунку та інші дії, що не відповідають обставинам події.
Відтак слідчим суддею не встановлено підстав для надання тимчасового доступу до фото- та відеоматеріалів, зроблених під час відкриття рахунку № НОМЕР_1 , оскільки стороною кримінального провадження не доведена можливість використання таких відомостей як доказів у даному кримінальному провадженні та не зазначено, яким чином відкриття банківського рахунку ОСОБА_4 пов'язане з цим провадженням.
Також слідчий суддя зауважує, що слідчий просить надати доступ до інформації у вигляді виписки по картковому рахунку № НОМЕР_2 (емітентом якої є АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ") за період з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р., а також інформації, що стосується закриття цього рахунку у зазначений період.
При цьому, як вбачається з протоколу допиту потерпілого, час початку події зазначено як "11 год 10 хв", а з виписки по рахунку вбачається списання коштів трьома транзакціями, що мали місце 11.06.2025 р. об 11 год 10 хв.
Відтак подія зарахування коштів на рахунок № НОМЕР_2 , що стосується даного кримінального провадження, очевидно, мала місце не раніше події їх списання з рахунку потерпілого.
За таких обставин, клопотання підлягає частковому задоволенню шляхом визначення початкового відліку часу, до якого надається доступ, - 11 год 10 хв.
Крім того, заявляючи у клопотанні про надання доступу до інформації про IP-адреси, з яких проходило з'єднання системи «Клієнт-Банк» між суб'єктами господарювання і банком, слідчим жодним чином не зазначено ідентифікаційних даних таких суб'єктів господарювання та підстав припускати, що така комунікація мала місце. Відтак клопотання в цій частині не є обґрунтованим.
Також слідчим у клопотанні заявлено про надання доступу до повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 00 год 00 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 12.06.2025 р.
Між тим, з підстав, зазначених попередньо, такі дані підлягають обмеженню точним часом: 11 год 10 хв 11.06.2025 р., оскільки час транзакції достеменно встановлений органом досудового розслідування.
Аналогічно, доступ до повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти) по банківській картці № НОМЕР_2 підлягає обмеженню часовим проміжком з 11 год 10 хв 11.06.2025 р. до 00 год 00 хв 02.07.2025 р.
Так само підлягає обмеженню початковий відлік часу доступу до фото- та відеоматеріалів щодо зняття готівки з картки № НОМЕР_2 : 11 год 10 хв 11.06.2025 р.
При цьому, зазначаючи про необхідність отримання доступу до інформації про місцезнаходження об'єктів (повна адреса банкомату), де знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку № НОМЕР_2 , да доступу до фото-, відеоматеріалів, створених під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з рахунку № НОМЕР_2 , слідчим жодним чином не доведено, що така інформації знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відтак у цій частині клопотання не підлягає задоволенню з підстав необґрунтованості.
За таких обставин, клопотання підлягає частковому задоволенню.
За змістом п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України, граничний строк дії ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.
Слідчий суддя вважає, що місячний строк дії ухвали буде достатнім та обґрунтованим, беручи до уваги обсяг документів, до яких мають намір отримати доступ слідчі. З огляду на це, строк дії ухвали слід визначити тривалістю в один місяць, до 11 вересня 2025 року.
На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 159, 160, 161, 162, 163, 164, 309 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання тимчасово виконуючого обов'язки старшого слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, задовольнити частково.
Акціонерному товариству Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ) надати доступ слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , тимчасово виконуючому обов'язки слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_7 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_8 , тимчасово виконуючому обов'язки старшого слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 до наступної інформації, що знаходиться у філії за адресою: АДРЕСА_3 :
- фото- та відеоматеріалів, створених під час відкриття карткового рахунку № НОМЕР_2 ;
- виписки з руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 11 години 10 хвилин 11 червня 2025 року до 00 годин 00 хвилин 02 липня 2025 року із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, зазначення рахунків, на які були здійснені транзакції з перерахування коштів;
- про закриття карткового рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 11 години 10 хвилин 11 червня 2025 року до 00 годин 00 хвилин 02 липня 2025 року;
- про абонентські номери, до яких прив'язані карткові рахунки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 станом на 11 червня 2025 року;
- про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року входи в особистий кабінет в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківській картці № НОМЕР_1 ;
- про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни фінансового номера мобільного телефону, прив'язаного до банківської картки № НОМЕР_1 ;
- про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни пін-коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по банківській картці № НОМЕР_1 ;
- про те, чи відбувалися 11 червня 2025 року спроби зміни пін-коду доступу до банківської картки № НОМЕР_1 ;
- повних даних платника та отримувача коштів з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу по банківській картці № НОМЕР_1 об 11 годині 10 хвилин 11 червня 2025 року;
- повних даних платника та отримувача коштів з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу по банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 11 години 10 хвилин 11 червня 2025 року до 00 годин 00 хвилин 02 липня 2025 року;
- фото- та відеоматеріалів створених під час зняття грошових коштів з рахунку № НОМЕР_2 , за період часу з 11 години 10 хвилин 11 червня 2025 року до 00 годин 00 хвилин 02 липня 2025 року.
Акціонерному товариству Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ) надати можливість слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , тимчасово виконуючому обов'язки слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_7 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_8 , тимчасово виконуючому обов'язки старшого слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (селище Ріпки) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 вилучити належним чином завірені копії вказаних документів та інформації у паперовому вигляді та на електронному носії інформації.
Строк дії ухвали: з 12 серпня 2025 року до 11 вересня 2025 року.
Роз'яснити особі, у володінні якої перебуває вказана в ухвалі інформація, що відповідно до статті 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1