Справа № 947/27709/25
Провадження № 1-кс/947/11224/25
01.08.2025 року слідчий суддя Київського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , в рамках кримінального провадження № 12021162480000349 від 04.03.2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15, ч. 3 ст. 190 КК України, про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,
До Київського районного суду м. Одеси звернувся слідчий слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Встановлено, що слідчим відділом Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області, здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні відомості про яке, 04.03.2021 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12021162480000349, ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 15 ч. 3 ст. 190 КК України.
До Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції Одеській області, надійшло повідомлення з узагальненими матеріалами ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що під час здійснення службової діяльності ІНФОРМАЦІЯ_2 отримано повідомлення, про факти шахрайських дій з боку клієнта банку ОСОБА_4 , а саме введення в оману банку-емітента та банку-еквайра, з подальшим зав цанням фінансових збитків.
В ході досудового розслідування встановлено, що ІНФОРМАЦІЯ_1 (далі ІНФОРМАЦІЯ_2 ) на виконання статті 25 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» підготовлено узагальнений матеріал стосовно проведених фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, та можуть бути пов'язані із вчиненням діяння, визначеного діяння, визначеного Кримінальним кодексом України, що не стосується легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Так, ІНФОРМАЦІЯ_2 отримано 8 повідомлень про фінансові операції, проведені/спроби проведення ОСОБА_4 (РНОКПФО НОМЕР_1 ), за період з 03.11.2017 по 02.02.2021, на загальну суму 1,51 млн. грн., пов'язаних із зняттям/спробою зняття готівки з власних рахунків. Серед вищезазначених повідомлень, від ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » отримано 1 повідомлення щодо зупинення, на підставі ч. 1 ст. 23 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення», фінансової операції, пов'язаної зі спробою зняття готівки 02.02.2021 ОСОБА_4 (РНОКППФО НОМЕР_1 ) у сумі 0,005 млн. доларів США (еквівалент 0,14 МЛН грн.), 3 власного рахунку № НОМЕР_2 , відкритого в зазначеному банку.
Додаткова інформація, надана ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » до зазначеної операції: «Операція зупинена в зв'язку з наявністю підозри в спробі здійснення діяння, передбаченого ст. 190 ККУ, а саме шахрайства. Підозра грунтується на тому, що клієнту надійшли кошти як повернення за операціями з ПК, за якими є підозри, що клієнт не здійснював розрахунки (кредитові сліпи без попередніх транзакцій), що здійснюються шахрайські дії, з метою введення в оману банку-емітента та банку-еквайра, із завданням фінансових збитків.
Банк-еквайер ІНФОРМАЦІЯ_4 (Латвія) на неодноразові звернення щодо з'ясування змісту фінансових операцій не реагує. Згідно інформації ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено наступне, вказані операціє є першими та єдиними, з моменту встановлення ділових відносин з клієнтом. Також, ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надано додаткові коментарі щодо операцій на відкритому ОСОБА_4 (РНОКППФО НОМЕР_1 ) рахунку в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме 19.01.2021 ОСОБА_4 отримала платіжну картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (далі Банк) та здійснила її активацію через платіжний термінал у касі банку. 19.01.2021 о 20 год. 23 хв. було здійснено поповнення платіжної карти, яка належить ОСОБА_4 на суму 100,00 грн. 19.01.2021 о 20 год. 25 хв. ОСОБА_4 здійснила транзакцію у торгівельній точці, яка зареєстрована через Міжнародну платіжну систему ІНФОРМАЦІЯ_5 як: « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (торгівельне кліше НОМЕР_3 ) на суму 5 (п'ять) центів США. Згідно зареєстрованого типу МСС «7273» торгівельна точка надає послуги побачень та ескорту (Dating and Escort Services), можливо-сайт знайомств. Операція була здійснена підтверджена ОТР-паролем, який було надіслано на телефон клієнта, який вона залишала у Банку як контактний, що свідчить про те, що це дії Клієнта або особи, яка володіє даним номером телефону за технологією FULL 3D-Secure та у період з 20.01.2021 року з 00 год. 16 хв. (тобто через 4 години, з моменту здійснення транзакції на п'ять центів) до 14 год. 00 хв. 22.01.2021 року, Клієнту з торгівельної точки « ІНФОРМАЦІЯ_6 ; X; BELFAST; GBR> здійснюються 5 000,00 дол США до 1000,0 дол США. Загальна сума спроб зарахування грошових коштів 32 000,00 дол США, з яких було вдало зараховано 5 транзакцій на загальну спроби зарахування грошових коштів сумами від становить суму 5.000,00 дол США. 28.01.2021 року о 10 год. 36 хв. Банку-еквайеру ІНФОРМАЦІЯ_7 (Латвія), який здійснює обслуговування торгівельної точки, по електронним адресам, які вказані в МІС ІНФОРМАЦІЯ_5 як контактні, направлено терміновий запит ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ), відносно правомірності транзакцій, здійснених їх торгівельною точкою, та повідомлено про необхідність надання відповіді у найближчий час. У зв'язку з неотриманням відповіді банку-еквайеру, 29.01.2021 та 02.02.2021 направлено повторні запити. Станом на 08.02.2021 року відповіді від банку-еквайеру не надходило. 31.01.2021 у період з 22 год. 56 хв. 02 сек. по 23 год. 50 хв. 25 сек. клієнтом або особою, яка володіє всіма даними платіжної картки, та контактним номером телефону Клієнта, оскільки всі операції проходили за технологією Full 3 D-Secure та супроводжувались введенням ОТР-паролю, було здійснено п'ять спроб розрахуватись у торгівельній ній точці, яка зареєстрована через Міжнародну платіжну систему ІНФОРМАЦІЯ_5 як:
За подібною схемою шахрайства у січні 2020, постраждало декілька банків України. Суть шахрайства полягає у тому, що невідомі особи, підключаються злочинним шляхом до торгівельних точок, та здійснюють кредитові сліпи (повернення) грошових коштів, без попередніх транзакцій, що заборонено правилами платіжних систем, як ОСОБА_5 так і ОСОБА_6 .
Наступний етап шахрайства зарахувати грошові кошти на певні карти, які знаходяться у володінні однієї або декількох невідомих осіб, які, в короткий термін здійснюють зняття з платіжних карток грошових коштів великими сумами у АТМ (банкоматі) або подальший розрахунок у торгівельних точках.
Банк-еквайер після виявлення транзакцій, здійснених шахрайським способом, з метою повернення грошових коштів, через міжнародну платіжну систему надсилає кліринговий файл (розрахунковий файл між банками) з реверсами (відміною) всіх шахрайських транзакцій, який банк-емітент зобов'язаний прийняти.
Після відміни всіх транзакцій, у клієнтів утворюються несанкціоновані переліміти (овердрафти), у зв'язку з чим банк несе збитки, які складаються з суми знятих коштів/витрачених коштів, конвертацій, комісій та інше.
Згідно інформації, отриманої ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », можливо припустити, що фінансові операції, пов'язані з зарахуванням коштів на загальну суму 0,005 млн дол США (еквівалент 0,145 млн грн), за період з 19.01.2021 по 22.01.2021, на рахунок ОСОБА_4 , який відкрито в Україні, від банку-еквайеру ІНФОРМАЦІЯ_7 (Латвія), який здійснює обслуговування торгівельної точки, містять ознаки шахрайських дій.
В ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, що перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_5 ).
Відомості в зазначених вище документах можливо використати як доказ, оскільки вони містять фактичні данні, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлять наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.
В судове засідання слідчий не з'явився, разом з тим слідчим до клопотання було долучено заяву, в якій він просив розгляд клопотання проводити за його відсутності.
Вказані документи знаходяться у володінні уповноважених осіб ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_5 ) та є можливість безповоротно їх змінити або знищити. З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації вважаю, що розгляд клопотання необхідно проводити без виклику осіб, у володінні яких знаходиться ця інформація.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного переконання.
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до приписів ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Враховуючи, що отримати зазначені у клопотанні документи без застосування заходу забезпечення кримінального провадження у вигляді тимчасового доступу до документів не можливо, оскільки вони містять інформацію важливу для кримінального провадження та для встановлення обставин, які підлягають доказуванню в рамках кримінального провадження, зокрема для підтвердження події кримінального правопорушення та можливої причетності до його вчинення конкретних осіб, слідчий суддя приходить до переконання, що шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів може бути виконане завдання, для виконання якого сторона обвинувачення звертається з клопотанням, а потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи фізичних та юридичних осіб, про який йдеться в клопотанні.
На підставі вищевикладеного, враховуючи правове обґрунтування клопотання сторони обвинувачення, ту обставину, що документи мають значення для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування зазначеного кримінального провадження, самі по собі, так і в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню в рамках даного кримінального провадження, слідчий суддя приходить до переконання про необхідність задоволення клопотання сторони обвинувачення.
Керуючись ст.ст. 159, 163-166 КПК України,
Клопотання слідчого слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.
Надати дозвіл слідчому слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділу Одеського районного управління поліції № 1 Головного управління Національної поліції в Одеській області ОСОБА_8 , прокурорам групи прокурорів Київської окружної прокуратури міста Одеси, які здійснюють процесуальне керівництво під час досудового розслідування у кримінальному провадженні № 12021162480000349 на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять інформацію, яка становить банківську таємницю, стосовно банківських карт, банківських рахунків, які використовувались у шахрайській діяльності, а також можливість здійснити їх вилучення в паперовому і електронному вигляді, що перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_5 а саме:
-Роздруківок руху грошових коштів рахунку НОМЕР_2 , за період з моменту відкриття рахунку по час фактичного виконання ухвали слідчого судді, відображених на паперовому та електронному носіях (формату Міcrosoft Excel), з вказівкою призначення платежу, датою платежу, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також з вказівкою вхідного і вихідного залишків коштів на рахунках на початок і кінець кожного дня;
-Матеріалів банківської справи власника рахунку НОМЕР_2 , в тому числі до документів які стали підставами для відкриття вказаного рахунку, листування з власником рахунку;
-платіжних доручень на перерахування коштів (включаючи електронні платіжні доручення на паперових носіях), які надавалися при розпорядженні рахунком НОМЕР_2 ;
-листів, заяв та інших документів наданих для відкриття (закриття) вищевказаних рахунків, договору на розрахунково-касове обслуговування клієнта, із додатками, власника рахунку НОМЕР_2 ;
-протоколів системи «Банк-Клієнт» в яких міститься дата та час з'єднання (включаючи години, хвилини та секунди з'єднання), електронне ім'я користувача, назва операції Та ІР адреса клієнта, власника рахунку НОМЕР_2 ;
-угод, договорів, контрактів, інвойсів га інших документів, пов'язаних з проведенням банківських операцій власником НОМЕР_2 ;
-грошових чеків, заявок на отримання готівки, заявок на отримання чекових книжок, та інших документів, що підтверджують зняття грошових коштів з рахунку НОМЕР_2 та інших рахунків власника вказаного рахунку;
-Матеріали фото, відео нагляду 3 банкоматів, терміналів самообслуговування, відділень ПАТ Акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_5 ), на магнітному (електронному) носії інформації, а також на паперових носіях, які свідчать про зняття готівкових коштів з рахунку НОМЕР_2 , та інших рахунків власника вказаного рахунку;
-інформацію та підтверджуючі документи (копії ухвал слідчих суддів, протоколів з додатками, описів та ін.) про раніше здійсненні тимчасові доступи (виїмки, обшуки) вказаних вище документів.
Визначити строк дії ухвали про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю два місяці з дня постановлення ухвали.
Попередити уповноважених осіб ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_5 ), що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, набирає законної сили після її постановлення.
Слідчий суддя ОСОБА_1