Справа № 536/297/25
07 травня 2025 року м. Кременчук
Кременчуцький районний суд Полтавської області в складі:
Головуючого судді - Колотієвського О.О.,
за участю секретаря судового засідання - Коваль В.А.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кременчуці клопотання представника позивача Полякова О. про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованостіза кредитним договором-
З матеріалів справи встановлено, що представником позивача подано клопотання провитребування доказів, в якому зазначив, що відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 10.11.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» (далі - Товариство) та Відповідачем укладено Договір №00-10201017 у формі електронного документу з використанням електронного підпису.
Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).
В матеріалах справи долучено повідомлення від 09.09.2024 з відміткою ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» та додаток до нього, з яких вбачається, що 10.11.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору №00-10201017 від 10.11.2023 року - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти Боржника за Договором перебувають в АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
З метою отримання доказів та підтвердження інформації: належності платіжної картки - маска карти № НОМЕР_3 -XXXX-8626 Відповідачеві; факту зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти Відповідача та ін., представником позивача на адресу АТ КБ "ПРИВАТБАНК" подано адвокатський запит, проте відповідь на адвокатський запит не отримано.
Враховуючи вказане та оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо зарахування коштів Відповідачеві, тому просив суд витребувати у АТ КБ "ПРИВАТБАНК" докази, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність».
Дослідивши клопотання, суд дійшов наступного висновку.
Відповідно до ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
В той же час, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці.
З огляду на вищезазначені положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Позивач (юридична особа) не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.
Водночас, згідно частини 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду.
Згідно вищевикладеного, з метою правильного та всебічного вирішення справи, суд дійшов висновку про необхідність витребування вказаних доказів, а отже клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 84, 258-261 ЦПК України, суд,-
Клопотання представника позивача Полякова О. про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованостіза кредитним договором - задовольнити.
Витребувати від АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (Код ЄДРПОУ 14360570), 49094, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Набережна Перемоги, буд.30:
- інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.11.2023- 15.11.2023 у сумі 7087,50 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39963-13340-53423 від 10.11.2023);
- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 -XXXX-8626 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
- У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.11.2023- 15.11.2023 у сумі 7087,50 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39963-13340-53423 від 10.11.2023),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.
- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника) .
Витребувані докази надіслати на адресу суду до 10 липня 2025 року.
Призначити наступне підготовче засідання в приміщенні Кременчуцького районного суду Полтавської області на 10 липня 2025 року о 12 годині 45 хвилин.
Ухвала є остаточною і оскарженню не підлягає.
СуддяО. О. Колотієвський