Миколаївський районний суд Миколаївської області
Справа № 945/2247/24
Провадження 2/945/470/25
про витребування доказів та оригіналів документів
23 червня 2025 року Миколаївський районний суд Миколаївської області в складі головуючого судді Войнарівського М.М., за участю секретаря судового засідання Будак К.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Миколаєві цивільну справу за позовом Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулося до Миколаївського районного суду Миколаївської області з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором у розмірі 38780,00грн.
Ухвалою судді Миколаївського районного суду Миколаївської області від 06.12.2024року прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі, розгляд справи постановлено проводити в порядку спрощеного позовного провадження.
Представник позивача в судове засідання не з'явився, про час та дату судового розгляду справи повідомлявся належним чином. В матеріалах справи міститься клопотання, в якому позивач підтримує позовні вимоги та просить суд проводити розгляд справи за відсутності представника, щодо заочного розгляду справи не заперечує.
Відповідач в судове засідання не з'явився, про причини неявки суд не повідомив, про дату, час та місце розгляду справи судом повідомлявся шляхом направлення судових повісток за зареєстрованим місцем проживання та оголошеннями про виклик в судове засідання на офіційному веб-сайті «Судова влада», відзив не подав.
Завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави (ч. 1 ст. 2 ЦПК України).
В силу вимог ч. 3 ст. 12, ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість роз'яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов'язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій (ч. 5 ст. 12 ЦПК України).
Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення (ч. 2 ст. 77 ЦПК України).
Згідно із ч. 7 ст. 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.
Суд звертає увагу, що матеріали справи не містять доказів на підтвердження перерахування коштів кредиту відповідачу.
Позивач додав до позовної заяви засвідчені копії Договорів факторингу, укладених між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», як Клієнтом, та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів», як Фактором, також між ТОВ «Стар Файненс Груп», як Клієнтом, та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів», як Фактором згідно з яким фактор зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта (ціна продажу) за плату, а клієнт відступити факторові право грошової вимоги, строк виконання зобов'язань за якою настав або виникне в майбутньому до третіх осіб боржників.
Ці Договори факторингу позивач надав суду не в повному обсязі, а вибірково. При цьому надані копії договорів не містить позначки, що подані аркуші договору є витягом з цього договору. Натомість представник позивача проставив відмітку про засвідчення копії договору, яка, у тому числі, складається зі слів «З оригіналом згідно».
Додаткові угоди до договорів факторингу містять прихований текст, тому не є копією оригінального документу.
Так само у наданій позивачем суду копій Актів прийому-передачі Реєстру Боржників за Договорами Факторингу частина тексту прихована, а тому і цей документ не є копією оригінального документу.
Надані позивачем до позовної заяви Витяги з Реєстру боржників до Договорів факторингу, суд не визнає вказаний витяг належним доказом,оскільки його створено та підписано лише представником ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів», тобто особою, яка не підписувала оригіналу документа, з якого зроблено витяг.
З підстав наявності сумнівів у суду з приводу поданих доказів, у тому числі сумнівів щодо добросовісного здійснення позивачем своїх процесуальних прав та виконання обов'язків щодо доказів, ураховуючи вимоги ч. 7 ст. 81 ЦПК України, що суд не може збирати докази, що стосується предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів, з метою з'ясування обставин справи, суд вважає необхідним витребувати у позивача такі докази.
Відповідно до ч. 10 ст. 84 ЦПК України у разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з'ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.
Крім того, суд також на підставі ч.6 ст. 95 ЦПК України вважає необхідним витребувати у позивача з власної ініціативи оригінали документів, наданих суду у копіях.
Згідно із ч. 6 ст. 95 ЦПК України якщо подано копію (електронну копію) письмового доказу, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи може витребувати у відповідної особи оригінал письмового доказу. Якщо оригінал письмового доказу не подано, а учасник справи або суд ставить під сумнів відповідність поданої копії (електронної копії) оригіналу, такий доказ не береться судом до уваги.
Відповідно до п.1, 2 ч.2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта вчинені ним правочини.
Згідно ч. ч. 1, 2 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи та за рішенням суду.
Враховуючи те, що сторони в судове засідання не з'являються, з метою вжиття заходів щодо повного та всебічного встановлення обставин, які мають значення для правильного вирішення справи, суд приходить до висновку про необхідність з власної ініціативи витребувати докази.
Керуючись ст.2, 12, 81, 84, 95 ЦПК України, суд
Витребувати у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» докази:
-належним чином завірені копії первинних документів, на яких базується розрахунок (виписки з банківського рахунку);
-підтвердження переказу грошей (зарахування коштів на рахунок ОСОБА_1 в порядку визначеному Законом України «Про електронні документи та електронний документообіг», Законом України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»).
Витребувати у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» оригінали документів, які надано суду в копіях:
- оригінал Договору факторингу №14/06/21, укладеного 14.06.2021 між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»;
- оригінал Додаткової угоди №20 від 27.02.2024 до договору факторингу №14/06/21 від 14.06.2021;
- оригінал Акта прийому-передачі Реєстру Боржників №18 від 27.02.2024 за Договором Факторингу №14/06/21 від 14.06.2021;
- оригінал Реєстру боржників №18 до Договору факторингу №14/06/21 від 14.06.2021;
- докази сплати грошових коштів первісним кредиторам згідно договору факторингу №14/06/21 від 14.06.2021 року.
Додаток №1 до Договору про надання фінансового кредиту №11903-11/2023;
- оригінал Договору факторингу №29042024-1, укладеного 29.04.2024 між ТОВ «Стар Файненс Груп» та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»;
- оригінал Акта прийому-передачі Реєстру Боржників від 29.04.2024 за Договором Факторингу №29042024-1 від 29.04.2024;
- оригінал Реєстру боржників до Договору факторингу №29042024 від 29.04.2024;
докази сплати грошових коштів первісним кредиторам згідно договору факторингу №29042024 від 29.04.2024 року.
Додаток №1 до Договору про надання фінансового кредиту №07967-11/2023;
- оригінал Договору факторингу №24062024, укладеного 24.06.2024 між ТОВ «Стар Файненс Груп» та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»;
- оригінал Акта прийому-передачі Реєстру Боржників від 24.06.2024 за Договором Факторингу №24062024 від 24.06.2024;
- оригінал Реєстру боржників до Договору факторингу №24062024 від 24.06.2024;
- докази сплати грошових коштів первісним кредиторам згідно договору факторингу №24062024 від 24.06.2024 року.
ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» подати докази, які витребовує суд у строк до 18.07.2025року, у разі неможливості подати такі докази у встановлені строки, зобов'язати ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Відкласти судове засідання на 22.07.2025року на 09 годину 20 хвилин.
Роз'яснити ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» норми ст. 84 ЦПК України, за якими будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Копію ухвали для виконання направити до ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» .
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя М.М.Войнарівський