печерський районний суд міста києва
Справа № 757/36153/25-к
пр. № 1-кс-30940/25
Примірник №___
05 серпня 2025 року слідчий суддя Печерського районного суду міста Києва - ОСОБА_1 , при секретарі - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Печерського районного суду міста Києва клопотання слідчого слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні № 12024000000001517 від 25.07.2024, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
31 липня 2025 року до провадження слідчого судді Печерського районного суду міста Києва - ОСОБА_1 надійшло клопотання слідчого слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , за погодженням із процесуальним другого відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням та підтримання публічного обвинувачення управління нагляду за додержанням законів у сфері протидії організованій злочинності Департаменту нагляду за органами, які ведуть боротьбу з організованою злочинністю, та захисту інвестиційОфісу Генерального прокурора ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 12024000000001517 від 25.07.2024, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 .
В судове засідання слідчий не з'явився, про місце і час розгляду клопотання повідомлявся належним чином. Слідчий подав до суду клопотання про розгляд вказаного провадження у відсутність сторони обвинувачення, клопотання підтримав та просив його задовольнити.
У клопотанні, сторона кримінального провадження просить слідчого суддю розглядати клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.
Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.
З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні за № 12024000000001517 від 25.07.2024, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.
У ході досудового розслідування встановлено, що посадові особи банківських установ у період 2022 - 2023 років, з метою отримання неправомірної вигоди для себе та третіх осіб, зловживаючи службовим становищем, всупереч інтересам банків та їх вкладників, з використанням реквізитів підконтрольних суб'єктів господарської діяльності (далі - СГД/підприємство) здійснили розтрату/розкрадання/привласнення грошових коштів державних та комерційних банків, в тому числі які отримували рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_1 (далі - ІНФОРМАЦІЯ_2 ) з подальшою легалізацією злочинно отриманих доходів.
Так, проведеним аналізом оперативної інформації, встановлено банківські установи, які у період 2022 - 2023 років надавали кредити з мінімальною заставою (заставою є неліквідні активи та/або активи, які не пропорційні за своєю вартістю наданому кредиту) (далі - непропорційні кредити) або беззаставні кредити (кредит, що не забезпечується будь-яким майном), а також безпідставні кредити (сума наданого кредиту є значно більшою, аніж фінансова спроможність СГД виконувати зобов'язання за кредитним договором), що суперечить умовам надання кредитів відповідно до Закону України від 07.12.2000 «Про банки і банківську діяльність» (далі - Закон), Закону України від 15.11.2016 «Про споживче кредитування) (далі - ЗУ «Про споживче кредитування»), постанов НБУ від 30.06.2015 № 351 «Про затвердження Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями» (далі - Постанова № 351), постанови Правління НБУ від 11.06.22018 № 64 «Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах» (далі - постанова НБУ № 64), постанова НБУ від 08.06.2017 № 49 «Про затвердження Правил розрахунку банками України загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит» (далі - постанова НБУ № 49), а також положення кожного банку окремо (в т.ч. положеннями про кредитний комітет банку, комітет з управління).
Відповідно до Закону, банком залучаються грошові кошти фізичних та юридичних осіб, так званих вкладників, які є частиною капіталу банку та ключовим механізмом функціонування банківської системи, що сприяє економічному зростанню банка через доступ до таких фінансових ресурсів, таким чином надання кредитів, відбувається в тому числі за рахунок грошей вкладників.
Вбачається, що в ході перевірки СГД, яким був наданий кредит, банківськими установами проігноровано низку ознак фіктивності та ризиковості, а також індикаторів/критеріїв, характерних для функціонування схем відмивання доходів, відповідно до типологічного дослідження відмивання доходів від привласнення коштів і майна державних підприємств та інших суб'єктів, які фінансуються за рахунок державного та місцевих бюджетів, затверджених наказом ІНФОРМАЦІЯ_3 від 24.12.2019 № 159 (далі - Наказ № 159), зокрема:
неспроможність виконати умови договору/тендеру у зв'язку з відсутністю виробничих потужностей, відповідного персоналу;
одна особа виступає засновником, керівником та бухгалтером суб'єкта господарювання (одноосібний засновницько-посадовий склад);
засновниками суб'єкта господарювання є особи, що проживають в регіоні, який відмінний від регіону реєстрації суб'єкта;
часта зміна засновників, власників, посадових осіб суб'єкта господарювання, неможливість встановлення місцезнаходження посадових осіб (керівника, головного бухгалтера);
керівник та/або особа, яка має право підпису, є особою, що займає аналогічну посаду в декількох платників податку або є номінальною (фіктивною) тощо;
неможливість визначення місцезнаходження офісу суб'єкта господарювання (де фактично працюють співробітники);
відсутність штату працівників, складських приміщень для здійснення статутної діяльності;
офіси суб'єктів господарювання зареєстровані за місцем масової реєстрації таких суб'єктів;
новостворені суб'єкти господарювання (так звані «одноденки», «ями», «метелики», які існують, як правило, у межах одного податкового періоду, що ускладнює можливість контролю за їх діяльністю);
суб'єкти господарювання подають податкову звітність з мінімальним обсягом доходів або зі значними доходами, але мізерною сумою сплачених податків.
Відповідно до постанови НБУ № 64, № 49, №351, кожний банк окремо визначає чіткий процес ухвалення кредитних рішень відповідно до яких перед прийняттям рішення щодо умов, сум, відсоткової ставки та заставного майна, посадові особи банківських установ, мали здійснити оцінку кредитоспроможності позичальників (перевірити спроможність підприємства виконувати фінансові зобов'язання) і вжити заходів для мінімізації ризиків неповернення кредитів. Таким чином, посадові особи банків мали передбачити, що СГД не зможуть здійснювати виплати за отриманими кредитами та вжити заходів щодо оцінки активів підприємства та розрахунку розміру кредитного ризику за таким активами, які зможуть бути використані як застава для отримання банківського кредиту та забезпечити виконання боргових зобов'язань, а у випадку не виконання умов кредитних договорів, з подальшою конфіскацією заставного майна.
В свою чергу посадові особи банків погоджували кредити попередньо знаючи, що умови кредитів будуть порушені, а виплати не будуть здійснені, що надалі призведе до примусового стягнення/конфіскації/вилучення неліквідних/непропорційних активів (за наявності) в рамках погашення заборгованості.
На теперішній час встановлено державні та комерційні банківські установи, які у період 2021 - 2023 років, відповідно до постанов ІНФОРМАЦІЯ_2 від 17.09.2015 № 615 «Про затвердження Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи» та від 24.02.2022 № 22 «Про особливості регулювання ліквідності банків у період дії воєнного стану» отримували рефінансування для здійснення своєї подальшої діяльності та надавали беззаставні/безпідставні/непропорційні кредити, зокрема: комерційним банком ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) отримано рефінансування від НБУ на суму 3,46 млрд грн, надано кредитів на суму понад 459,07 млн грн в адресу більше 11 підприємтсв при цьому сума забезпечення таких кредиті складає 204,5 млн грн, а сума забезпечення зважена на коефіцієнт ліквідності складає лише 134,2 млн грн.; комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) отримано рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_2 на суму 1,9 млрд грн, надано кредитів на суму понад 162,4 млн грн в адресу більше 6 підприємств при цьому сума забезпечення таких кредиті складає 119,9 млн грн, а сума забезпечення зважена на коефіцієнт ліквідності складає лише 44,5 млн грн.; комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) отримано рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_2 на суму 1,4 млрд грн, при цьому надано кредитів на загальну суму понад 142,2 млн грн в адресу більше 9 СГД, при цьому сума забезпечення кредитів складає лише 14,6 млн грн, а сума забезпечення зважена на коефіцієнт ліквідності складає лише 6,7 млн грн.; комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) отримано рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_2 на суму 447 млн грн, при цьому надано кредитів на загальну суму понад 123,4 млн грн в адресу більше 3 СГД, сума забезпечення кредитів складає лише 20,2 млн грн, а сума забезпечення зважена на коефіцієнт ліквідності складає лише 10,1 млн грн.; комерційним банком
АБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) отримано рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_2 на суму 50 млн грн, при цьому надано кредитів на загальну суму понад 92,6 млн. грн. в адресу більше 3 СГД, без будь-якого забезпечення.
Враховуючи викладене вище встановлено, що у період 2021 - 2023 років, 5 банківськими установами отримано рефінансування від НБУ для підтримання ліквідності на загальну суму 7,31 млрд грн. Разом з тим надано кредитів в адресу підприємств, з ознаками фіктивності/ризиковості, на суму понад 1,1 млрд грн, втім сума забезпечення складає лише 434,4 млн грн. Крім того, після невиконання та/або порушення зобов'язань за кредитними договорами банками проводяться «умовні» заходи, спрямовані на погашення у позасудовому порядку заборгованості відповідно до ЗУ «Про споживче кредитування» та ненастання очікуваного результату щодо погашення кредиту, в подальшому звертаються до суду з метою примусового стягнення заборгованості, однак маючи рішення суду на користь банку у вказаних підприємств відсутні будь-які активи для виконання рішення щодо погашення заборгованості.
Слідчий вказує, що отримати тимчасовий доступ до оригіналів документів, які становлять банківську таємницю та які містять відомості, що підлягають доказуванню, отримати інакше як за рішенням слідчого судді не можливо з метою встановлення всіх обставин вищезазначеного кримінального провадження і проведення судових експертиз.
Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.
Як вбачається із змісту п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю, та персональні дані особи.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов висновку, що речі і документи, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 , та до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, з урахуванням наведених обґрунтувань та поданих документів мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Керуючись ст. ст. 108, 160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні № 12024000000001517 від 25.07.2024, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати слідчим групи слідчих Головного слідчого управління Національної поліції України: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , та слідчим слідчої групи, які здійснюють досудове розслідування тимчасовий доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 ( АДРЕСА_1 ) щодо ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), АБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) за період з 01.01.2021 по 01.02.2025, з можливістю ознайомлення з ними, здійснення їх копій та вилучення у придатному та можливому для аналізу форматі, зокрема у форматі XLS та XLSX (формат Excel) із надання усіх додатків та роз'яснень до кожної форми звітності українською мовою, а саме:
звітність про активні операції відповідно до постанови Правління НБУ від 18.01.2024 № 9 «Про затвердження Правил подання звітності про активні операції» (далі - Правила), (із використанням довідника наведеного у додатку 5 до цих Правил, та відповідно до переліку наборів даних, що подаються в складі звітності про активні операції та сформовані на основі наведеного в додатку 1 (пункт 12 розділу II), переліку реквізитів, що подаються банками на основі наведеного додатку 2 (пункт 13 розділу II), до цих Правил, із накладенням електронного підпису та електронної печатки);
статистична звітність, відповідно до постанови Правління НБУ від 13.11.2018 № 120 «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до ІНФОРМАЦІЯ_1 » та від 18.12.2018 № 140
«Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до ІНФОРМАЦІЯ_1 в умовах особливого періоду» (перелік, періодичність і строки подання яких наведено в додатку
(пункт 5 розділу II) до Правил організації статистичної звітності, із накладенням електронного підпису), а саме файлів:
6IX - Дані за активними операціями з контрагентами/пов'язаними з банком особами;
D5X - Дані про кредити (за класифікаціями видів кредитів та контрагентів);
3VX - Дані про підприємства - боржників банку;
3BX - Дані про фінансову звітність підприємств - боржників банку;
F8X - Дані про кількість кредитних договорів та обсяги заборгованості за ними;
I5X - Дані про процентні ставки за непогашеними сумами кредитів
(за класифікаціями видів кредитів та контрагентів);
F4X - Дані про суми і процентні ставки за наданими кредитами та залученими депозитами (за класифікаціями контрагентів і рахунків);
N1X - Анкета про іпотечне кредитування домашніх господарств-резидентів;
7JX - Дані про стягнуте майно;
7KX - Дані про зміни обсягу непрацюючих активів;
7IX - Дані про реструктуризовані активи;
7HX - Дані про потенційно проблемні та непрацюючі активи;
6HX - Дані за валютами та траншами за активними операціями з контрагентами/пов'язаними з банком особами;
6GX - Дані за договором за активними операціями з контрагентами/пов'язаними з банком особами;
42X - Дані щодо максимального ризику на одного контрагента;
6KX - Дані щодо розрахунку коефіцієнта покриття ліквідністю (LCR);
2S4X - Інформація про особу держави, що здійснює збройну агресію проти України, яка спільно з клієнтом банку є учасником (акціонером) юридичної особи;
2S1X - Інформація про клієнта банку, який має зв'язки з державою, що здійснює збройну агресію проти України.
Визначити строк дії ухвали тривалістю два місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1
Ухвала виготовлена у двох примірниках.
Примірник № 1 знаходиться в матеріалах клопотання № 757/36153/25-к.
Примірник № 2 наданий слідчій ОСОБА_3
Слідчий суддя: ОСОБА_1