Справа № 585/2143/24
Номер провадження 1-кс/585/1044/25
05 серпня 2025 року м.Ромни
Слідчий суддя Роменського міськрайонного суду ОСОБА_1 за участю секретаря - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Ромни клопотання слідчого СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 12024200470000418 від 05.05.2024 року за ознаками ч.4 ст.185 КК України,-
1. 04 серпня 2025 року слідчий СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 звернувся з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 12024200470000418 від 05.05.2024 року за ознаками ч.4 ст.185 КК України.
2. Клопотання мотивовано тим, що до ЧЧ Роменського РВП ГУНП в Сумській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 04.05.2024 року близько 19 год. 17 хв. виявила крадіжку грошових коштів зі своїх банківських карток зареєстрованих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з використанням електронно-обчислювальної техніки, на загальну суму 9000 грн.
Надалі, під час проведення досудового розслідування було отримано тимчасовий доступ до банківської таємниці потерпілої ОСОБА_4 та встановлено, що 04.05.2024 о 19:18 год. грошові кошти у розмірі 9000 грн. були перераховані на банківську картку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - № НОМЕР_3 . В подальшому, під час аналізу банківської таємниці, стосовно власника даної картки, було встановлено, що ним є ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканка м. Київ та встановлено, що після зарахування на її картку вказаних вище грошових коштів, відбулися дві транзакції (онлайн), о 19:19:30 год. 04.05.2024 у розмірі 3600 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - № НОМЕР_4 , а також о 19:46:04 год. у розмірі 5300 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - № НОМЕР_5 .
На даному етапі досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до банківської таємниці, а саме до руху коштів по банківській картці № НОМЕР_5 від 03.05.2024 по час винесення ухвали суду з метою встановлення подальшого руху грошових коштів.
Зазначений термін дії необхідний, у зв'язку з тим, що шахрай може використовувати не одну банківську картку, а набагато більше, щоб ускладнити подальше розслідування шахрайських дій, увести працівників правоохоронних органів в оману, а також використовувати дану картку та інші, щоб вчиняти інші шахрайські дії. Також існує висока ймовірність того, що дана картка використовувалася як «транзитна картка» та слугувала з ціллю подальшого трансферу коштів на інші банківські картки. Водночас, шахраї з метою введення в оману можуть здійснювати подальший рух коштів не в день зарахування, а через певний період часу. Саме вказана інформація про дану банківську картку, її власника, подальший рух має велике значення для здійснення повного, всебічного та об'єктивного досудового розслідування.
Необхідна інформація, яка знаходиться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 має суттєве значення у даному кримінальному провадженні і дозволить встановити об'єктивні дані у кримінальному провадженні, одержання яких необхідне для повного, всебічного та неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження.
Іншими способами встановити обставини події злочину не надається за можливе, тому необхідно отримати доступ до документів, яка знаходиться в розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 .
3. Слідчий в судове засідання не з'явився, у поданій заяві просить розглядати внесене клопотання без його участі, підтримує його та просить задовольнити.
Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи в судове засідання не з'явився. Клопотання про відкладення розгляду справи чи про розгляд справи за його обов'язкової участі суду не надав.
Застосування технічних засобів фіксування кримінального провадження під час розгляду клопотання не здійснювалось відповідно до частини першої статті 107 КПК.
Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність відмовити в задоволенні даного клопотання, виходячи із такого.
4. Як вбачається з документів наданих суду слідчим, дійсно 05 травня 2024 року розпочато кримінальне провадження № 12024200470000418 від 05.05.2024 року за ознаками ч.4 ст.185 КК України.
Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, Суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.
5. Згідно витягу з ЄРДР в даному провадженні слідчими є: ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 ОСОБА_17 , ОСОБА_18 .
6. Клопотання слідчого відповідає вимогам статті 160 КПК та погоджено з прокурором.
7. У відповідності до частини другої 2 статті 8 Європейської конвенції з прав людини допускається втручання в приватне і сімейне життя, житло і кореспонденцію особи.
Тобто право особи на приватне життя, що має місце в даних конкретних правовідносинах, не є абсолютним і може бути обмежене, але тільки на підставах та в порядку, які чітко визначені в законі, воно повинно відповідати правомірним цілям вказаним в статті 8 Конвенції і повинно бути необхідним у демократичному суспільстві.
8. В даній ситуації втручання у приватне життя особи має юридичну основу в національному законодавстві, ґрунтуючись на статті 159 КПК відповідно до якої тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
9. Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК, до охоронюваної законом таємниці яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
За змістом частини другої статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
10. Крім того, в даному випадку суд також зазначає, що втручання у приватне життя, про яке йдеться є необхідним в рамках розслідування кримінального правопорушення передбаченого частиною четвертою статті 185 КК, що означає, що воно слугує легітимній меті, а саме запобіганню правопорушенню.
11. З матеріалів наданих суду, зокрема з витягу з ЄРДР, протоколу допиту потерпілого, виписки по картковому рахунку, протоколу огляду речей та документів, вбачається, що необхідні слідчому документи перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
12. Крім того, є доведеною можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
13. Таким чином, Суд вважає, що в даному конкретному випадку існують відповідні і достатні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів та дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю. При цьому, період на який необхідно надати дозвіл, має відповідати часу вчинення злочину, вказаному потерпілим, а саме датою перерахунку коштів, що супроводжується адекватними гарантіями від зловживань та свавілля. Саме таке втручання в приватне життя буде пропорційним переслідуваній меті і є необхідним у демократичному суспільстві, у зв'язку із чим клопотання необхідно задовольнити .
Керуючись статтею 8 Європейської конвенції з прав людини, статтями 131, 132, 159-166, 369-372 Кримінально процесуального кодексу України, слідчий суддя -
1. Клопотання слідчого СВ Роменського РВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в кримінальному провадженні № 12024200470000418 від 05.05.2024 року за ознаками ч.4 ст.185 КК України,- задовольнити.
2. Надати дозвіл слідчим слідчого відділу Роменського районного відділу поліції Головного управління національної поліції в Сумській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_7 , ОСОБА_11 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_14 , ОСОБА_13 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_9 , ОСОБА_6 та заступнику начальника слідчого відділу ОСОБА_22 на тимчасовий доступ до документів, на підставі яких у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкрито платіжні банківські картки (кредитні картки) таабо розрахункові рахунки із зазначенням всіх реквізитів таких банківських платіжних карток таабо рахунків, фінансових телефонів, договорі з банківською установою, а також відомостей щодо руху коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції: дата та час платіжної операції, відомостей, щодо платника таабо одержувача із зазначенням всіх реквізитів розрахункового рахунку, банківської карти, суми платежу, ідентифікаційних ознак кінцевого банківського обладнання, яке використовувалося, для здійснення кожної платіжної операції, фото та відео-матеріалів з камер банкоматів, терміналів самообслуговування, що фіксують зображення клієнта банку під час здійснення кожної такої операції із зазначенням відомостей, щодо залишків коштів на кожному з карткових рахунків після кожної банківської операції, а також отримання інформації щодо наявності у клієнта банку облікового запису в системі «Інтернет-банкінг» із зазначенням відомостей щодо дати, часу входу до облікового запису системи «Інтернет-банкінг» до якого приєднана дана банківська картка, а також ІР-адресі із зазначення PORT (порту з'єднання), device_id, IMEI, з яких здійснювався вхід до системи облікового запису - системи «Інтернет-банкінг», а також зазначення вищевказаної інформації до інших наявних банківських карток, рахунків власника банківської картки № НОМЕР_5 , за період часу з 00 год. 00 хв. 03.05.2024по час винесення ухвали суду з можливістю ознайомитися з ними та вилучити їх (здійснити виїмку) у філії - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_4 .
3. Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали і діє до 05 жовтня 2025 року.
4. Роз'яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінально процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
5. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.
6. Виготовлено 2 оригінали ухвали - один з яких долучено до матеріалів клопотання, інший - вручено слідчому.
МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ ОСОБА_23