Справа № 202/5901/25
Провадження № 2/202/3596/2025
про забезпечення доказів
4 серпня 2025 року Індустріальний районний суд міста Дніпра в складі головуючого судді Бєльченко Л.А., за участю секретаря судового засідання Десятерика Я.С., розглядаючи у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК КЕШ ТУ ГОУ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
В провадженні суду перебуває зазначена цивільна справа.
30.07.2025 року через систему «Електронний суд» від представника позивача ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ», адвоката Пархомчука С.В., надійшло клопотання, в котрому останній просив витребувати в АТ КБ «ПриватБанк» інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків, відкритих у банку станом на 28.01.2021 рік; інформацію щодо належності ОСОБА_1 карткового рахунку НОМЕР_1 ; виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 ; інформацію про надходження 28.01.2021 на картковий рахунок НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 грошових коштів в сумі 2000,00 грн.
В обгрунтування клопотання зазначено, що у відповідності до умов укладеного кредитного договору, кошти надаються позичальнику в безготівковій формі на банківську картку вказану позичальником при укладанні кредитного договору.
Первинний кредитор у своїй господарській діяльності, з метою переказу та приймання грошових коштів за договорами позики, користується фінансовими послугами платіжних провайдерів.
Верифікація банківської картки відбувається за допомогою сертифікованих платіжними системами Visa та MasterCard сервісів, зокрема WayForPay, Ipay, Platon, а також ТОВ «ПРОФІТГІД».
Захист реквізитів карт у базах даних таких сервісів відповідає міжнародному стандарту PCI DSS.
Під час реєстрації в інформаційно-телекомунікаційній системі товариства на вебсайті первинного кредитора, для надання платіжних реквізитів товариству, кожен клієнт після натискання кнопки «Додати карту» автоматично перенаправляється на сайт відповідного платіжного провайдера, де вводить необхідні дані для проведення розрахунків та надає свої платіжні реквізити. Після блокування коштів клієнт повертається на веб-сайт товариства. До бази даних товариства від платіжного сервісу надходить виключно частина номеру картки та токен, згенерований платіжним сервісом, що забезпечує безпеку збереження інформації.
Ні первісний кредитор, ні позивач не мали і не мають доступу до повного номера банківської картки відповідача, оскільки ця інформація є банківською таємницею. Отже, доступ до повного номера банківської картки, а також до виписки по картковому рахунку, на який були зараховані кредитні кошти, має виключно банк-емітент та безпосередньо власник зазначеної картки, тобто відповідач.
Отже, на виконання пункту 1.4 Договору, перерахування коштів було здійснено первісним кредитором через платіжного провайдера - ТОВ «ПРОФІТГІД», яке надає первісному кредитору послуги з переказу коштів, зокрема на банківський рахунок відповідача за реквізитами банківської картки, зазначеної ним під час реєстрації. Зазначені обставини підтверджуються листом ТОВ «ПРОФІТГІД», з котрого вбачається, що 28.01.2021, о 18:02:06, було проведено транзакцію на суму 2 000,00 грн., маска картки - НОМЕР_1 .
За таких обставин Первісний кредитор належним чином виконав свої зобов'язання відповідно до умов кредитного договору, здійснивши перерахування кредитних коштів на банківську платіжну картку ( НОМЕР_1 ), реквізити котрої були надані самим позичальником.
Банківська платіжна картка НОМЕР_1 емітована АТ КБ «ПриватБанк».
З огляду на об'єктивну неможливість надати первинні бухгалтерські документи самостійно через специфіку механізму надання кредитних коштів, з метою всебічного, повного та об'єктивного розгляду справи, представник позивача просив витребувати в АТ КБ «ПриватБанк» зазначені у клопотання документи.
Представник позивача у судове засідання не з'явився, просив провести розгляд справи без участі представника позивача.
Відповідач у судове засідання не з'явилася. Від її представника, адвоката Індутного-Шматька С.М., надійшли заперечення на дане клопотання, в котрих останній просив відмовити в його задоволенні. В разі часткового задоволення клопотання, просив витребувати в АТ КБ «ПриватБанк» наступні документи: інформацію, чи надходили у період з 28.01.2021 по 30.01.2021 рр. включно на рахунок ОСОБА_1 , маска картки НОМЕР_1 , від платника ТОВ «ЗАЙМЕР» / ТОВ «КЛАЙ ІНВЕСТ» чи ТОВ «ПРОФІТГІД» грошові кошти з призначенням платежу «Выдача кредита # 174727»; якщо так - надати первинний документ з операцією по зарахуванню грошових коштів у період з 28.01.2021 по 30.01.2021 включно на рахунок ОСОБА_1 , маска картки НОМЕР_1 , від платника ТОВ «ЗАЙМЕР» / ТОВ «КЛАЙ ІНВЕСТ» чи ТОВ «ПРОФІТГІД»; якщо так - надати всю відому інформацію щодо вищевказаного переказу: назву, ідентифікаційні дані платника, рахунок платника з якого надійшли кошти, суму, призначення платежу вказане платником, спосіб платежу.
Крім того, представник відповідача також зазначив, що позивачем пропущено строк для подання клопотання і не вжито заходів для отримання доказів самостійно.
З'ясувавши підстави заявленого клопотання, заперечення представника відповідача проти нього, суд вважає, що клопотання представника ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ» підлягає задоволенню.
Згідно частини 1 статті 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Відповідно до ч.2 ст.83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Відповідно до вимог пунктів 1, 2 ч. 2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Згідно частин 1, 2 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи та за рішенням суду.
Зазначене дає підстави вважати, що у позивача фактично відсутня можливість отримання від АТ КБ «ПриватБанк» зазначену у клопотанні інформацію самостійно, оскільки інформація стосовно карткового рахунку НОМЕР_1 становить банківську таємницю.
Враховуючи, що клопотання про витребування доказів подане представником позивача до початку розгляду справи по суті, з метою вирішення питання щодо обґрунтованості позовних вимог, та задля об'єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне витребувати в АТ КБ «ПриватБанк» інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків, відкритих у банку станом на 28.01.2021 рік; інформацію щодо належності ОСОБА_1 карткового рахунку НОМЕР_1 ; виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , за період з 28.01.2021 року; інформацію про надходження 28.01.2021 на картковий рахунок НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 грошових коштів в сумі 2000,00 грн.
Керуючись статтями 83, 84, 225, 260, 353 ЦПК України, суд, -
Витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (Код ЄДРПОУ 14360570, юридична адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, адреса для кореспонденції: 49094, м. Дніпро вул. Набережна Перемоги, 30, електронна адреса: cancelyaria@privatbank.ua), а саме: інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткових рахунків, відкритих у банку станом на 28.01.2021 рік; інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткового рахунку НОМЕР_1 ; виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 28.01.2021 року; інформацію про надходження 28.01.2021 на картковий рахунок НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) грошових коштів в сумі 2000,00 грн.
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпровського апеляційного суду в 15-ти денний строк з дня складення цієї ухвали.
Суддя Бєльченко Л.А.