Справа № 515/904/25
Провадження № 2/515/1206/25
Татарбунарський районний суд Одеської області
про відкриття провадження у справі
04 липня 2025 року м. Татарбунари
Суддя Татарбунарського районного суду Одеської області Дем'янова О.А., вивчивши матеріали позовної заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
19 червня 2025 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» через свого представника-адвоката Тараненка А.І. звернулося до Татарбунарського районного суду Одеської області з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
19 червня 2025 року у порядку автоматизованого розподілу справ між суддями справу передано на розгляд судді Дем'яновій О.А.
Позовна заява пред'явлена з дотриманням правил підсудності та вимог передбачених ст.ст.175,177 ЦПК України.
Відповідно до вимог глави 2 Розділу І ЦПК України справа віднесена до предметної, суб'єктної, інстанційної та територіальної юрисдикції Татарбунарського районного суду Одеської області.
Підстав, установлених ЦПК України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви, відмови у відкритті провадження у цивільній справі судом не виявлено.
Відповідно до пункту 4 частини другої статті 187 ЦПК суд зазначає, за якими правилами позовного провадження (загального чи спрощеного) буде розглядатися справа.
Згідно із положеннями статей 19, 184, 274 ЦПК України справу належить розглядати за правилами загального позовного провадження.
До позовної заяви, керуючись ст. 84 ЦПК України, представник позивача-адвокат Тараненк А.І. додав клопотання про витребування у АТ «Універсал банк» наступної інформації: чи емтувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-5994; про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн.; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн., надати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска Картки позичальника); повного номера рахунку маска Картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 , надати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 . У випадку якщо картковий рахунок маска Картки НОМЕР_2 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска Картки НОМЕР_2 .
Вирішуючи питання щодо заявленого клопотання, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку про його часткове задоволення з огляду на наступне.
Згідно п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.
Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Відповідно до положень ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. Докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї.
Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Відповідно до частин 1, 2 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.
З наведених приписів вбачається, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім'я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.
Аналіз ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб'єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).
Частини 6, 7 ст. 84 ЦПК України встановлюють, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти дів з дня вручення ухвали.
Дослідивши матеріали справи, та врахувавши те, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання доказів для доведення обставин справи, суд вважає за необхідне клопотання представника позивача Тараненка А.І. про витребування доказів задовольнити частково та витребувати з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» інформацію та належним чином завірені копії документів на підтвердження наступних фактів: чи емтувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-5994; про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн.; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн., надати інформацію у вигляді: належним чином засвідчених копіях первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищевказану інформацію чи документи, надати у копіяї інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска Картки позичальника); - повного номера рахунку маска Картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) або вказати причини неможливості надання такої інформації чи документів. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 , надати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 .
В іншій частині клопотання залишити без задоволення, як немотивоване, оскільки питання про те чи емтувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-5994 вже ставилося у клопотанні та в цій частині задоволено судом. Однак, питання про надання інформації щодо будь-якої іншої особи, якій належить картковий рахунок маска Картки НОМЕР_2 , у випадку, якщо вона видавалася не на ім'я відповідача, не стосується предмету спору та питання про будь-яку іншу особу, окрім відповідача, не вирішуються у цій справі.
Керуючись статтями 12,19,81,83,84,175,177,187,260,261 ЦПК України, суд,
Прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Справу розглядати за правилами загального позовного провадження суддею одноособово.
Призначити підготовче судове засідання в приміщенні Татарбунарського районного суду Одеської області (м. Татарбунари вул. Героїв України, 2) 29 липня 2025 року о 16 год. 15 хв.
Копію ухвали направити особам, які беруть участь у справі.
Відповідач має право подати відзив на позов та зобов'язаний подати докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються заперечення відповідача в п'ятнадцятиденний термін з дня отримання ухвали про відкриття провадження та доданих до неї документів але не пізніше першого підготовчого засідання. Відповідач має право пред'явити зустрічний позов у строк для подання відзиву. Копія відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду. У разі ненадання відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи.
Позивач має право подати відповідь на відзив в п'ятиденний термін з дня отримання відзиву на позов але не пізніше першого підготовчого засідання. Копія відповіді на відзив та доданих до нього документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відповіді на відзив до суду.
Відповідач має право подати заперечення, в яких викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення в п'ятиденний термін з дня отримання відповіді на відзив але до початку розгляду справи по суті.
Клопотання адвоката Тараненка Артема Ігоровича, подане в інтересах Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс», про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал банк» (місцезнаходження: м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19) інформацію та належним чином завірені копії документів на підтвердження наступних фактів:
- чи емтувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-5994;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн.;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
У разі підтвердження зарахування коштів - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 30.05.2021 року по 04.06.2021 року у сумі 6500,00 грн., надати інформацію у вигляді:
- копій первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска Картки позичальника);
- повного номера рахунку маска Картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 , надати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_2 .
В іншій частині клопотання залишити без задоволення.
Зобов'язати Акціонерне товариство «Універсал банк» подати зазначені документи безпосередньо до Татарбунарського районного суду Одеської області (68100, Одеська область, Білгород-Дністровський район, м.Татарбунари, вул.Героїв України, 2, судді Дем'яновій О.А.). протягом п'ятнадцяти днів з дня отримання ухвали.
У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
Роз'яснити Акціонерному товариству «Універсал банк», що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Роз'яснити учасникам справи, що вони можуть отримати інформацію щодо справи, яка розглядається на веб-сторінці на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за наступною адресою https://tb.od.court.gov.ua.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.
Суддя О.А.Дем'янова