вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49505
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63
03.06.2025м. ДніпроСправа № 904/5868/18
за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія"Фінілон" (49000, місто Дніпро, вулиця Січеславська Набережна, 29-А, код ЄДРПОУ 38920700)
до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Ключове рішення" (49000, місто Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, будинок 12, код ЄДРПОУ 34410967)
про визнання грошових вимог на суму 32 666 239,59 грн
Суддя Первушин Ю.Ю.
за участю секретаря судового засідання Дяченко А.С.
Представники учасників справи:
від кредитора: Загоруйко Артем Анатолійович, довіреність 11780-К-Н-О від 24.07.2024.
від боржника: повноважний представник не з'явився.
В провадженні Господарського суду Дніпропетровської області перебуває справа №904/5868/18 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Ключове рішення" (49000, місто Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, будинок 12, код ЄДРПОУ 34410967). Справа перебуває на стадії ліквідації. Повноваження ліквідатора виконує арбітражний керуючий Чичва Олег Сергійович.
17.08.2023 до відділу канцелярії суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" (код ЄДРПОУ 38920700) про визнання грошових вимог до банкрута в розмірі 32 666 239, 59 грн.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 18.08.2023 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" (код ЄДРПОУ 38920700) про визнання грошових вимог на загальну суму 32666239,59 грн залишено без руху. Запропоновано Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" протягом 5- ти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме надати докази сплати судового збору за подання до суду заяви про визнання грошових вимог у розмірі 5 368,00 грн;
30.08.2023 до відділу канцелярії суду кредитор подав клопотання про залучення доказів сплати судового збору за подання заяви про визнання грошових вимог у сумі 5 368, 00 грн.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 04.09.2023 прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" до розгляду. Призначено розгляд заяви у судовому засіданні на 09.10.2023 о 10:30 год.
Ліквідатор Чичва Олег Сергійович у судове засідання не з'явився, явку повноважного представника у судове засідання не забезпечив.
У судовому засіданні 09.10.2023 заслухано пояснення представника кредитора щодо заявлених до боржника грошових вимог.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 09.10.2023 відкладено розгляд заяви на 13.11.2023 о 10:30 год., з метою надання додаткового часу представнику кредитора для подання додаткових документів, які необхідні для завершення розгляду заяви.
Кредитор та боржник у судове засідання 13.11.2023 не з'явились, про причини неявки суд не повідомили. Клопотання про розгляд заяви без їх участі до суду не надсилали.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.11.2023 відкладено розгляд заяви на 12.12.2023 о 12:00 год.
Кредитор та боржник у судове засідання не з'явились.
12.12.2023 через систему "Електронний суд" представник кредитора - адвокат Віктор Целік надіслав клопотання про відкладення розгляду заяви на іншу дату, у зв'язку з необхідністю додаткового часу для підготовки необхідних документів, які необхідні для завершення розгляду заяви.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 12.12.2024 відкладено розгляд заяви на 29.01.2024 о 11:00 год., з огляду на неявку кредитора та боржника у судове засідання, та наявність клопотання про відкладення розгляду заяви.
26.01.2024 до відділу канцелярії суду кредитор подав клопотання (вх. суду №4539/24), за змістом якого просив суд визнати грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія" Фінілон" та зобов'язати ліквідатора внести грошові вимоги кредитора в черговості відповідно до вимог Кодексу України з процедур банкрутства, а саме 5 368, 00 грн - 1 черга задоволення; 32 666 239, 59 грн - 4 черга задоволення.
У судовому засіданні заслухано пояснення представника кредитора та боржника.
Заслухавши пояснення присутніх учасників справи, суд дійшов висновку про необхідність виклику представника АТ КБ "ПриватБанк" у наступне судове засідання, для з'ясування обставин про відступлення права вимоги за Кредитним договором №09/03К від 18.03.2009.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 29.01.2024 відкладено розгляд заяви на 05.03.2024 о 10:30 год. Викликано у судове засідання представника АТ КБ "ПриватБанк".
Судове засідання 05.03.2024 не відбулось, оскільки по всій території України була оголошена повітряна тривога (повідомлення Telegram каналу, що інформує про повітряну тривогу).
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 05.03.2024 призначено судове засідання суду на 02.04.2024 о 11:00 год., для подальшого розгляду заяви.
У судовому засіданні суду 02.04.2024 оголошено перерву до 22.04.2024 о 10:30 год.
Ліквідатор у судове засідання не з'явився, про причини неявки суд не повідомив.
У судовому засіданні заслухано представників кредиторів щодо заявлених грошових вимог.
Під час розгляду заяви виникла необхідність у наданні додаткового часу кредитору для подання до суду детального розрахунку заявленої заборгованості за винагородою у сумі 20 168 439, 59 грн.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 22.04.2024 відкладено розгляд заяви на 28.05.2024 о 11:00 год.
10.05.2024 до відділу канцелярії суду представник кредитора - ТОВ "Фінансова компанія" Фінілон" подав заяву (вх. суду №23190/24).
28.05.2024 через систему "Електронний суд" ліквідатор Чичва Олег Сергійович надіслав клопотання про відкладення розгляду заяви на іншу дату, у зв'язку із проходженням додаткового медичного огляду в межах військово-лікарняної комісії, ліквідатор має запис до лікаря ортопеда-травматолога, що підтверджується відповідним талоном на прийом та скріншотом із застосунку Helsi, який є офіційним застосунком для обліку пацієнтів, записів на прийом перегляду медичної документації (вх. суду №26149/24).
Присутні у судовому засіданні представники учасників справи не заперечували щодо відкладення розгляду заяви.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.05.2024 відкладено розгляд заяви на 24.06.2024 о 10:30 год., у зв'язку з неявкою ліквідатора Чичви О.С.
20.06.2024 до відділу канцелярії суду представник кредитора подав письмові пояснення щодо оригіналів документів підтверджуючих виникнення заборгованості (вх. суду 30057/24).
Ліквідатор у судове засідання не з явився, причини неявки суду невідомі.
У судовому засіданні заслухано пояснення представників кредиторів щодо заявлених грошових вимог до боржника.
Представник кредитора ТОВ "Фінансова компанія" Фінілон" заявив усне клопотання про відкладення розгляду заяви кредитора, у зв'язку з необхідністю у додатковому часі для підготовки та подання пояснень з приводу розрахунку суми грошових вимог.
Присутні у судовому засіданні представники учасників справи не заперечували щодо відкладення розгляду заяви.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 24.06.2024 відкладено розгляд заяви на 20.08.2024 о 10:00 год.
20.08.2024 до відділу канцелярії суду представник кредитора подав клопотання (вх. суду №39197/24) про відкладення розгляду грошових вимог на іншу дату, у зв'язку з необхідністю додаткового часу для підготовки необхідних доказів (документів підтверджуючих виникнення кредиторської заборгованості).
20.08.2024 через систему "Електронний суд" ліквідатор ТОВ "Ключове рішення" Чичва О.С. надіслав клопотання про відкладення розгляду заяви, у зв'язку з перебуванням на лікарняному (вх. суду №39163/24).
Представник кредитора АТ КБ "ПриватБанк" також просила суд відкласти розгляд заяви на іншу дату.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 20.08.2024 відкладено розгляд заяви на 29.10.2024 о 14:00 год.
Кредитор та ліквідатор у судове засідання не з'явились, про причини неявки суд не повідомили.
Присутній у судовому засіданні представник кредитора АТ КБ "ПриватБанк" зазначив про неможливість розгляд заяви без участі кредитора.
Заслухавши представника кредитора, та ураховуючи неявку кредитора - ТОВ "Фінансова компанія"Фінілон" та ліквідатора, ухвалою суду від 29.10.2024 відкладено розгляд заяви на 03.12.2024 о 10:00 год. Визнано явку кредитора та ліквідатора у наступне судове засідання обов'язковою.
Представник кредитора - ТОВ "Фінансова компанія"Фінілон" та кредитора - АТ КБ "ПриватБанк" не з'явились, про причини неявки суд не повідомили.
Суд також під час перевірки повноважень представника боржника встановив, що строк повноважень Дикаленко А.В. згідно довіреності №б/н від 02.01.2024 (том-1, арк.с. 201) сплинув 30.06.2024. Відтак, станом на 03.12.2024 в матеріалах справи відсутні і представником Дикаленко А.В. не надано належних доказів на підтвердження повноважень у представника.
Ураховуючи неявку представників кредиторів, на необхідність у наданні додаткового часу для подання до матеріалів справи належних доказів на підтвердження повноважень представника боржника, ухвалою суду від 03.12.2025 відкладено розгляд справи на 27.01.2025 о 10:00 год.
Представник кредитора - ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" не з'явився, про причини неявки суд не повідомив.
Представник банкрута - ТОВ "Ключове рішення" ліквідатор Олег Чичва не з'явився, проте через підсистему "Електронний суд" надіслав клопотання (вх. суду №3615/25) про відкладення розгляду заяви, у зв'язку з перебуванням на стаціонарному лікуванні у Відділенні неврології №2 (вертеброневрології і переферичної нервової системи) КП "Дніпропетровська обласна клінічна лікарня ім. Мечникова".
Представник кредитора АТ КБ "ПриватБанк" не заперечував проти відкладення розгляду заяви на іншу дату.
Заслухавши пояснення кредитора, та наявність клопотання ліквідатора про відкладення розгляду заяви, ухвалою суду від 27.01.2025 відкладено розгляд заяви на 18.02.2025 о 10:30 год.
18.02.2025 через підсистему "Електронний суд" ліквідатор Олег Чичва надіслав додаткові пояснення (вх. суду №7065/25), за змістом яких ліквідатор здійснити розгляд заяви з кредиторськими вимогами ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" ( код 38920700) то ТОВ "Ключове рішення" без участі ліквідатора боржника на розсуд суду, із врахуванням наданих ліквідатором пояснень.
Судове засідання суду 18.02.2025 не відбулось, задля збереження життя та здоров'я учасників судового процесу, оскільки у місті Дніпрі була оголошена повітряна тривога (повідомлення Telegram каналу, що інформує про повітряну тривогу).
Враховуючи обставину дії в Україні воєнного стану, неможливість проведення судового засідання під час повітряної тривоги, ухвалою суду від 18.02.2025 відкладено судове засідання суду на 17.03.2025 о 12:00 год., для подальшого розгляду заяви.
17.03.2025 через підсистему "Електронний суд" ліквідатор Олег Чичва надіслав клопотання (вх. суду №11097/25), за змістом якого ліквідатор просить відкласти розгляд заяви на іншу дату, враховуючи перебування на лікарняному.
Ураховуючи неявку учасників справи, ухвалою суду від 17.03.2025 відкладено на 07.04.2025 о 11:30 год.
07.04.2025 через підсистему "Електронний суд" ліквідатора Олег Чичва надіслав клопотання про відхилення кредиторські вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" (вх. суду №14505/25).
Під час дослідження заяви та доданих до неї документів встановлено, що кредитором Договір відступлення права вимоги від 18.11.2014, Кредитний договір №09/03К від 18.03.2009 (Додаткові договори з № 1 по № 18 включно), викладено на іноземній мові - на російській мові. Нотаріально посвідчений переклад до суду не подано, що є порушенням норм законодавства.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 24.06.2024 відкладено розгляд заяви на 29.04.2025 о 10:00 год., зобов'язано кредитора здійснити переклад документів доданих до заяви з російської мови на українську мову. Запропоновано кредитору подати письмові пояснення або заперечення (у разі наявності) щодо поданого ліквідатором клопотання про відхилення кредиторські вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" (вх. суду №14505/25 від 07.04.2025).
Підсумкове судове засідання суду призначене на 29.04.2025 о 10:00 год. не відбулось, у зв'язку з перебуванням судді Первушина Ю.Ю. на лікарняному з 28.04.2025 по 30.04.2025 (включно).
Ураховуючи вищевказане, ухвалою від суд вирішив призначити судове засідання суду на 03.06.2025 о 10:30 год., для подальшого розгляду справи. З метою забезпечення судового розгляду заяви суд вирішив повторно зобов'язати кредитора здійснити переклад документів доданих до заяви з російської мови на українську мову; запропонував кредитору подати письмові пояснення або заперечення (у разі наявності) щодо поданого ліквідатором клопотання про відхилення кредиторські вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" (вх. суду №14505/25 від 07.04.2025); явку у судове засідання представника кредитора та ліквідатора визнав обов'язковою"; викликав у судове засідання представника АТ КБ "ПриватБанк".
Через систему Електронний суд 03.06.2025 ліквідатор Чичва О.С. подав клопотання, за змістом якого просив відмовити у задоволення заяви ТОВ "ФК "Фінілон", звернув увагу суду на невиконання ухвали суду заявником та просив провести судове засідання із розгляду заяви ТОВ "ФК "ФІНІЛОН" без участі ліквідатора та відмовити у задоволенні заяви, або відкласти її на іншу дату.
До судового засідання 03.06.2025 представник ТОВ "ФК "Фінілон" та ліквідатор не з'явились. В режимі відеоконференцзв'язку в судовому засіданні прийняв участь представник АТ КБ "Приватбанк" Загоруйко А.А.
Під час судового засідання судом було досліджено матеріали справи, заслухано представника АТ КБ "Приватбанк", за наслідками обговорення судом вирішено завершити розгляд заяви ТОВ "ФК "Фінілон" та перейти до стадії ухвалення судового рішення. Після перерви судом проголошено скорочену ухвалу суду.
Обставини справи.
Заява ТОВ "ФК "Фінілон" про визнання грошових вимог обґрунтована наступним.
Між АТ КБ "ПриватБанк" та ТОВ «Ключове рішення» 18.03.2009 укладено Кредитний договір №09/03/К (з додатками, додатковими договорами та договорами про внесення змін, в редакції Договору про внесення змін №21 від 15.11.2013 та Договору про внесення змін №22 від 08.04.2014).
Згідно пункту 1.1. якого Банк за наявності вільних грошових коштів зобов'язався надати Позичальнику кредит у вигляді відновлюваної кредитної лінії (п. А. 1 Договору) з лімітом 7 900 000,00 грн. на поповнення обігових коштів (п. А.2 Договору), не пізніше 5 днів з моменту надання Позичальником розрахункових документів на використання кредиту (п. 2.1.2 Договору), в обмін на зобов'язання Позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів, винагороди, в обумовлені договором терміни. Відновлювальна кредитна лінія надається банком для здійснення позичальником платежів, пов'язаних з господарською діяльністю, шляхом перерахування кредитних коштів на поточний рахунок позичальника з подальшим перерахуванням на адресу одержувачів, рахунки яких відкриті у банку.
Згідно з п. А.6. Кредитного договору за користування кредитом Позичальник зобов'язався сплачувати відсотки у розмірі 12% річних.
Відповідно до п.п. А 12, 4.7. Кредитного договору Позичальник зобов'язався сплачувати Банку винагороду за користування кредитом у розмірі згідно з наведеною формулою.
Термін повернення кредиту та сплати процентів за його користування згідно з п. А 3 та п. А 8 Кредитного договору відповідно складає 17.03.2019.
Згідно з п. 6.2 Кредитного договору, строк дії договору визначений сторонами - в частині пункту 4.4 Договору набуває чинності з моменту підписання договору, в решті частин - з моменту надання позичальником розрахункових документів на використання кредиту у межах зазначених в них сум, та діє в обсязі перерахованих коштів до повного виконання зобов'язань сторонами по договору.
Відповідно до п. 5.7. Кредитного договору терміни позовної давності по вимогах про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів за цим Договором встановлені сторонами тривалістю 15 років.
На виконання умов Кредитного договору АТ КБ "ПриватБанк" надало ТОВ «Ключове рішення» кредит в межах визначеного кредитним договором ліміту кредитної лінії, чим виконав свої зобов'язання за цим Кредитним договором в повному обсязі, - однак, зобов'язання ТОВ «Ключове рішення» за Кредитним договором є на сьогодні невиконаними, у зв'язку з чим у банкрута утворилася прострочена заборгованість зі сплати кредиту, процентів за його користування, та винагороди.
Протоколом Загальних зборів учасників ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" від 14.11.2014 було погоджено укладання Товариством із ПАТ КБ "ПриватБанк" договорів відступпення права вимоги за кредитними договорами та договорів відступлення прав за іпотечними договорами, що забезпечують виконання зобов'язань за наданими кредитами згідно переліку, що відповідає Додатку № 1 до цього протоколу.
Відповідно до пункту 102 Додатку №1 до Протоколу загальних зборів учасників від 14.11.2014 ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" погоджено укладання Договору відступлення права вимоги зокрема за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009 до ТОВ «Ключове рішення».
В подальшому між ПАТ КБ "ПриватБанк" та ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" укладено Договір відступлення права вимоги № від 18.11.2014, відповідно до якого:
« 1.1. На умовах, встановлених цим Договором, Кредитор передає (відступає) Новому Кредитору за плату, а Новий Кредитор приймає належні Кредитору права грошової вимоги (права вимоги) до боржників за кредитними договорами, укладеними між кредитором та боржником (Портфель заборгованості), забезпеченням за якими є іпотека.
1.2. Внаслідок передачі (відступлення) Портфелю Заборгованості за цим Договором, Новий Кредитор замінює Кредитора в кредитних договорах, що входять у портфель заборгованості, та набуває права грошових вимог Кредитора за цими кредитними договорами, включаючи право вимагати від боржника належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань боржників за кредитними договорами.
3.1. Підписанням цього Договору Кредитор гарантує, що йому належить право вимоги щодо Портфелю Заборгованості до боржників, зазначених у Реєстрі боржників, а також гарантує, що:
(А) Відповідно до законодавства він мас право відступлення коленого Права Вимоги третім особам, у тому числі Новому Кредитору, а також, що в момент відступлення права вимоги Кредитору не відомі обставини, внаслідок яких Боржники мають право не виконувати вимоги Нового кредитора;
(Е) Строк платежу з Прав Вимоги настав (за винятком прав грошової вимоги за кредитними договорами, які виникнуть у майбутньому (майбутні вимоги)).
6.1. Відповідно до умов цього Договору, Кредитор передає (відступає) Новому кредитору право вимоги до боржників, що виникли у кредитора внаслідок укладання з боржниками кредитних договорів та надання кредитором боржникам кредитних коштів, що входять до портфелю заборгованості. Загальний розмір Портфеля Заборгованості Боржників, Права вимоги щодо яких відступаються, складає 10 849 593 210 грн. 00 коп. (десять мільярдів вісімсот сорок дев'ять мільйонів п'ятсот дев'яносто три тисячі двісті десять тисяч гривень нуль копійок).
6.2. Оформлення права вимоги відбувається у такому порядку:
6.2.1. За Договором Кредитор передає, а Новий кредитор набуває права вимоги у розмірі Портфеля Заборгованості.
6.2.2. Для підтвердження справжності Прав Вимоги Кредитор надає Новому Кредитору Документацію у порядку, передбаченому цим Договором.
6.2.3. Права вимоги переходять до нового кредитора з моменту підписання сторонами цього Договору, після чого Новий Кредитор стає кредитором щодо боржників за їх заборгованістю.
При цьому виконання Новим Кредитором та Кредитором умов, визначених цим пунктом, с необхідною та достатньою підставою для оформлення права вимоги. Додаткове оформлення відступлення права вимоги у цих випадках не потрібне. 6.2.4. Права вимоги до цього Договору здійснюється без згоди Боржника. 6.3. З моменту переходу до нового кредитора прав вимоги, відповідно до умов п. 6.2.3 цього Договору, Новий Кредитор замінює Кредитора у кредитних договорах, що входять до портфелю заборгованості, та набуває всіх прав (у тому числі прав грошових вимог) Кредитора за цими Кредитними договорів. Разом із Правами Вимоги до нового кредитора переходять всі інші пов'язані з ними права в обсязі та на умовах, які існували на момент переходу цих прав, зокрема, пред'явлення претензій Боржникам щодо заборгованості, право на звернення до суду за місцем, визначеній/ чинним законодавством, право на всі суми, які Новий Кредитор отримає від боржника на виконання його вимог, та інші, включаючи права, що забезпечують зобов'язання боржника.».
Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
З огляду на викладене до ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" перейшло право вимоги до ТОВ «Ключове рішення» за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009 (з додатками, додатковими договорами та договорами про внесення змін, в редакції Договору про внесення змін №21 від 15.11.2013 та Договору про внесення змін №22 від 08.04.2014).
З метою повідомлення Боржника (ТОВ «Ключове рішення») про зміну Кредитора (з ПАТ КБ «ПриватБанк» на ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон", ПАТ КБ «ПриватБанк» надано відповідне Повідомлення №08.4.1.1/3-379 від 18.11.2015, відповідно до якого Первісний кредитор за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009 повідомляє Боржника, що заборгованість за зазначеним Кредитним договором була відступлена в повному обсязі на користь Нового кредитора за Договором відступлення права вимоги (Договро уступки прав требования - мовою оригіналу) № від 18.11.2014. В зазначеному Повідомленні наведено суму заборгованості ТОВ «Ключове рішення» перед ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" станом на 30.09.2015, що становить: 7 900 000,00 грн. - заборгованість за кредитом; 1 424 633,33 гри. - заборгованість за відсотками.
В свою чергу, ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" листом №3006/1/30.062015 повідомило ТОВ «Ключове рішення», що згідно з Договором відступлення права вимоги (Договор уступки прав требования - мовою оригіналу) № від 18.11.2014 ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" є Новим кредитором за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009, укладеним ТОВ «Ключове рішення» та АТ КБ «ПриватБанк».
Таким чином, станом на 17.01.2019 у ТОВ «Ключове рішення» наявне не виконане грошове зобов'язання за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009 (з додатками, додатковими договорами та договорами про внесення змін, в редакції Договору про внесення змін №21 від 15,11.2013 та Договору про внесення змін №22 від 08,04,2014) перед ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" у розмірі 32 666 239,59 грн., з яких:
- 7 900 000,00 грн. - загальний залишок заборгованості за наданим кредитом (тіло кредиту);
- 4 597 800,00 грн. - загальний залишок заборгованості за процентами;
- 20 168 439,59 грн. - загальний залишок заборгованості за винагородою.
Розрахунок заборгованості за Кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009 (з додатками, додатковими договорами та договорами про внесення змін, в редакції Договору про внесення змін № 21 від 15.11.2013 та Договору про внесення змін № 22 від 08.04.2014) додано до заяви.
З огляду на наведене ТОВ "ФК "Фінілон" просило суд
- прийняти до розгляду Заяву ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" з грошовими вимогами до ТОВ «Ключове рішення»;
- визнати грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" у справі №904/5868/18 про банкрутство ТОВ «Ключове рішення» в розмірі: 5368,00 грн. - 1 черга задоволення вимог кредиторів (судовий збір за звернення із Заявою з грошовими вимогами до Боржника); 32 666 239,59 грн. - 4 черга задоволення вимог кредиторів (основний борг);
- зобов'язати ліквідатора ТОВ «Ключове рішення» внести грошові вимоги ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" в черговості відповідно до вимог Кодексу України з процедур банкрутства, а саме: 5 368,00 грн. - 1 черга задоволення вимог кредиторів; 32 666 239,59 грн. - 4 черга задоволення вимог кредиторів.
Під час розгляду справи представник ТОВ "ФК "Фінілон" надав суду додаткові пояснення та докази на підтвердження заявлених грошових вимог. Крім іншого, заявник повідомив суд, що відмовляється від забезпечення заявлених грошових вимог в повному обсязі, передбаченого договором іпотеки б/н від 05.05.2014 (пояснення від 26.01.2024, вх. суду №4539/24 від 26.01.2024, том-1, арк.с. 154-157, договір іпотеки том-1, арк.с. 163-194).
З метою підтвердження права надавати фінансові послуги ТОВ "ФК "Фінілон" надала суду копії свідоцтва ФК №423 від 24.10.2013 про реєстрацію фінансової установи та додатку від 24.10.2013 (том-1 арк.с. 158, 159).
В свою чергу ліквідатор боржника розглянувши заяву про визнання грошових вимог надав суду повідомлення про результати розгляду грошових вимог.
Так, 09.10.2024 до канцелярії суду від ліквідатора Чичви О.С. надійшло повідомлення про розгляд грошових вимог за змістом якого арбітражний керуючий дійшов висновку мо необхідність задоволення заяви в повному обсязі.
06.04.2025 через підсистему "Електронний суд" (вх. суду №14505/25 від 07.04.2025) ліквідатор подав до суду уточнене повідомлення про розгляд грошових вимог де зазначив, що після додаткового вивчення заяви ТОВ "ФК "Фінілон" дійшов до висновку про необхідність відхилення грошових вимог заявника в повному обсязі.
З боку заявника не було долучено до матеріалів справи визначені Договором відступлення документи, які б могли ідентифікувати та підтвердити факт відступлення на ТОВ «ФК «ФІНІЛОН» грошових вимог саме до ТОВ «Ключове рішення» та саме у зазначеному заявником розмірі.
Як вбачається із наявних у матеріалах справи копій документів, Договір відступлення права вимоги від 18.11.2014, Кредитний договір № 09/03К від 18.03.2009 (Додаткові договори з №1 по №18 включно), викладено на іноземній мові - на російській мові. Нотаріально посвідчений переклад до суду не подано, що безперечно є порушенням норм законодавства.
В межах справи про банкрутство ТОВ «Ключове рішення», ухвалою суду від 17.03.2025 задоволено заяву АТ КБ «ПриватБанк» про часткову заміну АТ КБ «ПриватБанк», як кредитора по справі, на його правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон".
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.03.2025 по справі №904/5868/18 ухвалено:
- Задовольнити заяву про заміну кредитора АТ КБ “ПриватБанк» на правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон", залучено до участі у справі про банкрутство ТОВ «Ключове рішення» нового кредитора - ТОВ ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон";
- здійснити заміну кредитора АТ КБ “ПриватБанк» на правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" на суму 8 516 200, 00 грн.
Таким чином, вбачається, що у разі задоволення заяви ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" із грошовими вимогами до ТОВ «Ключове рішення» у заявленому розмірі, при наявності факту часткового правонаступництва ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" за грошовими вимогами АТ КБ «ПриватБанк» до боржника, відбудеться безпідставне збільшення розміру грошових вимог ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" до боржника, зокрема, у тій частині, у якій судом вже було здійснено правонаступництво даного кредитора на суму 8 516 200, 00 грн.
Представник АТ КБ "Приватбанк" в судовому засіданні підтвердив факт відступлення права вимоги на користь ТОВ "ФК "Фінілон" в розмірі 8 516 200, 00 грн.
Обставини встановлені судом та висновки суду.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.03.2019 у справі №904/5868/18 визнано грошові вимоги кредитора - Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Ключове рішення" (код ЄДРПОУ 34410967) в розмірі 3842,00 грн (1 черга задоволення), 609185688,96 грн (4 черга задоволення), 513946746, 13 грн (6 черга задоволення), окремо внесено до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою в розмірі 12497800,00 грн.
23.01.2025 через підсистему "Електронний суд" від кредитора - Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" надійшла заява (вх. суду №3203/25) про заміну кредитора у справі №904/5868/18, а саме здійснити заміну кредитора Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" на правонаступника Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія"Фінілон" на суму 8516200,00 грн. Зобов'язати ліквідатора ТОВ «Ключове рішення» арбітражного керуючого Чичву Олега Сергійовича внести відповідні зміни до реєстру вимог кредиторів Банкрута.
Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 29.01.2025 заяву Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" про заміну кредитора на правонаступника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" на суму 8516200,00 грн прийнято до розгляду. Призначено судове засідання на 18.02.2025 о 10:00 год.
За наслідком розгляду ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.03.2025 заяву Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" про заміну кредитора на правонаступника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" на суму 8516200,00 грн. було задоволено, прийнято рішення задовольнити заяву про заміну кредитора АТ КБ “ПриватБанк» на правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" (вх. суду №3203/25), залучити до участі у справі про банкрутство ТОВ “Ключове рішення» нового кредитора - ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" та здійснити заміну кредитора АТ КБ “ПриватБанк» на правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" на суму 8 516 200, 00 грн., зобов'язати ліквідатора ТОВ "Ключове рішення" внести відповідні зміни до реєстру.
Під час розгляду заяви АТ КБ "Приватбанк" про заміну кредитора було встановлено наступні обставини та долучено до матеріалів справи наступні документи.
12.03.2025 через підсистему "Електронний суд" кредитор - АТ КБ «ПриватБанк» на виконання вимог ухвали додано для долучення до матеріалів справи наступні документи: копія договору “Уступки права требования» від 18.11.2014 року, який укладений між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон"; нотаріально засвідчений переклад (українською мовою) Договору відступлення права вимоги від 18.11.2014, який укладений між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон"; витяг з електронного додатку (Реєстр дебіторів); довідка про підтвердження відступлення права вимоги (вх. суду №10557/25).
З наданих до суду документів вбачається, що 18.11.2014 між АТ КБ «ПриватБанк» (Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" (Новий кредитор) договір відступлення права вимоги №б/н від 18.11.2014 (далі - Договір відступлення) за умовами якого:
- на умовах, встановлених Договором відступлення, Первісний кредитор передає (відступає) Новому кредитору за плату, а Новий кредитор приймає належні Первісному кредитору права грошової вимоги (права вимоги) до боржників за кредитними договорами, укладеними між кредитором та боржником (портфель заборгованості), забезпеченням за якими є іпотека (п. 1.1. Договору відступлення).
- внаслідок передачі (відступлення) Портфелю Заборгованості за цим Договором відступлення, Новий кредитор замінює Первісного кредитора в кредитних договорах, що входять у Портфель Заборгованості, та набуває права грошових вимог Первісного Кредитора за цими кредитними договорами, включаючи право вимагати від Боржника належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань боржників за кредитними договорами. (п.1.2. Договору відступлення).
- право вимоги переходить до Нового кредитора з моменту підписання сторонами цього Договору відступлення, після чого Новий кредитор стає кредитором щодо боржників за їх заборгованістю (п. 6.2.3. Договору відступлення).
Первісний кредитор - АТ КБ «ПриватБанк» зазначає, що дійсно, між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон" було укладено договір відступлення права вимоги №б/н від 18.11.2014.
У відповідності до Реєстру Дебіторів (кредитних договорів), що входить до Портфелю Заборгованості за Договором відступлення, кредитний договір №09/03/Л від 18.03.2009, укладений між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ "Ключове рішення" включено до переліку зобов'язань, право вимоги за яким Первісний кредитор відступив на користь Нового кредитора.
За Договором відступлення Первісний Кредитор передав Новому кредиторі право вимоги у розмірі 8516200,00 грн, з яких: 7900000,00 грн - заборгованості за тілом кредиту та 616200,00 грн. - заборгованості за відсотками та комісією.
З урахуванням наведеного, під час розгляду заяви АТ КБ "Приватбанк" господарським судом було встановлено, що частина грошових вимог АТ КБ “ПриватБанк» до ТОВ "Ключове рішення", а саме вимоги за кредитним договором №09/03/К від 18.03.2009, укладеним між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ "Ключове рішення" відступлена на користь ТОВ "Фінансова компанія "Фінілон".
Таким чином, нас розгляду заяви ТОВ "ФК "Фінілон" про визнання грошових вимог до боржника у справі №904/5868/18 заявник грошових вимог ТОВ "ФК "Фінілон" вже набув статус кредитора у справі.
З огляду на наведене, суд дійшов висновку про необхідність відхилення грошових вимог ТОВ "ФК "Фінілон" до боржника в частині 8516200,00 грн, з яких: 7900000,00 грн - заборгованості за тілом кредиту та 616200,00 грн. - заборгованості за відсотками та комісією.
Щодо нарахування винагороди.
Крім вимог з основного зобов'язання та заборгованості в розмірі 7900000,00 грн за відсотками та комісією на суму 616200,00 грн, заява ТОВ "ФК "Фінілон" має грошові вимоги які складаються з:
- 4 597 800,00 грн - загальний залишок заборгованості за процентами;
- 20 168 439,59 грн - загальний залишок заборгованості за винагородою.
До матеріалів справи ТОВ "ФК "Фінілон" надало розрахунок заборгованості за період з 08.04.2014 по 17.01.2019 (том-1, арк.с. 93-123).
Зі змісту розрахунку судом встановлено, що накопичувальний залишок заборгованості за винагородою станом на 08.04.2014 складав 18 866 304, 15 грн.
Порядок нарахування заборгованості станом на 08.04.2014 в розмірі 18866304,15 грн у розрахунку не відображено. З огляду на наведене, суд вбачає можливості перевірити розрахунок заборгованості станом на 08.04.2014 в розмірі 18866304,15 грн та зробити оцінку правильності нарахування винагороди станом на 08.04.2014.
Нарахування винагороди після 08.04.2014 відображено у розрахунку сумами нарахування без визначення формули чи іншого порядку підрахунку, що також позбавляє суд здійснити перевірку відомостей наданих заявником у розрахунку.
Щодо нарахування відсотків.
Розрахунок відсотків за період з 08.04.2014 по 17.01.2019 здійснено виходячи суми боргу за основним зобов'язанням в розмірі 7 900 000,00 грн. яка не змінювалася за весь час нарахування. процентна ставка застосована у розрахунку встановлена у розмірі 12 % річних (п. А6 Кредитного договору). Суд звернув увагу, що нарахування відсотків за кожен місяць/день періоду нарахування відсутній у розрахунку. Нарахування відсотків відображено накопичуваним шляхом за загальний період 1746 днів. За арифметичним підрахунком суду розмір нарахованих відсотків дорівнює 7900000,00 х 0,12 / 360 х 1746 = 4597799,99.
Приймаючи до уваги той факт, що за Кредитним договором №09/03/К частина відсотків вже була предметом судового розгляду (616200,00 грн. - заборгованості за відсотками та комісією), визнана ухвалою суду від 28.03.2019 у даній справи та ухвалою від 17.03.2025 визнаним судом кредитором є ТОВ "ФК "Фінілон" на суму , суд повинен врахувати суму визнаних грошових вимог при розгляді заяви.
Ігнорування вимог суду з приводу забезпечення явки представника ТОВ "ФК "Фінілон" позбавило суд можливості з'ясувати наведені обставини.
Щодо оцінки доказів.
ТОВ "ФК "Фінілон" на підтвердження права нарахування відсотків та винагороди посилався на Кредитний договір №09/03/К від 18 березня 2009 року із змінами та доповненнями.
Оригінал Кредитного договору №09/03/К для дослідження в судовому засіданні заявник суду не надав.
Під час дослідження заяви та доданих до неї документів встановлено, що кредитором Договір відступлення права вимоги від 18.11.2014, Кредитний договір №09/03К від 18.03.2009 (Додаткові договори з № 1 по № 18 включно), викладено на іноземній мові - на російській мові. Нотаріально посвідчений переклад до суду не подано, що є порушенням норм законодавства.
Суд зазначає, що статтею 10 Конституції України встановлено, що державною мовою в Україні є українська мова.
Як зазначив Конституційний Суд України у рішенні від 14.12.1999 у справі №10-рп/99, українська мова як державна є обов'язковим засобом спілкування на всій території України при здійсненні повноважень органами державної влади та органами місцевого самоврядування (мова актів, роботи, діловодства, документації, тощо), а також в інших публічних сферах суспільного життя, які визначаються законом (частина 5 статті 10 Конституції України).
За приписами статті 12 Закону України "Про судоустрій та статус суддів" судочинство і діловодство в судах України проводяться державною мовою. Суди забезпечують рівність прав громадян у судовому процесі за мовною ознакою. Суди використовують державну мову в процесі судочинства та гарантують право громадян на використання ними в судовому процесі рідної мови або мови, якою вони володіють.
Господарське судочинство в судах здійснюється державною мовою. Суди забезпечують рівність прав учасників судового процесу за мовною ознакою. Суди використовують державну мову в процесі судочинства та гарантують право учасникам судового процесу на використання ними в судовому процесі рідної мови або мови, якою вони володіють. Учасники судового процесу, які не володіють або недостатньо володіють державною мовою, мають право робити заяви, надавати пояснення, виступати в суді і заявляти клопотання рідною мовою або мовою, якою вони володіють, користуючись при цьому послугами перекладача в порядку, встановленому цим Кодексом (стаття 10 Господарського процесуального кодексу України).
Статтею 1 Закону України "Про забезпечення функціонування української мови як державної" встановлено, що єдиною державною (офіційною) мовою в Україні є українська мова. Статус української мови як єдиної державної мови в Україні визначається виключно Конституцією України. Порядок функціонування і застосування державної мови визначається виключно законом.
Мовою нормативно-правових актів і актів індивідуальної дії, діловодства і документообігу органів державної влади, органів влади Автономної Республіки Крим та органів місцевого самоврядування є державна мова. Органи державної влади, органи влади Автономної Республіки Крим та органи місцевого самоврядування, підприємства, установи та організації державної і комунальної форм власності беруть до розгляду документи, складені державною мовою, крім випадків, визначених законом (частини 1, 6 статті 13 Закону України "Про забезпечення функціонування української мови як державної").
Згідно зі статті 14 Закону України "Про забезпечення функціонування української мови як державної" у судах України судочинство провадиться, а діловодство здійснюється державною мовою. У судовому процесі може застосовуватися інша мова, ніж державна, у порядку, визначеному процесуальними кодексами України та Законом України "Про судоустрій і статус суддів". Суди ухвалюють рішення та оприлюднюють їх державною мовою у порядку, встановленому законом. Текст судового рішення складається з урахуванням стандартів державної мови.
Статтею 79 Закону України "Про нотаріат" встановлено, що нотаріус засвідчує вірність перекладу документа з однієї мови на іншу, якщо він знає відповідні мови. Якщо нотаріус не знає відповідних мов, переклад документа може бути зроблено перекладачем, справжність підпису якого засвідчує нотаріус.
Згідно з частин 1, 2, 4, 5 статті 91 Господарського процесуального кодексу України письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього. Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством. Учасник справи, який подає письмові докази в копіях (електронних копіях), повинен зазначити про наявність у нього або іншої особи оригіналу письмового доказу. Учасник справи підтверджує відповідність копії письмового доказу оригіналу, який заходиться у нього, своїм підписом із зазначенням дати такого засвідчення.
При цьому до письмових доказів, викладених іноземною мовою, повинні додаватися переклади українською мовою, засвідчені належним чином. Вірність перекладу документів юридичного характеру повинна бути нотаріально засвідченою в порядку статті 79 Закону України «Про нотаріат». Пунктом 2.1. глави 8 розділу ІІ Порядку вчинення нотаріальних дій нотаріусами України №296/5 від 22.02.2012 визначено, якщо нотаріус не знає відповідних мов (однієї з них), переклад документа може бути зроблено перекладачем, справжність підпису якого засвідчує нотаріус за правилами, передбаченими цим Порядком. Переклад має бути зроблений з усього тексту документа, що перекладається, і закінчуватися підписами. Під текстами оригіналу та перекладу вміщується підпис перекладача у разі здійснення перекладу перекладачем. Посвідчувальний напис викладається під текстами документа і перекладу з нього. Переклад, розміщений на окремому від оригіналу чи копії аркуші, прикріплюється до нього, прошнуровується і скріплюється підписом нотаріуса і його печаткою.
З урахуванням зауважень ліквідатора, з метою забезпечення процесуального порядку дослідження доказів, ухвалою від 11.04.2025 суд зобов'язував заявника здійснити переклад документів доданих до заяви з російської мови українською, та вказував на необхідність нотаріального посвідчення перекладу.
До судового засідання 03.06.2025 представник ТОВ "ФК "Фінілон" не з'явився, не забезпечив надання оригіналів документів суду для огляду, нотаріальний переклад українською мовою Кредитного договору із доповненнями суду не надав. Причини з яких ТОВ "ФК "Фінілон" не виконав ухвалу господарського суду та не забезпечив участь повноважного представника в судовому засіданні не повідомив.
Підвищений стандарт доказування.
Верховний Суд, зокрема, у постанові від 22.12.2022 у справі №910/14923/20 наголосив, що для запобігання визнанню необґрунтованих вимог до боржника та порушенню цим прав його кредиторів до доведення обставин, пов'язаних із виникненням заборгованості боржника-банкрута, пред'являються підвищені вимоги.
Сутність підвищеного стандарту доказування у справах про банкрутство полягає, зокрема, в такому:
- перевірка обґрунтованості та розміру вимог кредиторів здійснюється судом незалежно від наявності розбіжностей щодо цих вимог між боржником та особами,
які мають право заявляти відповідні заперечення, з одного боку, та кредитором, що заявив грошові вимоги до боржника, з іншого боку;
- при визнанні вимог кредиторів у справі про банкрутство слід виходити з того, що визнаними можуть бути лише вимоги, щодо яких подано достатні докази наявності та розміру заборгованості;
- під час розгляду заяви кредитора з грошовими вимогами до боржника у справі про банкрутство визнання боржником або арбітражним керуючим обставин, якими кредитор обґрунтовує свої вимоги (частина перша статті 75 ГПК України), саме по собі не звільняє іншу сторону від необхідності доведення таких обставин в загальному порядку.
Грошові вимоги ТОВ "ФК "Фініллон" в частині нарахування відсотків та винагороди не були предметом судового дослідження під час розгляду судом грошових вимог АТ КБ "Приватбанк" в межах даної справи, отже застосування приписів ст. 75 ГПК України є неможливим.
Дослідження та оцінка доказів наданих суду іноземною мовою не відповідає вимогам національного законодавства, що позбавляє суд можливості перевірити обґрунтування наведені заявником.
З огляду на наведене, суд вирішив грошові вимоги ТОВ "ФК "Фінілон" відхилити в повному обсязі.
Керуючись статтею 60, 61 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,
Грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Фінілон" (49000, місто Дніпро, вулиця Січеславська Набережна, 29-А, код ЄДРПОУ 38920700) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Ключове рішення" (49000, місто Дніпро, проспект Дмитра Яворницького, будинок 12, код ЄДРПОУ 34410967) - відхилити повністю.
Ухвала набирає законної сили - 03.06.2025 та може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.
Повний текст ухвали складено та підписано 09.06.2025.
Суддя Ю.Ю. Первушин