Справа № 375/765/25
Провадження № 2/375/609/25
про витребування доказів
21 травня 2025 року
Рокитнянський районний суд Київської області у складі головуючого судді Антипенка В. П.
за участю секретаря судового засідання: Голованової В.А.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Рокитне Білоцерківського району Київської області справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,
ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» звернулося до суду з позовом про стягнення з ОСОБА_1 35066,21 грн заборгованості за кредитними договорами, а також судові витрат по справі: 2422,40 грн витрат по сплаті судового збору та 13000,00 грн витрат на правову допомогу.
Представник позивача подав суду клопотання про витребування доказів у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», які підтверджують факт перерахування відповідачу кредитних коштів, та про поновлення строку на подання вказаного клопотання.
Свої клопотання представник позивача обгрунтував тим, що:
Щодо договору № 4265705
На виконання умов укладеного договору позикодавцем перераховано грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 6100, 00грн,
Враховуючи, що «TOB «M1JIOAII» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка має право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЛАЄНС» (торгова марка - Fondy) на підставі укладеного між сторонами договору. Даний договір є частиною господарської діяльності товариства та не є предметом розгляду даної справи.
При цьому, перерахування коштів здійснювалось на картковий рахунок Відповідача, зазначений ним у Кредитному договорі.
Відповідно до довідки ТОВ «ФК «ЕЛЕЄНС» 24.05.2021 року було перераховано грошові кошти у розмірі 6100.00 гри на картку № НОМЕР_1 , призначення: кошти згідно договору 4265705.
Щодо договору № 75313611
На виконання умов укладеного договору позикодавцем перераховано грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 3000, 00грн.
Враховуючи, що TOB «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка мас право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» на підставі укладеного між сторонами договору. Даний договір с частиною господарської діяльності товариства та не є предметом розгляду даної справи.
При цьому, перерахування коштів здійснювалось на картковий рахунок Відповідача, зазначений ним у Кредитному договорі.
Відповідно до довідки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» 19.08.2021 року було перераховано грошові кошти у розмірі 900,00 гри на картку № НОМЕР_2 , номер платежу ab 1 ЬасаГ-3404-42с15-Ь7сГ-Па8с666702с1.
Відповідно до довідки ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» 21.08.2021 року було перераховано грошові кошти у розмірі 2100,00 гри на картку № НОМЕР_2 .
Представник позивача зазначає, що позивач не володіє та не може володіти доказами належності картки відповідачу та первинними документами бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування коштів зі сторони Первісного кредитора за укладеним договором відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»
Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд.
Посилаючись на приписи ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», просив витребувати з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, адреса: 04082. м. Київ, вул. Автозаводська, будинок, 54/19):
-інформацію, чи видавалась АТ КБ «Універсал банк» ОСОБА_1 (РНОК1ІІІ: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;
-докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 6100,00 гри., які 24.05.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період із 24.05.2021 по 24.06.2021 року;
-ідентифікаційні дані власника картки та повний помер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.
-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 24.05.2021 по 24.06.2021 року;
-інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
- інформацію, чи видавалась АТ КБ «Універсал банк» ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;
- докази зарахування па картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 3000,00 грн., які 19.08.2021 року та 21.08.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 19.08.2021 по 19.09.2021 року;
- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім я. по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.
- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період із 19.08.2021 по 19.09.2021 року;
- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
У судове засідання, призначене на 21.05.2025, сторони та їх представники не з'явилися, заявили клопотання про проведення засідання за їх відсутності.
Дослідивши матеріали справи в межах заявленого клопотання, суд установив наступне.
Згідно статей 76, 77 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Згідно частини шостої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Згідно частини першої та частини третьої статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд.
Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.
Суд вважає, що клопотання про поновлення строку для подання клопотання та саме клопотання про витребування доказів є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню оскільки витребовувані документи містять інформацію, віднесену законом до банківської таємниці, до яких позивач доступу не має і яка може бути витребувана тільки за судовим рішенням, ця інформаціє є важливою для об'єктивного розгляду справи.
Згідно частини другої статті 223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку у разі необхідності витребування нових доказів.
Керуючись статтями 84, 223, 258260 ЦПК України,
Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» про поновлення строку для подання клопотання та клопотання про витребування доказів, задовольнити.
Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» строк для подання клопотання про витребування доказів.
Витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352, адреса: 04082. м. Київ, вул. Автозаводська, будинок, 54/19):
1.
-інформацію, чи видавалась АТ КБ «Універсал банк» ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;
-докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 6100,00 гри., які 24.05.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період із 24.05.2021 по 24.06.2021 року;
-ідентифікаційні дані власника картки та повний помер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.
-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 24.05.2021 по 24.06.2021 року;
-інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
2.
- інформацію, чи видавалась АТ КБ «Універсал банк» ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;
- докази зарахування па картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 3000,00 грн., які 19.08.2021 року та 21.08.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 19.08.2021 по 19.09.2021 року;
- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім я. по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки.
- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період із 19.08.2021 по 19.09.2021 року;
- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).
Встановити для Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352), строк для надання витребовуваних доказів на адресу суду - до 16.06.2025, 09.30 години.
Копію ухвали для виконання надіслати до Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352), до виконання, а також іншим учасникам справи - для відома.
Попередити учасників справи про недопустимість зловживання процесуальними правами та невиконання процесуальних обов'язків, внаслідок яких до учасника можуть бути застосовані заходи процесуального примусу, передбачені Главою 9 Розділу І Цивільного процесуального кодексу України (статті 143-148).
Відкласти судове засідання та призначити його на 16.06.2025, 09.30 години.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя В. П. Антипенко