Справа № 754/3287/25
Провадження № 2/589/1496/25
01 липня 2025 року
Шосткинський міськрайонний суд Сумської області у складі:
головуючого судді Курбанової А.Р.,
за участю:
секретаря судового засідання Ковальової А.В.
представника позивача: Муравського В.В.
відповідача ОСОБА_1
представника відповідача: ОСОБА_2
розглянувши у відкритому підготовчому засіданні в залі суду в м. Шостка справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, а також за зустрічним позовом ОСОБА_1 до товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» про визнання кредитного договору недійсним,
ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» звернулось до суду з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в розмірі 53347,50 грн за кредитним договором №0957169730/2 від 05.10.2020р., укладеним між ТОВ «ІНФІНАНС» та ОСОБА_1 . В обгрунтування позову ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» посилається на неналежне виконання відповідачкою вказаного кредитного договору, внаслідок чого утворилася заборгованість на вказану суму, право вимоги якої 11.02.2022р. ТОВ «ІНФІНАНС» відступило на користь ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ», а останнє відступило ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» на підставі договору №10/01-2023.
03.06.2025 року ОСОБА_1 звернулась до суду із зустрічним позовом до ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» про захист прав споживача та визнання договору №0957169730/2 від 05.10.2020р. недійсним, просила в задоволенні первісного позову відмовити повністю. Вимоги зустрічного позову обґрунтовані тим, що відповідач за первісним позовом вищевказаний договір не укладала, а кредитні кошти були перераховані на банківську картку, що їй не належить, за таких обставин вважає, що існують підстави для визнання кредитного договору недійсним.
При цьому, в п. 6, 7 зустрічного позову заявлене клопотання про витребування доказів в АТ «УКРСИББАНК», а також ПАТ «ВФ Україна». Так, відповідач просить витребувати у АТ «УКРСИББАНК»:
- інформацію щодо того, кому належить банківська картка № НОМЕР_1 ;
- інформацію чи видавалась ОСОБА_1 банківська картка № НОМЕР_1 ;
- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 3000,00 грн., які 05 жовтня 2020р. були на неї перераховані, а саме витребувати виписку по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_1 за 05 жовтня 2020 року;
- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки № НОМЕР_1 .
Крім того, представник відповідача просила витребувати у ПАТ «ВФ Україна»:
-інформацію кому належить сім -картка мобільного номеру НОМЕР_2 ;
-відомості про місцезнаходження мобільного номеру НОМЕР_2 в період 05 жовтня 2020р. з 00:00 годин по 23.59 годин;
-роздруківки телефонних дзвінків із зазначенням часу їх здійснення, тривалості, у тому числі дзвінків нульової тривалості, роздруківки sms- повідомлень з прив'язкою до базових станцій мобільного зв'язку та їх азимутів, в період 05 жовтня 2020р. з 00:00 годин по 23.59 годин включно, з сім-карткою мобільного номеру НОМЕР_2 .
В обґрунтування вказаного клопотання представник відповідача зазначила, що відповідач зверталась до АТ «УКРСИББАНК» з заявою про надання інформації щодо відкритих нею станом на 05.10.2020 року рахунків у банку із вказівкою на номери карток. З отриманої відповіді банку, вбачається, що картка з номером № НОМЕР_1 серед таких, що належать ОСОБА_1 відсутня, а тому є необхідність у витребуванні у банка інформації щодо того, кому належить банківська картка та кому були перераховані кошти за оспорюваним договором. Крім того, представник зазначила, що оскільки цифровий підпис, яким було підписано спірний договір надіслано за допомогою смс-повідомлення на телефон, який зазначено позичальником в особистому кабінеті на сайті кредитодавця: НОМЕР_2 , який, як стверджує ОСОБА_1 , їй ніколи не належав, є необхідність у витребуванні вказаної вище інформації, зазначеної в клопотанні.
Крім того, 26.06.2025р. від представника позивача надійшло аналогічне за змістом клопотання про витребування доказів у АТ «УКРСИББАНК», а саме:
- інформації чи видавалась ОСОБА_1 картка НОМЕР_1 ;
- доказів зарахування на картку НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 3 000,00 грн, які 05.10.2020 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по банківському рахунку за номером картки НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- ідентифікаційних даних власника картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвища, ім'я, по-батькові, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, серії та номеру паспорта, адреси місця проживання, контактних даних (номеру телефону, адреси електронної пошти, тощо), та інших відомостей про власника вказаної картки;
- інформації щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- інформації чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 .
В обґрунтування вказаного клопотання представник позивача зазначив, що не володіє зазначеними доказами, оскільки такі є банківською таємницею, розголошення якої третім сторонам заборонено, однак підтвердження зарахування коштів відповідачеві має суттєве значення для повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи.
В судовому засіданні 01.07.2025р. представник відповідача підтримала заявлені нею клопотання з підстав, наведених у них.
Представник позивача в судовому засіданні 01.07.2025р. не заперечував проти клопотань представника відповідача, також просив суд задовольнити клопотання про витребування доказів, подане стороною позивача.
Заслухавши сторони, перевіривши доводи клопотань, суд вважає за необхідне зазначити наступне.
Відповідно до ст. 76-78 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Суд не бере до уваги докази, що одержані з порушенням порядку, встановленого законом. Обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.
Витребувані позивачем та відповідачем докази містять інформацію, що є банківською таємницею в силу приписів ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно з вимогами ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення такого клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
З урахуванням предмету пред'явленого позову та зустрічного позову у справі, доводів сторін, з метою встановлення всіх обставин даної справи, є необхідність в отриманні інформації, що містить банківську таємницю, а саме:
- інформації, чи видавалась ОСОБА_1 картка НОМЕР_1 , якщо така не видавалася ОСОБА_1 , то інформації кому належить банківська картка НОМЕР_1 ;
- виписки по банківському рахунку за номером картки НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- ідентифікаційних даних власника картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвища, ім'я, по-батькові, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, серії та номеру паспорта, адреси місця проживання, контактних даних (номеру телефону, адреси електронної пошти, тощо), та інших відомостей про власника вказаної картки;
- інформації щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- інформації чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
При цьому за відсутності у сторін можливості самостійно отримати таку інформацію, що містить банківську таємницю, суд вважає необхідним відповідні клопотання представника позивача та представника відповідача задовольнити, витребувавши її в АТ «УКРСИББАНК».
Крім того, відповідно до ч.1 ст.121 Закону України «Про електронні комунікації» доступ до інформації про споживача, факти надання електронних комунікаційних послуг, у тому числі до даних, що обробляються з метою передачі такої інформації в електронних комунікаційних мережах, здійснюється виключно на підставі рішення прокурора, суду, слідчого судді у випадках та порядку, передбачених законом.
Враховуючи, що при підписанні спірного договору, на підставі якого позивач просить стягнути з відповідача заборгованість, був використаний електронний цифровий підпис одноразовим ідентифікатором, відповідно до Закону України «Про електронні комунікації», а у суду відсутня інформація про кінцевого споживача (кінцевого користувача), який використовує телефонний номер НОМЕР_2 , суд вважає необхідним з метою встановлення всіх обставин даної справи, клопотання представника відповідача задовольнити, витребувавши її в ПАТ «ВФ УКРАЇНА».
Керуючись ст. ст. 12, 76-78, 81, 84, 182, 198, 259-261 ЦПК України, суд, -
1. Клопотання позивача і відповідача про витребування доказів - задовольнити.
2. Витребувати у акціонерного товариства «УКРСИББАНК» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, код ЄДРПОУ 09807750):
- інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) картка НОМЕР_1 , якщо така не видавалася ОСОБА_1 , то інформацію кому належить банківська картка НОМЕР_1 ;
- виписку по банківському рахунку за номером картки НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- ідентифікаційні дані власника картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;
- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_1 за період з 05.10.2020 по 10.10.2020;
- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
3. Витребувати у приватного акціонерного товариства «ВФ Україна» (01601, м. Київ, вул. Лейпцизька, 15):
-інформацію кому належить сім -картка мобільного номеру НОМЕР_2 ;
-відомості про місцезнаходження мобільного номеру НОМЕР_2 в період 05 жовтня 2020р. з 00:00 годин по 23.59 годин; роздруківки телефонних дзвінків із зазначенням часу їх здійснення, тривалості, у тому числі дзвінків нульової тривалості, роздруківки SMS-повідомлень з прив'язкою до базових станцій мобільного зв'язку та їх азимутів, в період 05 жовтня 2020р. з 00:00 годин по 23.59 годин включно, за сім-карткою мобільного номеру НОМЕР_2 .
Докази направити безпосередньо до Шосткинського міськрайонного суду Сумської області (вул. Свободи, буд. 63, м. Шостка, Сумська область, 41100) до 15.09.2025 року.
Роз'яснити, що в разі неможливості подати доказ, який витребує суд, або у встановлений судом строк, особа зобов'язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.
5. Відкласти підготовче засідання суду на 15 вересня 2025 р. о 11:00 год.
Засідання відбудеться в залі судових засідань №7 Шосткинського міськрайонного суду Сумської області за адресою: 41100, м. Шостка, вул. Свободи, 63.
6. Копії ухвали надіслати: сторонам та АТ «УКРСИББАНК», ПАТ «ВФ Україна».
Ухвала оскарженню не підлягає.
Повний текст ухвали складений 07.07.2025р.
Суддя Шосткинського міськрайонного суду
Сумської області А.Р.Курбанова