Справа № 671/1028/25
Провадження № 1-кс/671/245/2025
05 червня 2025 року м. Волочиськ
Слідчий суддя Волочиського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025243200000234 від 31 травня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
- про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Старший слідчий СВ відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області звернулася з клопотанням до слідчого судді, що погоджене прокурором Теофіпольського відділу Волочиської окружної прокуратури, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
На обґрунтування клопотання зазначено, що 30.05.2025 до СПД № 1 відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с. Колісець Теофіпольської ТГ Хмельницького району Хмельницької області про те, що 30.05.2025, близько 17 год. 50 хв. невстановлена особа чоловічої статі, зателефонувавши із абонентського номеру НОМЕР_1 та представившись працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під приводом скасування банківських операцій про здійснення покупки у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_4 , дізналася персональні дані банківської картки, після чого заволоділа грошовими коштами із банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , які ОСОБА_4 самостійно перерахувала на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 , а в подальшому на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 в загальній сумі 89 438 тис грн., які належать ОСОБА_4 .
31.05.2025 відомості про вчинення даного кримінального правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025243200000234 за ознаками вчинення кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, вчинене з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 пояснила, що у її користуванні перебуває банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 , яка слугує кредитною банківською карткою.
Так, 30.05.2025 близько 14 год. потерпіла ОСОБА_4 перебувала за місцем свого проживання, коли до неї на мобільний номер телефону зателефонувала із абонентського номеру НОМЕР_1 невідома їй особа чоловічої статі, яка представилася працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_5 . Так, в ході телефонної розмови вищевказаний чоловік сказав, що за допомогою банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , яка належить потерпілій у м. Києві на даний час невідома особа хоче здійснити два платежі на здійснення покупки у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та для того, щоб скасувати вказані банківські операції, потерпілій потрібно заблокувати свої банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також чоловік на ім'я ОСОБА_6 повідомив, що задля збереження грошових коштів, які знаходяться на банківських рахунках потрібно перерахувати грошові кошти на картки іншого банку. Після чого, потерпіла ОСОБА_4 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » перерахувала із кредитної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », номер якої не пам'ятає, оскільки це була онлайн банківська картка, грошові кошти у суму 47 000 грн. на свою ж банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , на якій також були грошові кошти у сумі 47 000 грн. Надалі, потерпіла ОСОБА_4 за допомогою мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » перерахувала, із своєї банківської картки для виплат № НОМЕР_2 на свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 грошові кошти у сумі 94 000 грн.
Після чого, в ході телефонної розмови із ОСОБА_6 , потерпіла ОСОБА_4 , під приводом створення нової банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та збереження грошових коштів, перерахувала трьома платежами, а саме 29870 грн., 29705 грн. та 29863 грн., на загальну суму 89 438 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , номер якої в ході розмови повідомив ОСОБА_6 . Також при здійсненні перерахунку грошових коштів потерпіла ОСОБА_4 вводила п'ятизначні коди підтвердження, які їй говорив ОСОБА_6 .
В подальшому, ОСОБА_6 знову повідомив потерпілій ОСОБА_4 , щоб вона здійснила переказ грошових коштів, однак остання зрозуміла, що її ошукали шахраї та завершила телефонну розмову, а в подальшому вирішила звернутись до поліції з відповідною заявою.
На даний час встановити особу, яка вчинила вищевказане кримінальне правопорушення, виявилось не можливим.
Як вказано вище, дане кримінальне правопорушення вчинено відносно особи, яка користується банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із номером № НОМЕР_3 .
Отримані відомості про картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із номером № НОМЕР_3 можуть бути використані як доказ обставин скоєного, зокрема відображення відомостей про зарахування та списання коштів із банківської картки потерпілої іншій особі, яка в подальшому шахрайським способом заволоділа грошовими коштами у сумі 89 438 грн., що належали ОСОБА_4 .
Вилучена в ході тимчасового доступу інформація, яка становить банківську таємницю може бути в подальшому використана як доказ встановлення причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення (злочину), зокрема встановлення місця зняття готівки в банкоматі чи отримання коштів іншим чином та вирішення питання щодо визначення підслідності.
Враховуючи вищевикладене, в ході проведення досудового розслідування виникла виняткова необхідність в отриманні інформації до банківської картки № НОМЕР_3 , яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Головний офіс АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , E-mail: ІНФОРМАЦІЯ_7 ) для встановлення місця вчинення правопорушення та особи, яка скоїла вказаний злочин та шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 у загальній сумі 89 438 грн., тому враховуючи викладене та те, що іншим способом не можливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме:
- інформацію щодо власника карткового рахунку № НОМЕР_3 із зазначенням номеру банківського рахунку до якого прив'язаний вказаний картковий рахунок із наданням завірених належним чином копій документів, що стали підставою для відкриття та самообслуговування вказаного рахунку, повні анкетні та паспортні дані власника рахунку, ІПН код, місце реєстрації, номер мобільного телефону, який прив'язаний до рахунку та за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках в період часу з 30.05.2025 до 05.06.2025 включно, фотографії особи зроблені при відкритті рахунку;
- відкриті/закриті депозити власника карткового рахунку № НОМЕР_3 , в період часу з 30.05.2025 до 05.06.2025 включно, а саме: рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщених банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалось зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку, IP-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, телефонів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалось з'єднання з системою по вказаному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
- інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів до рахунку № НОМЕР_3 у системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу, ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) здійснених по вказаному картковому рахунку;
- інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, що прив'язаний до картки
№ НОМЕР_3 , із зазначенням ІР-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
- інформацію про заміну даних банківської картки № НОМЕР_3 , зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаними банківськими картками та іншої інформації із зазначенням дати та часу, або інформації про перевипуск вказаної банківської картки із зазначенням банкомату або ж відділення банку, за допомогою якого було проведено заміну даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено заміну будь-яких даних, що стосується їх власника;
- виписку із банку про рух коштів та спосіб їх перерахування із банківської картки № НОМЕР_3 в період часу із 30.05.2025 до 05.06.2025 включно на інший рахунок (кому, куди, на чий рахунок перераховані дані кошти, анкетні паспортні дані, місце реєстрації, номер мобільного телефону, фотографію власника рахунку на який поступили дані кошти, копію заяви-договору про відкриття зазначеного рахунку, номер рахунку із зазначенням назви банку на який були переведені кошти), рух коштів, місце зняття перерахованих коштів (область, місто, вулиця), місяць, час, фотографію та відео особи, яка знімала кошти.
Старший слідчий СВ відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області в судове засідання не з'явилася, до суду надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, її неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
На підставі положень ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглянуто без участі осіб, у володінні яких знаходяться документи.
Слідчий суддя встановив, що 30.05.2025 до СПД № 1 відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с. Колісець Теофіпольської ТГ Хмельницького району Хмельницької області про те, що 30.05.2025, близько 17 год. 50 хв. невстановлена особа чоловічої статі, зателефонувавши із абонентського номеру НОМЕР_1 та представившись працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під приводом скасування банківських операцій про здійснення покупки у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 », шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_4 , дізналася персональні дані банківської картки, після чого заволоділа грошовими коштами із банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , які ОСОБА_4 самостійно перерахувала на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 , а в подальшому на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 в загальній сумі 89 438 тис грн., які належать ОСОБА_4 .
31.05.2025 відомості про вчинення даного кримінального правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025243200000234 за ознаками вчинення кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а саме шахрайство, вчинене з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 пояснила, що у її користуванні перебуває банківська картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , яка слугує карткою для виплат.
Так, 30.05.2025 близько 14 год. потерпіла ОСОБА_4 перебувала за місцем свого проживання, коли до неї на мобільний номер телефону зателефонувала із абонентського номеру НОМЕР_1 невідома їй особа чоловічої статі, яка представилася працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_5 . Так, в ході телефонної розмови вищевказаний чоловік сказав, що за допомогою банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , яка належить потерпілій у м. Києві на даний час невідома особа хоче здійснити два платежі на здійснення покупки у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та для того, щоб скасувати вказані банківські операції, потерпілій потрібно заблокувати свої банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також чоловік на ім'я ОСОБА_6 повідомив, що задля збереження грошових коштів, які знаходяться на банківських рахунках потрібно перерахувати грошові кошти на картки іншого банку. Після чого, потерпіла ОСОБА_4 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » перерахувала із кредитної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », номер якої не пам'ятає, оскільки це була онлайн банківська картка, грошові кошти у сумі 47 000 грн. на свою ж банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , на якій також були грошові кошти у сумі 47 000 грн. Надалі, потерпіла ОСОБА_4 за допомогою мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » перерахувала, із своєї банківської картки для виплат № НОМЕР_2 на свою банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 грошові кошти у сумі 94 000 грн.
Після чого, в ході телефонної розмови із ОСОБА_6 , потерпіла ОСОБА_4 , під приводом створення нової банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та збереження грошових коштів, перерахувала трьома платежами, а саме 29870 грн., 29705 грн. та 29863 грн., на загальну суму 89 438 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 , номер якої в ході розмови повідомив ОСОБА_6 . Також при здійсненні перерахунку грошових коштів потерпіла ОСОБА_4 вводила п'ятизначні коди підтвердження, які їй говорив ОСОБА_6 .
В подальшому, ОСОБА_6 знову повідомив потерпілій ОСОБА_4 , щоб вона здійснила переказ грошових коштів, однак остання зрозуміла що її ошукали шахраї та завершила телефонну розмову, а в подальшому вирішила звернутись до поліції з відповідною заявою.
На даний час встановити особу, яка вчинила вищевказане кримінальне правопорушення, виявилось не можливим.
Отримані відомості про картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із номером № НОМЕР_3 можуть бути використані як доказ обставин скоєного, зокрема відображення відомостей про зарахування та списання коштів із банківської картки потерпілої іншій особі, яка в подальшому шахрайським способом заволоділа грошовими коштами у сумі 89 438 грн., що належали ОСОБА_4 .
Вилучена в ході тимчасового доступу інформація, яка становить банківську таємницю може бути в подальшому використана як доказ встановлення причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення (злочину), зокрема встановлення місця зняття готівки в банкоматі чи отримання коштів іншим чином та вирішення питання щодо визначення підслідності.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 7 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Слідчий суддя приходить до висновку, що документи, зазначені у клопотанні, можуть перебувати у володінні установи банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також причетних до вчинення кримінального правопорушення осіб, можуть бути використані в якості доказів у кримінальному провадженні, іншими способами довести зазначені обставини неможливо, а тому клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання старшого слідчого СВ ВП № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області капітана поліції ОСОБА_3 , задовольнити.
Надати дозвіл групі слідчих СВ відділу поліції № 2 Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якою володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Головний офіс АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , E-mail: ІНФОРМАЦІЯ_7 ), а саме:
- інформацію щодо власника карткового рахунку № НОМЕР_3 із зазначенням номеру банківського рахунку до якого прив'язаний вказаний картковий рахунок із наданням завірених належним чином копій документів, що стали підставою для відкриття та самообслуговування вказаного рахунку, повні анкетні та паспортні дані власника рахунку, ІПН код, місце реєстрації, номер мобільного телефону, який прив'язаний до рахунку та за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках в період часу з 30.05.2025 до 05.06.2025 включно, фотографії особи зроблені при відкритті рахунку;
- відкриті/закриті депозити власника карткового рахунку № НОМЕР_3 , в період часу з 30.05.2025 до 05.06.2025 включно, а саме: рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщених банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалось зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку, IP-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, телефонів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалось з'єднання з системою по вказаному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
- інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів до рахунку № НОМЕР_3 у системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу, ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) здійснених по вказаному картковому рахунку;
- інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні дані, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, що прив'язаний до картки
№ НОМЕР_3 , із зазначенням ІР-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
- інформацію про заміну даних банківської картки № НОМЕР_3 , зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаними банківськими картками та іншої інформації із зазначенням дати та часу, або інформації про перевипуск вказаної банківської картки із зазначенням банкомату або ж відділення банку, за допомогою якого було проведено заміну даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено заміну будь-яких даних, що стосується їх власника;
- виписку із банку про рух коштів та спосіб їх перерахування із банківської картки № НОМЕР_3 в період часу із 30.05.2025 до 05.06.2025 включно на інший рахунок (кому, куди, на чий рахунок перераховані дані кошти, анкетні паспортні дані, місце реєстрації, номер мобільного телефону, фотографію власника рахунку на який поступили дані кошти, копію заяви-договору про відкриття зазначеного рахунку, номер рахунку із зазначенням назви банку на який були переведені кошти), рух коштів, місце зняття перерахованих коштів (область, місто, вулиця), місяць, час, фотографію та відео особи, яка знімала кошти.
Попередити посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали становить два місяці з моменту її проголошення.
Ухвалу слідчого судді не може бути оскаржено, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1