Справа № 212/3042/25
2/212/2311/25
про витребування доказів
26 червня 2025 року м. Кривий Ріг
Покровський районний суд міста Кривого Рогу у складі: головуючого судді Дехти Р.В., за участю секретаря судового засідання Юшко А.М., представника відповідача ОСОБА_1 , розглянувши у судовому засіданні цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -
В провадженні суду перебуває на розгляді зазначена цивільна справа яка призначена до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.
Представник відповідача ОСОБА_2 - адвокат Амельчишин О.В. в судовому засіданні заявив клопотання про витребування доказів, а саме з Національного банку України про розкриття банківської таємниці та надання інформації щодо зарахування грошових коштів на рахунок АТ «Банк Форвард» ЄДРПОУ34186061 № НОМЕР_1 у Національному банку України перерахованих ТОВ «ФК «Кредит- Капітал» ЄДРПОУ 35234236 на виконання умов договору між вказаними юридичними особами №GL1N426202/1 від 25.07.2024 «Про відступлення права вимоги». Також витребувати у позивача оригінал наданої позивачем копії Заяви (оферти) №200173479 для дослідження в судовому засіданні та її копію в якості, яка дозволить дослідити її зміст.
Представник позивача в судове засідання не з'явився, направив на адресу суду заяву про розгляд справи у їх відсутності.
Вислухавши представника відповідача, дослідивши матеріали справи, на думку суду заявлене клопотання відповідає в цілому вимогам ст. 84 ЦПК України, а його задоволення сприятиме повноті та всебічності судового розгляду, а також належному з'ясуванню обставин цивільного спору.
За таких обставин, суд вважає необхідним клопотання представника відповідача про витребування доказів задовольнити.
Згідно ч. 6-8 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.
Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами ст.ст. 2, 84, ЦПК України, ст.ст. 60,61,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність, суд, -
Витребувати:
-З Національного банку України (01601, місто Київ, вулиця Інститутська, будинок, 9, nbu@bank.gov.ua.) інформацію щодо зарахування грошових коштів на рахунок АТ «Банк Форвард» ЄДРПОУ34186061 № НОМЕР_1 у Національному банку України перерахованих ТОВ «ФК «Кредит- Капітал» ЄДРПОУ 35234236 на виконання умов договору між вказаними юридичними особами №GL1N426202/1 від 25.07.2024 «Про відступлення права вимоги»;
-У ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» (вулиця Смаль-Стоцького, буд 1, корпус 28, місто Львів, info@kredyt-kapital.com.ua.)оригінал Заяви (оферти) ОСОБА_2 № НОМЕР_2 .
Зобов'язати Національний банк України та ТОВ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» направити витребувані документи до Покровського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області (50029, м. Кривий Ріг, вул. Захисників Азовсталі, 3, inbox@pok.dp.court.gov.ua) у встановлений законом строк.
Роз'яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Розгляд справи відкласти до 19 серпня 2025 року на 09-00 год., про що повідомити сторони.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Р. В. Дехта