Справа № 732/860/25
Провадження № 1-кс/732/83/25
про тимчасовий доступ до інформації,
яка містить охоронювану законом таємницю
16 червня 2025 року м. Городня
Слідчий суддя Городнянського районного суду Чернігівської області - ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Городня клопотання старшого слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025270460000099 від 04.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України
06 червня 2025 року до Городнянського районного суду Чернігівської області надійшло клопотання старшого слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 , яке було погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Клопотання старшого слідчого обґрунтовано тим, що упровадженні слідчого відділення ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського РУП ГУНП у Чернігівській області перебувають матеріали досудового розслідування за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025270460000099 від 04.06.2025.
Розслідуванням встановлено, що 03 червня 2025 року, у період часу з 14 години 58 хвилин по 15 годину 24 хвилини, невстановлений чоловік, з використанням електронно-обчислювальної техніки, шляхом обману ОСОБА_5 незаконно заволодів її грошовими коштами у сумі 85023 грн. Так, вказаний чоловік, за допомогою мобільного додатку «Телеграм» зателефонував ОСОБА_5 на її абонентський номер НОМЕР_1 з номеру НОМЕР_2 і представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » обманув її, повідомивши, що з її рахунку знято грошові кошти на території Харківської області, і для їх повернення необхідно ввести відповідні коди, які будуть надіслані в смс-повідомленнях, та після підтвердження ОСОБА_5 вказаних кодів в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », викрав з рахунку її банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_4 ), відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », гроші в сумі 85023 грн, які було перераховано на невстановлену банківську картку.
У діях невстановленої особи, яка викрала грошові кошти з банківської ОСОБА_5 вбачаються ознаки складу злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 показала, що вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і користувалася банківською АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_4 ). На цю картку їй нараховуються виплати у зв'язку із загибеллю під час бойових дій її чоловіка ОСОБА_6 . Станом на 03.06.2025 на карті зберігалися кошти в сумі 1972619,62 грн. 03.06.2025 вона знімала кошти в банкоматі у м. Городня сумами 3000,00 грн, 1000,00 грн та розраховувалась за покупки в магазині. Потім вона повернулася додому в с. Дроздовиця. Мобільний зв'язок в селі поганий, але є інтернет. Близько 14:00 години їй в мережі Інтернет, в мобільному додатку «Телеграм» стали надходити дзвінки з номеру « НОМЕР_2 ». Чоловік, який представився як оператор банку сказав, що з її картки в Харківській області шахраями тричі зняті кошти в сумі по 28000 грн. Він сказав, що можна повернути кошти, але для цього їй потрібно зробити підтвердження. Він пояснив, що їй на телефон будуть приходити смс-повідомлення з кодами, які вона має підтвердити. Стан рахунку вона не перевіряла. Згодом їй в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » стали приходити повідомлення з кодами, які вона підтверджувала на телефоні. Потім стали приходити повідомлення про те, що з її рахунку знімаються гроші. Вона зрозуміла, що її ошукали. Вона тоді в звичайній мережі зв'язку набрала номер підтримки банку НОМЕР_2 і заблокувала свої картки. Всього у неї було викрадено гроші в сумі 85023 грн.
Потерпіла надала для долучення до матеріалів кримінального провадження виписки по карткових рахунках.
Згідно виписки по картковому рахунку № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_4 ) кошти з картки потерпілої перераховувались 03.06.2025 о 14:58 год в сумі 28240,40 грн, о 15:05 год. в сумі 28341,00 грн та о 15:24 год. в сумі 28441,50 грн «на картку». Номер картки, на яку перераховані кошти не вказано.
З метою встановлення особи причетної до вчинення злочину, виникла необхідність в отриманні слідчому тимчасового доступу до інформації щодо банківської картки № НОМЕР_3 , яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з можливістю подальшого вилучення.
З урахування викладеного та керуючись ч. 5 ст. 40, ч. 2 ст. 93 КПК України, п. 18 листа Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 05.04.2013 №223-558/0/4-13, п. 3 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», слідчий вказує, що існують достатні підстави вважати, що у власності АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » знаходяться оригінали документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю з інформацією щодо операцій з банківською карткою № НОМЕР_3 .
Слідчий, у провадженні якого перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з'явився, у клопотанні просив розгляд проводити без його участі у зв'язку зі службовою зайнятістю.
Представник особи, у володінні якої знаходиться інформація, в судове засідання не з'явився. Про дату, час та місце розгляду справи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлено належним чином.
Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до висновку про доведеність підстав для задоволення клопотання.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити з них копії та вилучити їх.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
З метою встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення, слідчому необхідно отримати інформацію, яка є банківською таємницею.
Так, статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.
Відповідно до п. 5 глави 3 постанови Правління Національного банку України № 267 від 14.07.2006 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» (зі змінами та доповненнями), передбачено, що банки зобов'язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.
Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.
Керуючись статтями 132, 159, 160, 163, 164 КПК України,
Клопотання старшого слідчого СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, задовольнити.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), розташованому за адресою АДРЕСА_1 , (адреса для кореспонденції, АДРЕСА_2 ), надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчому СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому СВ Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , начальнику СВ ВП №3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 у філії «Чернігівське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованій за адресою: АДРЕСА_3 , наступних документів та інформації:
- виписок щодо руху коштів по рахунку банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_4 ) за період з 08:00 год по 20:00 год 03 червня 2025 року, із зазначенням контрагентів, сум платежів, часу проведення платежів і їх призначень;
- документів, що мають повні дані про одержувачів коштів з банківської картки № НОМЕР_3 (рахунок № НОМЕР_4 ) за період з 08:00 год по 20:00 год 03 червня 2025 року (в тому числі клієнтів іншого банку) з зазначенням коду, номерів рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу;
- документів із вказаними ІР-адресами, з яких проходило з'єднання системи «Клієнт-Банк» між отримувачами коштів, перерахованих з банківських карткових рахунків ОСОБА_5 та банком, з 03 червня 2025 року.
Строк дії ухвали встановити до 16 серпня 2025 року включно.
Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.
Роз'яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1