Справа № 462/4975/22
провадження 1-кс/462/979/25
03 червня 2025 року Слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,
18.07.2022 року внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12022142390000265 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
Старший дізнавач сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 04 липня 2022 року в період з 14.40 год. по 15.00 год., невідома особа в ході телефонної розмови, представившись працівником банку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", шляхом обману та зловживання довірою заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 у сумі 92 792 грн., які були незаконно зняті (переведенні) з її банківського рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - НОМЕР_1 .
В ході проведення допиту потерпілої ОСОБА_4 встановлено, що 04.07.2022 близько 14.30 год. до неї зателефонував чоловік, який представився працівником служби безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який повідомив, що йому стало відомо про те, що з її банківської картки відкритого У АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » невідомі особи намагаються зняти (перерахувати) грошові кошти у сумі 29000 грн. Після повідомлення даної інформації з метою недопущения несанкціонованих дій та вчинення правопорушення їй було запропоновано даним працівником назвати останні чотири цифра банківської картки, що вона й зробила. В подальшому чоловік, який представився працівником служби безпеки назвав точний баланс (залишок) грошових коштів на рахунку. Надалі на пропозицію вона повідомила, що у неї відкритий рахунок у банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » після цього назвала йому останній чотири цифри картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після цього відбулось роз'єднания зв'язку та припинення розмови. Через декілька секунд на її мобільний телефон надійшли два смс повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про підтвердження платежів, однак будь яких платежів вона не здійснювала. Надалі через декілька хвилин на її мобільний додаток «Vibe» надійшли 7 повідомлень про списання з її рахунку відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 було перераховано, а саме несанкціоновано списано чотирма платежами грошові кошти у сумі 90 тисяч 800 гривень, а саме два списання були на суму 29000 грн., одне на 2800 грн., а також на 30000 грн. В ході аналізу проведених операцій нею було з'ясовано, що з її банківської карки банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_2 , яка була прив'язана до її банківського рахунку НОМЕР_3 були переведені грошові кошти двома переказами по 29999 грн. на її банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , яка прив'язана до рахунку НОМЕР_1 . Жодних підтверджень вищевказаних платежів чи здійснення сумнівних банківських операцій вона не вчиняла.
06.09.2022 відповідно до постанови прокурора Франківської окружної прокуратури м. Львова від 03.08.2022 проведено тимчасовий доступ до документів та здійснено виїмку у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів з вищенаведеного банківського рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_4 .
Відповідно до отриманої інформації встановлено, що з банківської картки потерпілої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 , яка прив'язана до рахунку НОМЕР_1 грошові кошти декількома платежами були переказані на карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 .
Враховуючи вищенаведене в ході досудового розслідування виникає необхідність в отриманні документів, які свідчать про зарахування грошових коштів на картки № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 та зняття з них грошових коштів за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картках № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , за період часу з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022; копії документів які були поданні під час отримання карток № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , зокрема анкета-заява, ксерокопій паспорта та інших документів, інформацію про усі зміни ПІН-код доступу по картках № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , які були здійснені за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за картками № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022, інформацію за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022 щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) карток № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , а також інформації про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з'єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з'єднань.
Вказана інформація перебуває у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.
Відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації по картках № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , з можливістю отримання їх копії, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а тому просить клопотання задовольнити.
Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, який зазначив у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у його відсутності, а також у відсутності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.
Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обгрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.
Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 або дізнавачам (старшим дізнавачам) з групи дізнавачів: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів (інформації), що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю її вилучення.
Керуючись ст. 159-166 КПК України,
клопотання задовольнити.
Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_3 або дізнавачам (старшим дізнавачам) з групи дізнавачів: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до речей і документів (інформації), які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю її вилучення, а саме:
- інформацію, яка свідчать про зарахування грошових коштів на картки № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 та зняття з них грошових коштів за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022;
- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по картках № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , за період часу з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022;
- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022;
- копії документів які були поданні під час отримання карток № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , зокрема анкета-заява, ксерокопій паспорта та інших документів,
- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу по картках № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , які були здійснені за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022;
- інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за картками № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022,
- інформацію за період з 00.00 год. 04.07.2022 по 04.09.2022 щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) карток № НОМЕР_5 і № НОМЕР_6 , а також інформації про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з'єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з'єднань вищевказаних банківських карток.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя:
Оригінал ухвали.