Справа №678/1021/25
Провадження №1-кс-678-476/25
01 липня 2025 року селище Летичів
Слідчий суддя Летичівського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в селищі Летичів клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, про тимчасовий доступ до речей та документів, у кримінальному провадженні №42025242240000022 від 05.06.2025 року за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,
встановив:
01.07.2025 року на розгляд слідчого судді надійшло клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Летичівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ і вилучення речей та документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, та знаходяться в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місцезнаходження АДРЕСА_1 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місцезнаходження АДРЕСА_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , місцезнаходження АДРЕСА_3 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місцезнаходження АДРЕСА_4 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження АДРЕСА_5 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місцезнаходження АДРЕСА_6 ), оскільки інформація, яка знаходиться у їх володінні може бути використана як докази та сприятиме швидкому встановленню особи яка вчинила кримінальне правопорушення, а іншим шляхом отримати її не представляється можливим.
У клопотанні містяться прохання слідчого та прокурора про розгляд даного клопотання без їх участі, та без застосування звукозапису, клопотання підтримують в повному обсязі та просять його задовольнити.
Фіксування судового розгляду за допомогою технічних засобів не здійснювалось на підставі ч.4 ст.107 КПК України.
Вивчивши подане клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
05.06.2025 року СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області розпочато досудове розслідування та внесено відомості до ЄРДР за №42025242240000022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
В обґрунтування даного клопотання слідчим зазначено, що в період часу з 19.03.2023 року по 28.04.2024 року, невстановлена особа, невстановленим шляхом, незаконно отримавши доступ до персональних даних ОСОБА_5 укладала від імені останнього з кредитними установами сім договорів, про надання йому у позику коштів, якими і в подальшому заволодівала.
В ході проведення досудового розслідування встановлено, що приблизно в кінці січня на початку лютого 2025 року на мобільний телефон ОСОБА_5 почали надходити дзвінки із різних невідомих номерів телефонів. Під час спілкування із вказаними абонентами ОСОБА_5 повідомляли, що у нього є заборгованість по кредитних договорах у різних кредитних спілках. В подальшому, ОСОБА_5 зареєструвався на інтернет-ресурсі ІНФОРМАЦІЯ_7 та сформував звіт відносно себе. За результатами вказаного звіту останній встановив, що на його ім'я зареєстровано декілька кредитних договорів, зокрема, в наступних кредитних спілках: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (договір №a2e1a91c-048c-4102-a9c5-3abec3ad5571 від 28.04.2023 року) на суму 989 грн. 30 коп. за яким наявна заборгованість в сумі 2437 грн. 40 коп.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (договір №6473987 від 22.04.2024 року) на суму 2000 грн. за яким наявна заборгованість в сумі 13000 грн.; ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (договір №49917679 від 14.04.2023) на суму 4000 грн. за яким наявна заборгованість в сумі 7600 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (договір №15057-04/2023 від 10.04.2023) на суму 19500 грн. за яким наявна заборгованість в сумі 19500 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші (договір №06.04.2023-100000726 від 06.04.2023 року) на суму 6000 грн. за яким наявна заборгованість в сумі 11643 грн. 52 коп.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (договір №32822803 від 22.03.2023 року) на суму 2000 грн. за яким наявна заборгованість в сумі 3800 грн.; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (договір №3541546 від 19.03.2023 року) на суму 14755 грн. 08 коп. за яким наявна заборгованість в сумі 14755 грн. 08 коп.
Відповідно до протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 24.06.2025 року встановлено, що останній жодних кредитних договорів з вищевказаними фінансовими установами, а також із будь-якими іншими небанківськими установами не укладав, кошти згідно вказаних договорів не отримував, про існування договорів дізналась лише після дзвінків та формування відповідної довідки в УБКІ. Будь-які заяви на отримання кредитних коштів ОСОБА_5 не заповнював. Скориставшись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ОСОБА_5 побачив, що йому надходило сповіщення від банку про намагання списання з його рахунку, в тому числі кредитного, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » коштів, однак будь-яких договорів з вказаною компанією ОСОБА_5 не підписував.
На даний час в ході проведення досудового розслідування кримінального провадження, з метою встановлення особи, яка вчинила вказане кримінальне правопорушення, з'ясування усіх обставин у ньому, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять інформацію з приводу оформлення кредитів невстановленою особою від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , паспорт громадянина України серії НОМЕР_7 , оформлених у фінансових установах, а саме: кредитного договору №a2e1a91c-048c-4102-a9c5-3abec3ad5571 від 28.04.2023 року на суму 989 грн. 30 коп. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що розташоване за адресою АДРЕСА_7 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача; кредитного договору договір №06.04.2023-100000726 від 06.04.2023 року на суму 6000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що розташоване за адресою АДРЕСА_8 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача; кредитного договору №6473987 від 22.04.2024 року на суму 2000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ЄДРПОУ НОМЕР_3 , що розташоване за адресою АДРЕСА_9 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача; кредитного договору №49917679 від 14.04.2023 року на суму 4000 грн. у ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що розташоване за адресою АДРЕСА_10 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача; кредитного договору №15057-04/2023 від 10.04.2023 року на суму 19500 грн. та кредитного договору №3541546 від 19.03.2023 року) на суму 14755 грн. 08 коп. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ЄДРПОУ НОМЕР_5 , що розташоване за адресою АДРЕСА_11 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача; кредитного договору №32822803 від 22.03.2023 року на суму 2000 грн. у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ЄДРПОУ НОМЕР_6 , що розташоване за адресою АДРЕСА_12 , а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача.
Враховуючи те, що документи, які містять інформацію з приводу оформлення кредитів знаходяться у володінні вищевказаних установах, мають важливе значення для вказаного кримінального провадження та сприятимуть доведенню вини особи, що вчинила кримінальний проступок, а тому виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу та проведенні вилучення наявної інформації з приводу оформлення кредитів від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , паспорт громадянина України серії НОМЕР_7 , у вищевказаних фінансових установах.
Дізнавач просить розглянути клопотання за відсутності представників вищевказаних фінансових установ, так як відомості, що підлягають тимчасовому доступу, перебувають у його розпорядженні і можуть бути знищенні або ж не санкціоновано кореговані.
Дізнавач просить надати доступ до вказаних речей та документів, які мають значення для встановлення обставин у вказаному кримінальному провадженні і можуть бути використанні як докази.
Відповідно до положень ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Дізнавачем наведено підстави, передбачені ч.2, 5 ст.163 КПК України, зокрема, що речі та документи, доступ до яких просить надати дізнавач, в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику особи, у володінні якої знаходяться вказані документи.
Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, в зв'язку з чим клопотання дізнавача підлягає задоволенню, оскільки іншими способами встановити особу, яка вчинила кримінальне правопорушення, та довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо.
На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст.110 ч.2, 131 ч.2 п.5, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя
постановив:
Клопотання старшого дізнавача СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , погодженого з прокурором, - задовольнити частково.
Надати дозвіл начальнику СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому дізнавача СД ВнП №1 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_12 , старшому оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП ВП №3 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_15 , старшому інспектору відділу протидії кіберзлочинам в Хмельницькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_16 , старшому інспектору з ОД відділу протидії кіберзлочинам в Хмельницькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_17 , інспектору відділу протидії кіберзлочинам в Хмельницькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_18 , інспектору відділу протидії кіберзлочинам в Хмельницькій області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_19 на тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій з:
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місцезнаходження АДРЕСА_1 ) - завірену належним чином копію кредитного договору №a2e1a91c-048c-4102-a9c5-3abec3ad5571 від 28.04.2023 року на суму 989 грн. 30 коп., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місцезнаходження АДРЕСА_2 ) завірену належним чином копію кредитного договору №06.04.2023-100000726 від 06.04.2023 року на суму 6000 грн., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , місцезнаходження АДРЕСА_3 ) - завірену належним чином копію кредитного договору №6473987 від 22.04.2024 року на суму 2000 грн., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місцезнаходження АДРЕСА_4 ) - завірену належним чином копію кредитного договору №49917679 від 14.04.2023 року на суму 4000 грн., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які було зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження АДРЕСА_5 ) - завірену належним чином копію кредитного договору №15057-04/2023 від 10.04.2023 року на суму 19500 грн., та кредитного договору №3541546 від 19.03.2023 року) на суму 14755,08 грн., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача;
- ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місцезнаходження АДРЕСА_6 ) - завірену належним чином копію кредитного договору №32822803 від 22.03.2023 року на суму 2000 грн., а також інформації, що містить: повні контактні та анкетні дані особи, яка здійснювала оформлення та підтвердження отримання кредиту, номер банківської картки або мобільний номер, на які зараховано суму кредиту, електронну адресу користувача, технічні дані веб-сайтів та мобільних додатків, а саме: назву програми-переглядача (браузера) та пристрою (тип, модель, IP адреса, МАС адреса) з яких здійснювався вхід на особистий кабінет користувача.
Службовим особам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місцезнаходження АДРЕСА_1 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ШвидкоГроші, (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , місцезнаходження АДРЕСА_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , місцезнаходження АДРЕСА_3 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , місцезнаходження АДРЕСА_4 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , місцезнаходження АДРЕСА_5 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місцезнаходження АДРЕСА_6 ) забезпечити тимчасовий доступ та надати можливість вилучити належним чином завірені копії вищевказаних речей та/або документів.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів передбачені ст.166 КПК України.
Строк дії ухвали становить 60 днів з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1