18 червня 2025 р. Справа № 902/526/25
Господарський суд Вінницької області у складі: головуючий суддя Тісецький С.С., секретар судового засідання Полотнянко Б.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду матеріали у справі
за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 )
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність
Представники учасників справи в судове засідання не з'явились
23.04.2025 року до Господарського суду Вінницької області надійшла заява ОСОБА_1 б/н від 23.04.2025 року (вх. № 560/25, сформовано в системі "Електронний суд") про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями (з присвоєним єдиним унікальним номером судової справи № 902/526/25) від 23.04.2025 року, вказану заяву передано на розгляд судді Тісецькому С.С.
Ухвалою від 28.04.2025 року прийнято заяву ОСОБА_1 б/н від 23.04.2025 року про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання на 18.06.2025 року.
На визначену дату в судове засідання заявник не з'явилась. Про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином, ухвалою від 28.04.2025 року, копія якої була надіслана до електронного кабінету ЄСІТС та на електронну адресу ОСОБА_1 .
Згідно сформованої в КП "ДСС" довідки про доставку електронного листа вказана ухвала була доставлена до електронного кабінету заявника 28.04.2025 року - 19:15 год. та в силу положень ч. 6 ст. 242 ГПК України, вважається врученою 29.04.2025 року.
Водночас, суд зауважує, що відкладення розгляду справи є правом та прерогативою суду, основною передумовою для якого є не відсутність у судовому засіданні представників сторін учасників справи, а неможливість вирішення справи у відповідному судовому засіданні (стаття 202 ГПК України).
Так, згідно ч. 1 ст. 202 ГПК України, неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.
Враховуючи положення ст.ст. 13, 74 ГПК України якими в господарському судочинстві реалізовано конституційний принцип змагальності судового процесу, суд вважає, що господарським судом, в межах наданих йому повноважень, створені належні умови для надання заявником доказів та здійснені всі необхідні дії для забезпечення реалізації заявником своїх процесуальних прав, а тому вважає за можливе розглядати заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність за наявними матеріалами справи.
Суд, дослідивши матеріали заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та надані докази, встановив наступне.
За змістом заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та доданих до неї доказів вбачається, що заявник має борги перед фінансовими установами і, у зв'язку із скрутним фінансовим становище та неможливістю виконання своїх боргових зобов'язань перед кредиторами.
У пошуках додаткового заробітку чоловік заявника у 2018 році натрапив на брокерську кампанію HqBroker, яка пообіцяла примноження вкладених у неї грошей. На той момент негативних відгуків про кампанію вони не знайшли, тому повірили позитивним відгукам. Повіривши в те, що це чесна кампанія і все офіційно, заявник та її чоловік почали з нею працювати.
Спочатку все йшло непогано, декілька разів вийшло вивести невеликі суми грошей, щоб впевнитись, що все чесно. Починали з невеликої суми, але шляхом тиску і постійної зміни умов співпраці, вони виманювали усе більше і більше грошей.
Безліч разів заявник та її чоловік хотіли перервати співпрацю, бо розуміли, що вклали особисті і кредитні кошти, взяли в займи у наших знайомих, але постійно кампанія знаходила нові причини і умови за яких не можливо вивести вкладені гроші.
Співпраця тривала близько року, допоки заявник та її чоловік не знайшли відгуки таких же потерпілих, як вони. Тоді, вони зрозуміли, що натрапили на шахраїв, і це була не торгівля на біржі, а просто ілюзія торгівлі, а гроші через офшори потрапляли на рахунки цієї кампанії. У особистому кабінеті гроші були, але забрати їх не можна.
Згодом, знайшли інформацію про діяльність цієї кампанії на сайті поліції. Подали заяву до кіберполіції, обіцяли додати її до інших заяв ошуканих людей у загальну справу. Зрозумівши, що заявника та її чоловіка ошукали, вони ще деякий час оплачували борги та намагалися домовитися з кредиторами про реструктуризацію боргу і зменшення відсотків по тілу. На зустріч ніхто не йшов, тому, заявник змушена була припинити платежі.
Через таких же постраждалих заявник та її чоловік дізнались про процедуру чарджбек за допомогою якої можна повернути кошти. Таким чином, за допомогою спеціаліста, вони змогли повернути частину коштів. Ці кошти пішли на погашення боргів, які заявник та її чоловік брали у знайомих, більшість боргів вони віддали, але близько 7 300 доларів залишились винні. Також, були кредити на заявнику та її чоловікові, впродовж цих років заявник намагалась знайти вихід: віддавала борги фізичним особам, спілкувалась з кредиторами, оплачувала виконавчі провадження, які на неї відкрили.
Ці 5 років заявник живе у постійному стресі, піддається моральній давці зі сторони кредиторів, шукала можливості заробити більше коштів, але наразі розуміє, що не в змозі оплатити всі свої борги. Чоловік не може допомогти заявнику, тому що має свої непогашені кредити у банку та мікрозайми.
Заявник знаходиться в такій боргові ямі, з якої самостійно не може вибратися, тому звертається до суду, задля допомоги врегулювати її проблему, заявник готова знаходити компроміс із кредиторами.
Таким чином, станом на сьогодні, згідно з даними УБКІ та особистими підрахунками, розмір заборгованості заявника складає приблизно 643 067,09 грн.
Отже, ОСОБА_1 уклала кредитні договори, по яких існує заборгованість, згідно Конкретизованого списку кредиторів та боржників (додається) з 29 мікрофінансовими організаціями та 3 банками, а саме: ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ", ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ", ТОВ "ДІДЖИ ФІНАНС", ТОВ "НОВИЙ КОЛЕКТОР", ТОВ "ФІНФОРС", ТОВ "УКР КРЕДИТ ФІНАНС", ТОВ "ФК "ПРОФІТ КАПІТАЛ", ТОВ "ДІНЕРО", ТОВ "ФК "ЕЙС", ТОВ "КОЛЛЕКТ ЦЕНТР", ТОВ "СІТІ ФАКТОР", ТОВ "ФК "УКРФІНСТАНДАРТ", АТ "СЕНС БАНК", ТОВ "КОМПАНІ ІНВЕСТ ФІНАНС", ТОВ "КРЕДИТОНЛАЙН", ТОВ "ПРЕМІУМ АКТИВ", ТОВ "ЛАЙМ КЕПІТЕЛ", ТОВ "ГОУФІНГОУ", ТОВ "ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА", ТОВ "ЛІНЕУРА УКРАЇНА", ТОВ "МІЛОАН", ТОВ "ГЛОБАЛ КРЕДИТ", ТОВ "АВЕНТУС УКРАЇНА", ТОВ "ФК "ФОРЗА", ТОВ "ТАЛІОН ПЛЮС", ТОВ "МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА", ТОВ "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ", ТОВ "КУП "ІНФІНАНС", ТОВ " КФ.ЮА", ТОВ "АЛЕКСКРЕДИТ", АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО", АТ "ІДЕЯ БАНК".
Заявником зазначено, що відповідно до Витягу з реєстру територіальної громади № 2025/002095244 від 12.02.2025 року (додається), ОСОБА_1 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 . Фактичне місце проживання збігається з місцем реєстрації.
Відповідно до Довідки про зареєстрованих у житловому приміщенні/будинку осіб від 22.02.2025 р., виданої ЦНАП Первомайської міської ради (додається) з заявником зареєстровані:
чоловік - ОСОБА_2 - ІНФОРМАЦІЯ_1 , відповідно до паспорта серії НОМЕР_2 виданий Первомайським РВ УМВС України у Первомайській обл., дата видачі: 09.08.1999 р., РНОКПП НОМЕР_3
син - ОСОБА_3 - ІНФОРМАЦІЯ_2 , відповідно до ID паспорта № НОМЕР_4 виданий 4814, дата видачі: 30.03.2021р., РНОКПП НОМЕР_5 .
Водночас, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, заявником додано витяг з реєстру територіальної громади № 2025/004541663 від 07.04.2025 року, згідно якого, заявник зареєстрована за адресою: АДРЕСА_3 , з 07.04.2025 року.
Щодо членів сім'ї заявника належать наступні особи:
сестра - ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , відповідно до паспорта серії НОМЕР_6 виданий Первомайським РВ УДМС України в Миколаївській обл., дата видачі: 05.03.2014р., РНОКПП - НОМЕР_7
мати - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_8
батько - ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП- НОМЕР_9 .
Відповідно до Конкретизованого списку кредиторів та боржників - загальна сума заборгованості перед кредиторами становить приблизно 619 260,50 грн.
Заявник повідомляю суд, що брокерський рахунок зареєстрований на її чоловіка, ОСОБА_2 , скріншоти з комп'ютера, що дійсно у чоловіка був особистий кабінет з позитивним балансом на рахунку, який виявився не справжнім (додається), історія внесення коштів на рахунок компанії (додається), розписки кожної операції по внесенню коштів на рахунок (додається), поповнення рахунків компанії через офшор (додається).
У березні 2020 році звертались з усною заявою до Кіберполіції, докази, що підтверджують вказані обставини (додається).
Відповідно до інформації з Довідки №31/30/5142/П-208-249-2025 від 17.01.2025 року, виданої ТСЦ № 5142 Регіональним сервісним центром ГСЦ МВС в Одеській, Миколаївській та Херсонській областях, інформація щодо зареєстрованих транспортних засобів відсутня. (додається)
В Інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборони об'єктів нерухомого майна (додається) щодо суб'єкта № 5004992233296 від 09.02.2025 року в заявника майно, що належить на праві власності - відсутнє.
Відповідно до Відомостей з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків від 13.02.2025 року (додається), ОСОБА_1 - працевлаштована в ОСОБА_7 . Загальномісячний дохід - 6 372,33 грн.
Повідомляю суд, що станом на день подання заяви чоловіку заявника, ОСОБА_2 , згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта № 5004992235104 від 09.02.2025 року (додається), майно, що належить їй на праві власності:
земельна ділянка, площа(га): 2, кадастровий номер: 4822381300:03:000:0517; Реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна: 1989139348223;
Дана земельна передана в оренду , відповідно до Договору оренди землі, виданий 28.03.2023р., Строк: 10р., Дата закінчення дії: 28.03.2033р ; Орендар: ФЕРМЕРСЬКЕ ГОСПОДАРСТВО "БОГЕМКА", код ЄДРПОУ:44466382; Орендодавець: ОСОБА_2 .
Станом на день подання заяви, сину заявника, ОСОБА_3 , згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта № 5004992236805 від 09.02.2025 року (додається), майно, що належить йому на праві власності - відсутнє.
Станом на день подання заяви, сестрі заявника, ОСОБА_4 , згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта № 5005021830062 від 20.02.2025 року (додається), майно, що належить йому на праві власності - відсутнє.
Станом на день подання заяви, матері заявника, ОСОБА_5 , згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта № 5005021865705 від 20.02.2025 року (додається), майно, що належить їй на праві власності: - Житловий будинок; Загальна площа (кв.м): 39,0, Житлова площа (кв.м): 17,1; Реєстраційний номер майна: 16422198; АДРЕСА_4 .
Станом на день подання заяви, батькові заявника, ОСОБА_6 , згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта № 5005021886217 від 20.02.2025 року (додається), майно, що належить йому на праві власності: - Земельна ділянка, Площа(га): 5.1503; Кадастровий номер: 3524384200:02:000:0233 Кіровоградська обл., Вільшанський р.;
Дана земельна ділянка передана в оренду , відповідно до Договору оренди землі , виданий 05.10.2015р.,Орендодавець: ОСОБА_6 Орендар: Товариство з обмеженою відповідальністю агропромислова компанія "Розкішна", код ЄДРПОУ: 30077905.
Також, заявник зазначає, що не має в банківських установах депозитних рахунків т.я. не має потреби та/або можливості вкладати грошові кошти за їх постійною нестачею; не є партнером в жодній юридичній особі, і не має корпоративних прав ані в Україні, ані за її межами.
На підставі викладеного, Заявник просить суд відкрити провадження у справі про свою неплатоспроможність.
На підтвердження обставин, викладених у заяві, Заявником додані відповідні докази.
З врахуванням встановлених обставин справи, суд дійшов таких висновків.
Відповідно до ч. 1, ч. 3 ст. 3 ГПК України, судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Кодексу України з процедур банкрутства, Закону України "Про міжнародне приватне право", а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Судочинство у господарських судах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.
Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ), провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
В силу ч. 1, ч. 2 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.
Згідно ч. 1 ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
Відповідно до ч. 1 ст. 76 ГПК України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.
Згідно ч. 1, ч. 2 ст. 79 ГПК України, наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.
Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.
За змістом ст. 86 ГПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).
Європейський суд з прав людини у своєму рішенні від 18.07.2006 у справі "Проніна проти України" зазначив, що пункт 1 статті 6 Конвенції зобов'язує суди давати обґрунтування своїх рішень, але це не може сприйматись як вимога надавати детальну відповідь на кожен аргумент. Межі цього обов'язку можуть бути різними в залежності від характеру рішення. Крім того, необхідно брати до уваги різноманітність аргументів, які сторона може представити в суд, та відмінності, які існують у державах-учасницях, з огляду на положення законодавства, традиції, юридичні висновки, викладення та формулювання рішень. Таким чином, питання, чи виконав суд свій обов'язок щодо подання обґрунтування, що випливає зі статті 6 Конвенції, може бути визначено тільки у світлі конкретних обставин справи.
Провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених четвертою Книгою Кодексу (ст. 113 КУзПБ).
За змістом ст. 1 КУзПБ, боржником є юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов'язання, строк виконання яких настав.
Грошове зобов'язання (борг) - зобов'язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов'язань належать також зобов'язання щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов'язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов'язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов'язань боржника, у тому числі зобов'язань щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов'язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров'ю громадян, зобов'язання з виплати авторської винагороди, зобов'язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов'язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов'язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), якщо інше не встановлено цим Кодексом. При поданні заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) розмір грошових зобов'язань визначається на день подання до господарського суду такої заяви.
В силу ч.ч. 1-3 ст. 115 КУзПБ, провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи або фізичної особи - підприємця може бути відкрито лише за заявою боржника.
Боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців; 3) у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; 4) наявні ознаки загрози неплатоспроможності.
До складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.
Згідно ч. 4 ст. 236 ГПК України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.
Відповідно до постанови Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 18.01.2024 року у справі № 911/2308/23, на стадії підготовчого засідання у справі суд надає оцінку відповідності поданої заяви боржника за формою і змістом вимогам статей 115, 116 КУзПБ та наявності підстав для відмови у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність за частиною 4 статті 119 КУзПБ, за відсутності яких суд зобов'язаний відкрити провадження у справі.
На стадії підготовчого засідання формально не перевіряються ознаки неплатоспроможності боржника, а оцінка реального стану платоспроможності боржника фактично надається судом за наслідком відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, введення процедури реструктуризації боргів боржника, звернення кредиторів до суду із заявами про визнання грошових вимог до боржника, їх розгляду судом, розгляду звіту про результати перевірки декларації боржника, оцінки доказів наданих на підтвердження фінансово-майнового стану боржника. Подібний за змістом висновок викладений у постановах Верховного Суду від 26.05.2022 у справі № 922/1426/21 і від 28.09.2022 у справі № 916/106/22 (на яку посилається Заявник у касаційній скарзі).
Верховний Суд, зокрема, у постанові від 29.07.2021 у справі № 909/1028/20 (на яку посилається Заявник у касаційній скарзі) зазначив, що тлумачення частини 2 статті 115 КУзПБ із застосуванням філологічного та логічного способів інтерпретації приводить до таких висновків:
- з огляду на вжиття законодавцем словосполучення "інші обставини" перелік підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи не є вичерпним;
- для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи достатньо навіть однієї або більше однієї підстави у будь-яких комбінаціях наведених у частині 2 статті 115 КУзПБ, оскільки законодавцем імперативно не визначено обов'язковим існування сукупності всіх чотирьох підстав, як умови для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи (див. mutatis mutandis постанови Верховного Суду від 10.09.2020 у справі № 902/227/20, від 17.06.2021 у справі № 926/2987-б/20);
- наявність у боржника майна не виключає можливості існування в нього прострочених зобов'язань перед його кредиторами, як однієї із підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи.
Системний аналіз статті 113, частин 1, 2 статті 116 КУзПБ дає можливість дійти висновку, що про наявність наведених підстав у кожному конкретному випадку мають свідчити достатні фактичні обставини з урахуванням поданої боржником заяви та доданих до неї доказів на підтвердження настання обставин, що підтверджують неплатоспроможність фізичної особи або загрозу її неплатоспроможності.
Способи та засоби доведення підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність визначені законодавцем шляхом наведення у частині 3 статті 116 КУзПБ переліку документів, що мають додаватись до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та підтверджувати її зміст, зокрема:
- конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором (пункт 3);
- опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна та копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно (пункти 4, 5);
- перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, сума грошових вимог, підстава виникнення зобов'язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором (пункт 6);
- копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати (пункт 7);
- декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства (пункт 11);
- інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу (пункт 14).
Отже, з урахуванням положень частини 3 статті 13, статей 74, 76, 77 ГПК України, розглядаючи заяву боржника у підготовчому засіданні, місцевий суд повинен перевірити відповідність поданої заяви вимогам до її форми та змісту відповідно до статті 116 КУзПБ та з'ясувати на підставі поданих боржником доказів наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, визначених частиною 2 статті 115 КУзПБ. Подібний за змістом висновок викладений, зокрема, у постанові Верховного Суду від 10.09.2020 у справі № 902/227/20 (на яку посилається Заявник у касаційній скарзі).
Як встановлено судом та вбачається зі змісту інформації УБКІ станом на 18.03.2025 року, та долученого до заяви Конкретизованого списку кредиторів та боржників від 24.03.2025 року, загальна сума заборгованості Заявника перед кредиторами, а саме: ТОВ "ФК "ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ", ТОВ "ФК "КРЕДИТ-КАПІТАЛ", ТОВ "ДІДЖИ ФІНАНС", ТОВ "НОВИЙ КОЛЕКТОР", ТОВ "ФІНФОРС", ТОВ "УКР КРЕДИТ ФІНАНС", ТОВ "ФК "ПРОФІТ КАПІТАЛ", ТОВ "ДІНЕРО", ТОВ "ФК "ЕЙС", ТОВ "КОЛЛЕКТ ЦЕНТР", ТОВ "СІТІ ФАКТОР", ТОВ "ФК "УКРФІНСТАНДАРТ", АТ "СЕНС БАНК", ТОВ "КОМПАНІ ІНВЕСТ ФІНАНС", ТОВ "КРЕДИТОНЛАЙН", ТОВ "ПРЕМІУМ АКТИВ", ТОВ "ЛАЙМ КЕПІТЕЛ", ТОВ "ГОУФІНГОУ", ТОВ "ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА", ТОВ "ЛІНЕУРА УКРАЇНА", ТОВ "МІЛОАН", ТОВ "ГЛОБАЛ КРЕДИТ", ТОВ "АВЕНТУС УКРАЇНА", ТОВ "ФК "ФОРЗА", ТОВ "ТАЛІОН ПЛЮС", ТОВ "МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА", ТОВ "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ", ТОВ "КУП "ІНФІНАНС", ТОВ "КФ.ЮА", ТОВ "АЛЕКСКРЕДИТ", АТ "БАНК КРЕДИТ ДНІПРО", АТ "ІДЕЯ БАНК", становить 643 067,09 грн.
На підтвердження, виникнення заборгованості, Заявником, окрім іншого, долучені до заяви копії кредитних договорів; відповіді фінансових установ на запити Заявника.
Водночас, Заявник в якості підстави звернення до суду із цією заявою, окрім описаних вище обставин своєї кредитної історії, посилається також на приписи п. 4 ч. 2 ст. 115 КУзПБ, а саме: наявні ознаки загрози неплатоспроможності.
Згідно ч. 2 ст. 6 КУзПБ, відповідно до цього Кодексу щодо боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.
Реструктуризація боргів боржника - судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов'язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника (ст. 1 КУзПБ).
Відповідно до ч.ч. 1-4 ст. 119 КУзПБ, у підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, з'ясовує наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а також вирішує інші питання, пов'язані з розглядом заяви.
Підготовче засідання проводиться у порядку, передбаченому цим Кодексом.
За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність.
Господарський суд постановляє ухвалу про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, якщо: 1) відсутні підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; 2) боржник виконав зобов'язання перед кредитором (кредиторами) у повному обсязі до підготовчого засідання суду; 3) боржника притягнуто до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов'язані з неплатоспроможністю; 4) боржника визнано банкрутом протягом попередніх п'яти років.
Водночас, в підготовчому засіданні судом не було встановлено підстав для відмови у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , перелічених у ч. 4 ст. 119 КУзПБ.
Відтак, враховуючи в сукупності викладені Заявником обставини, що підтверджуються наявними в матеріалах справи документами, та положення законодавства, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для відкриття провадження у справі № 902/526/25 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 та введення процедури реструктуризації боргів Боржника, з призначенням справи до розгляду в попередньому засіданні, з урахуванням графіку відпусток судді, графіку призначених справ до розгляду, що перебувають в провадженні суду, зокрема і тих, розгляд яких не відбувся, в зв'язку з оголошенням сигналу "Повітряна тривога" на території Вінницької області.
Також, суд звертає увагу на необхідність призначення керуючого реструктуризацією боргів Боржника у цій справі.
Згідно п. 4 ч. 5 ст. 119 КУзПБ, в ухвалі про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника господарський суд зазначає, зокрема, про призначення керуючого реструктуризацією.
В силу п. 2-1 Прикінцевих та перехідних положень КУзПБ, До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи призначення арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією у разі відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) здійснюється з урахуванням особливостей, визначених цим пунктом.
Заява ініціюючого кредитора або боржника - фізичної особи про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), крім відомостей, передбачених частиною першою статті 34, частиною другою статті 116 цього Кодексу, повинна містити пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією.
Ініціюючий кредитор або боржник - фізична особа додає до заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) заяву арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, про участь у справі, яка повинна відповідати вимогам, встановленим частиною третьою статті 28 цього Кодексу.
Господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), призначає арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, розпорядником майна або керуючим реструктуризацією.
Судом встановлено, що на виконання вищевказаних приписів законодавства, Заявником додано до заяви про відкриття провадження про неплатоспроможність, заяву арбітражного керуючого Белінської Н.О. № 2154 від 17.04.2025 року про участь у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .
За змістом ч. 3 ст. 28 КУзПБ, розпорядником майна, керуючим реструктуризацією, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реалізацією не можуть бути призначені арбітражні керуючі, а призначені арбітражні керуючі підлягають відстороненню: 1) які є заінтересованими особами у цій справі; 2) які здійснювали раніше управління цим боржником - юридичною особою, крім випадків, коли з дня відсторонення від управління зазначеним боржником минуло не менше трьох років; 3) яким відмовлено в допуску до державної таємниці, якщо такий допуск є необхідним для виконання обов'язків, визначених цим Кодексом; 4) які мають реальний чи потенційний конфлікт інтересів; 6) які є близькими особами боржника - фізичної особи; 7) щодо яких відкрито провадження у справі про неплатоспроможність або з дня закриття провадження у справі про неплатоспроможність минуло менше трьох років; 8) за наявності підстав, визначених статтею 26 цього Кодексу.
До призначення арбітражним керуючим особа повинна подати до господарського суду заяву, в якій зазначається, що вона не належить до осіб, зазначених у цій частині.
Як вбачається зі змісту заяви арбітражного керуючого Белінської Н.О., останньою повідомлено, що вона надає згоду на призначення арбітражним керуючим (керуючою реструктуризацією) у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .
При цьому, у вказаній заяві арбітражним керуючим Белінською Н.О., також зазначені такі відомості: судимості за вчинення корисливих злочинів та заборони суду займатися діяльністю арбітражного керуючого не має; управління боржником раніше не здійснювала; не належить до жодної категорії осіб, зазначених у ч. 3 статті 28 Кодексу України з процедур банкрутства; відповідно до ч. 1 ст. 11 Кодексу України з процедур банкрутства має стаж роботи на керівній посаді (три роки) після отримання повної вищої освіти (закінчила у 2008 році Київський національний університет внутрішніх справ і отримала повну вищу освіту за спеціальністю "Правознавство" та здобула кваліфікацію юриста), пройшла навчання, встановленому державним органом з питань банкрутства, володіє державною мовою та склала кваліфікаційний іспит; має досвід роботи арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора, керуючою реструктуризацією) з грудня 2009 року; у 2023 році підвищила кваліфікацію арбітражного керуючого (свідоцтво про підвищення кваліфікації № 1073 від 19.05.2023 року, видане Приватним вищим навчальним закладом "Міжнародний інститут бізнесу"); має офіс в місті Вінниці та сучасну офісну техніку; відповідно до ст. 24 Кодексу України з процедур банкрутства між Белінською Н.О. та Страховою компанією "ББС ІНШУРАНС" укладено договір № 046-0001153/01ВАК від 26.12.2023 року добровільного страхування цивільно-правової відповідальності арбітражного керуючого.
Також, до вказаної заяви, долучено, зокрема, копії свідоцтва про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 190 від 12.02.2013 р.; свідоцтва про підвищення кваліфікації № 1037 від 19.05.2023 р.; електронного договору № 002-00400218/01BAK_ЕП страхування відповідальності арбітражного керуючого перед третіми особами від 02.01.2025 р.; договору оренди нежитлового приміщення № 3663/10.2 від 20.01.2023 року.
Враховуючи викладене, суд дослідивши вказану вище заяву № 2154 від 17.04.2025 року, про участь у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , дійшов висновку про задоволення цієї заяви та призначення керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 у справі № 902/526/25 - арбітражного керуючого Белінську Н.О..
Керуючись ст.ст. 1, 2, 6, 9, 28, 113, 115, 116, 119 - 121, КУ з процедур банкрутства, п. 2-1 Прикінцевих та перехідних положень КУ з процедур банкрутства, ст.ст. 2, 3, 13, 18, 42, 73, 74, 76-79, 86, 122, 196, 232-236, 242, 326 ГПК України, суд -
1. Відкрити провадження у справі № 902/526/25 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ; адреса фактичного проживання: АДРЕСА_5 ; РНОКПП НОМЕР_1 ).
2. Ввести процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) у справі № 902/526/25.
3. Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів, з 18.06.2025 року.
Протягом дії мораторію на задоволення вимог кредиторів:
1) зупиняється виконання боржником грошових зобов'язань, у тому числі зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), термін виконання яких настав до відкриття провадження у справі про неплатоспроможність;
2) зупиняється стягнення з боржника за всіма виконавчими документами, крім виконавчих документів за вимогами про стягнення аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю фізичної особи, а також крім випадків перебування виконавчого провадження на стадії розподілу стягнутих з боржника грошових сум, у тому числі одержаних від продажу майна боржника або перебування майна боржника, яке є предметом забезпечення, на стадії продажу з моменту оприлюднення інформації про продаж, а також у разі виконання рішень у немайнових спорах;
3) не нараховується неустойка (штраф, пеня), не застосовуються інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань із задоволення вимог, на які поширюється мораторій;
4) зупиняється перебіг позовної давності щодо вимог до боржника;
5) не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань боржника.
Дія мораторію на задоволення вимог кредиторів не поширюється:
1) відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю фізичної особи;
2) виплату та стягнення аліментів;
3) виконання вимог за виконавчими документами немайнового характеру, що зобов'язують боржника вчинити певні дії чи утриматися від їх вчинення;
4) задоволення вимог кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника відповідно до затвердженого плану та у процедурі погашення боргів боржника відповідно до цього Кодексу.
4. З моменту відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника:
- пред'явлення кредиторами вимог до боржника та задоволення таких вимог може відбуватися лише в межах провадження у справі про неплатоспроможність та у порядку, передбаченому цим Кодексом;
- арешт майна боржника та інші обмеження боржника щодо розпорядження належним йому майном можуть бути застосовані виключно господарським судом у межах провадження у справі про неплатоспроможність, а попередньо накладені арешти та обмеження можуть бути зняті на підставі ухвали господарського суду;
- припиняється нарахування штрафів та інших фінансових санкцій, а також відсотків за зобов'язаннями боржника;
- здійснення корпоративних прав боржника та реалізація майнових прав відбуваються з урахуванням обмежень, встановлених цим Кодексом;
- строк виконання всіх грошових зобов'язань боржника вважається таким, що настав;
- будь-яке відчуження та розпорядження майном боржника здійснюються виключно в порядку, передбаченому цим Кодексом.
5. Задоволити заяву арбітражного керуючого Белінської Н.О. № 2154 від 17.04.2025 року про участь у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ..
6. Призначити керуючим реструктуризацією у справі № 902/526/25 арбітражного керуючого Белінську Наталію Олександрівну (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 190 від 12.02.2013 р.; РНОКПП НОМЕР_10 ; пошт. адреса: АДРЕСА_6 ; ел. пошта - ІНФОРМАЦІЯ_6 ).
7. Арбітражному керуючому (керуючому реструктуризацією) Белінській Н.О. надати до суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів до 18.07.2025 року.
8. Арбітражному керуючому (керуючому реструктуризацією) Белінській Н.О. виявити, скласти опис майна (провести інвентаризацію) та визначити його вартість.
9. Боржнику та керуючому реструктуризацією Белінській Н.О. подати до суду план реструктуризації боргів до 15.09.2025 року.
10. Контролюючому органу (ГУ ДПС у Вінницькій області) подати керуючому реструктуризацією Белінській Н.О. та суду інформацію про доходи Боржника - ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ; адреса фактичного проживання: АДРЕСА_5 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) та членів її сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону.
11. Зобов'язати орган державної прикордонної служби (Державна прикордонна служба України) надати керуючому реструктуризацією Белінській Н.О. та суду інформацію про перетинання :
- боржником - ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , громадянка України (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ; адреса фактичного проживання: АДРЕСА_5 ; РНОКПП НОМЕР_1 ; паспорт громадянина України серія НОМЕР_11 , виданий Первомайським МВ УМВС України у Миколаївській області 02.10.2006 року) державного кордону за останні три роки, та членами її сім'ї:
- чоловіком - ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянин України ( АДРЕСА_5 ; РНОКПП НОМЕР_3 ; паспорт громадянина України серія НОМЕР_2 , виданий Первомайським МВ УМВС України у Миколаївській області, 09.08.1999 року);
- сином - ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , громадянин України ( АДРЕСА_5 ; РНОКПП НОМЕР_5 ; паспорт громадянина України № НОМЕР_4 , орган, що видав 4814, дата видачі: 30.03.2021 року);
- сестрою - ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , громадянка України ( АДРЕСА_4 ; РНОКПП НОМЕР_7 ; паспорт громадянина України серія НОМЕР_6 , виданий Первомайським РВ УДМС України в Миколаївській області, 05.03.2014 року);
- матір'ю - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , громадянка України (РНОКПП НОМЕР_8 ; інших відомостей Боржником суду не повідомлено);
- батьком - ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , громадянин України (РНОКПП НОМЕР_9 ; інших відомостей Боржником суду не повідомлено).
12. Зобов'язати банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
13. Призначити попереднє засідання у справі № 902/526/25 на 15.09.2025 року - 11:00 год., в приміщенні Господарського суду Вінницької області (вул. Пирогова, 29, м.Вінниця; зал № 6).
14. Роз'яснити учасникам справи про можливість участі у судовому засіданні згідно ст. 197 ГПК України в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою підсистеми відеоконференцзв'язку ЄСІТС.
15. Керуючому реструктуризацією Белінській Н.О. не пізніше ніж за 10 днів до дня попереднього засідання направити суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника.
16. Здійснити офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі № 902/526/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
17. Копію ухвали надіслати рекомендованим листом згідно переліку; до електронних кабінетів ЄСІТС та на електронні адреси: ОСОБА_1 - ІНФОРМАЦІЯ_8 ; арбітражному керуючому Белінській Н.О. - ІНФОРМАЦІЯ_6 ; Другому ВДВС у місті Вінниці Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) - info_zm@vnm.vn.dvs.gov.ua; приватному виконавцю виконавчого округу Миколаївської області Довгань В.В. - ІНФОРМАЦІЯ_9 ; приватному виконавцю виконавчого округу Миколаївської області Химичу О.М. - ІНФОРМАЦІЯ_10 ; ГУ ДПС у Вінницькій області - vin.official@tax.gov.ua; Регіональному відділу з питань банкрутства Управління банкрутства Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) - bankrut@km.minjust.gov.ua; ГУ ПФУ у Вінницькій області - gu@vn.pfu.gov.ua; Вінницькому міському суду Вінницької області - inbox@vnm.vn.court.gov.ua; Державній прикордонній службі України - adpsu@dpsu.gov.ua; АТ КБ "ПриватБанк" - help@pb.ua, 14360570@mail.gov.ua; АТ "Універсал Банк" - contact@universalbank.com.ua; АТ "А-Банк" - help@a-bank.com.ua, Legal.Collect@a-bank.com.ua; АТ "Сенс Банк" - ccd@sensebank.com.ua; АТ "ПУМБ" - info@fuib.com; АТ "Креді Агріколь Банк" - Info_creditagricole@credit-agricole.ua; АТ "Ідея Банк" - info@ideabank.ua; АТ "Банк Кредит Дніпро" - info@creditdnepr.com; ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів" - cc@eadr.com.ua, info@eadr.com.ua; ТОВ ФК "Кредит-Капітал" - info@kredyt-kapital.com.ua; ТОВ "Діджи Фінанс" - info@dgf.com.ua; ТОВ "НОВИЙ КОЛЕКТОР" - info@newcollector.com.ua; ТОВ "Фінфорс" - finforce.info@gmail.com, info@finforce.com.ua; ТОВ "Укр Кредит Фінанс" - info@creditkasa.ua; ТОВ "Фінансова компанія "Профіт Капітал" - finance@profit.capital; ТОВ "Дінеро" - info@dinero.com.ua; ТОВ "ФК "Ейс" - fincomace@gmail.com; ТОВ "Колект Центр" - info@collect-center.com.ua;
ТОВ "Сіті фактор" - cityfactor.nbu@gmail.com; ТОВ "ФК "Укрфінстандарт" - ad_ukrfinstandart@ukr.net; ТОВ "Компані інвест фінанс" - info@cashberry.com.ua; ТОВ "ПРЕМІУМ АКТИВ" - premium_activ@ukr.net; ТОВ "Лайм кепітел" - lime.kepital@gmail.com; ТОВ "Гоунфінгоу" - info@gofingo.com.ua; ТОВ "Лінеура Україна" - regulator@credit7.ua; ТОВ "Мілоан" - info@miloan.ua; ТОВ "ГЛОБАЛ КРЕДИТ" - help@globalcredit.ua; ТОВ "Авентус Україна" - info@creditplus.ua; ТОВ "ФК Форза" - ceo@forzacredit.com.ua; ТОВ "СВЕА ФІНАНС" - info@svea.ua; ТОВ "Манівео Швидка Фінансова Допомога" - support@moneyveo.ua; ТОВ "Таліон Плюс" - info@talion-plus.com.ua; ТОВ Фінансова компанія "ОНЛАЙН ФІНАНС" - online.finance.ceo@gmail.com, onlinefinancefc@gmail.com; ТОВ "Вердикт Капітал" - info@verdict.kiev.ua, office@verdict-capital.com; ТОВ "КФ.ЮА" - info@kf.ua; ТОВ "Сіроко Фінанс" - info@sirokofinans.com.ua; ТОВ "Алекскредит" - mail@alexcredit.com.ua.
Згідно ч. 8 ст. 119 КУ з процедур банкрутства, ухвала про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника набирає законної сили з моменту її постановлення.
Ухвала може бути оскаржена до Північно-західного апеляційного господарського суду в порядку та строки встановлені статтями 254-257 ГПК України.
Суддя Тісецький С.С.
Віддрук. прим.:
1 - до справи
2 - ТОВ "ФК ДЕБТ КОЛЛЕКШН" - вул.Круглоуніверситетська, 7, офіс 26, м. Київ, 01024;
3 - ТОВ "КУП "ІНФІНАНС" - проспект Івасюка Володимира, 24А, м. Київ, 04210