вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49505
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
про залишення заяви без руху
у справі про неплатоспроможність
25.07.2025м. ДніпроСправа № 904/3779/25
за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 )
про визнання неплатоспроможним
Суддя Суховаров А.В.
Без повідомлення (виклику) учасників справи
ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.
Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.
Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржником не додано всіх документів, визначених вищевказаними нормами Кодексу України з процедур банкрутства, а саме:
- інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини. Доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" судом до уваги не приймається, оскільки інформація зазначена у ньому станом на 04.05.2025, тоді як зазвичай його термін дії місяць та подана заява надана до суду 14.07.2025.
Дослідивши надані ОСОБА_1 декларації за 2022-2025 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV судом встановлено, що останні не містять повних відомостей про доходи, активи та фінансові зобов'язання членів сім'ї боржника.
Окрім викладеного, у розділі XIV Декларацій відсутня інформація про фінансові зобов'язання заявника, у зв'язку із чим неможливо виокремити суму, яка необхідна боржнику для задоволення власних потреб.
Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім'ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
До членів сім'ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов'язані спільним побутом, мають взаємні права та обов'язки (крім осіб, взаємні права та обов'язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.
Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім'ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім'ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім'ї не надав інформацію".
Так, у справі №910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.
На переконання суду, коло членів сім'ї боржника в частини п'ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв'язку із встановленням його обов'язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.
Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім'ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов'язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов'язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов'язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов'язками.
З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов'язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2025 рік, заповнені з урахуванням інформації отриманою з офіційних джерел.
Разом з тим матеріали заяви не містять доказів звернення до офіційних джерел для отримання інформації щодо наявності/відсутності рухомого майна за членами сім'ї боржника.
Окрім викладеного, заявник зазначає, що проживає за адресою: АДРЕСА_2 , однак в матеріалах справи відсутній договір оренди укладений між боржником та власником нерухомого майна.
Із заяви вбачається, що ОСОБА_1 уклала кредитні договори, по яких існує заборгованість з 42 фінансовими установами, а саме: ТОВ "Мультикредит", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "ФК "Авіра Груп", ТОВ "ФК "Нові Кредити", ТОВ "ФК "Топ1", ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "ФК "Фінмаркет", АТ "Юнекс Банк", ТОВ "Смартівей Юкрейн", ТОВ "ФК "Кіф", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "ФК "Технофінанс", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "Сіроко Фінанс", ТОВ "Стар Файненс Груп" (2 договори), ТОВ "ФК "Біксбіт", ТОВ "Інновація Компані", ТОВ «ФК "Тайгер Фінанс", ТОВ "Аванс Кредит" (3 договори), ТОВ "Авентус Україна», ТОВ "1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів" (2 договори), ТОВ "Оптимальні Кредити", ТОВ "Мілоан" (3 договори), ТОВ "ФК "Незалежні Фінанси", ТОВ "Містер Мані", ТОВ "Макс Кредит" (2 договори), ТОВ "Бі Ел Джи Мікрофінанс", ТОВ "Слон Кредит", ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога", ТОВ "ФК "Абекор", ТОВ "ФК "Просто Кредит", ТОВ "Іннова Фінанс", АТ "ОТП Банк", ТОВ "Служба Миттєвого Кредитування", АТ "Універсал Банк", АТ "А-Банк", ТОВ «Еко Фін», ТОВ "ФК "Гвадіана", ТОВ "Фінтаргет", АТ "Сенс Банк", АТ "КБ "Привтбанк".
Зазначені вище кредитори вказані у конкретизованому списку кредиторів та проєкті плану реструктуризації боргів.
Разом з тим, згідно довідки УБКІ станом на 01.07.2025 ОСОБА_1 укладено договори з ТОВ "Йота Інвест" (договори від 25.11.2024, 05.01.2025, 02.02.2025), які значаться як продані, інформація щодо правонаступника в матеріалах заяви відсутня.
Окрім викладеного із довідки УБКІ вбачається продаж наступної кредиторської заборгованості:
1) ТОВ "ФК "Топ 1" (договір від 30.01.2025) - інформація про правонаступника відсутня;
2) ТОВ "Мілоан" (договори від 06.11.2024, 06.11.2024, 29.01.2025) - інформація про правонаступника відсутня;
3) ТОВ "ФК "Є Гроші Ком" (договір від 31.12.2024) - правонаступник ТОВ «Кредитпромінвест»;
4) ТОВ "Сіроко Фінанс" (договір від 22.12.2024) - інформація про правонаступника відсутня;
5) ТОВ "Стар Файненс Груп" (договори від 07.12.2024, 19.12.2024) - правонаступник ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів";
6) ТОВ « 1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів» (договір від 15.09.2024) - інформація про правонаступника відсутня;
7) ТОВ "Оптимальні Кредити" (договір від 11.11.2024) - правонаступник ТОВ "Таліон Плюс";
8) ТОВ "ФК "Незалежні Фінанси" (договір від 03.11.2024) - правонаступник ТОВ "Таліон Плюс";
9) ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога" (договір від 03.09.2024) - правонаступник ТОВ "Таліон Плюс".
Враховуючи викладене суд вважає за необхідне зазначити, що конкретизований список кредиторів та проєкт плану реструктуризації боргів має містити інформацію про нових кредиторів, з огляду на продаж заборгованості первісними кредиторами.
Окрім викладеного заявницею зазначено, що в неї наявна заборгованість перед ТОВ "ФК "Гвадіана", однак згідно відомостей УБКІ вказаний договір значиться як закритий, у зв'язку з чим ОСОБА_1 слід внести зміни до конкретизованого списку кредиторів та проєкту плану реструктуризації боргів.
До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: ТОВ "Мультикредит", ТОВ "ФК "Нові Кредити", ТОВ "Макс Кредит", ТОВ "ФК "Топ 1", АТ "Юнекс Банк", ТОВ "Смартівей Юкрейн", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "ФК "Біксбіт", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів", ТОВ "Слон Кредит", ТОВ "ФК "Просто Кредит", ТОВ "ФК "Гвадіана", інші первинні договори в матеріалах справи відсутні.
В заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 зазначає, що має відкриті рахунки в АТ КБ "Приватбанк", ПАТ "Банк Восток", АТ "Універсал Банк", АТ "Пумб", однак, матеріали заяви не містять виписки про рух коштів за період виникнення кредиторської заборгованості.
Разом з тим, із заяви ОСОБА_1 вбачається, що в неї існують кредитні зобов'язання перед наступними банківськими установами, а саме: АТ "Сенс Банк", АТ "Юнекс Банк", АТ "ОТП Банк" та АТ "Акцент-Банк", у зв'язку із чим є необхідність подання пояснень про відкриті рахунки заявниці в зазначених вище банківських установах, разом із поданням виписок по рахункам ОСОБА_1 за весь час користування кредитними коштами.
Окрім викладеного, в матеріалах справи відсутня інформація щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявниця.
Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.
Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.
Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.
Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п'ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.
У зв'язку з перебуванням судді Суховарова А.В. у відпустці в період з 21.07.2025 по 24.07.2025, питання щодо залишення заяви без розгляду вирішено 25.07.2025.
Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,
1. Заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.
2. Заявниці не пізніше десяти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:
- актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
- декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5;
- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім'ї, яка необхідна заявниці для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність;
- договір оренди квартири в якій проживає заявниця за адресою: АДРЕСА_2 ;
- копії договорів укладених між заявницею та ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "ФК "Авіра Груп", ТОВ "ФК "Фінмаркет", ТОВ "ФК "Кіф", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "ФК "Технофінанс", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "Сіроко Фінанс", ТОВ "Стар Файненс Груп" (2 договори), ТОВ "Інновація Компані", ТОВ «ФК «Тайгер Фінанс», ТОВ "Аванс Кредит" (3 договори), ТОВ «Оптимальні Кредити», ТОВ "Мілоан" (3 договори), ТОВ "ФК "Незалежні Фінанси", ТОВ "Містер Мані", ТОВ "Бі Ел Джи Мікрофінанс", ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога", ТОВ "ФК "Абекор", ТОВ "Іннова Фінанс", АТ "ОТП Банк", ТОВ "Служба Миттєвого Кредитування", АТ "Універсал Банк", АТ "А-Банк", ТОВ "Еко Фін", ТОВ "Фінтаргет", АТ "Сенс Банк", АТ "КБ "Приватбанк";
- пояснення та копії договорів укладених між ОСОБА_1 та ТОВ "Йота Інвест" від 25.11.2024, 05.01.2025, 02.02.2025, разом з інформацією про правонаступника;
- пояснення щодо кредиторів, які отримали право вимоги від ТОВ "ФК "Топ 1" (договір від 30.01.2025), ТОВ "Мілоан" (договори від 06.11.2024, 06.11.2024, 29.01.2025), ТОВ "Сіроко Фінанс" (договір від 22.12.2024), ТОВ "1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів" (договір від 15.09.2024);
- пояснення щодо договору укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ "ФК "Гвадіана", який вказано в заяві, однак згідно відомостей УБКІ значиться як закритий;
- оновлені проєкт плану реструктуризації боргів та конкретизований список кредиторів;
- виписки по рахункам ОСОБА_1 в АТ КБ "Приватбанк", ПАТ "Банк Восток", АТ "Універсал Банк", АТ "Пумб" за весь час користування кредитними коштами, починаючи з дати укладання перших кредитних договорів;
- пояснення про відкриті рахунки заявниці в наступних банківських установах - АТ "Сенс Банк", АТ "Юнекс Банк", АТ "ОТП Банк" та АТ "Акцент-Банк", разом із поданням виписок по рахункам ОСОБА_1 за весь час користування кредитними коштами, починаючи з дати укладання перших кредитних договорів;
- інформацію щодо наявності/відсутності виконавчих проваджень стягувачем/боржником за якими є заявниця.
3. Роз'яснити заявниці, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.
Ухвала набирає законної сили 25.07.2025 та не підлягає оскарженню.
Суддя А.В. Суховаров