Справа № 632/1001/25
провадження № 1-кс/632/76/25
Іменем України
16 червня 2025 р. м. Златопіль
Слідчий суддя Златопільського міськрайонного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , в порядку ч. 4 ст. 107 КПК України, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання старшого дізнавача СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Златопільського відділу Лозівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 у кримінальному провадженні, внесеному 28 січня 2025 року до ЄРДР за № 12025226120000009, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -
Старший дізнавач СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Златопільського відділу Лозівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_5 , який призначений в даному кримінальному провадженні, про надання тимчасового доступу до речей і документів з можливістю вилучення у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:
- документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківської картки № НОМЕР_1 , а саме документів: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;
- первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку № НОМЕР_1 , та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов'язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки) з 25.01.2025 по(включно);
- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 25.01.2025 по 25.02.2025 (включно) на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.
В обґрунтування клопотання дізнавач зазначила, що СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, яке внесено 28 січня 2025 року до ЄРДР, за фактом кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, вчиненого за наступних обстави
Так, 25 січня 2025 року близько 20 години 49 хв. невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, заволоділа грошовими коштами в розмірі 3 500,00 грн та 3 250 грн, які заявниця самостійно переказала зі свого карткового рахунку банку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 на картковий рахунок банку № НОМЕР_1 , в результаті продажу товару через веб-ресурс « ІНФОРМАЦІЯ_3 », листування з невідомою особою, яка користується номером телефону НОМЕР_3 в месенджері «Вайбер» та листування в чат-боті із особою, яка назвалась працівником технічної підтримки веб-ресурсу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », чим завдала матеріального збитку в розмірі 6 750 гривень.
Відомості за фактом вчинення вказаного кримінального правопорушення, внесені 28 січня 2025 року до ЄРДР № 12025226120000009 за ч. 1 ст. 190 КК України.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , показала, що 25.01.2025 приблизно о 17.57, після реєстрації на веб-ресурсі оголошень « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в месенджері «Вайбер» за номером телефону НОМЕР_4 їй написала невстановлена особа з номеру телефону НОМЕР_3 щодо продажу дитячих речей потерпілою. В ході листування, потерпіла ОСОБА_6 перейшла за посиланням, отриманим від невстановленої особи, після чого розпочала листування начебто з працівником технічної підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на невстановленому веб-ресурсі, під час якого потерпілій ОСОБА_6 повідомлено про необхідність проходження перевірки для авторизації у додатку мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та відкриття віртуального карткового рахунку, на що остання надала свою згоду. В подальшому ОСОБА_6 на свій номер телефону НОМЕР_4 отримувала сповіщення від банку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про підтвердження перевипуску картки в банку, із зазначеннями спеціальних чотирьохзначних кодів, які повідомлялись в листуванні невстановленій особі та за допомогою яких нею отримано доступ до особистого кабінету ОСОБА_6 в додатку мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Діями невстановленої особи проведено перевипуск карткового рахунку потерпілої ОСОБА_6 в банку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з новим номером НОМЕР_2 з грошовими коштами на рахунку в розмірі 7 000,00 гривень, після чого потерпіла ОСОБА_6 25 січня 2025 приблизно о 20 годині 49 хвилин з вказаного карткового рахунку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 самостійно переказала грошові кошти в сумі 3 500,00 гривень та 25 січня 2025 приблизно о 20 годині 55 хвилин - грошові кошти в сумі 3 250,00 гривень на наданий картковий рахунок AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Діями невстановленої особи потерпілій ОСОБА_6 спричинено матеріальний збиток на суму 6 750,00 гривень.
Згідно, банківського міжнародного ідентифікаційного номеру (BIN) та сервісу визначення банку ІНФОРМАЦІЯ_6 , що знаходиться у відкритому доступі для користувачів мережі Інтернет, банківська картка № НОМЕР_1 видана в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
10.05.2025 здійснено запит до AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , для отримання інформації щодо відкриття та обслуговування карткового рахунку № НОМЕР_1 .
Згідно довідки AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , запитувана інформація є банківською таємницею, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність».
Враховуючи викладене, для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, а також даних, які мають значення доказів у вказаному кримінальному провадженні щодо способу вчинення кримінального правопорушення, забезпечення повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування зазначеного кримінального провадження виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Прокурор та дізнавач у судове засідання не з'явилася, надали заяви про проведення розгляду клопотання за їх відсутності, клопотання підтримують та просять задовольнити.
Представник особи, у володінні якої перебувають документи, в судове засідання не з'явився, хоча про день, час та місце розгляду клопотання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя доходить наступного висновку.
З урахуванням того, що лише за аналізом вказаних даних можливо отримати відомості про особу (осіб), яка заволоділа грошовими коштами, дізнавач просить надати тимчасовий доступ до зазначених вище даних, оскільки в інший спосіб неможливо встановити обставини вчинення кримінального правопорушення.
Внесене клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України, матеріали, додані до клопотання, містять достатні дані про здійснення дізнавачем досудового розслідування у кримінальному провадженні, зареєстрованому у ЄРДР 20 лютого 2025 року за № 12025226120000016.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститися в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачає, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.
Зокрема такою таємницею є відомості про: банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Відповідно до п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Дослідивши надані матеріали, вважаю, що прокурор та дізнавач довели можливість використання в якості доказів вказаних вище відомостей.
Крім того, слідчий суддя доходить висновку, що лише дослідивши наведені дані, можливо встановити особу або осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України, оскільки в інший спосіб цього зробити неможливо.
Зважаючи на вищевказані обставини, те, що документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких, просить надати дізнавача перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 12025226120000009, відомості, що містяться в цих документах можуть бути використані як доказ, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо, доходжу висновку, що клопотання є законним і обґрунтованим, а тому підлягає задоволенню.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 162, 163 КПК України,-
Клопотання старшого дізнавача СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.
Надати тимчасовий доступ старшому дізнавачу СД ВП № 1 Лозівського РВП ГУНИ в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 до документів Aкціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження якого - АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , з можливістю перенаправлення для подальшого вилучення зазначеної інформації на електронному носії чи на паперовому носії до м. Харкова, що має доказове значення по справі, та можливості отримання (вилучення) інформації зазначеної у клопотанні на паперовому або цифровому носіях, а саме:
- документів, що містяться в справах юридичного оформлення банківської картки № НОМЕР_1 , а саме документів: заяв на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком, документів, які свідчать про видачу перепусток у банк і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;
- первинних документів, які свідчать про зарахування на банківську картку № НОМЕР_1 , та зняття з них грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із зазначенням адрес їх розташування та обов'язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки) з 25.01.2025 по (включно);
- розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 , із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з 25.01.2025 по 25.02.2025 (включно) на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто по 16 липня 2025 року (включно).
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України, з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів. Слідчий або прокурор зобов'язані пред'явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.
Слідчий суддя: ОСОБА_7