Справа №705/3012/25
1-кс/705/866/25
26 травня 2025 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, подане дізнавачем Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №12025255360000080 від 29.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,
Дізнавач Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 .
В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, щодосудовим розслідуванням встановлено, що до Уманського РУП ГУНП в Черкаській області із заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 30.12.2024 невідома особа перебуваючи у невстановленому місці використовуючи невідомий номер телефону, зателефонувавши представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » під приводом розблокування її банківських карток, повідомив ОСОБА_5 про необхідність оформлення банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого шахрайським шляхом заволодів кредитними грошовими коштами в сумі 24 024 грн., що зберігались на кредитній банківській картці з № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), яка була оформлена через мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 , показала, що 26.01.2024 з повідомлення, що надійшло на її номер телефону від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » їй стало відомо, про необхідність внесення обов'язкового платежу по кредитній картці у розмірі 739.79 грн., також повідомлення із аналогічним змістом надходило на її номер телефону 30.12.2024, та не звернувши на нього уваги вона його видалила зі свого мобільного телефону, так як клієнтом вказаного банку не являється та жодного кредиту не оформлювала. 28.01.2025 ОСОБА_5 звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знаходиться в АДРЕСА_1 , з метою дізнатись про причини надсилання вказаних повідомлень. Під час спілкування з працівником вище зазначеного відділення Банку їй стало відомо, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на її ім'я відкрито кредит в розмірі 24 743 грн., про який вона чула вперше так, як його не оформлювала та кредитних коштів не отримувала. Під час огляду застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона також виявила в ньому повідомлення про про надходження запиту на кредитну історію з метою видачі кредиту від 30.12.2024, та повідомлення про відкриття нової кредитної картки від 30.12.2024, Кредитор - ІНФОРМАЦІЯ_3 . 29.01.2025 ОСОБА_5 повторно звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в м. Умань, із заявою по даному факту, та отримала від працівників Банку копії документів по банківському рахунку, що відкритий на її ім'я 30.12.2024, а саме копію заяви №200338984242 від 30.12.2024 на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб (по рахунку НОМЕР_2 ; НОМЕР_1 ) та копію заяви власника картки, які додано до протоколу допиту. Окрім цього, до вище вказаного ОСОБА_5 додала, що вона пригадала про те, як 30.12.2024 зранку на її номер телефону зателефонувала невідома особа чоловічої статі, який представився ОСОБА_6 , вказавши, що являється працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після чого, вказаний невідомий чоловік повідомив, що телефонує у зв'язку з тим, що її банківські картки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заблоковано, і для того, щоб їх розблокувати необхідно виконати певні дії. Таким чином, вона в подальшому за вказівкою невідомої особи завантажила на свій мобільний телефон застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та авторизувалась у ньому через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де за вказівкою невідомої особи зазначала свої анкетні дані та відомості про паспорт. Після цього, вказана невідома особа запитала про те, чи маю ОСОБА_5 сестру, та попросив звернутися до сестри з проханням перерахувати на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошові кошти в розмірі 12 000 грн., після чого її банківські картки буде розблоковано. У відповідь вона відмовила невідомій особі у вказаному та закінчила розмову. Вказаного ж дня, вона звернула до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в м. Умань, з приводу своїх карток та де їй дійсно підтвердили той факт про блокування банківських карток Доступ до свого застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » невідомій особі не надавала, паролі не повідомляла.
В ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 надала для долучення до матеріалів кримінального провадження копію відповіді на звернення від 27.02.2025 від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відповідно до якої встановлено, що 30.12.2024 потерпілою ОСОБА_5 за допомогою кваліфікованого електронного підпису підписано заяву № 200338984242 від 30.12.2024 на приєднання до ДКБО, відповідно до якої їй було надано кредитну картку з кредитним лімітом 25000,00 грн., та в подальшому Банком зафіксовано вхід до застосунку ІНФОРМАЦІЯ_3 та проведення операції з переказу коштів на суму 24024, 00 грн. на картку № НОМЕР_3 , що відкрита в ІНФОРМАЦІЯ_5 . Вказану операцію проведено за допомогою застосунку ІНФОРМАЦІЯ_3 .
З метою відстеження надходження грошових коштів отриманих на рахунок НОМЕР_2 , який відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », послідуючого переведення коштів на інші рахунки, а також зняття коштів з рахунків, в тому числі і через банкомати, виникла необхідність здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Вилучення такої інформації може мати доказове значення для кримінального провадження, сприятиме встановленню обставин, що входять до предмету доказування у даному кримінальному провадженні, та встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення.
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » є юридичною особою та згідно законодавства України зобов'язана фіксувати розрахункові банківські операції та крім того, всі відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » підпорядковані та підконтрольні центральному апарату АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .
В клопотанні дізнавач просить надати дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, які здійснюють досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні дозвілна дозвілна тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме:
-відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківському рахунку НОМЕР_2 оформленому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із зазначенням дат, часу та сум, з якого та на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, залишок коштів на рахунку, а також із зазначенням місця проведення операцій на момент вчинення кожної операції за період з 30.12.2024 по 01.01.2025;
-фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку НОМЕР_2 зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
-копії документів особи за якою рахується банківський рахунок НОМЕР_2 , що оформлений в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вони закріплені;
-номери телефонів, які були закріплені за банківським рахунком НОМЕР_2 з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
-у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх з зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання та зазначити МАС-адреси обладнання за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 30.12.2024 по 01.01.2025;
у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 , на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 30.12.2024 по 01.01.2025.
В судове засідання дізнавач не з'явилась, до суду надала заяву, в якій просить клопотання задовольнити та розглянути у його відсутність.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.
Слідчим суддею встановлено, що Уманським РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №12025255360000080 від 29.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.
За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.
Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно ст. 40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання. Дізнавач уповноважений, зокрема: звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.
Відповідно до п. 7 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту маршрутів передавання тощо.
Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) та містить відомості про надання послуг банку, діяльність та фінансовий стан клієнта банку, на ім'я якого відкрито банківський рахунок НОМЕР_2 .
Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 159, 160, 162, 163, 166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.
Надати дізнавачам сектору дізнання Уманського районного управління поліції Головного управління Національної поліції: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , старшим дізнавачам ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , заступнику начальника сектору дізнання ОСОБА_14 - дозвілна тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме:
-відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківському рахунку НОМЕР_2 оформленому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із зазначенням дат, часу та сум, з якого та на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, залишок коштів на рахунку, а також із зазначенням місця проведення операцій на момент вчинення кожної операції за період з 30.12.2024 по 01.01.2025;
-фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку НОМЕР_2 зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
-копії документів особи за якою рахується банківський рахунок НОМЕР_2 , що оформлений в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вони закріплені;
-номери телефонів, які були закріплені за банківським рахунком НОМЕР_2 з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
-у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх з зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання та зазначити МАС-адреси обладнання за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 30.12.2024 по 01.01.2025;
-у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_2 , на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період з 30.12.2024 по 01.01.2025.
Строк дії ухвали - два місяці з дня її постановлення.
Роз'яснити, що особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку.
Слідчий суддя ОСОБА_1