вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49505
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
про залишення заяви без руху
у справі про неплатоспроможність
20.06.2025м. ДніпроСправа № 904/3228/25
за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним
Суддя Суховаров А.В.
Без повідомлення (виклику) учасників справи
ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.
Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.
Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.
Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.
Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржником не додано всіх документів, визначених вищевказаними нормами Кодексу України з процедур банкрутства, а саме:
- інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини. Доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" судом до уваги до не приймається, оскільки інформація зазначена у ньому станом на 15.04.2025, тоді як зазвичай його термін дії місяць та подана заява надана до суду 17.06.2025.
Заявницею надано до матеріалів заяви копію свідоцтва про народження ОСОБА_1 серії НОМЕР_2 , відповідно до якої вбачається, що матір'ю заявниці є ОСОБА_2 , батько заявниці - ОСОБА_3 .
Разом з тим в матеріалах заяви відсутня інформація щодо батька - ОСОБА_3 , що суперечить приписам абз.2 ч.5 ст.116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Крім того, відповідно до конкретизованого списку кредиторів у ОСОБА_1 наявна заборгованість перед наступними установами: ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Іннова Фінанс", ТОВ "Стар Файненс Груп", ТОВ "Аванс Кредит" (договори від 25.01.2025 та від 10.02.2025), ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Бізпозика", АТ "Ідея Банк" (договори від 06.11.204 та 13.11.2024), АТ "ПУМБ", АТ "Банк Кредит Дніпро" (договори від 30.05.2024 та 20.09.2024), ТОВ "Новапей Кредит" (договори від 01.07.2024, 07.07.2024, 08.07.2024, 29.07.2024, 01.08.2024, 09.08.2024, 20.08.2024), АТ "Універсал Банк", АТ "Акцент-Банк" (договори від 22.03.2018 та 14.03.2024), Social Finance Care Wellbeing Investments LLP, HI-Tech Dynamics Group Limited.
До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: АТ "Банк Кредит Дніпро" (договори від 30.05.2024 та 20.09.2024), ТОВ "Аванс Кредит" від 25.01.2025, Social Finance Care Wellbeing Investments LLP, HI-Tech Dynamics Group Limited, інші первинні договори в матеріалах справи відсутні.
В заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 зазначає, що має відкритий рахунок в АТ КБ "Приватбанк", однак, матеріали заяви не містять виписки про рух коштів за період виникнення кредиторської заборгованості (а саме з 2018 року).
Разом з тим, із заяви ОСОБА_1 вбачається, що в неї існують кредитні зобов'язання перед наступними банківськими установами, а саме: АТ "Ідея Банк", АТ "ПУМБ", АТ "Банк Кредит Дніпро", АТ "Універсал Банк" та АТ "Акцент-Банк", у зв'язку із чим є необхідність подання пояснень про відкриті рахунки заявниці в зазначених вище банківських установах, разом із поданням виписок по рахункам ОСОБА_1 за весь час користування кредитними коштами.
Окрім викладеного, до матеріалів справи договори укладені між заявницею та Social Finance Care Wellbeing Investments LLP і HI-Tech Dynamics Group Limited.
Зі змісту договорів вбачається, що заявницею відкрито електронні гаманці, а грошові кошти отримані від зазначених вище установ є електронними грошима, однак заявницею не надано інформацію про зазначені вище електронні гаманці, залишок коштів на них та виписку по електронним рахункам за весь час користування позиковими коштами.
З огляду на викладене, в матеріалах справи відсутні докази отримання зазначених заявником коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (банківські виписки по рахунках боржника починаючи з дати отримання кредитів), а також надати відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях.
Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.
Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.
Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.
Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п'ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.
Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,
1. Заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.
2. Заявниці не пізніше десяти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:
- актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
- інформацію щодо батька заявниці - ОСОБА_3 ;
- копії договорів укладених між заявницею та ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Іннова Фінанс", ТОВ "Стар Файненс Груп", ТОВ "Аванс Кредит" від 10.02.2025, ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Бізпозика", АТ "Ідея Банк" (договори від 06.11.204 та 13.11.2024), АТ "ПУМБ", ТОВ "Новапей Кредит" (договори від 01.07.2024, 07.07.2024, 08.07.2024, 29.07.2024, 01.08.2024, 09.08.2024, 20.08.2024), АТ "Універсал Банк", АТ "Акцент-Банк" (договори від 22.03.2018 та 14.03.2024);
- відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;
- письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами (виписки по рахунку боржника в АТ КБ "Приватбанк" починаючи з дати укладання перших кредитних договорів - з 2018 року);
- пояснення про відкриті рахунки заявниці в наступних банківських установах - АТ "Ідея Банк", АТ "ПУМБ", АТ "Банк Кредит Дніпро", АТ "Універсал Банк" та АТ "Акцент-Банк", разом із поданням виписок по рахункам ОСОБА_1 за весь час користування кредитними коштами.
3. Роз'яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.
Ухвала набирає законної сили 20.06.2025 та не підлягає оскарженню.
Суддя А.В. Суховаров