Справа № 646/5635/25
№ провадження 1-кс/646/1504/2025
19 червня 2025 року м.Харків
Слідчий суддя Основ'янського районного суду міста Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання слідчого СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025221140000631 від 07.06.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України ,-
Слідчий СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурором, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, посилаючись на те, що 06.06.2025 року до чергової частини ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 06.06.2025 року, невідома особа шахрайським шляхом (вішинг), здійснила списання грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_1 , чим завдала останній матеріальну шкоду на суму 90 000 грн.
Так, в ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка пояснила, що 06.06.2025 приблизно об 11:00 потерпілій подзвонили з невідомого номеру НОМЕР_2 та представились зі служби безпеки Банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та запитали чи намагалась вона зняти грошові кошти зі своєї банківської картки НОМЕР_1 , вона повідомила, що ні, на що останні повідомили, що на рахунку відбуваються підозрілі дії, після цього сказали, що необхідно їм сприяти та допомогти вирішенні питання, почали задавати ОСОБА_4 багато питань, які саме вказати не може, та під час розмови спитали в неї номер пін-код банківської картки, на що вона не задумуючись повідомила їм, та вони попрохали бути з ними на зв'язку для виявлення співробітника банка, який намагається заволодіти грошовими коштами. Під час розмови вони попрохали зателефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером телефону 3700 для підключення картки до ІНФОРМАЦІЯ_3 , та надали перелік відповідей на запитання, які потерпіла повинна там відповідати оператору гарячої лінії та попрохали видалити застосунок ІНФОРМАЦІЯ_4 на що вона послухала та так і зробила. Після того, як потерпіла поспілкувалася з оператором гарячої лінії ІНФОРМАЦІЯ_2 , вони знов їй зателефонували та в цей час повідомили, що майже все зробили, але для перевірки необхідно ще раз зателефонувати до 3700 та підтвердити оформлення кредиту, на що ОСОБА_4 повідомила, що не має кредитної картки та взагалі кредитів, на що їй відповіли, що це не важливо, а лише така процедура, та попрохали сказати оператору, що вона дійсно оформила кредит на суму 35 000,00 грн, перебуває у місті Київ, та те, що дійсно з її рахунку було знято грошові кошти на суму 58 000,00, потерпіла в свою чергу задала питання, що це все означає та чому саме так відповідати, тоді їй повідомили, що це все необхідність процедури, та повідомили, що після того як вона все зробить, то їй перетелефонують через деякий час. Подзвонивши 3700 у неї одразу запитали чи збирається вона оформити кредит на суму 35 000 грн, та більше запитань не завдавали. Після цього потерпілій більше ніхто не телефонував, лише вона зателефонувала до ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомила про шахрайство. 06.06.2025 приблизно об 16:00 потерпіла прийшла до відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 , з метою відновлення особистого рахунку та доступу до особистого кабінету, у зв'язку з тим, що після того, як вона видалила мобільний застосунок ІНФОРМАЦІЯ_4 , вона більше не змогла зайти до особистого кабінету та не розуміла, що відбувалося в її особистому кабінеті. При отриманні квитанції по руху коштів за 06.06.2025 року вона побачила, що з її банківської картки НОМЕР_1 відбувалося зняття грошових коштів в банкоматі на суму 20 000 грн, 20 000 грн, 8 000 грн, 10 500 грн, на загальну суму 58 500 грн. На неї взяли кредит на суму 35 000, які зарахували на її банківську картку НОМЕР_1 після цього зняли грошові кошти в банкоматі декількома транзакціями, на загальну суму 29 314 грн. З банківського рахунку потерпілої було списано на загальну кількість 94 820 грн. Хоче повідомити, що вона жодних переказів грошових коштів не робила, та сам кредит не оформлювала не вважаючи те, що спілкувалися з оператором ІНФОРМАЦІЯ_5 за номером НОМЕР_3 Також потерпіла додає до протоколу допиту копію свого паспорту, фото її картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з якої шахраї зняли кошти, виписку з банку, що свідчить зняття шахраями коштів з її картки.
Так, у органу досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що становлять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки № НОМЕР_1 , яка належить громадянці ОСОБА_4 , яка відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .
Вилучення зазначених у клопотанні документів наддасть можливість органу досудового розслідування здійснити їх огляди, проаналізувати та долучити до матеріалів кримінального провадження в якості доказу обставин, які мають значення у кримінальному провадженні. У зв'язку із чим, на теперішній час в інший спосіб органу досудового розслідування неможливо отримати відомості, які містяться в документах щодо руху коштів по рахунках, відкритих у зазначеній банківській установі та складає банківську таємницю, без розкриття якої отримати вказані данні не є можливим, тому слідчий звернувся до слідчого судді з зазначеним клопотанням.
Враховуючи те, що вказана інформація, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та складає банківську таємницю, без розкриття якої отримати вказані данні не є можливим, тому слідчий звернувся до слідчого судді з зазначеним клопотанням.
Відповідно до вимог ч.4 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.
Від слідчого та прокурора до суду надійшли заяви про проведення судового засідання у їх відсутність, клопотання підтримують та просять його задовольнити.
Представник банку до суду не з'явився з невідомих причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином. Будь-яких заперечень проти клопотання слідчого до суду не надав.
Відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Узв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді на підставі ч.4 ст. 107 КПК України не здійснювалося.
Слідчий суддя, вивчивши клопотання та дослідивши додані до нього матеріали кримінального провадження, оцінивши в сукупності всі обставини, дійшов висновку про його задоволення.
Судом встановлено, що 06.06.2025 року до чергової частини ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 06.06.2025 року, невідома особа шахрайським шляхом (вішинг), здійснила списання грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_1 , чим завдала останній матеріальну шкоду на суму 90 000 грн.
Відомості за вказаним вище повідомленням 07.06.2025 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025221140000631 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України.
Так, в ході проведення досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка пояснила, що 06.06.2025 приблизно об 11:00 потерпілій подзвонили з невідомого номеру НОМЕР_2 та представились зі служби безпеки Банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та запитали чи намагалась вона зняти грошові кошти зі своєї банківської картки НОМЕР_1 , вона повідомила, що ні, на що останні повідомили, що на рахунку відбуваються підозрілі дії, після цього сказали, що необхідно їм сприяти та допомогти вирішенні питання, почали задавати ОСОБА_4 багато питань, які саме вказати не може, та під час розмови спитали в неї номер пін-код банківської картки, на що вона не задумуючись повідомила їм, та вони попрохали бути з ними на зв'язку для виявлення співробітника банка, який намагається заволодіти грошовими коштами. Під час розмови вони попрохали зателефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером телефону 3700 для підключення картки до ІНФОРМАЦІЯ_3 , та надали перелік відповідей на запитання, які потерпіла повинна там відповідати оператору гарячої лінії та попрохали видалити застосунок ІНФОРМАЦІЯ_4 на що вона послухала та так і зробила. Після того, як потерпіла поспілкувалася з оператором гарячої лінії ІНФОРМАЦІЯ_2 , вони знов їй зателефонували та в цей час повідомили, що майже все зробили, але для перевірки необхідно ще раз зателефонувати до 3700 та підтвердити оформлення кредиту, на що ОСОБА_4 повідомила, що не має кредитної картки та взагалі кредитів, на що їй відповіли, що це не важливо, а лише така процедура, та попрохали сказати оператору, що вона дійсно оформила кредит на суму 35 000,00 грн, перебуває у місті Київ, та те, що дійсно з її рахунку було знято грошові кошти на суму 58 000,00, потерпіла в свою чергу задала питання, що це все означає та чому саме так відповідати, тоді їй повідомили, що це все необхідність процедури, та повідомили, що після того як вона все зробить, то їй перетелефонують через деякий час. Подзвонивши 3700 у неї одразу запитали чи збирається вона оформити кредит на суму 35 000 грн, та більше запитань не завдавали. Після цього потерпілій більше ніхто не телефонував, лише вона зателефонувала до ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомила про шахрайство. 06.06.2025 приблизно об 16:00 потерпіла прийшла до відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 , з метою відновлення особистого рахунку та доступу до особистого кабінету, у зв'язку з тим, що після того, як вона видалила мобільний застосунок ІНФОРМАЦІЯ_4 , вона більше не змогла зайти до особистого кабінету та не розуміла, що відбувалося в її особистому кабінеті. При отриманні квитанції по руху коштів за 06.06.2025 року вона побачила, що з її банківської картки НОМЕР_1 відбувалося зняття грошових коштів в банкоматі на суму 20 000 грн, 20 000 грн, 8 000 грн, 10 500 грн, на загальну суму 58 500 грн. На неї взяли кредит на суму 35 000, які зарахували на її банківську картку НОМЕР_1 після цього зняли грошові кошти в банкоматі декількома транзакціями, на загальну суму 29 314 грн. З банківського рахунку потерпілої було списано на загальну кількість 94 820 грн. Хоче повідомити, що вона жодних переказів грошових коштів не робила, та сам кредит не оформлювала не вважаючи те, що спілкувалися з оператором ІНФОРМАЦІЯ_5 за номером НОМЕР_3 Також потерпіла додає до протоколу допиту копію свого паспорту, фото її картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з якої шахраї зняли кошти, виписку з банку, що свідчить зняття шахраями коштів з її картки.
Відповідно до статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" до банківської таємниці відносять відомості та інформацію про банківські рахунки клієнтів, про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, та здійснені ним угоди.
Вивчивши клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя приходить до висновку, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та має важливе значення для розкриття злочину, викриття причетних осіб. Беручи до уваги неможливість отримання слідчим вищезазначеної інформації в інший спосіб, з метою повного, об'єктивного та неупередженого з'ясування всіх обставин справи, клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя
Клопотання слідчого СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів - задовольнити.
Надати дозвіл слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 ; слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 ; слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 ; слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 ; слідчому СВ ВИ №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 ; слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 ; слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 ; слідчому СВ ВГІ № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 ; слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 1 1 УНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 ; старшому слідчому СВ ВП № 1 ХРУГІ № 1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_13 ; старшому слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 ; слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Харківського РУП № 1 ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 на тимчасовий доступ до документів, що містять відомості, які можуть становити банківську таємницю, що перебувають у володінні: АТ Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_4 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 з можливістю їх вилучення у Харківській Філії - Харківське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташовано за адресою: АДРЕСА_3 , а саме: відомостей по рахунку № НОМЕР_1 відкритого у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який належить громадянці ОСОБА_4 , а саме: інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів па кінець кожного операційної о дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування СПД, код ЄДРПОУ (ІГІН). контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції,, п кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 05.06.2025 но 07.06.2025; договори про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп'ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, IP-адрес комп'ютерних машин з яких проходило з'єднання системи «Банк-Клієнт» між комп'ютерною машиною або сервером банку і комп'ютерною машиною клієнта за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді;документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов'язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у ATM або пост терміналах, їх ідентифікатори га місцезнаходження (повна адреса) за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді;інформацію в електронному та паперовому вигляді про проведення моніторингу по операціям, що підлягають фінансовому моніторингу з доданнямпідтверджуючих документів, (договори, акти прийому - передачі, договори комісії, накладні, акти та інші документи які подавались до банківської установи у якості підтвердження здійснення фінансових операцій що підлягають фінансовому моніторингу), 05.06.2025 по 07.06.2025.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати вище вказане.
Строк дії ухвали встановити один місяць, тобто до 19.07.2025 року.
Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає та підлягає негайному виконанню після її проголошення.
Роз'яснити АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддя Основ'янського
районного суду м. Харкова ОСОБА_1